莆田农商银行第七次股东大会会议议程

莆田农商银行第七次股东大会会议议程 地点 时 间 人员 会议内容 报告人 主持人 审议《莆田农商银行董事会2014年度1 施云飞 工作报告,草案,》 审议《莆田农商银行监事会2014年度2 陈国清 工作报告,草案,》 审议《莆田农商银行2014年度财务决3 算报告,草案,》 审议《莆田农商银行2015年度财务预4 算方案,草案,》 审议《莆田农商银行2014年度利润分5 配方案及及股金分红方案,草案,》 审议《莆田农商银行2014年度已剥离6 不良贷款收回分配方案,草案,》 王惠山 审议《莆田农商银行董事履职评价本行全7 实施细则,草案,》 体董事 参加。监审议《莆田农商银行独立董事履职2015年4施8 本行事、高级评价实施细则,草案,》 月28日七楼管理层上午云审议《莆田农商银行监事履职评价大会列席会9 陈国清 9:00-11实施细则,草案,》 议室 议,邀请:00 飞 银监部审议《关于修改福建莆田农村商业银10 门领导行股份有限公司章程的议案,草案,》 参加。 审议《关于补选林秀娟为本行董事的11 议案,草案,》 王惠山 审议《关于补选林维群为本行董事的12 议案,草案,》 审议《关于补选游文锦为本行董事的13 议案,草案,》 通报莆田农商银行2014年度董事、监14 事长及高级管理层成员履职评价结果 通报2014年度莆田农商银行董事、监陈国清 15 事及高管人员关联交易情况 通报银监部门对莆田农商银行2014年16 度的监管意见及执行整改情况 1 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案一 莆田农商银行董事会2014年度工作报告 ,草 案, 2014年～面对经济及信用环境双下行的严峻形势～本行董事会在全体股东的大力支持下～严格遵照《公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度～规范行使职权～科学谨慎决策～进一步完善公司法人治理～优化经营管理体制～加强风险管理和内部控制～经过全体员工的不懈努力～实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2014年的主要工作情况报告如下: 一、2014年度主要经营情况 截至2014年12月末～全行各项存款147.10亿元～比年初增加11.35 亿元～增幅8.36 %,各项贷款91.88亿元～比年初增长19.04亿元～增幅26.13 %,不良贷款余额2.63亿元～比年初上升1.76亿元,不良贷款占比 2.86 %～比年初上升1.68 个百分点。全年实现财务收入12.76亿元～同比增收2.69亿元～增幅26.73%。在计提贷款损失准备3.85亿元的情况下～实现账面利润2.55亿元～净利润1.1亿元,资本充足率16.02%～比年初上升2.9个百分点,核心资本充足率14.93%～比年初上升2.9个百分点,拨备覆盖率174.86%～比年初下降133.2个百分点。 二、2014年度董事会主要工作情况 2014年～董事会全体成员勤勉尽职～科学决策～较好地完成年度的各项工作。 2 ,一,强化决策机制建设～确保董事会高效运作 2014年～本行董事会对重大事项决策均严格按照本行《章程》规定～依法合规～保障决策公开透明。一是认真组织召开董事会～2014年～董事会共召开例会4次～审议通过了32项决议,共召开股东大会1次～审议通过财务预决算报告、利润分配等重大决策工作～董事会能认真贯彻落实股东大会的决议～充分发挥公司治理的效能。二是完善了董事会议事制度。董事会召开前～将会议材料提前发送给全体董事～使董事对各项议案有充分的审议思考时间～参加会议时积极发言献计献策～对本行发展提出意见和建议～切实发挥董事会集体决策的优势。三是完善专业委员会工作机制。2014年～董事会新设立了三农委员会和合规委员会～各专业委员会均能按规定召开会议～并发挥积极的作用。 ,二,坚持支农扶小方向～信贷工作取得新成效 2014年～董事会坚持支农扶小的决策方向不动摇～在增户扩面、“三大工程”建设等方面狠下功夫～取得明显的成效。 1.加大涉农贷款投放。一是在贷款投向安排上～优先保证涉农贷款～重点向涉农主体和行业倾斜。二是与政府“农”字头部门沟通协调～主动承接由政府部门牵头主导的各类基金、行业协会、民生类贴息贷款。三是扶持优势产业发展。围绕海洋牧场成长贷款规划～制定南日鲍产业链授信方案～为南日鲍及“三菜”养殖户、加工企业等鲍鱼产业链的生产主体提供5000万元的信贷资金支持,与市海洋与渔业局签订战略合作协议～支持渔船“小改大、木改钢”升级改造～已为首批8户渔民10 3 艘渔船升级改造发放贷款2000万元,与湄洲岛管委会协商合作～为岛上18户从事家庭旅馆经营的农户提供410万元资金支持。 2.优化客户群体。逐步淘汰无资金往来、无现金流水的客户～指导和督促支行将贷款重点投向与我行有良好业务关系或发展前景的实体经济。在贷款担保方式上～重点做好抵押类贷款的营销工作～扩大抵押物范围～盘活农户各项资产～发展渔船抵押贷款、海域使用权抵押贷款、林权抵押贷款、农户宅基地抵押贷款等业务。截至上年末～我行抵押类贷款占个人贷款总额的47.29 %～贷款结构进一步优化。 3.持续推进增户扩面。我行将农户小额贷款的发放作为履行社会责任的重要指标～不断扩大贷款惠及面。一是积极推进增户扩面工作～年末农户贷款户数达37902户～比年初增加3123户～进一步扩大农户受益面。二是加大对小微企业的支持～特别是500万元以下的农村小企业贷款需求～重点支持农副产品加工的小微企业流动资金需要。三是优先保证妇女创业贴息贷款、生源地助学贷款、二女户计生贴息贷款、支持就业再就业小额担保贷款、青年创业贷款等民生贷款以及20万元以下的农户小额贷款。 4.大力营造诚信氛围。加快推进信用村、镇评定步伐～已评定信用镇3个、信用村132个～占辖区全部村,居,的20.49%～实现了所有乡镇都有信用村～所有行政村均有信用户的目标。在信用镇、村、户的评定工作上～我行对信用镇、信用村的全部农户以及信用户贷款利率一律少上浮10%～同时简化办贷流程～优先安排贷款规模～积极营造健康的信用环境。 4 5.全力打造特色信贷产品。围绕客户需求～对信贷产品进行整合～细分客户群体～并加以创新～着力打造具有特色的信贷产品～相继推出“小微宝”中小企业贷款、“惠民通”政策贴息类系列贷款、“农居宝”农户住房贷款、“安居宝”个人安臵房贷款、“幸福家园〃乡居贷”农村居民建房贷款等特色信贷产品。全年累计发放“幸福家园〃乡居贷”137户1998万元。同时～新开办个人安臵户按揭贷款业务～已发放安臵房按揭贷款36户553万元。 ,三,拓宽渠道灵活运作～提高资金运作效益。 去年面对信贷规模调控及信用风险加大的形势～我行积极寻找资金出路～强化资金运作。全年共实现资金营运收入3.62 亿元～比上年增加1.1 亿元～增幅43.81 %～高于同期贷款利息收入增幅～资金综合收益率达5.96%～接近贷款基准利率水平。一是提高资金运营收益率。在确保流动性的前提下～配臵了近20亿的年化收益在7%左右一年期的同业存款～有效提高资金运营收益水平。二是扩大业务品种。增加了吸收系统内、外同业资金～资产业务投资渠道增加了理财、信托等产品～债券投资范围增加了中票、定向债务融资工具等品种。三是拓宽资金运作渠道。已与19家银行机构开展同业存放业务～与工行、农行、建行、国开行、农发行等6家金融机构开展债券回购业务,与3家券商、基金、保险机构建立了合作关系～资金运作渠道进一步拓宽。 ,四,加快转型做活营销～多渠道推广金融产品。 2014年～我行加大电子产品营销力度～进一步扩大普及面～ 5 提高动户率～金融产品推广取得了明显成效。全年新增理财卡4058张～卡均存款3.9万元,发行贷记卡3173张～其中普惠金融卡2846张,手机银行客户达9.32万户～比年初增加7.27万户,新增收单机具2801台,实现中间业务收入2382万元～同比增幅14.92%。 ,五,有效应对积极处臵～全力做好风险防控 1.加强信贷风险管理。受经济及信用环境下行的影响～从去年下半年起～我行的信用风险逐步呈现。为有效处臵信用风险～总行成立了信用风险处臵小组～抽调6名业务骨干专职负责不良贷款清收处臵～采取有效措施清收、化解和处臵信贷风险。 一是加大不良贷款清收处臵。与市金融办、法院等部门的配合～对已立案的债务人资产进行查询、查封～涉及企业及控制人逃废债务的～已请求公安部门协助追讨～尽量减少经济损失。 二是筑牢信贷风险底线。围绕国家宏观调控政策～加强对贷款投向的调研与分析～及时掌握相关行业的新情况、新趋势～在此基础上分析自身贷款风险情况～及时进行预警。严格防范大额贷款风险～严格限制新增异地授信业务～进一步加强对存量钢贸行业、高端餐饮业、红木家具等行业的信贷风险监控～制定切实可行的风险防控预案。 三是持续压缩银承规模。针对银承票据出现的部分风险～我行及时压缩银承汇票规模～暂停受理新增票据业务,对于票据到期后仍需签发的～结合客户经营情况、风险高低等指标～ 6 逐步压缩授信额度,部分开票后无法按期提供增值税发票的～提高压缩比例。截至上年末～我行银行承兑汇票票面金额12.15亿元～比年初减少12.11 亿元～风险敞口6.55 亿元～比年初减少7.11亿元。 2.加强案件防控工作。一是开展警示教育。组织中层以上干部到莆田监狱参观～增强广大党员干部遵纪守法的自觉性～筑牢思想底线。二是严格落实“八项”规定。严控“三公”经费支出～三公经费同比下降了52%～水电费、低值易耗品、宣传费同比也下降了11%。三是开展重点风险排查。对高风险网点、高风险业务、高风险岗位和高风险人员的排查～提高风险排查针对性。四是利用系统排查风险。利用电子验印系统、事后监督稽核系统、审计系统～逐笔进行风险筛选、排查、预警和防范～做到不留死角。五是落实违规责任处罚。坚持违规行为“硬约束”～对违规责任人员予以从严问责。2014年～全行共有9位员工受到行政处分～其中:解除劳动 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 1人、留用察看1人、撤职1人、行政警告6人,共经济处罚 313人次～扣发绩效工资 25.69 万元～进一步树立员工合规意识。 ,六,认真测算精心筹划～顺利完成增资扩股 为了增强本行的抗风险能力～董事会于2014年第一季度组织实施增资扩股工作～共有2493位股东认购股份～认购总股份数2.78亿股～完成比例72.14%～共募集资金6.11亿元～顺利完成增资扩股工作。 三、2015年董事会工作 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 2015年～本行董事会将以打造“零售银行”为目标～坚持深耕本土、稳健发展的总基调～坚持服务三农、服务小微企业 7 的经营方向不动摇～着力深化内部改革～着力改进金融服务～着力防范金融风险～加快完善内部机制～加快机构转型升级～推动莆田农商银行稳健发展。 ,一,以推进“三大工程”为抓手～做好本土业务 面对激烈的同业竞争～董事会将坚持特色化经营、差异化竞争、精细化管理的思路～积极推进经营理念的转变和发展战略的转型。一要明确市场定位。坚持“面向三农、面向社区、面向小微企业”的方向不动摇～积极深耕本土～保持传统优势～紧紧依托农村、拓展城镇～把“三农”和中小客户作为拓展重点～与其他银行开展错位竞争～做到“一区一策、一行一品”～培育适合自身特点的客户群体。二要理顺四种关系。