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浅析网络诈骗犯罪及预防和控制

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浅析网络诈骗犯罪及预防和控制浅析网络诈骗犯罪及预防和控制 ?{I}lJ占轧金..'.''.'.......''.... 2011?05(中)?法律经纬 浅析网络诈骗犯罪及预防和控制 赵春霞 摘要在网络文化飞速发展的当代社会,网络诈骗犯罪现象日益猖獗.本文从网络诈 骗犯罪概念,手段入手,简洁分析 了这些现象存在的原因,并对网络诈骗犯罪提出了预防和控制建议,以期达到切实 保障公众的合法权益的目的 关键词网络文化网络诈骗防火墙 作者简介:赵春霞,中共如东县委党校. 中图分类号:D920.5文献标识码:A文章编号:1009-0592(...

浅析网络诈骗犯罪及预防和控制
浅析网络诈骗犯罪及预防和控制 ?{I}lJ占轧金..'.''.'.......''.... 2011?05(中)?法律经纬 浅析网络诈骗犯罪及预防和控制 赵春霞 摘要在网络文化飞速发展的当代社会,网络诈骗犯罪现象日益猖獗.本文从网络诈 骗犯罪概念,手段入手,简洁 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 了这些现象存在的原因,并对网络诈骗犯罪提出了预防和控制建议,以期达到切实 保障公众的合法权益的目的 关键词网络文化网络诈骗防火墙 作者简介:赵春霞,中共如东县委党校. 中图分类号:D920.5文献标识码:A文章编号:1009-0592(2011)05-071.03 随着网络文化的飞速发展,随之而来的网络犯罪也越来越 多,其中网络诈骗已成为目前一些诈骗分子的主要作案手段,网 络诈骗的社会危害性相当大,而且手段更新速度之快令人咋舌. 不论是国内还是国外,网络诈骗犯罪部时有发生.根据国际国内 权威研究分析 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 指出,高达百分之九十以上的网友都曾经遇到 过网络诈骗或被网络诈骗所影响,互联网诈骗犯罪已越来越严 重. 所谓网络诈骗,是指利用互联网通过欺骗或不正当手段,盗 窃他人财物的行为.从法律方面,可构成犯,统称网络诈骗罪. 具体地说,网络诈骗罪是诈骗者利玎j子利,网络技术手段,通过各 种渠道窃取或骗取各种资料,利用已学握的虚假信息进行诈骗活 动,严重地威胁着互联网的信息安全.侵害公民合法权益的犯罪 案件. 一 ,网络诈骗的手段 网络诈骗是我ffJ日常网络生活中十分普遍的,在网络犯罪中 也是造成损失较多,表现形式最为丰富的一种犯罪.常见以下JL 种网络诈骗手段: (一)虚构中奖网络诈骗 这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一.不法分子通 过向互联网QQ用户,MSN用户,邮箱用户,网络游戏用户,淘宝 用户发送中奖信息,诱骗刚民访问其玎没的虚假r{t奖网站,再以 支付个人所得税,保证金等名义骗取网民钱财.不法分子利用老 百姓的侥幸,求财心理,使消费哲放松了对自己财务的控制权,轻 易就相信对方的一些诱惑因素,最后上当受骗.同时为体现L{】奖 的权威性和可信度,一般会采}i]类似官方的域名,制作精美的网 页,起到迷惑群众的目的. (二)冒充身份网络诈骗 这类诈骗通常是不法分予先通过技术手段盗取他人QQ号 码,MSN帐号,邮箱等个人帐号,盗取成功后以帐号主人的身份 登录互联网,并以有急事等钱用为借口,向帐号里的好友借钱. 