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违法发放贷款罪(四)101203.doc

违法发放贷款罪(四)101203

陈风霜
2017-09-20 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《违法发放贷款罪(四)101203doc》,可适用于人文社科领域

违法发放贷款罪(四)浅析主要金融犯罪的构成和特征近年来银行或其他金融机构工作人员及客户实施的金融犯罪行为层出不穷种类繁多。种种犯罪行为不仅危害了银行或其他金融机构的资金安全而且带来了很大的声誉危害。为笔者依据《中华人有效防范各类金融犯罪行为的出现维护金融机构的资金安全和声誉民共和国刑法》及刑法修正案、《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》等法律法规对主要金融犯罪的犯罪构成及特征浅析如下。四、违法发放贷款罪的犯罪构成和特征(一)概念违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的行为。(二)刑法规定刑法修正案(六)第条对《刑法》第一百八十六条条第款、第款修改为:“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的处五年以下有期徒刑或者拘役并处一万元以上十万元以下罚金数额特别巨大或者造成特别重大损失的处五年以上有期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款向关系人发放贷款的依照前款规定从重处罚。”《刑法》第一百八十六条条第款规定:“单位犯前款罪的对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前的规定处罚。”《刑法》第一百八十六条条第款规定:“关系人的范围依照《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)和有关金融法规确定。“(三)立案标准银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款涉嫌下列情形之一的应予立案追诉:、违反国家规定发放贷款数额在一百万元以上的、违反国家规定发放贷款造成直接经济损失数额在二十万元以上的。(四)本罪的构成本罪的构成要件特征主要表现为四个方面:、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失而且会破坏国家的贷款管理制度扰乱国家的金融秩序。、客观方面表现为行为人具有违反国家规定玩忽职守或者滥用职权向关系人以外的其他人发放贷款造成重大损失的行为。、主体是特殊主体即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可构成本罪的主体。、主观方面由过失构成即对造成的重大损失的后果是过失的心态。但是行为人违反法律、法规则可能是故意的。(五)本罪的认定、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯。只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时才能以犯罪论处。对行为人的贷款行为没有造成损失或者造成损失不大的不构成犯罪。、划清一罪与数罪。行为人犯本罪时往往兼有以贷谋私收受贿赂的情形。如果行为人因收受贿赂数额较大的同时也构成了受贿罪应以受贿罪和违法发放贷款罪实行数罪并罚。、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限。二者都是金融信贷方面犯罪犯罪主体相同犯罪的表现形式也有相似之处。二者的主要区别在于:()在放贷对象方面违法向关系人发放贷款罪的对象是关系人本罪的对象是非关系人。()构成犯罪的损失金额不同。违法向关系人发放贷款罪造成较大损失即构成犯罪而本罪要求造成重大损失才能构成犯罪。撰稿:耿春翔(临沂仲裁委仲裁员)林朋(法学硕士)单位:山东省农村信用社联合社政策法规部

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