要正确处理好总量增长与结构优化的关系、业务发展与风险防控的关系、当前发展与长远发展的关系、股东回报和企业稳健发展的关系～由单纯的“做大做强”向“做精做优”转变～不断增强可持续发展能力。 ,二,以加强内部管理为抓手～实现稳健经营 要坚决贯彻“从严治行”的方针～坚定不移地加大管理力度～通过严格的管理～规范经营行为～确保发展质量～把员工的思想和行动统一到农商行健康发展上来。 1.狠抓合规管理。要树立“依法治行”的管理理念～通过严格的责任追究和严厉的惩治处罚～使“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念深入人心～提高全员的风险责任意识～调动全员执行制度和发挥监督作用的自觉性。 2.狠抓执行力考核。要把执行力考核纳入绩效考核之中～落实总行班子挂片与部门挂钩制度～并与班子成员及各部门的绩效薪酬挂钩。对内控制度不落实、上级要求不执行、屡屡出 8 现问题的支行、部门～要坚决查清事实～层层追究责任。对“有令不行、有禁不止、有章不循”的行为要坚决予以惩处～确保管理工作的全面推进。 3.狠抓监督检查。要加强监督检查工作～真正做到“错必查、查必纠、纠必严”。以重点业务和案件易发部位为重点～做到“主要工作反复查～热点问题重点查～重要部署专项查”～发现问题～一查到底～严肃追究相关责任人的责任。 4.狠抓案件防控。要严格管理～从严治行～特别是对“九种人”更要多加关注～重点排查员工参与民间借贷、经商办企业等～关注员工八小时以外的生活。 ,三,以加强风险管理为抓手～确保安全运行。 一要坚持分散经营。要按照转型、控险、增效、提质的要求～坚持小额、流动、分散的经营原则～围绕“特,特色,、快,快捷,、活,灵活,”～做大基础客户群～积极打造“零售银行”。二要落实贷款“三查”。客户经理、贷款审查人、贷款审批人等各个岗位都要切实履行职责～认真做好贷前调查、贷中审查、贷后检查～尤其是贷前调查～有效降低各类操作风险发生。三要坚持底线思维。面对2015年较严峻的经济形势～必须把信贷风险防控作为重中之重～坚持用理性的方法选择客户～严格落实各项信贷 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ～做到“熟悉你的业务～了解你的客户～分析你的客户～管理你的客户”。同时还要关注流动性风险、抵押品价值波动风险、操作风险等。四要积极化解不良贷款。针对不良贷款反弹的形势～要综合运用上门催收、外包清收、依法清收、资产重组等手段～“一户一策”逐户制定清收方案～加强与地方党政部门的沟通、协调力度～打击逃废债行为～加大不良资产的清收、盘活、处臵力度。 9 ,四,以人力资源管理为抓手～带好员工队伍 要牢牢把握“以人为本”的核心要求～将队伍建设作为激发经营活力、完成工作目标的根本保证。一是加强思想教育。要营造积极向上的企业氛围～大力培育员工的事业心和责任感～充分调动员工工作热情和创造活力～引导全体员工自觉投入到农商行的发展热潮中来。二是加强业务培训。要根据我行的实际情况～针对不同部门、不同岗位和不同层次～采取多种手段分类施训～全面提升员工的业务技能和专业知识水平。三是优化用人机制。要合理调配人力资源～做到人尽其才～才尽其用。坚持“德才兼备、注重实效、群众公认”的干部选用原则～将有能力、有操守、群众认可的人才充实到重要岗位、领导岗位～全力打造“能上能下～能进能出”的用人机制～增强干部员工的危机感和紧迫感。 ,五,以转型创新为抓手～转变发展方式 一要转变经营思路。必须调整过去“跑马圈地”、外延式扩张的传统业务老路～重新梳理发展战略、业务布局和发展节奏～切实转变业务经营模式和盈利模式～提高精细化管理水平和专业化经营能力～走资本节约、创新驱动、内涵增长的可持续发展道路。二要推动业务转型。要从依赖存贷息差向收入多元化转变～积极拓展“代收、代付、代理”业务,要扩大代售贵金属、代理保险等～尝试开办外汇、代售基金、股票及代销债券等理财产品～注重服务由“柜台型”向“离柜型”转变～积极打造掌上银行～充分发挥手机银行、网上银行、微信银行等电子银行功能～提高客户的广度、深度和粘合度～拓宽中间业务收入来源。三要调整业务结构。重点做好小微和个人信贷等风险权重较低的业务～尽可能减少业务发展对资本的占 10 用～提高资本使用效率,着力发展低资本、低资产占用的新兴业务和产品。 以上报告～请各位股东予以审议。 11 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案二 莆田农商银行监事会2014年度工作报告 ,草 案, 各位股东: 2014年～本行监事会在省联社、银监部门以及人行等有关部门的正确指导下～以科学发展为主题～以转变发展方式为主线～紧紧围绕全行工作思路～依法合规～认真履职～各项工作开展卓有成效。现将本年度工作情况报告如下: 一、 规范运作～完善法人治理 1(召开监事会会议监督 2014年度～本行共组织召开监事会会议4次～会议审议通过了《莆田农商银行监事会2013年度工作报告》、《莆田农商银行贯彻商业银行内部控制指引的实施意见》、《莆田农商银行风险管理政策执行情况的报告》等6项议案。各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定～各位监事本着对股东高度负责的态度～按照商业银行的管理 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ～提出了多项具有建设性的意见与建议～较好地履行了职责。 2(发挥审计委员会监督作用 2014年度～共组织召开审计委员会会议4次～审议通过了《莆田农商银行监事会审计委员会2014年度工作计划》等2项议案～听取了案件防控工作情况报告、信用风险处臵情况报告等8份报告～布臵开展了风险管理政策执行情况检查等方面相关工作～充分发挥监事会审计委员会的职能作用～确保监事会有效监督。 二、主动作为～科学监督 12 ,一,积极参会～监督运营过程。2014年～监事会成员出席股东大会1次～列席董事会会议4次、行务会6次以及其他工作会议5次。及时了解本行的经营决策、风险管理和内部控制等～并从监事会角度提出合理建议～并做到参与不干预。 ,二,向董事会和高级管理层建言献策 2014年～监事会向董事会、高级管理层发出《监事会意见书》4份～主要内容包括信用风险防控、增户扩面、风险管理政策评估、内部控制指引贯彻实施等。所发出的意见书均被董事会、高级管理层采信～并能够得到较好的落实。监事会牵头组织了本行风险管理政策执行情况专项检查～促进风险管理工作再上新台阶。 ,三,注重学习培训～提高履职水平 2014年度～监事会利用召开会议的时机～组织监事学习《商业银行公司治理指引》、《商业银行流动性风险管理办法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行监事会工作指引》等多项法规。通过学习～监事会成员对本行风险管理、内控建设、运营等情况有了进一步的熟悉和了解～从而提升监事的履职能力～更好地履行监事工作职责。 三、突出重点监督～促进稳健发展 ,一,履职评价。2014年度～监事会对本行董事、独立董事、董事长、监事长及正副行长等2013年度履职情况进行客观、公正履职评价。在评议过程中～注意充分发挥审计委员会的作用～由监事会审计委员会实施具体考评工作～向监事会提出初步评价报告～提交监事会审议通过～并将评价报告反馈给董事会和高管层。通过履职评价～努力督促本行决策层、执行层～以股东大会的各项决议和全体股东的利益为出发点～确保各项 13 决策及工作符合本行章程的规定～促进本行的持续健康发展。 ,二,经济责任审计。为客观、公允地监督高管人员在任期内正确行使职权～严格履行工作职责～2014年2月份～监事会聘请天健会计师事务所厦门分所对本行董事长、行长、监事长、副行长等5位高管2013年度任职期间经济责任履行情况进行审计～并出具专项审计报告。针对审计发现的问题及不足～及时向相关部门和支行下发督办通知书和整改通知书～督促问题得到有效整改。 ,三,财务监督。一是2014年2月份监事会依托天健会计师事务所厦门分所对本行2013年度财务报表进行审计～检查、监督本行的财务活动,二是2014年召开监事会第二次会议～审核了本行《莆田农商银行2013年度财务决算报告》、《莆田农商银行2013年度利润分配方案及股金分红方案》、《莆田农商银行2014年度财务预算方案》等财务资料,三是召开监事长办公会议～听取财务核算部有关我行财务内控制度执行及履行职责情况汇报～并对相关问题进行咨询的方式来实现对本行财务活动的监督。 四、以稽审部门为抓手～加强经营风险监督 ,一,围绕上级监管部门要求～指导制定2014年度稽核监察工作思路和工作计划～提议起草并审议通过《莆田农商银行贯彻商业银行内部控制指引的实施意见》等相关内部监管措施～运用制度规范～提升审计工作质效。 ,二,开展突击替岗工作。全年共实施突击替岗32人次。通过开展突击替岗工作～及时发现基层网点内控制度建设、执行过程中的薄弱环节、不足之处和存在的漏洞,全年共对全辖支行中的69个营业网点的柜员尾箱进行了突击检查～检查覆盖率 14 达72%。 ,三,开展离任、离岗稽核审计。全年共对33名一级支行行长、3名部门负责人进行离任审计～为考核使用干部、厘清经济责任等提供参考依据。 ,四,开展内退及自谋职业人员离岗审计工作。共对23名内退及自谋职业人员进行离岗审计～通过离岗审计～明确内部员工任职期间的经济责任～完善离岗退出机制。 ,五,认真组织实施专项检查。 1(新增不良贷款责任认定检查。对2014年度各支行新增的160多笔不良贷款,银承垫款,进行责任认定调查～厘清岗位责任。 2(组织开展保证金专项检查。对企业联保贷款保证金、50万元以上个人联保贷款保证金、担保公司担保贷款保证金、银行承兑汇票保证金进行检查。 3(开展票据业务专项检查。组织对2014年2月末存量票据业务进行了抽查～并对检查中存在较典型的问题作晾晒台～对风险点进行透析～并提出有效的整改方案和防范措施。 4(组织开展2个周期存款风险滚动式检查。运用“事后稽核监督系统”及“审计系统”数据模型对全辖95个营业网点的存款业务进行点对点的非现场疑点排查,通过现场共抽查30个营业网点～现场检查单位结算账户大额存取款业务6123笔金额437亿元～通过下发《稽核整改通知书》等多种途径～督促辖内各支行对存在问题进行整改,促进业务操作的合规性。 5(开展大额贷款及关联贷款专项检查。重点围绕关联交易制度落实、指标控制及禁止方面、业务管理与操作的合规性、贷款档案等方面内容进行专项检查。 15 6(开展资金业务专项检查。以未到期、账面有余额的存放同业款项15笔24.02亿元,存放省联社款项45.33亿元～其中约期存款12笔25.50亿元;银行金融债券分销2笔2.52亿元作为检查重点～规范我行资金业务行为～增强风险管控能力。 7(开展反洗钱、反假币专项检查。切实履行反洗钱、反假币义务～维护社会及金融秩序～确保市场经济有序竞争和金融体系的安全稳定。 8(开展柜面业务操作风险专项检查。利用我行已建成的事后监督稽核系统～共排查重点监督及风险处理业务约28.2万笔～下发并确认为差错的有536笔业务～共处罚242人次～处罚金额6.44万元。 9(开展信贷业务风险专项检查。依托审计系统～共排查模型跑批数据1.45万条～清收在非捆绑存款账户中余额较大的逾期贷款共3笔本金8.1万,进一步规范我行信贷业务的健康发展。 五、积极配合监管工作,贯彻落实监管意见 1.与监管部门保持密切的沟通和联系。