认证考试内蒙古银行董事和高管任职考试—— 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法

认证考试内蒙古银行董事和高管任职考试—— 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法 第一部分 中华人民共和国银行业监督管理法 一、单项选择题 1(下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的,( ) A为了加强对银行业的监督管理， 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 监督管理行为 B防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益 C促进银行业健康发展 D确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产 答案:D 2(国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理，该管理的具体办法由哪一机构制定,( ) A国家人事部 B国务院银行业监督管理机构 C中国人民银行 D各地政府按照各地区的具体情况制定 答案:B 3(国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定,( ) A自收到申请文件之日起两个月内 B自收到申请文件之日起六个月内 C自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内 D自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内 答案:B 4(国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品神申请事项作出批准或者不批准的书面决定,( ) A自收到申请文件之日起三个月内 B自收到申请文件之日起一个月内 C自决定受理之日起两个月内 D自收到申请文件之日起六个月内 答案:A 5(对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查，国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定, ( ) A自收到申请文件之日起十日内 B自收到申请文件之日起三十日内 C自收到申请文件之日起十五日内 D自监管机构第一次召开会议之日起一个月内 答案:B 6(银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正， 逾期不改正的，处以下列哪个数额的罚款?( ) A十万元以下 B十万元以上， c三十万元以下 D十万元以上三十万元以下( 答案:D 7(当银行业金融机构的股东发生变更时，该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准,( ) A5%以上时 B lO%以上时 C一亿元以上 D 5000万元以上 答案:A 8(下列哪些机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围,( ) A财政部 B审计局 c国务院银行业监督管理机构 D人民银行 答案:C 9(《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，什么情况下，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查,( ) A银行业金融机构设立分支机构 B银行业金融机构变更高管人员 C银行业金融机构迁址 D申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的 答案:D 10.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理,( ) A按照法律规定管理 B依照法律、行政法规作出规定并公布 C依照法律、行政法规公布 D依照法律、行政法规作出规定 答案: B 11(下列哪项表述是正确的 ( ) A未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 B未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 C经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 D未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 答案:D 12(《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理?( ) A实行任职资格管理 B实行人事任免管理 C实行考试管理 D实行定期考核管理 答案:A 13(下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容,( ) A风险管理 B内部控制 C资本充足率 D资产损失概率 答案:D 14.银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管,( ) A仅对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管 B对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管 C仅对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管 D仅对银行业金融机构的财务状况进行非现场监管 答案:B 15(《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?( ) A国务院银行业监督管理机构 B人民银行 C财政部 D工商局 ( 答案:A 16.锒行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( )。 A国务院银行业监督管理机构负责人报告 B人民银行机构负责人报告 C公安部门负责人报告 D检查部门负责人报告 答案:A 17(《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。 A人民银行 B国家财政部 C国家统计局 D国务院银行业监督管理机构 答案: D 18(《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )对银行业自律组织的活动进行指导和 监督。 A银行业金融机构总行 B人民银行 C国务院银行业监督管理机构 D财政部 答案:C 19.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施,( ) A对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组 B对该银行业金融机构执行罚款 C对该银行业金融机构高管取消任职资格 D对该银行业金融机构吊销营业执照 答案:A 20.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照以下哪家机构的要求履行职责。( ) A公安机关 B人民银行 C国务院银行业监督管理机构 D人民法院 答案:C 21(在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，(对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，不可以采取下列哪项措施,( ) A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的’。通知出境管理机关依法阻止其出境 B申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 C中请司法机关依法冻结其存款 答案:C 22.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，国务院银行业监督管理机构如何处理,( ) A限期整顿 B重新申报 C予以撤销 D予以取缔 答案:D 23.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构怎样处理,( ) A没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 B没收违法所得，违法所得三十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上二倍以下罚款 D没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款 答案: A 24(擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构如何处理,( ) A处五十万元以上一百万元以下罚款 B处五十万元以上三百万元以下罚款 C处五十万元以上二百万元以下罚款 D处三十万元以上二百万元以下罚款 答案C 25.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，怎样处理?( ) A并处违法所得一倍以上三倍以下罚款 B并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C并处违法所得三倍以上五倍以下罚款 D并处违法所得一倍以上四倍以下罚款 答案B 26.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，怎样处理?( ) A处三卡万元以上二百万元以下罚款 B处四卡万元以上二百万元以下罚款 C处五十万元以上二百万元以下罚款 D处五十万元以上二百万元以下罚款 答案: D 27.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理,( ) A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任 B可以责令限期整改;构成犯罪的，依法追究刑事责任 C可以责令撤销机构;构成犯罪的，依法追究刑事责任 D可以予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案:A 28.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业监督管理机构怎样处理,( )。 A责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款 B责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 C责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款 D责令改正，并处十万元以上五十万元以下罚款 答案:B 29.