电信诈骗案例
分析
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智擒电信诈骗犯的案例
智擒电信诈骗犯的案例
一、案例介绍
一日，网点里突然来了两名警察，问是否有个某某某来网点办过业务，其是通缉已久的电信诈骗犯，于是网点积极配合，查阅各柜员的交易凭证，首先在理财柜台发现了该电信诈骗犯开户及网银信息，在现金柜又发现了电信诈骗犯其存款凭证。因此，支行行长立即调阅监控，全力配合提供犯罪嫌疑人信息。
通过调阅监控后发现此电信诈骗犯在ATM机旁逗留，并多次查询账户。由于距其离开网点不久，因此，网点柜员立即给电信诈骗犯打电话，称之前的网银办理手机号未设置成功，会影响其网银的正常使用。狡猾的客户声称，自己不在银行附www.wenku1.com近，已经乘车去往火车站。随即，机敏的柜员提示说，这只能由我们开户行处理，希望客户尽早来办理，以免耽误使用。电信诈骗犯表示知道了，随即挂
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断电话。
等待良久后，大家对此人是否前来都表示不确定，警察也无计可施，打算再让柜员去打个电话，若真跑远了，他们这次出警可能也就只能无功而返了。然而戏剧性的一幕出现了，正当柜员准备拿起电话的时候，有个陌生电话进来，可是电信诈骗犯的狡猾逃不过柜员的耳朵，电信诈骗犯用另一电话来咨询网银的事情，同样，柜员表示只有通过营业厅才能办理，并希望其能早点前来网点，我们可以专门指导。电信诈骗犯再一次表示知道了，又一次挂断电话。
之后，专业的民警，换上便衣并叫上另一抓捕队员。一人守候门口，一人在大堂内“闲逛”，另一抓捕队员在暗处观察大厅内同事的一举一动，严正以待。时间一分一秒的过去，谁都不确定疑犯是否会来，但是大家都做好了充分的准备。最后，功夫不负有心人，电信诈骗犯来到理财柜柜员处称其接到网点电话，来办网银，未见过电信诈骗犯面目的理财柜员警觉起来，让客户先出示身份证，一看这名字，理财柜员大声念了下，某某某。大堂内的民警嗅觉非常灵敏，一听到这个名字马上喊了声:“来了”，坐在房间里的民警处于高度专注状态，接到暗示，立刻出来上前，用左手勾住电信诈骗犯，是叫某某某吗,“是啊”。当听到这一声肯定回答，训练有素的抓捕队员，右手从一侧，掏出手铐，以迅雷不及掩耳之速将其拷上。
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最后在将其押送上警车之后，派出所警察对银行全体员工积极配合抓捕表示万分感谢。支行行长表示:这是银行应尽的责任，全力配合警察也是为了客户的权益着想;也同样对派出所的尽职尽责表示敬佩，以及感谢对银行金融安全的高度重视。
二、案例分析
现在犯罪分子的诈骗手段层出不穷，非常狡猾，但是往往很多犯罪分子对于银行的基本业务不是很熟悉，会通过反复咨询来确定业务办理的正确途径，同时，犯罪分
子一般都是比较急于用钱，或者想尽快把赃款转移，只要我们抓住这些关键点，抓住犯罪分子就会变得容易很多。
三、案例启示
(一)发现问题应积极配合警方工作。现在，电讯诈骗案繁多，银行在遇到此类事件，能第一时间为警方提供有力信息，并配合其抓捕行动，努力为保护金融安全献出一份力。如果以后再碰到此类事件，银行一定还会一如既往积极配合警方的工作。
(二)银行工作人员遇事的高度警惕。犯罪分子办事过程中都会比较谨慎，对银行人员所说的话也会抱有怀疑态度，会通过多种途径来确保正确性，遇到这种情况就需要沉着冷静、随机应变，同时也需要有敏锐的观察能力，保持高度警惕。
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(三)临柜人员保持警惕，善意提醒。介于电讯诈骗案频发，我们的临柜人员对于客户办理业务过程中发现问题应及时询问或阻止，以免其上当受骗，同时在客户办理网银、转账、对外汇款等业务时对其进行善意提醒，确认不是诈骗人员的圈套后在予以办理。
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