一是邀请监管部门领导列席2014年度监事会会议、监事长办公会议、监事会审计委员会会议,二是真实、完整、及时地向监管部门呈报监事会会议材料及监管所需的有关资料;三是定期不定期向监管部门汇报监事会的工作; 四是参加莆田银监分局审慎监管会谈～积极配合非现场监管工作。 2.全力配合银监现场监管检查工作。2014年～监事会主动接受监管～全力配合、支持银监部门对本行开展的票据后续跟踪现场检查。 六、2015年度工作计划 16 2015年～监事会将按照股东大会要求～紧紧围绕全行的中心工作～在学习借鉴先进银行经验的基础上～积极探索本行监事会履职尽职的新路子～促进本行进一步完善法人治理～加强风险管理和内部控制～推动本行持续、稳定、健康的发展。现就2015年监事会工作制定如下计划: ,一,积极防控各类风险～增强持续发展能力。 1、继续加大各项业务审计频率。重点对“信贷合规性、财务真实性、内控有效性”进行监督检查～严查重处违规违纪行为。一是抓好新增不良贷款的专项审计,二是组织开展对2014年新增大额贷款的检查～全面掌握贷款质量～提高信贷管理水平,三是强化财务审计。组织开展财务专项审计～开展对财务制度执行情况的检查～严肃财经纪律,四是继续加强对各项重点业务的监督～扎实开展常规审计和专项审计～重点抓好经济责任审计、离任,离岗,审计、网点序时性审计,五是开展对所有营业网点飞行检查～落实整改和追责,六是开展对贷记卡“掮客”的专项排查工作。 2、继续加强安保工作。严格落实安全工作领导责任制。形成一级抓一级～一级对一级负责的安保责任防护网络,一是抓好安全隐患排查工作～对全行各网点水电线路、ATM机房、金库、凭证房、值班守库室、录像监控设备等进行全面排查～及时整改安全隐患～确保人财物大安全,二是充分发挥监控系统作用～实时监控各网点、各岗位及操作环节可能出现的安全隐患～督导整改,三是加强营业网点、金库、尾箱、ATM机等重点环节的检查监督～切实防范案件发生,四是定期组织基层各种防暴预案的学习和演练～提高临柜人员对各种安防器的使用和掌握～增强处臵暴力侵害的能力,五是广泛开展案例教育。通过对职 17 工进行经常性的警示教育～努力消除麻痹思想、侥幸心里。 ,二,履行好监事会职能～努力营造良好经营环境 一是及时召开监事会、监事长办公会议～研究监事会2015年的工作思路和重点～保证监事会的各项工作顺利开展,二是加强与理事会和经营班子的沟通协调～建立有效的沟通渠道和方式～积极参与董事会、经营层的有关会议～对各项业务进行有效监督,三是定期对财务审批委员会、贷款审批委会员履责情况进行检查和履责再监督,四是加强对权力运行的约束和监督。严肃查处违规违法放贷、参与民间借贷、经商办企、插手招投标、基建及网点装修改造、利用婚丧嫁娶敛财等行为。 ,三,强化三项职权～提升履职水平 1.强化行使检查权。2015年～监事会将进一步强化专门委员会工作职能～深化监督意识～加大监事会检查监督工作的广度和深度。 2.适时动用质询权。2015年监事会将根据实际情况适时动用质询权,充分获取本行各类信息,依法履行职责,保护股东合法权益。 3.积极履行建议权。2015年～监事会将继续加强与董事会及高管层的协作及配合～日常工作中～坚持做到重大风险事项及时提醒,事关发展和经营的重大问题尽量争取早介入、讨论。通过积极履行好建议权～推动本行各项经营业务发展跨上一个新台阶。 ,四,整合监督资源～形成监督合力 1.充分发挥监事会审计委员会在整合本行内部监督资源中的主导地位和作用。加强监事会审计委员会与本行风险合规部、个人业务部、公司业务部、运营管理部、计划财务部、稽核监 18 察部等部门的协调与合作～抓好典型案例的研究分析～督促被检查单位落实整改措施～加大整改落实力度。 2.重视整合内外部监督资源。包括监管部门监督、社会中介机构监督、独立董事监督、工会监督、内部审计监督等。将充分利用外部审计和内部稽核成果～具体包括监管部门的监管意见、外部审计机构的审计意见和内部审计工作建议,形成内外监督合力～增强监事会监督工作的全面性、准确性和可操作性～完善监事会的监督管理。 ,五,加强自身建设～提高监督能力 1.加强对监事会专门委员会工作的领导和支持。2015年～监事会将充分听取监事会专门委员会的检查情况汇报～协调解决各专门委员会工作中遇到的困难和问题～为监事及专门委员会履行职责创造良好的工作、学习和生活条件～努力建立和谐、协调、统一的监事会队伍。 2.加强学习和培训～努力提高队伍自身素质。2015年监事会将通过自学、参加监管及有关部门组织的培训班、开展专题调研、加强兄弟行社监事会的交流等方式～使监事具备基本的金融监督知识～更好地履行监事工作职责。 以上报告～请各位股东予以审议。 19 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案三 莆田农商银行2014年度财务决算报告 ,草 案, 各位股东: 2014年～本行按照股东大会审议通过的财务预算方案～认真贯彻党和国家的金融方针、政策～全面落实科学发展观～以支农为重点～以效益为中心～大力组织资金～积极营销贷款～夯实财务基础～坚持做到统筹安排～合理使用～量入为出～留有余地～保证全年财务工作正常、有序进行。现就本行2014年度的财务决算报告如下: 一、综合评述: 2014年～本行经营状况持续改善～业务规模进一步扩大～资产负债规模稳步增长～本期资产总额增长15.43%～负债总额增长11.57%～所有者权益增长61.80%。总体上预算执行情况良好～业务规模在全省农信系统67家行社中排名靠前～各项存款余额位居全省第5名、各项贷款余额位居全省第6名、净利润位居全省第20名、贷款收息率位居全省第16名、存款付息率位居全省第27名。 二、主要经营指标完成情况 ,一,各项存款余额1470989万元～比上年末增加了113477.89万元～增幅为8.36%～市场占有率10.34,。 ,二,各项贷款余额918753.08万元, 比年初增加 20 190357.60万元～增幅26.13%～贷款市场占有率为6.90,。 ,三,不良资产,五级分类～下同,余额29209.45万元～比年初上升17774.92万元。其中:不良贷款余额26309.27万元～比年初增加17626.86万元,不良贷款占比2.86,～比年初上升1.67个百分点。 三、财务收支及预算执行情况 ,一,预算执行情况。 【预算执行情况简表】: 序号 项目 实际数 预算数 差额 完成比例 1 贷款利息收入 88798.24 83776 5022.24 105.99% 2 金融机构往来收入 35032.75 31112 3920.75 112.60% 3 手续费收入 2382.20 2800 -417.8 85.08% 4 其他业务收入 61.12 70 -8.88 87.31% 5 营业收入 126274.31 117758 8516.31 107.23% 6 投资收益 1147.78 887 260.78 129.40% 7 营业外收入 218.26 200 18.26 109.13% 8 合 计 127640.35 118845 8795.35 107.40% 9 利息支出 27153.59 29348 -2194.41 92.52% 10 金融机构往来支出 622.19 132 490.19 471.36% 11 手续费支出 989.12 500 489.12 197.82% 12 其他业务成本 0.00 - 0 0 13 业务及管理费 32122.12 39692 -7569.88 80.93% 14 营业支出合计 69672 60887.02 -8784.98 87.39% 15 营业税金及附加 2800 2362.40 -437.6 84.37% 16 资产减值损失 38747.45 5600 33147.45 691.92% 17 营业外支出 139.55 260 -120.45 53.67% 18 合 计(不含所得税) 102136.42 78332 23804.42 130.39% 19 利润总额 25503.93 40513 -15009.07 62.95% 【分析】 1、总体上财务预算执行情况良好～财务工作扎实有效。体现为资产负债业务增长较快～财务收入增长较好～财务支出较合理～利润保持稳步增长。 21 2、利息收入增长变动的主要原因:一是信贷规模扩大～本期各项贷款日均余额增长168596万元～按百元贷款收息率10.63%计算～利息收入比上年增收17922万元,二是收回已剥离不良贷款本金1627万元, 同比减少564万元, 减少利息收入202万元,三是贷款利率调整～减少利息收入1348万元。 3、金融机构往来收入增长较快～完成预算进度较快。主要原因:一是受宏观政策的影响～信贷规模受限～我行将剩余资金用于同业存放～积极拓展同业市场～取得较高的回报,二是2013年末同业资金市场价格走势较好～本行准确判断利率走势～及时集中资金办理了半年期以上同业存放业务～确保2014年金融机构往来收入快速增长。 4、投资收益比预算增加。投资收益收入主要是入股省联社现金分红收入46.2万元,可供出售金融资产投资收益245万元～购买国债利息收入856.7万元。比财务预算增加主要是本行按照当前业务发展需要～加强流动性管理～适时调整资金配臵策略～增持国债～促使投资收益中国债利息收入同比增收752万元。 5、营业外收入大幅减少。主要原因是2013年省联社对布臵离行式自助设备进行补助～而2014年省联社取消了补助政策～单这一项就减少营业外收入822.04万元。 6、利息支出比预算减少。主要原因是2014年末各项存款比年初计划数减少了18亿元～相应减少利息支出约3045万元。 7、金融机构往来利息支出增幅较大。主要是受宏观政策影响～信贷规模受限～本行为提高资金收益～积极拓展存放同业 22 业务～将大量资金用于同业存放～取得较高的回报。但因资金调配运用的时点差～临时性向省联社拆入资金引起的利息支出增加。 8、业务及管理费支出比预算减少。主要原因:一是因考核利润减少而相应减少列支职工薪酬2800万元,二是社保卡制卡费比原预算减少1200万元,三是网点装修因工程未完工减少修理费支出2800万元、安全防卫费580万元。 9、资产减值损失准备增幅较大。主要原因是受宏观经济下行影响～从2014年下半年起我行出现部分信用风险～为了保持拔备覆盖率150%以上的最低监管要求～我行提取贷款损失准备38500万元。 10、营业税金及附加比预算减少～主要原因我行税基营业收入减少～引起计提的税金减少。 11、利润总额比预算减少～主要原因是上年度不良贷款上升～增提资产减值损失准备33147万元。 ,二,财务收支及损益完成情况 1、主要收入情况: 2014年～全行财务总收入127,640.35万元～其中:贷款利息收入88798.24万元～同比增收16372.16万元～增幅22.61%,金融机构往来收入35032.75万元～同比增收10269.19万元～增幅41.47%,手续费收入2382.20万元～同比增收309.19万元～增幅14.92%,其他业务收入61.12万元～同比减少4.39万元～降幅6.70%,投资收益1147.78万元～同比增收752.36万元～增幅190.27%,营业外收入218.26万元～同比减少778.33万元～降幅78.10%。 23 2、主要支出情况: 2014年～全行财务总支出116604.87万元。