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，情节特别严重或者逾期不改正的(国务院银行业监督管理机构怎样处理? ( ) A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B可以责令限期整改或者吊销其经营许可证 C可以责令停业整顿或者没收其经营许可证 D可以责令停业整顿或者销毁其经营许可证 答案:A 30.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正( )。 A并处二十万元以上五十万元以下罚款 B并处十万元以上五十万元以下罚款 C并处十万元以上二十万元以下罚款 D并处十万元以上三十万元以下罚款 答案:A 31.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列哪种措施,( ) A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 ‘ B责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分 C责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分 D责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分 答案:A 32(银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并( )。 A处五万元以上十万元以下罚款 B处五万元以上三十万元以下罚款 C处五万元以上五十万元以下罚款 D处五万元以上二十万元以下罚款 答案:C 33.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处理外，还可区别情形，给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施,( ) A只能取消直接负责的董事、高级管理人员的终身任职资格 B只能禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作 C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 D取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员一定期限从事银行业工作 答案:C 34.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务，构成犯罪的，怎样处理,( ) A依法给予纪律处分 'B依法追究法律责任 C依法追究刑事责任 D依法给予行政处分 答案: C 35.银行业监督管理应当( ) A保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力 B接受地方政府的领导 C满足被监管对象的需要 D保护存款人的隐私 答案:A 36.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循( )的原则。 A平等原则 B诚信原则 C自愿原则 D依法、公开、公正和效率原则 答案:D 37.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人( ) A有权指导 B有权过问 C有权干涉 D不得干涉 答案:D 38.国务院银行业监督管理机构应当和( )建立监督管理信息共享机制。 A人民法院 B公安部门 C 中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构。 D财政部门 答案:C 39.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。 A中层干部 B股东 C董事和高级管理人员 D信贷工作人员 答案:C 40.银行业金融机构应当严格遵守( )经营规则。 A审慎 B安全 C效益最大化 D风险最小化 答案: A 41(国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项作出批准或者不批准的( )决定, A口头 B书面 C当面 D以上都可以 答案:B 42.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项决定不批准的，( )理由。 A可以拒绝 说明 关于失联党员情况说明岗位说明总经理岗位说明书会计岗位说明书行政主管岗位说明书 B无需说明 C不予说明 D应当说明 答案:D 43(审慎经营规则包括( )。 A风险管理、内部控制、资本充足率 B资产质量、损失准备金 C风险集中、关联交易、资产流动性 D以上都是 答案:D 44.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行( )。 A窗口指导 B全程跟踪 C非现场监管和现场检查 D备案管理 C 答案: 45.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的( )状况。 A风险 B安全 C稳健 D盈利 答案:A 46.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( )日内予以回复。 A五 B十 C三十 D十五 答案:C 47.以下表述正确的是:( ) A银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关都门应当予以配合和协助 B银行业金融机构的审慎经营规则，必需由法律、行政法规规定 C对银行业金融机构实施现场检查时，检查人员不得少于三人 D银行业监督管理机构对涉嫌犯罪的银行业金融机构工作人员，在公安部门介入前可以限制其人身自由 答案:A 48.银行业监督管理机构实施现场检查时，检查人数不符合《中华人民共和国银行业监督管理法》或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构( )检查。 A不得拒绝 B必须接受 C有权拒绝 D视情况而定 答案:C 49.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行 ( )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事 项作出说明。 A双方磋商 B监督管理谈话 C沟通协调 D正式会谈 答案:B 50.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露( )? A财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息 B商业机密 C客户信息 D人员培训 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 答案:A 51.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取下列哪些措施,( ) A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入 B限制资产转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构 .D以上都是 答案:D 52.银行业金融机构违反审慎经营规则，被银行业监督管理机构采取措施的，责令限期改正并经银行业监督管理机构验收确定符合有关审慎经营规则后，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施, A三 B十 C十五 D三十 答案:A 53.国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行接管或者机构重组依照有关法律和 ( )的规定执行。 A人民银行 B银监会 C最高人民法院 D国务院 答案:D 54.银行业金融机构有下列哪种情形的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销,( ) A违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的 B发生重大案件、造成重大损失的 C不配合银行业监督管理机构监督管理的 D经营数据严重失实的 答案:A 55.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询 涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的( )。 A社会关系 B档案 C账户 D以上都不是 答案:C 56.银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理 机构负责人批准，可以申请司法机关予以( )。 A没收 B冻结 C查封 D划转 答案:B 57.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机 构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施( )? A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料 C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 D以上都是 答案:D 58.对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，下列说法正确的是 ( )。 A由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续，促其合法经营 B构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任 C尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款 答案:C 59.对于银行业金融机构未经批准设立分文机构，下列说法不正确的是( )。 A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款 B没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 C构成犯罪的，依法追究刑事责任 D情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案:A 60.对于银行业金融机构未经批准变更、终止，下列说法正确的是( )。 