炒股与人性

炒股与人性 炒股与人性(2010-02-05 09:47:10) 俗话说，挣钱只有三个方法：用手，用脑，用钱。用手挣钱挣的是辛苦 钱，用脑挣钱的已算是人上人，真正的挣钱是用钱挣钱。用钱挣钱，听来 多麽吸引人，谁不想用钱挣钱？但用钱挣钱的先决条件是必须有钱，其次 是你有相关知识来用这些钱挣钱。股市就提供了这种完美的机会。炒股是 有技术的。炒股的技术来自于经验的积累，这一积累过程是艰难且痛苦的， 那些懒惰的人，不愿动脑的人和只想快快发财的人在这行没有生存的空 间。和其它行业不同的是，这行的技术不是死的，它是一种“心态”，看不见摸不着的“心态”。你只能有心来感悟它。你怎么知道股票会升会跌？靠 的就是感觉。你必须有何时股票运动正常，何时股票运动不正常的感觉。 举个例子来解释“心态”是什么东西。大家听过、看过、读过很多骗人或 被骗的故事。往往是骗人的花招并不高明，被骗的人也并不蠢，但大同小 异的故事总是不断发生。探讨其原因，结果发现上当受骗者往往有一共同 的特点：“贪”！想不劳而获。这个“贪”就是心态。你可以教他很多招式， 如下次碰到什么情形不要相信等等。但只要他不改“贪”的心态，他一定还会上当受骗，骗子的花招总比他的防招来得多。你要教他“不贪”才能真防 上当受骗，你几时看到过“不贪”的人被骗的？“不贪”也是心态。 “贪”是人 性，“不贪”是经验。你不可能叫一个人不贪他就不贪了。他要吃很多亏、 上很多当才明白“不贪”是不再吃亏上当的灵丹妙药。炒股也一样。下面， 你很快就会明白炒股的最重要的原则就是止损。但人性是好贪小偏宜，不 肯吃小亏，只有不断地因为贪了小便宜却失去大偏宜，不肯吃小亏最终却 吃了大亏，你才能最终学会不贪小便宜，不怕吃小亏。可以这么说，学股 的过程就是克服“贪”等与生俱来的人性，养成“不贪”等后天的经验的过程。这个学习的过程并不如同一般人想像的那么简单。好贪小便宜，不肯吃小 亏是心态。不贪小便宜，不怕吃小亏也是心态。要实现这种心态的转变， 你要战胜自己。战胜自己可不是件容易的事，这也是聪明人常常学不会炒 股的原因。他们能够战胜自然，但他们往往无法战胜自己。“战胜自己”是 经常耳闻目濡的词，但是能理会其中真正含义的人少之有少，很多人只把 它理解为是一句空洞的口号。人有很多缺点，这些缺点的形成有的可以说 是动物的本能，有些是长期生活中培养出来的习惯。股市有它自己的特点。 在股市中，人的缺点无所遁形。 从技术的角度探讨一般股民失败的原因，自然可以归纳出好多条，这里 仅从人性的角度，用心理分析的方法，来看看一般股民在股市当中何以宿 命般地会遭遇失败的命运。 1.股票是概率的游戏，无论什么样的买卖决定，都没有100%正确或不正确 的划分。人性中讨厌风险的天性便在其中扮演角色。我们看到股民好获小 利，买进的股票升了一点，便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续 上升的机会，但为了避免25%什么都得不到的可能性，股民宁可少赚些。 结果是可能有5000元利润的机会，你只得到500元。任何炒过股的读者都明白，要用比出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天 高，你只能做旁观者。而一旦买进的股票跌了，股民便死皮赖脸不肯止损， 想像出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为 了搏那25%可能全身而退的机会！结果是小亏慢慢积累成大亏。每次看到 “套牢”、“割肉”等词汇，都要拍案叫绝。发明这些名词的人真应得诺贝尔 文学奖！这些词语对那些不肯止损的股民的描绘实在太形象了！假如说股 票的运动只有上、下两种途径，所以每次买股的赢亏机会原来各是均等的 50%的话，对于一般股民来说，由于人性好小便宜、吃不得小亏的心理， 使得在股市中赢时赚小钱，亏时亏大钱，它就成了输赢机会不是均等的游 戏。