主要如下:利息支出27153.59万元～同比增加4811.43万元～增幅21.54%,金融机构往来支出622.19万元～同比增加290.71万元～增幅87.70%,手续费及佣金支出989.12万元～同比增加561.79万元～增幅131.47%,业务及管理费在营业收入和经营效益增长范围内合理提高～全辖年末业务及管理费32122.12万元～同比减少661.30万元～降幅2.02%,全辖综合费用率为23.73%～同比下降7.81个百分点,资产减值损失38747.45万元～同比增加30747.45万元～增幅384.34%,营业税金及附加2362.40万元～同比增加161.49万元～增幅7.34%,营业外支出139.55万元～同比减少116.45万元～降幅45.49%,所得税费用14468.45万元～同比增加4490.99万元～增幅45.01%。 2014年～本行共实现利润总额25503.93万元～同比减少8874.95万元～降幅25.82%;净利润11035.47万元,同比减少13365.95万元,降幅54.78%。 四、财务状况 ,一,2014年末～全行资产总额1743828.39万元～比年初增加233108.67万元、增幅15.43%～其中: 1、生息资产余额1710613.46万元～占比98.10%～比上年末增加232605.68万元～增幅15.74%。主要是存放同业比上年末增加50743.67万元～贷款总额比上年末增加190357.60万元。 24 2、不生息资产33214.93万元～占比1.90%～比上年末增加503万元～增幅1.54%。主要是固定资产及在建工程增加678万元。 从2014年度的财务决算情况看～本行总资产规模较大～但结构还不尽合理～受国家宏观调节影响～信贷规模受到限制～存放人行及同业款项占总资产的比例达44.22%～资产的营运效率和盈利水平偏低。 ,二,2014年末～负债总额1556003.98万元～比年初增加161370.39万元～增幅11.57%。其中: 1、有息负债1511788.20万元～比上年末增加153277.09万元～比上年末增长11.28%～主要是辖内各项存款比上年末增加113477.89万元。 2、无息负债44215.78万元～比上年末增加7875.93万元～增长21.67%。主要是存款应付利息比上年末增加3459.55万元～应交税费比上年末增加2688.39万元。 ,三,期末所有者权益总额187824.41万元～比上年增加71738.29万元～主要是当年度资增扩股61185.46万元,当年度未分配利润转入增加10552.83万元。 五、职工薪酬及业务招待费提取和使用情况 ,一,工资与经济效益挂钩情况 1、职工薪酬核定情况:根据省联社《关于2010年度工资性支出有关事项的通知》,闽农信„2010?77号,的文件规定～我行2014年度可发放的结构工资4937.90万元～按规定可提取专项奖金7394.56万元。 25 2、职工薪酬列支情况:2014年～本行共列支职工基本工资2730.18万元、劳务费支出1829.14万元～专项奖金8560.16万元,其中:列支2014年度专项奖金7718.31万元～补提2013年度专项奖金713.49万元,。薪酬总额严格控制在省联社核定的范围之内。 ,二,福利费等三项基金使用情况 2014年～本行共列支职工福利费、教育经费及计提工会经费等三项基金1509.85万元～当年度支出1509.85万元～期末无余额。 ,三,社会保险费提取和交纳情况 2014年～本行共提取社会保险费4036.74万元～当年度共缴纳4813.14万元～相差776.4万元～主要为2013年社会保险费清算补交776.4万元。 ,四,住房公积金提取和交纳情况 2014年本行共提取住房公积金958.33万元～员工个人缴费部分963.02万元～当年度缴纳1926.05万元～期末无欠费。 ,五,业务招待费支出情况 本年共列支业务招待费409.15万元～占各项营业收入的3.24‰～比上年减支40.86万元。 以上决算报告～请各位股东予以审议。 26 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案四 莆田农商银行2015年度财务预算方案 ,草 案, 各位股东: 本预算方案是在分析预测本行面临的资金市场和信贷环境、行业状况及经济发展前景的情况下～参考本行近年来的经营业绩及现时的经营能力～结合2015年信贷计划、经营计划以及其他有关资料～遵循我国现行的法律、法规和金融企业会计制度～按照公认的会计准则～秉着稳健、谨慎的原则编制。 一、预算编制的前提条件 ,一,预算期内～本行所遵循的法律、法规、政策和经济环境无重大变化, ,二,按现行的国家主要税率、汇率、存贷款利率, ,三,市场状况无重大变化, ,四,无其他人力不可抗拒及不可预测因素造成的重大不利影响。 二、编制财务预算的原则 根据国家有关法规之规定～参照本行2014年度的贷款、成本、利润等指标～本着厉行节约、量入为出的原则。 三、2015年财务预算主要指标 ,一,财务收入预算:全年财务收入预算总金额为145011万元。 27 1、营业收入预算为141921万元～根据本行各项业务规模进行分配。其中: ?贷款利息收入106852万元～同比增收18054万元～增长20.33%～主要是根据2015年贷款投放计划进行测算～至年末贷款日均余额预计为103亿元～贷款利息收入106852万元。 ?金融机构往来收入31986万元～同比减少3047万元～降幅8.7%。主要是因受贷款规模调控政策影响～可用资金增加～本行积极有效运作～将今年筹集的富余资金存放同业～增加金融机构往来收入2500万元,其次是预计2015年同业资金市场利率将有所回落～将减少金融机构往来收入5500万元。 ?手续费及佣金收入3020万元～同比增加638万元～增幅26.78%～主要是发行贷款专项卡的手续费收入。 ?其他业务收入63万元～主要是当年度房屋租赁收入。 2、投资收益预算为3000万元～同比增加1852万元～增幅161.32%～主要是本行加强资产管理～优化资产结构～协调资产负债项目在利率、风险和流动性方面的合理搭配～增加国债、金融债投资等～增加投资收益1852万元。 3、营业外收入预算为90万元～主要是本行内部检查中对员工扣款的清理收入60万元。 ,二,财务支出预算:全年各项财务预算总支出为98301万元。 1、营业支出预算为74843万元～其中:一是利息支出30556万元～同比增支3402万元～增幅12.53%～主要是根据本行吸收存款计划进行测算。2015年预计存款日均余额为160亿元～百元存款付息率为1.9%～存款利息支出预计30556万元, 28 二是金额机构往来支出1500万元～同比增支878万元～主要是借入支农再贷款1000万元、小微企业再贷款2亿元以及临时性资金拆入而支付的利息支出,三是手续费支出1300万元～同比增支311 万元,四是业务及管理费支出在营业收入和经营效益增长范围内合理提高～全年业务及管理费预算支出41487万元～同比增支9365万元～增幅29.15%～其中:广告宣传费列支1100万元、职工福利费列支1800万元、劳动竞赛费列支150万元、业务招待费列支410万元、会议费列支110万元、职工教育经费列支120万元、印刷费列支1900万元、绿化费列支80万元、电子设备运转费列支900万元。全辖综合费用率控制在27.75%。 2、资产减值准备支出20000万元～同比少提18747万元～减幅48.38%～我行在稳步提升资产质量的同时实施更为审慎的拨备计提政策～预计至年底拔备覆盖率达到237.35%～拔贷比5.89%。 3、营业税及附加支出3238万元～同比增付876万元～增幅37.09%～主要是2015年营业收入增加而相应计提营业税及附加。 4、营业外支出220万元～比去年同期增加80万元～增幅57.14%。主要是列支按合同规定由本行承担的房屋租赁税费～以及挂账时间超过3年的贷款诉讼费。 ,三,利润计划:2015年度～本行预计可实现利润总额46710万元～同比增加21206万元～增幅83.15%。 四、资产负债和权益预算主要指标 预计到2015 年末～本行的总资产比年初增长28亿元～增幅 16.09%。主要是各项贷款总量比年初增加20亿元～其他 29 资金运用增加8亿元,如存放同业、购买理财产品等,,总负债比年初增长25.6亿元～增幅16.45%～主要是各项存款比年初增长20亿元,所有者权益比年初增加2.4亿元～增幅12.78%～预计2015年股金回报率可达20%。 以上预算方案～请各位股东予以审议。 30 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案五 莆田农商银行2014年度利润分配 及股金分红方案 ,草 案, 各位股东: 为维护广大股东的合法权益～根据《福建莆田农村商业银行股份有限公司章程》及《福建省农村信用社、农商银行2014年度会计决算工作指导意见》等文件精神～并结合本行2014年度实际经营情况～特制定本方案: 一、利润分配 2014年度～本行实现净利润110,354,668.16元～扣减以前年度损益调整4,826,387.39元～可供分配的利润105,528,280.77元～按以下顺序进行分配: 1、按10%比例提取法定盈余公积10,552,828.08元。 2、按10%比例提取一般准备10,552,828.08元。 3、按1%比例提取任意盈余公积1,055,282.81元。 4、经上述提取后～当年结余未分配利润余额83,367,341.80 元～历年结余110,688,256.43元～累计可供分配的利润为194,055,598.23元～ 二、股金分红及资本公积转增送股 ,一,股金分红。2014年度本行实现盈余且呆账准备,包括一般准备和相关资产减值准备,提足～符合《金融企业财务规则》、《金融企业呆账准备提取管理办法》及《福建银监局、 31 福建省农村信用社联合社关于2014年度福建省农村信用社、农商银行股金分红的指导意见》的有关要求～可以按未分配利润的45%对股东进行分红。经匡算后拟按8%,含税,比例派发现金股利～共计派发股利83,849,095元。具体为:按每位股东除权日持股数的8%,含税,比例派发现金～按派发比例计算后～如不足1元出现小数位时～统一去掉小数位～取整数。 ,二,资本公积转增送股。根据《福建省农村信用社联合社办公室关于做好2014年度股金分红和2015年资本公积转增送股有关事项的通知》文件精神～2015年我行拟用资本公积按12.5%的比例进行转增送股～共计派发股利131,014,212股～实施后总股本为1,179,127,907股。具体为:按每位股东除权日的持股数的12.5%比例送股～即每8股送红股1股～本次派发股利计算精确至1股～按小数点后第一位四舍五入计算。 经上述利润分配后～莆田农商银行的所有者权益将达到1,794,394,990.54元。其中:股本金1,179,127,907元～资本公积202,724,637.60元～盈余公积104,253,668.9元～一般准备198,082,273.81元～未分配利润110,206,503.23元。 以上股金分红方案待上报银监部门、省联社核准后组织实施～具体分红标准以上级审批为准。 以上方案～请各位股东予以审议。 32 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案六 莆田农商银行2014年度已剥离不良贷款 收回分配方案 ,草 案, 各位股东: 2014年度～本行共收回已剥离不良贷款1393.88万元～2015年截至3月15日已收回已剥离不良贷款219.28万元～以上共计收回1613.16万元。