警惕性不高的受害人会立即按要求给指定帐号汇钱.有的不法 分子采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友QQ号等网上联络方 式,然后冒充受害人亲友借钱,更育甚营,播放受害人亲友的视频 聊天录像,以达到取信受害人目的.有的不浊分子通过欺骗或黑 客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱后,利用该电予邮箱或 注册用户名极为相似的邮箱名,冒充其商业伙伴对受害人实施诈 骗. (三)推荐股票网络诈骗 随着股市的升温,随着国民经济的发展和人民群众收入的逐 步提高,越来越多的人开始将流曲资金投入到证券市场."炒股" 几乎成为街头巷尾热议的话愁.由分群众缺乏股票投资的 专业性知识和操盘技能,往往寄希望于通过各类股票中介,操盘 手提供内幕信息来指导炒股从而达到投资盈利的目的.一些不 法分子利用投资者迫切希望盈利的心理,以编造假的网站,群发 信息的方式,借助证券公司名义,不断吹嘘自己的投资能力强,对 会员的投资讲信用有保证等,许诺高额回报引诱投资者,再以收 取会费推荐股票为名进行诈骗.由于此类案件涉案价值较大,被 骗群众损失惨痛,作案人就是针对一些人希望通过炒股可以一夜 暴富的心理设下圈套,实施诈骗. 现在,类以提供股票信息,代理股票,基金投资等涉股诈骗具 有极大的欺骗性和诱惑性,上当受骗者呈上升的趋势.除此之外 还有股票,彩票预测诈骗.不法分子开设股票或彩票投资网站, 冒充正规证券公司,以有内幕消息,权威分析等为名,大肆吹嘘其 历史投资成绩,诱骗网民打款进行投资或加入成为其会员. (四)低廉网购网络诈骗 随着网络走进千家万户,网络购物也越来越盛行,它在给予 人们快捷方便的同时,也为违法犯罪提供了平台.这是目前一种 比较常见的诈骗方式.作案人在互联网交易平台开办网店,或在 淘宝,易趣等交易网站上开设网络店铺,以出售商品的名义,以明 显低廉的价格在网上兜售数码产品,游戏装备,监控器牛于,电脑配 件(还包括市面上没有的违禁物品)等商品,诱使网民与其联系购 买,进行网络诈骗.一旦有人与其联系,作案人就会要求购物者 首付部分的订金然后才发货,货到后购物耆再付足剩余的钱.网 民往i土被低廉的价格所诱惑,从而步入作案者所布下的圈套. 在此类诈骗中,还有个比较特殊的情形,就是以销售游戏装 备等虚拟物品或游戏辅助软件为名实施的诈骗.现在国家未出 台有关游戏中虚拟物品的法律,网民遇到此类诈骗情况一股默不 作声,白认倒霉. (五)财色诱惑网络诈骗 近年来通过一系列的专项行动,网络淫秽色情的生存空间已 被大大扼杀,网络环境明混得到了净化.但是,以淫秽色情信息 为诱饵实施诈骗的作案手法却口益显露.作案人"吸取"被打击 的"涉黄"网络案件的教训,不在网上发布露骨的淫秽色情信息, 而是以"打擦边球"的方式,发布一些稍微暴露的女性图片,一些 挑逗性的语言.提供所谓"激情聊天""成人电影"等收费服务,称 要想获得女子们的QQ号,联系电话等相关信息和联系方式,必 须升级为VIP会员.而升级为VIP会员的一种方式是通过网上 银行在线充值或神州行手机乍充值;另一种方式是每天上网赚取 积分,满多少积分就可升级为VIP会员.用此类的方式进行收 ,受骗者即使交了费用,即使赚够积分升级为VIP 费.