股市没有击败你，你自己击败了自己。 2、人的发财心太急 很多炒家的传记，在他们成为“家”之前，往往都有破产的MATCH_ word word文档格式规范word作业纸小票打印word模板word简历模板免费word简历 _1714147272432_0。比如本世纪初的炒家杰西.利物莫，他便有三次的破产记录。导致他们破产的心理 因素通常只有一个：太急着发财！上就是注下的太大。假设你今天手头多 了1万元，你会觉得松动了一些，也许多上馆子吃两顿，但你仍将住现在 的房子，坐同样的公交车，因为它不够改变你的生活方式。现假设你手头 多了100万，你可能会买更大的房子，买辆车子及其它你以往想要却因为 钱不够而没买的东西。这就是量变到质变的过程。心一旦大了，上就开始 缺少谨慎。首先是每次买股太多，其次止损止得太迟。为此将遭受巨大损 失。如果在赌场，每次下注你都很清楚输赢是多少？运气不好，你下的注 全没了，运气好，你也知道赢多少，你没有任何幻想。但在股票市场，你 无法预测股票会在某个方向走多远。股票可能翻一倍，也可能翻十倍。由 于这种“赚大钱”的可能，你失去了心理防备。带着“赚大钱”的心理入场， 你的注会下得很大。如果不幸开始亏损，要接受“亏很多钱”的现实是很困 难的。随着亏损的一天天增加，你的正常判断力就慢慢消失了。直到有一 天你终于无法承受过于巨大的损失，断腕割肉。你经受了在正常情况下不 会发生的大损失。这种赚大钱的可能以及挣了大钱后对你的生活方式、虚 荣心及权力的幻想，是极其危险的。可能性是存在的，在现实并不容易实 现，你需要有很多的经验，很强的自制能力。 3、人好自以为是 大家都知道股价总是在升升落落。当一天结束的时候，股票以某一价钱 收盘。你有没有思考过它代表了什么？它代表了股市的参与者在今天收市 时对该股票的认同。任何一个交易，都有买方和卖方。你买的股票都是某 人卖给你的。交易所提供了一个交易的场合。只要两位股票参与者在特定 的价格上，一位愿买，一位愿卖，他们的交易就完成了。价格也就这样确 定了。无论按你的想像，他们是多么无知，多么愚蠢，他们在某个价位交 易是事实，你不能和事实争辨。你或许认为股票不值这个钱，但事实是有 人以这个价钱买了股票。除非你有足够的资金，压倒股市中所有和你意见 不合的人，（这便是庄家，是主力），你可以按自己的意志确定股票的交 易价格。否则，你的想像，你的判断，你的分析，都不能移动股价一分一 毫。要特别指出：在炒股这行，传统的对错在这里是不存在的或者说是没 有意义的。无论你的智商多高，有什么学位，多么的德高望重，在股票行 你的意见不具备在其他领域的分量。投资大众及他们对未来的看法是影响 股价的惟一力量。他们用交易证明自己的信念。你的看法可能影响一部分 投资人，但在他们用自己的现金来认同你的看法之前，你所说的一切一钱 不值。 对股市的观察者而言，每个交易及其对股价的影响提供了未来走势的信息。你如果能从这些信息中找到其意义，它提供了低买高卖的机会。每位 单独的投资人都有他独自买或卖的理由，无论这个理由在你看来是多么荒 谬。如果大多数投资者持类似理由，结果是股票随大流而动。你可能对了， 但你将亏钱。股价就是股价，无论你认为这只股票值多少钱，无论你认为 股价和股值是如果脱节，股价永远是对的。作为股市的一员，你首先必须 是观察者，通过观察来感受股价的走向，通过观察来寻找机会。然后成为 参与者，投入资金来实现这个机会。你常常面对两个选择，即选择正确或 选择赚钱，在股市，它们常常并不同步。不要太固执己见，不要对自己的 分析抱太大信心。认真观察股市，不对时就认错。否则，你在这行生存的 机会是不大的！ 4、人好跟风 作为单独的投资者，你要决定入场的时间，决定持股的时间，决定出场的时间。而股市就像海洋，它永不停息，没有始点，没有终点，每个浪潮 的方向都难以捉摸。虽然它有涨潮，有退潮，但涨潮时有后退的波浪，退 潮时有前进的波浪。