根据《福建莆田农村商业银行股份有限公司筹建工作方案》、《福建莆田农村商业银行股份有限公司已剥离不良贷款管理暂行办法》的有关规定～拟按以下方案进行分配: 一、从收回的已剥离不良贷款中安排1500万元～按股东原出资购买不良资产,总额5亿元,的3%比例进行分配～剩余部分累积到下一年度进行分配。 二、根据税务部门的有关规定～本行在进行股金分红时应缴纳个人所得税。其中:自然人股东股金分红应缴纳的个人所得税拟从上述分配部分中直接扣除～不足部份从股金现金分红中继续扣除。 上述方案～请各位股东予以审议。 33 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案七 福建莆田农村商业银行股份有限公司 董事履职评价实施细则 ,草 案, 第一章 总则 第一条 为完善福建莆田农村商业银行股份有限公司的法人治理结构～强化董事自律约束～促进董事会规范高效运作～保护股东、本行和存款人的合法权益～根据《中华人民共和国公司法》,以下简称《公司法》,、《商业银行公司治理指引》、《商业银行董事履职评价办法,试行,》、《福建省农村信用社 农商银行董(理)事履职评价指导意见》等法律、法规和国务院、省政府有关规范性文件以及行业管理制度～制定本指导意见。 第二条 本指导意见适用于福建莆田农村商业银行股份有限公司,以下简称“本行”,的全体董事～包括执行董事、股权董事和独立董事。 第三条 本指导意见所指的履职评价～是指依据法律法规和本行章程对董事任期内履行职责情况进行的评价。 第四条 董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。 第二章 组织实施 第五条 董事会和监事会共同实施对董事的履职评价～其中监事会对董事履职评价工作负最终责任～按年度对所有在职董 34 事进行履职评价。对于评价年度内任职机构和任职岗位发生变化的董事～在综合履职信息的基础上进行评价。 董事履职期限在三个月,不含,以下的～经董事会和监事会同意可不纳入评价范围。 第六条 董事履职评价由董事自评、董事互评、董事会评价及监事会审议等环节组成。其中～董事会负责董事履职评价工作的董事自评、董事互评、董事会评价等环节。 第七条 董事会和监事会下设的办公室负责董事履职评价工作的具体实施。其中董事会办公室应建立董事履职档案～记录董事在任期内的各项履职尽责情况～包括但不限于: ,一,董事亲自出席和委托出席董事会及相关会议情况, ,二,董事在董事会及相关会议上的发言和表决情况, ,三,董事参加董事会调研活动情况, ,四,董事参加相关培训的情况。 第八条 董事应在每一会计年度结束后三个月内提交个人述职报告。董事会应在每一会计年度结束后三个月内对董事进行履职评价～形成上一年度的全体董事履职初步评价结果。由董事会办公室将董事履职档案、董事述职报告和董事会的评价结果送监事会办公室。 第九条 监事会根据需要可组织召开董事述职会～或直接听取董事述职～审阅董事述职报告～对董事会的评价结果进行审议～在综合考虑董事履职档案和董事述职情况等因素的基础上～于每一会计年度结束后四个月内召开会议～决议形成最终评价结果。 35 第十条 监事会办公室应于监事会对董事履职评价决议形成后～将评价结果通知董事会办公室～由董事会办公室通知董事本人。董事对评价结果有异议的～可于接到评价结果通知7个工作日内提出书面复议申请及相关复议材料。 监事会收到董事评价复议申请后召开监事会会议进行复议～复议结果经监事会会议决议形成。监事会有权做出维持或调整原评价结果的决议。 本行应将董事的最终评价结果于年度结束后四个月内向省联社和监管部门报备。 第三章 履职评价内容 第十一条 董事作为全体股东的受托人～应按照法律、法规及本行章程、董事会及其专门委员会议事规则的要求～忠实、勤勉地履行职责～维护本行和全体股东的利益～促进经营业务长期健康发展。 第十二条 董事任职前应当书面签署尽职承诺～任职期间应当恪守承诺～勤勉履职。 第十三条 董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质～积极参加有关培训～了解董事的权利、义务和责任～提升履职水平。 第十四条 董事每年应亲自出席三分之二以上的董事会会议。不能亲自出席会议的董事应书面委托其他董事代为出席会议～委托书中应当载明授权范围。 第十五条 独立董事和董事会专门委员会主任委员每年为本行工作的时间不少于15 个工作日～其中担任审计委员会、关 36 联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在本行工作的时间不得少于25个工作日。 对股东大会、董事会等会议材料或通讯表决材料进行非现场审阅的～每次计为半个工作日～最多不超过3天。 第十六条 董事应当如实告知本行本职、兼职情况～并保证所任职务与其所在本行的任职不存在利益冲突。董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。 第十七条 董事应当保守本本行秘密～不得在履职过程中接受不正当利益～不得利用董事地位谋取私利～不得为股东利益损害本本行利益。 第十八条 董事应当持续了解和分析本行的运行情况～定期阅读各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告～全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价～对本行事务做出独立、专业、客观的判断～并通过合法渠道提出自己的意见和建议～明确表示是否同意报告的内容～保证本行所披露信息的真实、准确、完整。 第十九条 董事在履职过程中～应当重点关注以下事项: ,一,本行战略规划的制定和实施, ,二,本行高级管理层的选聘和监督, ,三,本行资本管理和资本补充, ,四,本行风险偏好、风险战略和风险管理制度, ,五,本行重大对外投资和资产处臵项目, ,六,本行薪酬和绩效考核制度及其执行情况, ,七,本行高级管理层的执行力, 37 ,八,行业管理部门相关制度执行情况。 第二十条 董事参加董事会专门委员会会议期间～应当持续深入跟踪专门委员会职责范围内本行相关事项的变化情况及影响～并按照议事规则及时提出专业意见～提请专门委员会予以关注。 第二十一条 董事担任董事会专门委员会主任委员期间～应当按照职责权限认真开展专门委员会工作～按照规定及时召开专门委员会会议形成专业意见～或者根据董事会授权对专门事项提出审议意见。 第二十二条 执行董事应当完整、真实、及时地向董事会报告本行经营情况及相关信息～保证董事会及其成员充分了解本行运行状况。 第二十三条 执行董事应当严格执行董事会决议～并将执行情况及时报告董事会。高管董事应当认真研究决议执行中出现的问题～提出科学可行的意见和建议供董事会讨论决策。 第二十四条 股权董事应当从本行长远利益出发～做好本行与股东的沟通工作～不得将股东自身利益臵于本行和其他股东利益之上。 第二十五条 股权董事和独立董事应当重点关注高级管理层对董事会决议的落实情况。如本行审慎监管指标不能达到监管要求～或近期可能出现偏差时～股权董事和独立董事应当支持本行及时整改。 第二十六条 独立董事应独立履行职责～不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人的影响～发表客观公正的独 38 立意见～注重维护存款人和中小股东权益。 第二十七条 独立董事在履职过程中～应当特别关注和执行以下事项: ,一,本行关联交易的合法性和公允性, ,二,本行年度利润分配方案, ,三,本行信息披露的完整性和真实性, ,四,可能造成本行重大损失的事项, ,五,可能损害存款人和中小股东利益的事项。 ,六,按年度,年度结束后1个月内,和半年度,上半年结束后1个月内,向董事会、监事会和行业管理部门提交本行经营风险管理专题报告。 第二十八条 股权董事和独立董事应当关注股东与本行的关联交易情况～支持本行完善关联交易管理系统～确保关联交易合法合规。 第二十九条 董事应按照监管规定和本行关联交易管理办法及时报告关联关系情况以及关联关系的变动情况。 董事个人直接或者间接与本行业务有关联关系时～应当及时告知关联关系的性质和程度～并按照相关规定履行回避义务。 第四章 履职评价方法 第三十条 董事履职评价实行百分制评价方法～满分为100分～由职业素质、会议出席、履职质量、关联交易及其它等四个系列组成～其权重分别为10分、20分、50分、20分,详见附件董事履职情况综合评分表,。 ,一,职业素质 39 本指标根据董事的学历、工作经历、熟悉商业银行法律法规情况以及参与本行董事会组织培训、调研情况等进行综合评分～包括以下评价内容: 1.学历情况。本项权重1.5分～具有大专(含)以上学历或相关专业初级以上职称的～得满分～不具备的酌情扣分, 2.工作经历。本项权重1.5分。根据从事相关法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历情况进行评分～其中工作经历在5年以上的得满分～低于5年的～每少一年扣减0.3分～本项得分扣完为止。 3.熟悉商业银行法律法规情况。本项权重2分～根据董事掌握商业银行相关法律法规情况进行评分。 4.熟悉本行规章制度情况。本项权重3分～根据董事掌握本行重要规章制度、章程、议事规则等～以及能否阅读、理解和分析本行的经营报告、财务报告、风险管理等重要报告数据情况进行综合评分。 5.参加董事会组织的培训情况。本项权重2分～全部参加董事会组织的各项活动得满分～缺少一次扣0.5分～本项得分扣完为止。 ,二,会议出席 本指标根据董事参加董事会、股东大会等会议情况进行评价得分。 1.参加董事会,含专门委员会议,情况。本项权重10分～应参加且亲自出席的得满分～书面委托其他董事代为行使权利的每次扣1分～未亲自参加且无书面委托的～每次扣3分～该 40 项得分扣完为止。 2.参加股东大会情况。本项权重10分～应参加且亲自出席的得满分～书面委托其他人员代为行使权利的每次扣1分～未亲自参加且无书面委托的～每次扣3分～该项得分扣完为止。 ,三,履职质量 本指标根据董事在履职期间遵守法律法规和本行章程以及履行职责等情况进行综合评价～包括以下内容: 1.遵守法律法规和本行章程以及履行忠实义务情况,详见本指导意见第十四条至十七条内容评价,。本项权重10分～未做到的将酌情扣分, 2(董事根据法律法规和本行章程勤勉履职情况,详见本指导意见第十八条至二十七条内容评价,～该项满分30分～未做到的将酌情扣分,其中独立董事是否按年度和半年度向董事会、监事会和行业管理部门提交本行经营风险管理专题报告～未提交的每次扣2分, 3.对本行报表材料的阅读与反馈情况。根据董事阅读反馈股东大会、董事会以及高级管理层提供的报表材料情况进行评分～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 ,四,关联交易及其它 根据董事执行关联交易相关规定情况以及调研等其它活动情况进行综合评分～该项满分20分～未做到的将酌情扣分～主要分为三个方面: 1.履行报告义务情况～本项指标权重3分。董事是否自任职之日起十个工作日内～向本行的关联交易控制委员会、监事会 41 如实、全面报告其近亲属以及本人和近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织,未如实上报的视情况扣1-3分～履职过程中有发生变化的未如实上报的～视情况扣1-3分。 2.与本行关联交易情况～本项指标权重15分。 ,1,执行回避制度情况～本项指标权重5分。