A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款 B没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款 C情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任 答案: C 61(对于银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，下列说法正确的是( )。 A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款 B情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销其经营许可证 C构成犯罪的，加重经济处罚，依法追究刑事责任 D以上都不是 答案:D 62(对于银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，下列说法正确的是( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三:十万元以上五十万元以下罚款 B由属地监管机构负责人出面交涉，提出警告，但不得采取经济处罚错施 C只能对该机构高管人员进行监管谈话 D取消相关监管计划或事项 答案:A 63(对于银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，下列说法正确的是( )。 A情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B只能要求该机构重新提供 C责令该机构开除相关责任人员 D只能向该机构发送监管提示书 答案:A 64.对于银行业金融机构严重违反审慎经营规则，下列说法正确的是( )。 A由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 B没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 C情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D构成犯罪的，依法追究刑事责任，并加重经济处罚 答案:C 65.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形;采取哪些措施,( ) A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 D 以上都是 答案:D 66.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，应当如何处理?( ) A由银行业监督管理部门对相关机构和高管人员作出行政处罚 B由政府相关部门出面进行调解;构成犯罪的，依法追究法律责任 C由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任 D由公安机关对于相关人员进行教育;构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案:C 二、多项选择题 1(银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些重大信息,( ) A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息 D般违规信息 答案:ABC 2(下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构,( ) A在中华人民共和国境内外设立的商业银行 B在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C国内的政策性银行 D在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司 答案:ABC 3(银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为( )。 A依法原则 B公正原则 C效率原则 D监管过程保密原则 答案:ABC 、 4(国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准,( ) A银行业金融机构的设立 B银行业金融机构的变更 C银行业金融机构董事及高级管理人员的变更 D银行业金融机构业务范围的调整 答案:ABCD 5(申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查,( ) A资金来源 B财务状况 C资本补充能力和诚信状况 D股东是否具备从事金融业务的相关经验 答案:ABC 6(下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则,( ) A全国人大及其常委会 B国务院 C国务院银行业监督管理机构 D省一级银行业监督管理机构 答案:ABC 7(金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容,( ) A风险管理 B资本充足率 C资产质量， D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 答案:ABCD 8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料 和报告,( ) A资产负债表 B统计报表 C经营管理资料 D注册会计师出具的审计报告 答案:ABCD 9.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查,( ) A进入银行业金融机构进行检查 B询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、 资料予以封存 D检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 笞案:ABCD 10.银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健 运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施,( ) A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B限制分配红利和其他收入 C限制资产转让 D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 答案:ABCD 1 1(当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，，可以区别情况，采取下列哪些措施? ( ) A由银行业监督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员( B责令调整董事、高级管理人员 C责令其停止行使任何权利 D限制其权利的行使 答案:BD 12(银行业金融机构己经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行下列哪些监管措施( ) A接管 B宣布解散 C促成机构重组 D宣告破产 答案:AC 13.银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续,( ) A经国务院银行业监督管理机构负责人批准 B经省一级派出机构负责人批准 C经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准 D经市一级派出机构负责人批准 答案:AB 14.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理 机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚,( ) A没收违法所得 B违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款 答案:ABC 15.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任,( ) A未经批准设立分支机构的 B未经批准变更、终止的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D连反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的 答案:ABCD 16.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元 以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任,( ) A未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的 B拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的 C提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 D未按照规定进行信息披露的 答案:ABCD 17.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构 可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施,( ) A直接撤换银行业金融机构的董事和高级管理人员 B责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 C银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 D取消直接负责的董事、高级管理人员—定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 答案:BCD 18.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员,( ) A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的 B担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的 C个人负有数额较大的债务并到期未清偿 D已退休的某政府机构的领导人 E担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的 答案:ABCE 19.依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构对银行业突发事 件应当建立怎样的岗位责任制度?( ) A预警 B发现 .C报告 D谨慎注意 答案:BC 20.商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款炎同类贷 款的条件，此处所称关系人是指( )。 A商业银行的董事 B商业银行的监事 C商业银行的管理人员 D商业银行董事长的老同学 答案:ABC 21.