但事实上 会员时,却发现注册的密码失灵了.当然什么也看不到,白白浪 费金钱. 7l ?法律经纬 ?{l}lJ占缸会'...'''._-'--.._'__-_ 201I?05(中) (六)钓鱼网站网络诈骗 银行网站成钓鱼诈骗"重灾区".所谓"钓鱼"就是作案者精 心 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 网址与正规网站极为相似的虚假网上银行,虚假慈善网站 或虚假网络交易平台,骗取网民身份信息,银行卡信息和密码,从 而盗取网民银行存款. 此类假冒网页,网址等内容和真网站十分相似,具有很强的 迷惑性,一般用户难以分辨.比如中国银行的网址为WWW.boc.cn, 与他类似的www.boczs.tom就是典型的假冒钓鱼网站.不法分 子不断通过手机短信,电子邮件,网页广告等方式将虚假网址发 送到用户手中.并谎称银行推出了新型服务,以引诱网民登陆虚 假网站,然后窃取网民的账号,密码和支付口令等私密信息,进而 导致个人资金被非法转移,窃取. (七)虚假招聘网络诈骗 这是一种利用求职者求职心切心理并借助互联网而实施的 一 种骗局.主要形式有两种:一是骗子在网上声称有怎样怎样的 职位,只要你交了介绍费就可谋得该职.而当求职者按要求寄上 介绍费后便杳无音信.一是以为求职者介绍工作为由,要求求职 者提供个人资料,而当骗子获取资料后,再利用这些资料进行其 他非法活动.一些社会阅历较浅的高校毕业生往往是不法分子 针对的目标.因为他们求职心切,错把陷阱当馅饼,往往会盲目 相信网上和一些手机短信,小广告上的招聘信息. (八)非法传销集资网络诈骗 诈骗分子大多许以高额利息回报诱惑.犯罪分子迎合公众 投资获利需求,通常许以投资者高于金融机构几倍,十几倍设置 更多的收益率,诱惑公众投资;为达到诱骗更多的投资者JJu入的 目的,先期往往按约定支付高额利息,待参加人员众多后以种种 借口推迟支付利息,直至携款潜逃.同时还善于利用陌生投资载 体蒙骗市民.犯罪分子为增强骗局的可信度,往往以投资证券, 托管经济造林,或加盟连锁,电子商务等新型经济形式为载体,以 利润高并且有政策鼓励为借口,歪曲事实,偷换概念,骗取贪图高 利的网民信任,轻率投资. (九)无抵押贷款为诱饵网络诈骗 以"无抵押贷款"为诱饵套取受害人有效身份信息后,利用网 上银行这种新型付款方式,将受害人的资金提走,实施贷款诈骗. 这一类的网络诈骗都是利用网络的虚拟性,跨地域性骗登广告, 撒网钓鱼.不法分子利用互联网的虚拟性,在各类网站上刊登或 利用短信息群发无抵押贷款广告,多采用极低利率为诱饵,目标 直指急需贷款但通过正规银行渠道无法实现的群众.当被害人 要贷款时,则要求被害人开设银行卡,并在卡内存入,定数量的 贷款额,以示其具有还贷能力,从而达至诈骗目的. 二,中国针对网络犯罪立法的特点 第一,分类立法,未成体系.因网络犯罪形式多样,侵犯对象 各有不同,中国的网络犯罪立法活动也处在就事论事而立法的阶 段.在不同的相关法规中,体现着对不同网络利益的保护. 第二,政策性立法占主导地位.除《刑法》第285条,第286 条明确规定的非法侵入计算机信息系统罪与破坏计算机信息系 统罪外,对于其他网络犯罪行为均没有明确规定,而仅仅指出对 该类犯罪活动根据刑法有关规定处罚. 第三,侧重于保护计算机信息系统.