本人及其关联方与本行发生贷款及其他关联交易时～是否执行回避制～未执行的视情况每次扣1-5分。 ,2,贷款及其他关联交易情况～本项指标权重10分～规则如下: A(没有贷款及其他关联交易的得10分, B(贷款金额未超过所任职本行上一年度经审计的股权净值～并采取抵押或质押方式～贷款及其他关联交易有经过规定程序审批～本人执行回避的～本项最高可得8分, C(董事及其关联方贷款未采取抵押或质押方式的～本项不得分,本人及其关联方贷款未经规定审批或违反有关规定的或贷款金额超过所在任职本行上一年度经审计的股权净值的～本项不得分。 3.其它活动情况～本项指标权重2分。根据董事参加本行董事会组织的检查、调研等活动情况进行综合评分～未参加一次扣1分～本项扣完为止。 年终评价未提供个人述职报告及相关材料的～扣5-10分,可倒扣全部总分,。 第三十一条 根据评分结果分为优秀、称职、基本称职、不 42 称职等四个级别～具体规则如下: (一)得分?90分～评价级别为“优秀”, (二)90分>得分?80分～评价级别为“称职”, (三)80分>得分?60分～评价级别为“基本称职”, (四)得分<60分～评价级别为“不称职”。 年度被评为“优秀”的董事不超过全部董事的20%。 第三十二条 有下列行为或情形之一的评为“基本称职”或“不称职”: (一)董事该年度内未能亲自出席三分之二,含,以上的董事会会议的, (二)独立董事和董事会专门委员会主任委员每年为本行工作时间少于 15 个工作日的, (三)董事表达反对意见时～不能正确行使表决权的, (四)董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项～董事未提出反对意见的, (五)本行资本充足率、资产质量等主要审慎监管指标未达到监管要求～董事未能及时提请董事会有效整改的, (六)本行经营战略出现重大偏差～董事未能及时提出意见或修正要求的, (七)本行风险管理政策出现重大失误～董事未能及时提出意见或修正要求的, (八)董事被暂停行使表决权的, (九)监管部门、行业管理部门、本行章程或股东大会认定的其他情形。 43 第三十三条 有下列行为或情形之一的应当评为“不称职”: (一)泄露商业秘密～损害本行合法利益的, (二)在履职过程中获取不正当利益～或者利用董事地位谋取私利的, (三)董事会决议违反法律、法规或者本行章程～致使本行遭受严重损失～董事没有提出异议的, (四)本人或其配偶不能按期偿还本行对其的贷款或其它债权的, (五)监管部门、行业管理部门、本行章程或股东大会认定的其他严重失职行为。 第五章 履职评价运用 第三十四条 监事会应当将最终评价结果通报股东大会、董事会、省联社和监管部门。 第三十五条 被评为基本称职的董事～由监事会和董事会组织会谈～共同向董事本人提出限期改进要求,由董事会组织培训～帮助董事提高履职能力。如长期未能有效改进～董事会应及时提出更换或罢免方案～提交股东大会审议。 被评为不称职的董事～董事会应及时提出更换或罢免方案～提交股东大会审议。 第三十六条 为客观反映本行董事所付出的劳动、所承担的风险和责任～切实激励董事积极履职～对评价格结果为“称职”及以上的董事发放一定数量的薪酬津贴。执行董事按照本行相关制度发放薪酬～不再计发本指导意见规定的薪酬。股权董事根据本行的存款规模情况计发相应津贴。独立董事薪酬津贴由 44 省联社统一发放～按相关文件规定执行。 第六章 附则 第三十七条 本实施细则由福建莆田农村商业银行股份有限公司制定、解释和修订～未尽事宜按有关法律、法规、规章和本行章程规定执行。 第三十八条 本实施细则自印发之日起试行。 45 附件1 _____年度董事履职情况综合评分表 评分项目 评分内容及要求 权重 得分 学历情况，具有大专(含)以上学历或相关专业初级以1.5 上职称的，得满分，不具备的酌情扣分 工作经历，根据监事从事相关法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历情况进行评1.5 分，其中工作经历在5年以上的得满分，低于5年的，每少一年扣减0.3分，本项得分扣完为止 熟悉商业银行法律法规情况，根据董事掌握商业银行2 职业素质(10分) 相关法律法规情况进行评分 熟悉本行规章制度情况，根据董事掌握本行重要规章制度、章程、议事规则等，以及能否阅读、理解和分3 析本行的经营报告、财务报告、风险管理等重要报告数据情况进行综合评分 参加董事会组织的培训。本项权重2分，全部参加董事会组织的各项活动得满分，缺少一次扣0.5分，本2 项得分扣完为止 出席董事会情况，应参加且亲自出席的得满分，书面委托其他董事代为行使权利的每次扣1分，未亲自参10 加且无书面委托的，每次扣3分，该项得分扣完为止 会议出席(20分) 出席股东大会情况，应参加且亲自出席的得满分，书面委托其他人员代为行使权利的每次扣1分，未亲自10 参加且无书面委托的，每次扣3分，该项得分扣完为止 遵守法律法规和本行章程情况以及履行忠实义务情况，股权董事和独立董事还应结合履职时间评价(详10 见本办法第十四条至十七条内容评价) 根据法律法规和本行章程勤勉履职情况(详见本办法第十八条至二十七条内容评价)。 其中独立董事是否按年度和半年度向董事会、监事会30 履职质量(50分) 和行业管理部门提交本行经营风险管理专题报告，未提交的每次扣2分。 对本行材料的阅读与反馈情况。根据董事阅读反馈股东大会、董事会以及高级管理层提供的材料报表情况10 进行评分 履行报告义务情况。董事是否自任职之日起十个工作日内，向本行的关联交易控制委员会、监事会如实、全面报告其近亲属以及本人和近亲属直接、间接、共 关联交易及其它同控制或可施加重大影响的法人或其他组织;未如实3 (20分) 上报的视情况扣1-3分，履职过程中有发生变化的未如实上报的，视情况扣1-3分 46 评分项目 评分内容及要求 权重 得分 与本行关联交易情况 (1)执行回避制度情况，本项指标权重5分。董事及其关联方与本行发生贷款及其他关联交易时，是否执行回避制，未执行的视情况每次扣1-5分。 (2)贷款及其他关联交易情况，本项指标权重10分，规则如下: A(没有贷款及其他关联交易的得10分; B(贷款金额未超过所任职本行上一年度经审计的股权15 净值，并采取抵押或质押方式，贷款及其他关联交易有经过规定程序审批，本人执行回避的，本项最高可得8分; C(本人及其关联方贷款未采取抵押或质押方式的，本项不得分;本人及其关联方贷款未经规定审批或违反有关规定的或贷款金额超过所在任职本行上一年度经审计的股权净值的，本项不得分。 其它活动情况。董事参加本行董事会组织的检查、调研等活动情况进行综合评分，未参加一次扣1分，本项扣完为止 2 年终评价未提供个人述职报告及相关材料的，扣5-10分(可倒扣全部总分) 47 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案八 福建莆田农村商业银行股份有限公司 独立董事履职管理实施细则 ,草 案, 第一章 总则 第一条 为促进福建莆田农村商业银行股份有限公司独立董事规范、尽责履职～充分发挥独立董事在本行公司治理中的作用～根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》,以下简称《行政许可事项实施办法》,、《商业银行公司治理指引》、《商业银行董事履职评价办法,试行,》、《福建省农村信用社 农商银行独立董事履职管理指导意见》等相关法律、法规和行业管理制度、本行章程等～制定本实施细则。 第二条 独立董事是指不在本行担任除董事以外的其它职务～并与所聘本行及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。 第三条 本实施细则适用于福建莆田农村商业银行股份有限公司,以下简称为“本行”,的独立董事。 第二章 独立董事的选聘、罢免 第四条 担任本行独立董事应当符合下列基本条件: ,一,具有本科,含本科,以上学历, ,二,具有五年以上法律、经济、金融、财务或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验, ,三,熟悉商业银行经营管理相关的法律法规～行业管理 48 制度和本行经营制度, ,四,能够阅读、理解和分析本行的信贷统计报表和财务报表, ,五,与本行及本行的主要股东不存在妨碍或可能妨碍其进行独立客观判断的关系及情形, ,六,符合相关法律、行政法规及《行政许可事项实施办法》等有关规定的基本任职资格, ,七,监管部门、福建省农村信用社联合社,以下简称行业管理部门或省联社,以及本行《章程》规定的其他条件。 第五条 下列人员不得担任独立董事: ,一,本人及其近亲属,近亲属包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女等～下同,合并持有本本行1,以上股份或股金, ,二,本人或其近亲属在持有本本行1,以上股份或股金的股东单位任职, ,三,本人或其近亲属在本行控股或者实际控股企业任职, ,四,本人或其近亲属在不能按期偿还该本行贷款的机构任职, ,五,与本条所述股东单位或本行高级管理人员存在本条第,一,、,二,、,三,、,四,项规定以外的其他利益关系的人员, ,六,本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职本行之间存在法律、会计、审计、财务、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系～以致于妨碍其履职独立性的情形, ,七,不具有法律、行政法规、部门规章及本行《章程》 49 规定的本行董事任职资格的人员。 第六条 独立董事的提名和选举 ,一,由本行董事会、监事会、董事会提名委员会、单独或者合计持有本行表决权股份1,以上的股东提出独立董事候选人, 独立董事的提名人在提名前应当征得被提名人的同意。提名人应当充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼职等情况～并对其担任独立董事的资格和独立性发表意见,被提名人应当就其本人与本行之间不存在任何影响其独立客观判断的关系发表公开声明。 ,二,同一股东及其关联方只能提名一位独立董事候选人～已经提名董事的股东不得再提名独立董事, ,三,本行董事会对独立董事任职资格进行初审～经与省联社沟通交流后～单独报省联社审核, ,四,经省联社审核同意后～提交本行股东大会表决, ,五,经本行股东大会表决后～报监管部门核准。 第七条 独立董事在本行任职时间累计不得超过6年。 第八条 独立董事有下列情形之一的～由本行监事会提请股东大会予以罢免: ,一,因职务变动不符合独立董事任职资格条件且本人未提出辞职的, ,二,一年内亲自出席董事会会议的次数少于董事会会议总数的三分之二的, ,三,年度履职评价为“不称职”的, ,四,法律、法规规定～不得或不适合继续担任独立董事的其他情形。 50 除出现上述情形外～独立董事任期届满前不得无故被免职。提前免职的～本行应将其作为特别披露事项予以披露～被免职的独立董事认为本行的免职理由不当的～可以作出公开的声明。 监事会提请罢免独立董事的议案应当由监事会以全体监事的三分之二以上表决通过后方可提交股东大会审议。 独立董事在前述提案提交股东大会前可向董事会或监事会进行陈述和辩解～监事会应当于独立董事提出请求之日起三日内召集临时会议听取、审议独立董事的陈述和辩解。 