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责入批准，银行业监督管理机构有权查询 涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户, ( ) A只能是高级管理人员 B所有工作人员 ( C关联行为人 D与该金融机构进行了违法关联交易的股东。 答案:CD 22.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉,( ) A地方政府 B各级政府部门 C社会团体 D个人 答案:ABCD 23.下列表述正确的是( ) A国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构 B国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理 C国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，，履行监督管理职责 D银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构兼任职务 答案:ABC 24.银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准,( ) A人事任免 B银行业金融机构的设立 C银行业金融机构变更、终止 D银行业金融机构的业务范围。 答案:BCD 25.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责 人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施,( ) A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明 B查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料 C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 D阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案:ABC 26.下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施,( ) A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构 B限制资产转让 C限制分配红利和其他收入 D责令控股股东转让股权 答案:ABC 27.撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件,( ) A银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形 B不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利盎 C银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失 D银行亏损严重，声誉下降 答案:AB 28.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施,( ) A直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失 的，通知出境管理机关依法阻止其出境 B申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 C限制当事人的人身自由 D申请对当事人进行扣押 答案:AB 29.下列哪些部门可以冻结存款人的存款,( ) A公安局 B检察院 C税务机关 D银监会 答案:ABC 30(《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几 第一部分中华人民共和国银行业监督管理法种,( ) A责令限期改正 B没收违法所得 C罚款 D责令停业整顿、吊销经营许可证 答案:ABCD 31(银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处理,( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 B情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C构成犯罪的，依法追究刑事责任 D以上都不正确 答案:ABC 32.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理,( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 B情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C构成犯罪的，依法追究刑事责任 D取消高管人员任职资格 答案:ABC 33.银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理,( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 B情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C构成犯罪的，依法追究刑事责任 D取消高管人员任职资格 答案:ABC 34.银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单和个人应当履行哪些义务,( ) A应当配合 B如实说明有关情况并提供有关文件、资料 C不得拒绝、阻碍 D不得隐瞒 答案:ABCD 35(对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，下列哪项处理是正确的,( ) A由国务院银行业监督管理机构予以取缔 B构成犯罪的，依法追究刑事责任 C尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 答案:ABCD 36.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理,( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正 B有违法所得的，没收违法所得 C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 答案:ABCD 37.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理,( ) A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B构成犯罪的，依法追究刑事责任 C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 答案:ABCD 38.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理,( ) A由国务院银行业监督管理机构责令改正 B有违法所得的，没收违法所得 C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案:ABCD 39.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理,( ) A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B构成犯罪的，依法追究刑事责任 C不构成犯罪的，给予经济处罚 D处以五万元以上二百万元以下罚款 答案:AB 40.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为,( ) A贷款调查未尽职 B资产负债比例严重超过 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的 C资本充足率低于8%的 D存贷比例超过75%的 答案:ABCD 41.以下哪项属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的,( ) A规范监督管理行为 B防范和化解银行业风险 C促进银行业健康发展 D保护存款人和其他客户的合法权益 答案:ABCD 42.下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象,( ) A小额贷款公司 B村镇银行 C典当行 D融资担保公司 答案:ACD 43.下列哪些属于银行业监督管理机构的监管对象,( ) A保险公司 B资金互助社 C城市商业银行 D地方政府融资平台公司 答案:BC 44.银行业监督管理的目标是,( ) A促进银行业金融机构实现效益最大化 B维护公众对银行业的信心 C保持银行业支持地方经济的主力军地位 D促进银行业的合法、稳健运行 答案:BD 45.以下哪几项不属于银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的原则,( ) A效益最大化原则 B公正原则 C风险最小化原则 D公开原则 答案:AC 46.国务院银行业监督管理机构应当和( )建立监督管理信息共享机制 A财政部门 B审计部门 C中国人民银行 D国务院其他金融监督管理机构 答案:CD 47.下列哪些事项需报银行业监督管理机构审查批准,( ) A工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行 B建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业 C中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址 D某县农村信用联社拟撤铛某乡镇信用社 答案:ABCD 48.下列哪些机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象,( ) A大型银行分支机构行长 B股份制商业银行董事长、行长、监事长 C财务公司总经理、监事长 D农村信用联社党委书记、主任、监事长 答案:ABC 49.下列表述正确的是:( ) A银行业金融机构应当遵守审慎经营规则 B审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中、关联交易、资本流动性等内容 C银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定 D未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 答案:ABCD 50.