除规定:"构成犯罪的, 依照刑法有关规定追究刑事责任"外,还同时规定:"利用互联网 实施违法行为,违反社会治安管理,尚不构成犯罪的,由公安机关 依照《治安管理处罚条例》予以处罚;违反其他法律,行政法规,尚 72 不构成犯罪的,由有关行政管理部门依法给予行政处罚;对直接 负责的主管人员和其他直接责任人员,依法给予行政处分或纪律 处分.利用互联网侵犯他人合法权益,构成民事侵权的,依法承 担民事责任." 针对网络诈骗现象严重,我国打击网络诈骗犯罪也从未放松 力度,但是在虚拟的网络世界中犯罪分子会借助高智能,无现场, 低风险及难防控等特性采取一切手段实施各种网络犯罪,且仍然 猖狂.网络诈骗之所以如此盛行,当然与网络诈骗犯罪破案率低 有关,现行法律的证据意识和取证方式在网络案件中操作困难, 致使大案小办,重罪轻罚现象严重.但究其原因主要还是因为互 联网的跨地域,跨国界性,为不法分子提供了很好的庇护,让他们 为巨大的利润诱惑而铤而走险,另外,网民的安全防范意识,观 念,思想严重滞后,导致网络诈骗轻而易举. 三,网络诈骗犯罪的预防和控制 通过对网络诈骗手段和原因的深刻分析,知道了网络诈骗的 手段虽然多样,但是作案者的目的却是唯一的.掌握了网络诈骗 犯罪的特点和规律,就可以有针对性地预防和控制网络诈骗犯 罪,多措并举,筑起网络诈骗防火墙. (一)加大宣传,做好防范第一道防火墙 网络安全的保护,事关广大网民的切身利益,单靠公安部门 网络警察的打击和防范,还不足以形成保护网络安全的社会化有 效机制,只有通过教育广大网民,提高守法意识,增强上网切奠触 法网的自觉性,并使网民掌握各种防范计算机违法犯罪的技术. 提高其自我保护网络安全的能力,才能从根本上解决好网络诈骗 犯罪问 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 .较低的防范意识和爱占小便宜的心理是网络诈骗犯 滋生的土壤. 加强网络法制宣传和公德宣传,要充分运用广播,报纸,电 视,互联网,社区宣传栏等多种形式,多做公益宣传,张贴真实新 颖的宣传画,直观宣传手段让宣传和防范效果俱佳.要加大对网 络诈骗犯罪典型案件的披露力度,同时要明确规定在中学,大学 乃至一切计算机教育培训中必须教授与信息网络安全相关的知 识.不断提高网民的的识别能力和防范意识,教育人们要有正确 的金钱观,价值观,要通过正当的劳动,合法经营获利.不要做天 上掉馅饼的美梦,不要有贪图便宜,一夜暴富的心理.教育公众 注意保护自身隐私,防止个人资料泄露.最大限度预防网络诈骗 犯罪的发生并降低其危害,使公众能在虚拟的网络空间中练就火 眼金睛,识破网络上骗人的花招,远离网络诈骗的陷阱. (二)加强网管,做好防范第二道防火墙 强化网络 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ,净化网络环境.网络管理制度是防范网 络诈骗的第二道防火墙.净化网络环境,建设绿色网络是一个长 期而艰巨的过程,必须采取多种措施共同推进,强化政府各部门 的联动,坚决打击传播不良信息行为,进一步提高快速响应与应 对处置能力,形成综合治理体系和长效机制.定期联合开展"绿 色网路"专项活动,以强化监督检查,开展宣传教育,执行惩罚措 施等多种手段,规范互联网信息服务的市场秩序,打击网络诈骗 行为.?随着网络交易规模的日益扩张,网络监管,必须有法可依, 有章可循,还必须与时俱进.公权力的适时介入也就顺理成章且 十分必要.2010年7月1日,《网络商品交易及有关服务行为管 理暂行办法》正式实施,该"办法"让网上交易进入"实名时代",按 照,"谁经营,谁负责","谁接入,谁负责"的原则,落实责任追究制 度,适时在网络系统表彰先进,曝光落后,加强行业自律,使中国 的网络交易环境受到更规范的监管. (下转第74页) ?