聊城市存量房交易资金监管流程(银行)
存量房交易资金托管业务
托管银行业务操作流程及操作要求
根据《聊城市存量房网上交易和结算资金管理办法》的有关规定～以及托管机构与托管银行签订的《存量房交易资金托管金融服务业务委托
协议
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》～现将托管银行的业务操作流程及操作要求具体说明如下:
?存款
流程:
1、买方到协议指定银行网点办理托管资金存款手续,
2、银行工作人员审核有关信息～存入交易资金,
3、银行工作人员打印《聊城市存量房交易资金托管收款凭证》,见附件一～以下简称《收款凭证》～此凭证一式五联:一、客户联,二、托管中心留存联,三、款项到账后交由托管中心记账,四、银行留存联,五、银行记账联,。
审核要件:
1、《托管协议》原件,
2、买方当事人为个人的提供结算账户存折～为单位的提供转账支票,
3、办理托管资金存款时银行所需的其他资料。
操作要求:
1
1、根据买方提供的《托管协议》及账户信息～调用存量房交易代码～录入业务编号～核对买方姓名、买方结算账号、托管资金数额、约定存款有效期等有关信息,
2、核实无误后～根据系统提示的“应缴金额”及“存款要求”～将托管资金由买方协议约定账户划入资金托管账户中,
3、确认资金入账后～向买方出具由托管机构统一印制的《收款凭证》。
?转款
根据交易双方当事人签订的《托管协议》中约定转款方式分为:批量转款、个人转款。
批量转款
流程:
1、托管机构工作人员到托管银行办理批量转款申请,
2、银行工作人员审核有关信息～划转交易资金,
3、银行工作人员在相关资料上加盖银行及银行经办人员印鉴予以确认。
审核要件:
1、《聊城市存量房交易资金托管转款证明,批量,》,见附件六～以下简称《批量转款证明》～此证明一式三联:一、托管中心财务留存联,二、银行留存联,三、银行记账联,,
2、《聊城市存量房交易资金托管批量转款申请
表
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》,见附件五～以下简称《批量转款申请表》,。
2
操作要求:
1、根据《批量转款证明》上的申请表编号～核实《批量转款证明》与《批量转款申请表》是否为一一对应,
2、调用存量房交易代码～录入《批量转款证明》编号及业务编号～调取系统中的相关数据信息～逐笔将托管资金由托管账户划转到卖方协议约定账户～并在系统中及时录入转款信息,
3、在《批量转款证明》及《批量转款申请表》加盖银行及银行经办人员印鉴。
个人转款
流程:
1、由卖方或经办人到协议指定银行网点办理转款申请,
2、银行工作人员审核有关信息～划转交易资金,
3、银行工作人员在相关资料上加盖银行及银行经办人员印鉴予以确认。
审核要件:
1、《聊城市存量房交易资金托管转款证明,个人,》,见附件四～以下简称《个人转款证明》～此证明一式四联:一、客户联,二、托管中心财务留存联,三、银行留存联,四、银行记账联,。
2、卖方为个人的～提供结算账户存折,为单位的提供转账支票。
操作要求:
1、如卖方为个人的～持《个人转款证明》办理转款申请,
3
如卖方为单位的～由托管机构出纳人员持转账支票为其办理转款申请。
2、根据提交的《个人转款证明》或转账支票核对系统信息～调用存量房交易代码～录入业务编号～调取系统中的相关数据信息～及时将托管资金由托管账户划转到卖方协议约定账户。
3、由当事人在《个人转款证明》上签章确认～银行工作人员需加盖银行及银行经办人员印鉴。
?托管银行其他操作要求
1、坚持日清日结的对账原则～每天18:00前将日终电子对账文件传递至托管机构系统～托管银行工作人员与托管机构出纳人员于当天12:00,15:00交接前日的对账资料。
2、定期将本行资金托管业务工作量、账户情况等以月报形式报于托管机构。
3、存量房系统查询业务编号返回的错误提示或不允许进行此笔业务的提示～应及时告知客户～做好解释工作～以避免不必要的纠纷。
?其他说明:
本操作流程及操作要求作为双方签订的《存量房交易资金托管金融服务业务委托协议》的补充约定～如有调整～须双方签章认可方能生效。
附件:
4
1、《聊城市存量房交易资金托管收款凭证》 2、《聊城市存量房资金托管转款证明,批量,》 3、《聊城市存量房交易资金托管批量转款申请表》 4、《聊城市存量房交易资金托管转款证明,个人,》
托管机构,盖章,: 托管银行,盖章,:
法人代表: 法人代表:
月 日 年 月 日 年
5
附件一:
聊城市存量房交易资金托管收款凭证
No
业务编号 托管协议号 买方 买方账号 交款人 交款账号 收款人 收款账号 收款金额 (大写) (, ) 托管银行
入帐日期 银行经办人员 交款人签章
备注:本凭证加盖收款银行印鉴方可有效。本凭证在买方当事人交纳托管资金时由银行工作人员打印～客户凭第二联到托管机构网点换取《资金托管证明》。
此凭证一式五联:一、客户联,二、托管中心留存联,三、款项到账后交由托管中心记账,四、银行留存联,五、银行记账联
6
附件二:
聊城市存量房资金托管转款证明(批量)
NO.
年 月 日
付款人 付款账号 转款用途 转款 转款份数 申请表编号 转款金额 (大写) (, ) 托管银行
经办人(签字)
财务印鉴 财务主管(签字)
银
行
确
认 栏
银行印鉴:
说明:银行确认栏需填写付款人名称、付款人账号、确认金额、划款时间、银行经办人员等信息。
此证明一式三联:一、托管中心财务留存联,二、银行留存联,三、银行记账联
7
附件三:
聊城市存量房交易资金托管批量转款申请表
编号:
月 日 托管银行: 年业务编号 收款人 收款账号 转款金额(元) 备注
转款合计
经办人: 业务主管: 负责人:
注:本申请表一式四份～给银行联不必经办人员签字。
8
附件四:
聊城市存量房资金托管转款证明(个人)
NO.
年 月 日
业务编号 托管协议号
付款人 付款账号
收款人 收款账号
托管银行 转款用途
(大写) (, ) 转款金额
经办人(签字)
财务印鉴 财务主管(签字)
银
行
确
认
栏
银行印鉴:
收款人(签章): 日期:
说明:银行确认栏需填写付款人名称、付款人账号、收款人名称、收款人账号、确认金额、划款时间、银行经办人员等信息。
此证明一式四联:一、客户联,二、托管中心财务留存联,三、银行留存联,四、银行记账联
9
浙公网安备 33021202002483