银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告
xx银行非法集资风险排查报告
xx市银监分局:
按照《xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的
通知
关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知
》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查
方案
气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载
，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署:一是明确组织分分工，成立了以xxx同志志为组长的非法集资风险专专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层“落落实排查责任和任务;二是是在内容上排查员工利用职职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，间尤其是对重点业务部尤
门和每位员工行为进行深入细每致致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步步排查工作要求:一是加强强组织领导;二是强化协作作配合;三是注重宣传教育;四是发现风育
险案件及时时处置移交;
三、专项排查过程项
2014年44月26日至2014年55月9日，我行非法集资风风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构后及及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各摸支支行、各部门在此次活动的的
职责
岗位职责下载项目部各岗位职责下载项目部各岗位职责下载建筑公司岗位职责下载社工督导职责.docx
做了具体分工，风险险管理部门主要负责本行辖辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间与借借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则查主要负责各自业务和主
管理领域的风险隐患排查，重领点点排查账户管理、储蓄业务务、自主支付类贷款、资金金营运等业务是否遵守各项业务操作规项程等
制度
关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载
，是是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风法
险管理部门负责根据排查情管况，分析我分行经营管理况中存在中的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况提。。
在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各面部门组织部查询辖内每名员工工的个人信用报告;安排专专人对员工个人信用报告进进行分析，及时了解员工是是否存在不合理的对外担保保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询授等可疑情等况;同时也让员工定期了解自己的征信记工录，珍惜自己的个录
人信用。我行还组织员工填写非。法法集资风险排查情况表，对对照自查是否存在参与非法法集资、误入非法集资陷阱阱的情况，
以实际行动保护自己、提醒自己远离非护法集资。另一方面，法
在信贷业务排查中，重点对贷贷款金额、授信额度、贷款款利率、利期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查贷，通过严格核查，，
未发现我行信贷从业人员与客户我存在资金拆借、内外勾结存、、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中，未发现我行员工或相中关业关务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜资在的非法集资在风险，根据通通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全晚
行范范围内组织员工进行了非法法集资相关知识和案例的教教育
员工提高了对非法集资的员认认识，认清了学习，通过学习我行
非法集资的危害性。危
四、
工作总结
关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结
由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定，给金银行银业带来较大的法律风险和声誉风险，此次排查险虽然已结束，虽但是在今后工作中我行会继续保持对工非法集资的高度警惕，非
坚持教育为先、预防为主、持重重点监控、防治结合的工作作方针，从源头上杜绝非法法集资现象的发生，为全行行的健康持续发展提供坚实的保障。实
xx 银行
2014年5月9日
浙公网安备 33021202002483