国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准或者不批准的决定,( ) A银行业金融机构的设立 B银行业金融机构的变更、终止 C银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种 D审查董事、高级管理人员、部门负责人的任职资格 答案:ABC 51.下列表述正确的是:( ) A对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定 B对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定 C对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定 D对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定 答案:ABCD 52.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什 么,( ) A窗口指导 B现场检查 C专项督查 D非现场监管 答案:BD 53.下列表述正确的是:( ) A国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理 B国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、处置岗位责任制度 C国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复 D国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为 答案:AD 54(国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的( )。 A范围 B人员 C频率 D需要采取的其他措施 答案:ACD 55.下列表述不正确的是:( ) A国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 B国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 C中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和监督 D银行业自律组织的章程应当报地方政府备案 答案:CD 56.下列表述正确的是:( ) A银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查 B银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 D银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 答案:BCD 57(银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续,( ) A合法证件 B检查通知书 C检查 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 答案:AB 58(银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈 话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明,( ) A信贷人员 B一般工作人员 C高级管理人员 D董事 答案:CD 59.银行业金融机构应当按照规定，如实向社会公众披露哪些信息,( ) A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更 D其他重大事项 答案:ABCD 60.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责 令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施:( ) A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B限制分配红利和其他收入 C限制资产转让 D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 E责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 F停止批准增设分支机构 答案:ABCDEF 61.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准， 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施,( ) A取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 B直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 C禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 D申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 答案:BD 62.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施,( ) A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B查阅、复制有关财务会计，财产权登记等文件、资料 C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 D对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒 答案:ABCD 63.下列表述正确的是:( ) A阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任 B对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定 C对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定 D《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行 答案:ABCD 三、判断题 1(银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时，地方政府和各级政府部门在必要的时候可以进行适当的干预。(错) 2(企业集团财务公司，主要是办理企业集团内部存款、贷款、投资等金融业务的金融机构，财务公 司在行政上隶属于企业集团，因而不应受银行业监督管理机构的领导和管理。(错) 3(我国的银行业金融机构已基本实行公司制，而公司的设立实行的是准则主义，因而，国务院银行 业监督管理机构无权就银行业金融机构的设立进行审查批准。(错) 4(《中华人民共和国银行业监督管理法》第18条规定:银行业金融机构业务范围内的业务品种，应 当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。这说明并不是所有的银行业金融机构的业务范围内的业务品种均需监管部门的审查批准。(对) 5(作为国务院的所属部门，中国银监会制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章 和规则，这些规章和规则在法律上具有行政法规的性质。(对) (商业银行因吊销经营许可证被撤销的，中国银监会依法组织成立清算组，进行清算。商6 业银行不能支付到期债务，由中国银监会直接宣告其破产并组织人员进行清算。(错) 7(未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行 业金融机构的业务活动。(对) 8(全国性的银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格由中组部和国家人事部管理，国务院 银行业监督管理机构无此项权力。(错) 9(银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备 金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。(对) 10.被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。(对) 11.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。(对) 12.并表监管是一种目标性监管。除了一些必要的强制性要求，并表监管并不强调具体的监管手段和实施标准，只要能达到适度监管及保障银行安全稳健经营的目标即可。(错) 13.风险预警机制是指监管机构在对银行业金融机构的风险做出判断和评价后，将其与特定的风险控制标准进行预警，并及时采取相应的监管措施。(错) 14.接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年。(错) 15.银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构审查批准。(错) 16.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、 利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。(对) 17.是否分配红利和其他收入是金融机构的内部事务，国务院银行业监督管理机构在任何情况下都无 权干预。(错) 18.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构应当向工商管理部门提出建议，由工商管理机构予以撤销。(错) 19.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员，国务院银行业监督管理机构可以决定禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。(错) 20(对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员的账户，经银行业监督管理机构负 责人批准，监管机构可以予以冻结。(错) 21.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格，但不能取消其终身从事银行业工作的任职资格。(错) 22.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。(错) 23.银行业金融机构未经批准而设立分支机构，没有取得违法收入的，监管机构可以不予处罚。(错) 24.城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办金融衍生产品交易业务，应由其省级行统一向 银监会在当地的派出机构提交申请材料，经审查同意后，报银监会审批。