监事会提请股东大会罢免独立董事时～应当在股东大会会议召开前一个月内向省联社和监管部门报告～并向被提出罢免提案的独立董事发出书面通知。 第九条 因严重失职被监管部门取消任职资格的独立董事～不得再担任本行独立董事。其职务自任职资格取消之日起解除。 第十条 独立董事有下列情形之一的～构成上述第九条所述的严重失职: ,一,泄露本行商业秘密～损害本行合法利益, ,二,在履行职责过程中接受不正当利益～或者利用独立董事的地位谋取私利, ,三,明知董事会决议可能造成本行重大损失～而未提出反对意见, ,四,关联交易导致本行重大损失,独立董事未行使否决权的; ,五,监管部门、行业管理部门以及本行认定的其他严重失职行为。 第十一条 独立董事在任期届满前可以提出辞职。独立董 51 事辞职应向董事会提交书面辞职报告～并应当向最近一次召开的股东大会提交书面声明～前述文件应对任何与其辞职有关或其认为有必要引起本行股东和债权人注意的情况进行说明。 第三章 独立董事的职责义务 第十二条 独立董事对本行及全体股东负有诚信与勤勉义务。独立董事每年为本行工作时间不得少于十五个工作日～每年至少亲自出席董事会会议总数的三分之二。 独立董事不得同时兼任二家或二家以上商业银行的董事或独立董事。 第十三条 独立董事除享有相关法律、法规、行业管理部门、本行《章程》赋予董事的职权外～尚具有以下特别职权: ,一,重大关联交易应由独立董事认可后～提交董事会讨论, ,二,独立董事就重大关联交易作出判断前～可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告～作为其判断的依据, ,三,向董事会提议聘用或解聘会计师事务所, ,四,向董事会提请召开临时股东大会, ,五,提议召开董事会, ,六,独立聘请外部审计机构和咨询机构, ,七,在股东大会召开前以无偿方式公开向股东征集投票权。 如上述提议未被采纳或上述职权不能正常行使～本行应将有关情况予以披露～并报行业管理部门～其中执行本条第,二,、,六,和,七,项时～应事前经省联社审核。 第十四条 独立董事在履职过程中～除董事应关注的事项外～应当特别关注以下事项: ,一,本行关联交易的合法性和公允性, 52 ,二,本行年度利润分配方案, ,三,本行信息披露的完整性和真实性, ,四,可能造成本行重大损失的事项, ,五,可能损害存款人和中小股东利益的事项, ,六,外部审计师的聘任, ,七,行业管理部门和本行《章程》要求的其它事项。 第十五条 独立董事除履行上述职责外～还应当对以下事项向董事会或股东大会发表独立意见: ,一,提名、任免董事, ,二,聘任或解聘高级管理人员, ,三,本行董事、高级管理人员的薪酬, ,四,本行的股东、实际控制人及其关联企业与本行发生的重大关联交易以及本行是否采取有效措施回收欠款, ,五,独立董事认为可能损害中小股东权益的事项, ,六,本行《章程》规定的其他事项。 独立董事应当就上述事项发表以下几类意见之一:同意,保留意见及其理由,反对意见及其理由,无法发表意见及其障碍。 如有关事项属于需要披露的事项～本行应当将独立董事的意见予以公告。 第十六条 独立董事在履行职责过程中～发现董事会、董事、行长、其他高级管理人员及本行机构和人员有违反法律、法规、规章及本行《章程》规定情形的～应及时要求予以纠正并向行业管理部门报告。 第十七条 董事会决议违反法律、行政法规或本行《章程》～致使本行遭受严重损失～独立董事未发表反对意见的～依法承担赔偿责任。 53 第四章 独立董事履行职责的保障 第十八条 本行应当保证独立董事享有与其他董事同等的知情权。凡须经董事会决策的事项～本行必须按法定的时间提前通知独立董事并同时提供足够的资料～独立董事认为资料不充分的～可以要求补充。 第十九条 本行应当积极配合独立董事履行职责～如介绍情况、提供材料、定期通报本行运营情况、必要时可组织独立董事实地考察。 第二十条 独立董事行使职权时～本行有关人员应当积极配合～不得拒绝、阻碍或隐瞒～不得干预其独立行使职权。 第二十一条 独立董事聘请中介机构的费用及其他行使职权时所需的必要费用由本行承担～但执行前需经省联社审核。 第二十二条 省联社将根据独立董事的履职评价情况～给独立董事发放适当的津贴。 除上述津贴外～独立董事不应从本行及其主要股东或有利害关系的机构和人员取得额外的、未予披露的其他利益。 第二十三条 独立董事应按年度,年度结束后1个月内,和半年度,上半年结束后1个月内,向董事会、监事会和省联社提交本行经营风险管理专题报告。 独立董事的经营风险管理专题报告应当包含以下内容: ,一,出席董事会会议及股东大会会议的情况～包括未亲自出席会议的原因及次数, ,二,在董事会会议上发表意见和参与表决的情况～包括投出弃权或者反对票的情况及原因, ,三,对本行经营管理、制度建设、风险控制、董事会决议执行情况等进行调查～与本行管理层进行讨论～对重大投资、 54 经营、建设项目进行实地调研的情况, ,四,在保护社会公众和股东合法权益方面所做的工作, ,五,参加培训的情况, ,六,按照相关法规、规章、规范性文件和行业管理部门要求以及本行《章程》履行独立董事职责所做的其他工作, ,七,对其是否仍然符合独立性的规定～其候选人声明与承诺事项是否发生变化等情形的自查结论。 第五章 附则 第二十四条 本实施细则由福建莆田农村商业银行股份有限公司制定、解释和修订～未尽事宜按有关法律、法规、规章和本行章程规定执行。 第二十五条 本实施细则自印发之日起试行。 55 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案九 福建莆田农村商业银行股份有限公司 监事履职评价实施细则 ,草 案, 第一章 总则 第一条 为完善福建莆田农村商业银行股份有限公司的法人治理结构～强化监事的约束和监督机制～促进监事会公正透明、规范高效运作～提高监事会履职的独立性、权威性和有效性～根据《中华人民共和国公司法》,以下简称《公司法》,、《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》、《福建省农村信用社 农商银行监事履职评价指导意见》等法律、法规和国务院、省政府有关规范性文件以及行业管理制度～制定本实施细则。 第二条 本实施细则适用于福建莆田农村商业银行股份有限公司,以下简称“本行”,的全体监事～包括股东代表监事、外部监事和职工代表监事。 第三条 本指导意见所指的履职评价～是指依据法律法规和本行章程,以下简称《章程》,对监事任期内履行职责情况进行的评价。 第四条 监事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学、有效的原则。 第二章 组织实施 第五条 监事会按年度对所有在职监事进行履职评价。对于 56 评价年度内任职机构和任职岗位发生变化的监事～在综合履职信息的基础上进行评价。 监事履职期限在三个月,不含,以下的～经监事会同意可不纳入评价范围。 第六条 监事会下设的办公室,可与董事会办公室合署,负责监事评价工作的具体实施。办公室应建立监事履职档案～记录监事在任期内的各项履职尽责情况～包括但不限于: ,一,监事参加监事会会议情况～包括亲自出席和委托出席会议情况; ,二,监事参加股东大会～以及列席董事会的情况; ,三,监事参加监事会检查和调研活动情况; ,四,监事参加本行以及监管部门培训等情况; ,五,监事其它监督检查活动情况。 第七条 监事会办公室应于每一会计年度结束后三个月内对监事进行履职初评价。初评价基于监事实际履职情况以及综合考量本指导意见中关于应当评为基本称职或不称职的情形～形成对各位监事的初步评价结果～并上报监事会。 第八条 监事会对监事履职初步评价结果进行审议～在每一会计年度结束后四个月内决议形成对各位监事的履职评价结果～并通知监事本人。 监事对评价结果有异议的～可于接到评价结果通知7个工作日内提出书面复议申请～并负责提供相关复议材料。监事会收到监事评价复议申请后召开监事会会议进行复议～复议结果经监事会议表决形成。监事会有权做出维持或调整原评价结果的决议。 57 本行应将对监事的最终评价结果于会计年度结束后四个月内向省联社和监管部门报备。 第三章 履职评价内容 第九条 监事应具备一定的专业能力和经验～积极参加有关培训～了解监事的权利、义务和责任～熟悉有关法律法规～提升履职水平。 第十条 监事应当亲自出席监事会会议～因故不能亲自出席的～可以委托其他监事代为出席会议。委托书中应当载明授权范围。但每年至少应当亲自出席监事会会议总数的三分之二。 第十一条 股东代表监事和外部监事每年为本行工作时间不得少于 15 个工作日。 对股东大会、董事会、监事会等会议材料或通讯表决材料进行非现场审阅的～每次计为半个工作日～最多不超过3天。 第十二条 监事受监事会指派有义务出席股东大会。监事应当列席董事会会议～可以发表意见～但不享有表决权。监事受监事会指派可以列席高级管理层会议。 第十三条 监事应积极参加监事会组织的监督检查和调研活动～履行监督职责。 第十四条 监事在履行职权时～应坚持实事求是的原则～遵守法律法规和章程的规定～忠实履行监督职责～履行诚信和勤勉义务～维护和保障股东及本行的合法利益不受侵害。不得利用职权和影响谋取私利～不得泄露本行的商业秘密和与经营管理情况有关的秘密。 第十五条 监事如在其他金融机构任职～应事先告知本行～并承诺其所任职务与本行的任职不存在利益冲突。外部监事不 58 得在其他商业银行兼职。 第十六条 监事应当独立地发挥监督作用～不受利益相关方影响～独立地进行分析和判断～提出自己的观点和建议。外部监事在履行职责时尤其要关注存款人和本行的整体利益。 第十七条 监事应履行对董事会和高级管理层成员的监督检查职能～包括但不限于: ,一,对董事会及高级管理层成员的履职行为和尽职情况进行监督, ,二,要求董事及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为, ,三,对违反法律、行政法规、规章、章程或股东大会决议的董事和高级管理人员提出罢免建议, ,四,依照《公司法》第一百五十二条的规定～对董事、高级管理人员依法提起诉讼。 第十八条 监事应履行对本行财务活动和财务报告的监督检查职能～包括但不限于: ,一,检查、监督本行的财务活动, ,二,对董事会编制的定期报告进行审议并提出书面意见, ,三,对年度经营情况和财务状况中的重大经济事项进行调查, ,四,对本行在经营活动中出现的异常情况进行调查。 第十九条 监事应履行对本行公司治理、经营决策、风险管理和内部控制活动的监督检查职能～包括但不限于: ,一,监督本行公司治理的规范运作情况, ,二,对本行的战略制定和重要经营决策进行检查监督, 59 ,三,对本行的风险管理制度和执行情况进行检查监督, ,四,对本行的内控制度及执行情况进行检查监督～并尽责指导本行内部稽核部门的工作。 第四章 履职评价方法 第二十条 监事履职评价可采取监事自评、监事互评、监事会评价等环节～实行百分制评价方法:满分为100分～由职业素质、会议出席、履职质量、其它监督活动等四个系列组成～其权重分别为10分、30分、50分、10分,详见附件监事履职情况综合评分表,。 ,一,职业素质 本指标根据监事的学历、工作经历、熟悉商业银行法律法规情况以及参与本行监事会组织培训情况等进行综合评分～包括以下评价内容: 1.学历情况。本项权重1.5分～具有大专(含)以上学历或相关专业初级以上职称的～得满分～不具备的酌情扣分, 2.工作经历。本项权重1.5分。