法律经纬 j1.{I}.J占轧金,......'..'?'....一 201I?05(中) 产所有权.我国刑法第一百九十六条规定了信用卡诈骗罪,该犯 罪侵犯的是双重客体,国家金融管理制度和公私财产所有权.我 国刑法设置信用卡诈骗罪旨在维护国家的金融秩序,保障银行资 金的安全性.从上文的论述中我们可以看出,登记持卡人的行为 更符合信用卡诈骗罪犯罪构成的客体要件.登记持卡人违反中 国人民银行的相关规定和自己与银行签订的协议,明知私自出借 信用卡可能产生的后果仍然将信用卡借予他人使用,产生欠款经 银行催收仍不归还,具备非法占有银行钱款的意图0,其行为侵犯 了国家的金融制度,造成了银行资金的损失.本案中,最有可能 制止信用卡恶意透支发生的人不是秦某,而是高某.高某享有信 用卡的所有权,他应当选择不将信用卡借予他人:高某享有在信 用卡发生透支时银行催收通知的权利,他应当选择先偿还信用卡 欠款再向秦某讨要借款,如果高某做出了上述任何一项选择,恶 意透支的犯罪都不会发生.因此是高某的行为导致了国家金融 管理制度和公私财产所有权遭受侵犯,而秦某向高某借钱不还的 行为,应属民事法律的调整范围,并没有侵犯国家的金融秩序. 故从信用卡诈骗罪的犯罪构成来看,"持卡人"应当是指登记持卡 人. 最后,对登记持卡人行为的规范有利于降低银行资金的风 险.从表面上看,本案中使用信用卡恶意透支不予还款的人是实 际用卡人秦某,根据传统观念,"一人做事一人当","欠债还钱", 秦某应当接受刑法的制裁;而登记持卡人高某则只是将自己的信 用卡借予他人,不足以受到刑法的惩处,因此本案中"持卡人"应 该认定为秦某.但是如果按照这种思路,将实际用卡人视为信用 卡诈骗罪中的"持卡人",那么可能会产生这样一种后果:每一个 (上接第72页) 信用卡所有者在他人向自己借钱时,都无所顾忌的将自己的信用 卡借予他人使用,用银行的钱放债,还无需承担借款人无法偿还 欠款的风险.这样银行发放信用卡时的资信审查将变得形同虚 设,毫无意义,因为任何人(即使没有经济能力的人)都可以通过 向登记持卡人借卡而成为信用卡的实际用卡人,银行资金的信贷 风险将大大增加.相反,如果我们认真分析本案,透过现象看到 案件的本质,认清无论从法律关系方面,还是从犯罪构成方面,登 记持卡人才更符合信用卡诈骗罪中"持卡人"的特征,从而将高某 认定为"持卡人",对其依法惩处.那么此类案件将对所有的信用 卡所有者产生警示和教育作用,告诫信用卡所有者严格遵守中国 银行的相关规定和发卡银行的信用卡使用章程,为了维护国家金 融秩序,保障银行资金的安全性,同时也为了维护自己的合法权 益,不向他人出租或出借自己的信用卡及其账户.因此,从规范 国家金融秩序和法律适用效果来看,宜将"持卡人"认定为登记持 卡人. 综上所述,笔者认为,恶意透支型信用卡诈骗罪中将"持卡 人认定为登记持卡人符合法律关系和犯罪构成理论的分析,有 利于更好的规范金融秩序,产生良好的法律效果和社会效果. 注释: 【_1]木文对"持人认定讨论的基础是实际用人取得信用是基于髓也持卡人自舔, 如出租或出借,而非通过窃取,骗取的非法手段获取,疳者可能涉及触犯信用卡诈 骗罪的其 他条款.1在本文时论之列. ?对于登记持卡人的主观状态,笔者认为.当登记持卡人将信用借予他人使用时. 