(错) 25.根据《中华人民共和国行政诉讼法》和《中华人民共和国行政复议法》，银行业金融机构及其工 作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。(对) 26.银行业监督管理的目标是保持币值的稳定，并以此促进经济增长。(错) 27.国务院银行业监督管理机构负责对全国金融机构及其业务活动的监督管理。(错) 28.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。(对) 29.国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予 以公布。(错) 30.银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案。(错) 31.银行业监督管理机构的工作人员，可以在金融机构等企业中兼任职务。(错) 32.中国人民银行对国务院银行业监督管理机构的活动有权进行监督。(错) 33.接管和促成机构重组是银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全性、合法性的一项重要措施。(对) 34.汽车金融公司是银行业金融机构。(错) 35.银行业金融机构违反法律行政法规以及国家有关银行业管理规定的，银行业监督管理机构可以责 令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(对) 36.银行业金融机构违反法律行政法规以及国家有关银行业管理规定，尚不构成犯罪的，银行业监督 管理机构可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上十万元以下的罚款。(错) 37.银行业金融机构违反法律行政法规以及国家有关银行业管理规定的，银行业监督管理机构可以取 消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。(对) 38.香港银行公会是自律组织。(对) 39.商业银行可以自主确定利率的浮动范围。(错) 40.商业银行增加业务品种可以不向银行业监督管理部门报备或审批。(错) 41.银行贷后管理不严格，对借款人挪用贷款资金问题处理不及时，不属于违反审慎经营规则的行 为。(错) 42(《中华人民共和国银行业监督管理法》是约束银行业金融机构的，对社会其他部门没有任何约 束。(错) 43.外资银行可以不执行《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定。(错) 44(《中华人民共和国银行业监督管理法》主要是对银行业金融机构的约束，对银行从业人员没有约 束性。(错) 45(国务院银行业监督管理机构负责对全国金融机构及其业务活动监督管理的工作。(错) 46(《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、保险公司、典当行等。(错) 47(银行业监督管理的目标是促进经济发展、构建和谐社会。(错) 48.银行业监督管理的目标之一是维护公众对银行业的信心。(对) 49.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率、效益性原则。 (错) 50.银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围由银行业监督管理机构依法审查批准。(对) 51.未经国务院银行业监督管理机构批准，除地方政府外，任何单位或者个人不得设立银行业金融机 构或者从事银行业金融机构的业务活动。(错) 52.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行委任制。(错) 53.审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、信贷规模控制等内容。(错) 54.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立申请事项，应当自收到申请文件之日起六个 月内作出批准或者不批准的书面决定。(对) 55.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请决定不批准的，应当说明理由。 (对) 56.国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，应当自收到申请文件之日起三 个月内作出批准或者不批准的书面决定。(错) 57.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入银行业金融机构进行检查。(对) 58.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文 件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以没收。(错) 59(银行业监督管理机构现场检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。(对) 60.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督 管理谈话。(对) 61.金融机构应按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。(对) 62.银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级 派出机构负责人批准，可以责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。(对) 63.银行业金融机构违反审慎经营规则，其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人 和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。(对) 64.银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级 派出机构负责人批准，禁止限制分配红利和其他收入。(错) 65.银行业金融机构因违反审慎经营规则，被银行业监督管理机构采取的有关措施，应在递交整改报 告后三日内解除。(错) 66.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银 行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管、促成机构重组、撤销。(错) 67.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利 益的，国务院银行业监督管理机构有权予以接管。(错) 68.银行业金融机构被接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批 准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以限制其外出。(错) 69.银行业金融机构被接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批 准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以暂时扣押其财产。(错) 70.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机 构负责人批准，可以询问涉嫌违法事项有关的单位和个人要求其对有关情况作出说明。(对) 71.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由当地政府指派公安部门 予以取缔。(错) 72.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院 银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。(对) 73.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，没有违法 所得或者违法所得不足五十万元的，处十万元以上二百万元以下罚款。(错) 74.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得 的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。(对) 75.银行业金融机构未经批准变更、终止，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处十万元以 上二百万元以下罚款。(错) 76.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动情节特别严重或者逾期不改正的， 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。(对) 77.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率，有违法所得的，没收违法所得，违 法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。(对) 78.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改 正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。(对) 79.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重或者逾 期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。(对) 80.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正， 逾期不改正的，处二十万元以上三十万元以下罚款。(错) 81.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由银行业监督管理机构依法实施 经济处罚。(错) 82.对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另 有规定的，以《中华人民共和国银行业监督管理法》为准。(错) 83.对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金 融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定(对) 84(《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年1月1日起施行。(错)