根据从事相关法律、经济、金融、财务或其他有利于履行监事职责的工作经历情况进行评分～其中工作经历在5年以上的得满分～低于5年的～每少一年扣减0.3分～本项得分扣完为止。 3. 熟悉商业银行法律法规情况。本项权重2分～根据监事掌握商业银行相关法律法规情况进行评分。 4. 熟悉本行规章制度情况。本项权重3分～根据监事掌握本行重要规章制度、章程、议事规则等～以及能否阅读、理解和分析本行的经营报告、财务报告、风险管理等重要报告数据情况进行综合评分。 60 5.参加监事会组织的培训情况。本项权重2分～全部参加监事会组织的各项培训得满分～缺少一次扣0.5分～本项得分扣完为止。 ,二,会议出席 本指标根据监事参加监事会、股东大会、董事会等会议情况进行评价得分。 1.参加监事会,含监事会专门委员会议,情况。本项权重10分～应参加且亲自出席的得满分,书面委托其他监事代为行使权利的每次扣1分,未亲自参加且无书面委托的～每次扣3分。该项得分扣完为止。 2.参加股东大会情况。本项权重10分～应参加且亲自出席的得满分～书面委托其他人员代为行使权利的每次扣1分～未亲自参加且无书面委托的～每次扣3分。该项得分扣完为止。 3.参加董事会情况。本项权重10分～应参加且亲自出席的得满分,书面委托其他监事代为行使权利的每次扣1分～未亲自参加且无书面委托的～每次扣3分。该项得分扣完为止。 ,三,履职质量 本指标根据监事在履职期间遵守法律法规和本行章程等制度情况进行综合评价～包括以下内容: 1.遵守法律法规和本行章程以及履行忠实义务和勤勉尽责情况,股东代表监事和外部监事还应结合履职时间,。本项权重10分～未做到的将酌情扣分。 2(监事履行对董事会和高级管理层成员的监督检查职能情况,详见本办法第十七条评价内容,～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 61 3(监事履行对本行财务活动和财务报告的监督检查职能情况,详见本办法第十八条评价内容,～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 4(监事履行对本行公司治理、经营决策、风险管理和内部控制活动的监督检查职能情况,详见本办法第十九条评价内容,～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 5.对本行报表材料的阅读与反馈情况。根据监事阅读反馈股东大会、董事会、监事会以及高级管理层提供的报表材料情况进行评分～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 ,四,其它监督活动 1.根据监事参加本行监事会组织监督检查和调研等活动情况进行综合评分～该项满分10分～未做到的将酌情扣分。 2.年终评价未提供个人述职报告及相关材料的～扣5-10分,可倒扣全部总分,。 第二十一条 根据评分结果分为优秀、称职、基本称职、不称职等四个级别～具体规则如下: ,一,得分?90分～评价级别为“优秀”, ,二,90分>得分?80分～评价级别为“称职”, ,三,80分>得分?60分～评价级别为“基本称职”, ,四,得分<60分～评价级别为“不称职”。 年度被评为“优秀”的监事不超过全部监事的20%。 第二十二条 监事有下列行为之一的～监事当年履职评价只能评为“基本称职”或“不称职”: ,一,股东代表监事和外部监事每年为本行工作时间少于 15 个工作日的, 62 ,二,监事无故缺席监事会组织的检查和调研活动的, ,三,董事会和高级管理层违反本行章程、议事规则和决策程序议决重大事项～监事发现问题但未提出反对意见的, ,四,经监事审阅或审议的本行经营战略出现重大偏差～监事未能及时提出意见或修正要求的, ,五,经监事审阅或审议的本行风险管理政策出现重大失误～监事未能及时提出意见或修正要求的, ,六,监事被暂停行使表决权的, ,七,由监管部门或本行股东大会认定的其他情形。 第二十三条 监事有下列行为之一的～监事当年履职评价应当评价为“不称职” ,一,监事连续两次未能亲自出席～也未委托其他监事代为出席监事会会议～或每年未能亲自出席三分之二,含,以上的监事会会议的, ,二,对本行存在的重大问题～没有尽到监督检查的责任或发现后隐瞒不报的, ,三,泄露本行商业机密的～损害本行合法利益的, ,四,在履行职责过程中获取不正当利益～或者利用监事地位谋取私利的, ,五,董事会、监事会决议违反法律、法规或者本行章程～致使本行遭受严重损失～监事发现问题但没有提出异议的, ,六,由监管部门或本行股东大会认定的其他严重失职行为。 第五章 履职评价运用 第二十四条 监事会应将最终履职评价结果通报股东大会～ 63 并告知监事本人～同时向省联社、监管部门报备。 第二十五条 被评为基本称职的监事～监事会应当组织会谈～向监事本人提出限期改进要求～连续两年被评为基本称职的～监事会应予以更换。监事会应当组织相关培训～帮助监事提高履职能力。如长期未能有效改进～监事会应及时提出更换或罢免方案～提交股东大会或职工代表大会审议。 被评为不称职的监事～监事会应及时提出更换或罢免方案～提交股东大会或职工代表大会审议。 第二十六条 为客观反映本行监事所付出的劳动、所承担的风险和责任～切实激励监事积极参与监督～对评价格结果为“称职”及以上的监事发放一定数量的薪酬津贴。职工代表监事按照本行相关制度发放薪酬～不再计发本实施细则规定的薪酬。股东代表监事和外部监事薪酬津贴根据本行存款规模情况计发相应津贴～具体标准由股东大会确定。 第六章 附则 第二十七条 本实施细则由福建莆田农村商业银行股份有限公司制定、解释和修订～未尽事宜按有关法律、法规、规章和本行章程规定执行。 第二十八条 本指导意见自印发之日起试行。 64 附件1 _____年度监事履职情况综合评分表 评分项目 评分内容及要求 权重 得分 学历情况，具有大专(含)以上学历或相关专业初级以上职称的，得满1.5 分，不具备的酌情扣分 工作经历，根据监事从事相关法律、经济、金融、财务或其他有利于 履行监事职责的工作经历情况进行评分，其中工作经历在5年以上的1.5 得满分，低于5年的，每少一年扣减0.3分，本项得分扣完为止 熟悉商业银行法律法规情况，根据监事掌握商业银行相关法律法规情职业素质(10分) 2 况进行评分 熟悉本行规章制度情况，根据监事掌握本行重要规章制度、章程、议 事规则等，以及能否阅读、理解和分析本行的经营报告、财务报告、3 风险管理等重要报告数据情况进行综合评分 参加监事会组织的培训情况，全部参加监事会组织的培训得满分，缺2 少一次扣0.5分，本项得分扣分完止 出席监事会情况，应参加且亲自出席的得满分，书面委托其他监事代 为行使权利的每次扣1分，未亲自参加且无书面委托的，每次扣3分，10 该项得分扣完为止 出席董事会情况，应参加且亲自出席的得满分，书面委托其他监事代 为行使权利的每次扣1分，未亲自参加且无书面委托的，每次扣3分，会议出席(30分) 10 该项得分扣完为止 出席股东大会情况，应参加且亲自出席的得满分，书面委托其他人员 代为行使权利的每次扣1分，未亲自参加且无书面委托的，每次扣310 分，该项得分扣完为止 遵守法律法规和本行章程情况以及履行忠实义务和勤勉尽责情况，股10 东代表监事和外部监事还应结合履职时间评价 对董事会和高级管理层成员的监督检查职能情况(详见本办法第十七10 条评价内容) 对本行财务活动和财务报告的监督检查职能情况(详见本办法第十八履职质量(50分) 10 条评价内容) 对本行公司治理、经营决策、风险管理和内部控制活动的监督检查职10 能情况(详见本办法第十九条评价内容) 对本行材料的阅读与反馈情况。根据监事阅读反馈股东大会、董事会、10 监事会以及高级管理层提供的材料报表情况进行评分 根据监事参加本行监事会组织监督检查和调研等活动情况进行综合其它监督活动 评分。年终评价未提供个人述职报告及相关材料的，扣5-10分(可10 倒扣全部总分)。 (10分) 65 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案十 关于修改福建莆田农村商业银行股份有限公司 章程的议案 ,草 案, 各位股东: 根据本行股权变动情况～现对《福建莆田农村商业银行股份有限公司章程》提出修订意见如下～现提交董事会予以审议。未涉及的其他条款保持不变。 附件:福建莆田农村商业银行股份有限公司章程,拟修改部分, 66 附件: 福建莆田农村商业银行股份有限公司章程 ,拟修改部分, 1(第十六条 本行注册资本为人民币1047738695元。 由于在2015年转增股份,须经本次股东大会审议通过～并报经银监部门、省联社批复,之后～本行的股份将增加～建议将该条修改为“本行注册资本为人民币1179127907元。” 2(第二十条 本行前十大法人股东、前十大自然人股东名单及持股情况按转增股份后的实际持有股份作相应调整。 67 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案十一 关于提名林秀娟为董事候选人的议案 ,草 案, 各位股东: 为了完善法人治理～确保董事会的正常运转～根据本行股东厦门磐基地产投资有限公司的推荐意见～并经本行董事会审议通过～拟提名林秀娟为本行法人董事候选人。基本情况如下: 林秀娟～女～汉族～ 1966年2月出生～福州大学化工设备与机械系毕业～本科学历～现任厦门磐基地产投资有限公司董事长、厦门市人大代表～该公司目前持有本行股份1155万股～占总股份的1.1%～拟推荐为福建莆田农村商业银行股份有限公司法人董事候选人。 主要工作 简历 个人简历下载免费下载简历模版总经理简历下载资料员简历下载资料员简历下载 :1988年8月至1997年4月任厦门对外服务中心外企驻厦办首席代表,1997年5月至今任厦门磐基地产投资有限公司董事长。 以上议案～请各位股东予以审议。 68 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案十二 关于提名林维群为董事候选人的议案 ,草 案, 各位股东: 为了完善法人治理～确保董事会的正常运转～根据本行股东福建馨宜房地产开发有限公司的推荐意见～并经本行董事会审议通过～拟提名林维群为本行法人董事候选人。基本情况如下: 林维群～男～汉族～1968年5月出生～福建建筑专科学校工民建专业毕业～大专学历～现任福建馨宜房地产开发有限公司总经理～该公司目前持有本行股份1155万股～占总股份的1.1%～拟推荐为福建莆田农村商业银行股份有限公司法人董事候选人。 主要工作简历:1989年7月至2010年4月在莆田市荔城区建设局工作,2010年5月至今任福建馨宜房地产开发有限公司总经理。 以上议案～请各位股东予以审议。 69 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案十三 关于提名游文锦为董事候选人的议案 ,草 案, 各位股东: 为了完善法人治理～确保董事会的正常运转～根据本行股东莆田市水务集团有限公司的推荐意见～并经本行董事会审议通过～拟提名游文锦为本行法人董事候选人。基本情况如下: 游文锦～男～汉族～1962年9月出生～福建省侨兴轻工学校财会专业毕业～大专学历～现任莆田市水务集团有限公司副总经理～该公司目前持有本行股份577.5万股～占总股份的0.55%～拟推荐为福建莆田农村商业银行股份有限公司法人董事候选人。 主要工作简历:1983年8月至2011年1月在莆田市莆罐食品有限公司工作,2011年2月至今在莆田市水务集团有限公司任副总经理。 以上议案～请各位股东予以审议。 70