应 当预立町能发生信用透支而未及时还款的后果,其山借信用卡的行为实质是对这 种可能 后果的放fI,所以当可预知的事情发生后.登记持管人以任何理由拒绝还款,都构成 非法占 有的=E观故意. 管理制度的完善和充分落实可以在一定程度上弥补防范意 识和技术上的不足.要严格落实电子商务经营主体准入规定,把 好网站的准建关,加强源头管理.为营造文明的网络环境,打造 绿色信息网络,要加大对网页上发布的信息的审查力度,真正把 握住,利用好网络阵地.要落实网络诈骗犯罪的各种举报制度, 可以仿效打击网络淫秽色情专项行动中奖励举报人的做法,考虑 建立并逐步健全网络诈骗案件举报奖励制度,鼓励和动员亿万网 民共同参与到打击网络诈骗活动中,为更好的发现网络诈骗线 索,惩治网络诈骗行为提供便利. (三)严厉惩治,做好防范第三道防火墙 网络犯罪的概念是伴随着计算机及计算机网络的发展,从 "计算机网络犯罪"的概念逐步发展形成的.从侵害客体角度来 讲,网络诈骗是属于妨害人身杈利,财产权利的网络犯罪.面对 网络诈骗犯罪活动严峻的形势,我们要用足用好法律,实行刑事 制裁与执行行政法规相结合,该逮捕起诉的逮捕起诉,该劳动教 养的劳动教养,该治安拘留的治安拘留,该重罚的重罚,该吊销的 吊销,始终保持对网络诈骗犯罪的高压态势. 在当前网络诈骗犯罪猖撅的情况下,对打击诈骗犯罪,公安 机关各警种,县分局和派出所部不应该置之度外.要形成经侦牵 头,加强指导配合,多警种联合作战,必要时全警参与的格局.对 发现的诈骗资金坚决根据《公安机关办理刑事案件程序规定》的 规定予以追缴.尤其是对网络诈骗团伙的组织者或者在网络诈 骗活动中起到关键作用的骨干,毫不留情地迅速瓦解,绳之以法, 坚决铲除,不留一丝生存土壤.在严厉打击网络诈骗犯罪组织 74 者,领导者和骨干分子的同时,对多次参加网络诈骗犯罪活动,既 是受骗者也是骗人者.影响恶劣.尚不构成犯罪的,应该依法予以 劳动教养.只有这样,才能既有效地打击网络诈骗活动的组织者 和领导者,又有效地打击网络诈骗活动的骨干分子. 除了继续JJu大正面宣传营造打击网络诈骗活动的舆论氛围, 建立打击网络诈骗的长效管理机制之外,当务之急必须要加强督 查,实行严厉的责任追究制,坚决查处认识不到位,工作不得力的 相关责任人.必须要层层落实打击必需的力量和经费.必须要 加强协调,使公,检,法和工商等部门在严厉打击的指导思想和适 用法律上统一思想,密切协作,真正形成打击合力. 四,结语 互联网的广泛应用丰富了我们的社会,成为可以创造财富的 生产力,因而也就出现了所谓的网络经济.但是,任何事物均具 有两面性.目前网络诈骗犯罪现象的滋生和蔓延,已经严重地影 响着我国网络经济的建设步伐.为此,冀盼法律修改和完善,不 断丰富打击网络诈骗犯罪的内涵,惩治各种网络犯罪分子,严厉 打击犯罪分子的犯罪行为,震撼犯罪分子的各种犯罪欲望,净化 和完善互联网环境.这对于切实保障公众的合法权益,确保推进 互联网的健康发展,国民经济的可持续发展及社会的和谐稳定, 都具有重要意义 参考文献: [J]西方掘三罪债青l殳献编译.网耋}f与侦查.2007(I2). [2]奠开琴.我国的嘲络犯罪投其法律规制.信息蹦络安全.2005(3). [3]l劓志涛.网络乳三罪及防范中国优秀硕士学位论文全文数据库.2005(I) [4]蒋平.新删法涉及;l-f:机犯罪的条款析义.南京社会科学.1998(3).
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