一句话，股市没有即定的运行准则。要想达到盈利的 目的，你必须建立自己的规则。否则，太多的可能会使你无所适从，其结 果将是灾难性的。在心理上困难的地方在于：你必须自己建立规则，并完 全由自己为这些规则所产生的后果负责，这是极大的责任。承担责任总是 让人所畏惧。看看你身边发生的事件就不难明白。一旦有任何差错，张三 怪李四，李四推王五。而在股市出错又是如此的容易。对那些还不完全明 了股票的运动规律，未能明白在何种情况下应如何应对的新股民来说，建 立自己的规则决非易事。因为它必须建立在学识、经验、自我判断等因素 之上，况且没有人能立即建立完美的规则，特别在你对该游戏的特性和对 风险的承受力还未有合理评价的时候，你必须不断修改这些规则，承担执 行这些规则的后果。但新股民既然要投入股市，要成为股市大军的一员， 而他们通常不具备制定规则的能力，也没有承担后果的心理准备，那他们 自然的选择就只能是“跟随领袖”。这些“领袖”可能是隔壁的剃头师傅，也可能是楼上的裁缝，理由多半是他们“炒过几年股票”，“曾赚过钱”。这样 这些新手们就轻易越过了做决定的横杠，如果结果是失败的，他们也有了 代罪羊。 股市高手悟出炒股铁律十二条定义投资道路 去年底开始到今年9月初，A股展开一波气势如虹的反弹，累计涨幅高达100%以上，稳 居全球股市涨幅榜之首。也有短时下跌，令人看不懂的行情。既有两市近千只股票股价翻番， 有的股票甚至上涨四到五倍，涨幅最多的股票复权后竟达十倍。 也有在今年大涨行情中不涨反跌的股票。在这一轮大好行情中有多少股民赚钱呢？调查 显示，有四成多股民"白忙活了大半年"。有股市高手悟出了以下的一些炒股铁律： 1、坚持只买处于上升通道的股票，坚决不买下降通道的股票，如果股票一直处在上升 通道，就应该把握住机会，坚持持有，千万不要脑袋一热就卖掉！ 2、在上升通道的下轨买进股票，然后持有，等到上升通道发生了明显的变化时，就要 果断卖出，不要犹豫。 3、如果你误买了下降通道中的股票，一定要赶紧卖出，避免损失扩大。如果买的股票 目前还没有损失，但已经进入下降轨道，也要赶紧退出观望。 4、如果股票一直处在下降通道中，就应该始终握住金钱，坚持观望，千万不要脑袋一 热就抄底！在下降通道的上轨卖出股票，然后耐心等待上升通道的出现，不要指望买到最低 点的股票，不要频繁试图抄底。 5、不是上升通道的股票，根本不要看。管它将来怎么样，不要陪主力去等待和建仓， 散户可没时间陪他们耗着。 6、对于那些局面复杂、自己看不清的股票，千万不要贸然进去，柿子捡软的捏，炒股 也是一样。 7、不要把所有的钱一次性买进同一只股票，不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。即便你 非常看好它，也不要一次性买进，因为市场瞬息万变，谁也不知道明天会发生什么，说不定 以后可以买得更低，或者有更好的机会买进呢。 8、赢钱时加仓，输钱时减码，如果你不想死得早而想赚得多，这是唯一的方法。 9、不要相信所谓的股票业绩，那只代表过去，不代表将来，炒股是在炒将来，而不是 过去。 10、不要幻想自己能赚钱而老是去做短线，每天进进出出。频繁进出，可能会给你带来 快感，但是会让你损失很多的钱，唯一受益的就是证券公司，而且你不会有那么高的水平， 你也不是庄家。 11、股票很便宜了，跌了很多了，价格很低了，这都不是你买入的理由，永远不是，它 还可能更加便宜！ 12、股票很贵了，已经涨了很多了，也不是你拒绝买入或者卖出的理由。它还可能涨得 更高！ 是的，改变以往的投资方式和买卖股票习惯，重新定义自己的投资道路，由于许多股民 以前不能很好地赚钱，显然在某些投资方法和投机思路上出了毛病，那么为何不在现在尝试 一下给自己换个投资思路，改变一下投资方法和投资策略，尝试一下你以前不喜欢的投资方 法和投资思路，你将会发现世界真的变得不同了，你的心情会一下子就变靓了。