现金业务及金库管理现行制度汇释.doc

现金业务及金库管理现行 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 汇释.doc 现金业务及金库管理现行制度汇释 目 录 一、运行管理 ........................................................................................................... 2 ,一,基本制度 ................................................................................................................... 2 ,二,业务运行管理.......................................................................................................... 2 ,三,会计要素管理.......................................................................................................... 5 ,三,核算管理 ................................................................................................................... 6 ,四,人员管理 ................................................................................................................... 7 二、现金业务管理 ................................................................................................... 9 ,一,业务 操作规程 操作规程下载怎么下载操作规程眼科护理技术滚筒筛操作规程中医护理技术操作规程 .......................................................................................................... 9 ,二,业务操作相关补充通知 ....................................................................................... 9 三、金库管理 ......................................................................................................... 10 ,一,金库基本管理规定 .............................................................................................. 10 ,二,金库安全管理规定 .............................................................................................. 12 ,三,金库业务管理规定 .............................................................................................. 13 ,四,外币现钞管理规定 .............................................................................................. 16 四、现金服务管理 ................................................................................................. 18 ,一,现金上门服务........................................................................................................ 18 ,二,现金同业代理........................................................................................................ 18 ,三,保管箱业务 ............................................................................................................ 19 ,四,代理黄金、铂金业务 .......................................................................................... 20 五、货币反假、案件防范及残损券管理 .............................................................. 22 ,一,反假及残损券管理 .............................................................................................. 22 ,二,人民币现钞流通管理 .......................................................................................... 25 ,三,案件防范管理........................................................................................................ 26 六、现金分析及考核管理 ..................................................................................... 26 ,一,现金业务考核及评分管理 ................................................................................. 27 ,二,现金分析及库存限额管理 ................................................................................. 27 一、运行管理 包括对现金业务及库房管理进行规定的运行管理相关的基本制度、业务管理办法、重要通知等。 ,一,基本制度 1.•运行管理基本制度? 文号:工银运管[2007]137号 摘要:•运行管理基本制度?是全行运行管理工作的基本 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 ～是运行 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 体系的基础～是全行现金营运管理的重要指导～本制度所称运行管理～是对全行各项业务进行组织核算和对业务运行流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。•基本制度?要求各行建立现金营运指标体系～实施现金库存限额管理～合理调配现金备付～提高现金营运效益,并对现金收付款、上门服务、现金出入库、查库等现金业务和库房管理方面进行了原则性规定～做到现金、实物交接清楚、责任分明～寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密～金库门,钥匙,分人保管、单线交接～查库制度贯彻落实等。 ,二,业务运行管理 1.•业务核算事权划分管理办法? 文号:工银发[2007]126号 摘要:本•管理办法?中所称的“事”是指各类业务核算的具体处理和需审批的重要业务事项,“权”是指各级机构及业务核算人员在业务处理及重要业务事项审批过程中的不同权限,业务核算人员按照业务核算操作权限的不同分为业务经办、业务主办和业务主管。规定内容包括:“现金存款业务”、“现金取款业务”、“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”的授权方式、授权额度、核算人员职责划分～以及钱箱日终库存余额的额度控制等。其中“现金存款业务”、“现金 2 取款业务”为额度授权～“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”为交易授权。 附件:中国工商银行全功能银行系统授权交易清单。 2.•中国工商银行全功能银行系统权限卡管理办法? 文号:工银办发„2007?43号 摘要:本•办法?所称权限卡是指载有持卡人员基本情况、权限级别、业务处理范围等信息～进入全功能银行系统时必须使用的～并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。权限卡签发时～须确保同一地区号权限卡卡号、柜员号的唯一性,所输入的业务人员信息应记录在CIS系统员工档案中,权限卡密码有效天数的设臵不得超过15天～签发后权限卡处于待启用状态,权限卡启用时～持卡人须在场并设定权限卡密码,启用部门须对已签发启用的权限卡在•柜员登记薄?上登记。 附件:全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表。 3.•中国工商银行业务运行重要事项核准报备管理办法? 文号:工银发[2007]146号 摘要:•管理办法?所称业务运行重要事项是指可能或者已经与我行业务运行质量、运行效率、运行安全相关联并对其产生一定影响的业务事项～分为核准类事项和报备类事项,业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新的原则。现金相关核准类事项包括:现金营运中心的组织形式、业务范围、工作流程发生变更～金库新建、改建的规划、启用等～委托代理现金调运、现金代理业务核准等,现金报备类相关事项包括:一次性发现一定数量假币～开办临时上门服务业务～各级金库的启用和撤并～各级现金营运中心及业务库指纹系统发生报警记录～金库专职、预备管库 3 员配备等。 附件1:业务运行重要事项申报表, :业务运行重要事项核准表。 附件2 4.•中国工商银行空白重要凭证管理办法? 文号:工银发[2007]153号 摘要:空白重要凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证,•管理办法?明确空白重要凭证的管理应遵循“统一管理、分级负责”的原则～由运行管理部门统一确定全行统一使用空白重要凭证的种类～以及空白重要凭证的请领、调拨、使用、上缴、收回、挂失、销毁等方面的规定。各级库房在调入调出空白重要凭证时～应认真清点凭证数量,未拆箱的凭证可按箱清点～已拆箱的凭证可按印制企业最小包装单位清点～已拆封的凭证须逐份,张,清点。 附件:空白重要凭证种类清单。 5.•中国工商银行有价单证管理规定? 文号:工银发[2007]153 摘要:有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证～目前主要包括金融债券、代理发行的各类债券,包括国家债券、中央银行债券和企业债券、旅行支票等,、定额存单、定额汇票、定额本票、固定面额的各种银行卡、各种有价单证票样以及印有固定面值金额的其他单证。系统内的有价证券单证调拨和保管应视同现金管理～有价单证实行“证账分管“～保管人员与核算人员应严格分离,保管人员应对保管的有价单证按种类、发行年度、期限、券别、面额建立有价单证登记薄。 附件:有价单证种类清单。 4 ,三,会计要素管理 1.•关于启用新版会计凭证的通知? 文号:工银办发[2005]484号 摘要:•通知?要求各行陆续启用新版会计凭证～同时做好旧版凭证的清理、上缴和销毁等工作。对一般会计凭证要尽快清理、归类～多年不用的要及时销毁,对保留的会计凭证～应明确其功能等。•通知?对现用会计凭证进行了梳理、整合～并对空白重要凭证和一般凭证的启用、管理、系统设臵进行了规定。 附件:凭证及要素系统管理人员联系表。 2.•关于启用新版业务登记簿的通知? 文号:工银办发„2002?414号 摘要:•通知?对会计、出纳、个人金融、银行卡、住房金融、电子银行等内容相近专业已有手工登记簿进行了整合～取消了不适用和不需用的登记簿种类～并改部分手工登记簿为电子登记簿～同时形成各专业通用登记簿。并对业务登记簿的使用、新旧登记簿的衔接及新旧登记簿的保管等内容做出了明确的规定。 附件1:业务登记簿整合情况一览表, 附件2:业务登记簿样式, 附件3:业务登记簿使用说明, 附件4:业务登记簿印刷规范。 3.•中国工商银行会计核算专用印章管理办法? 文号:工银发[2007]155号 摘要:•管理办法?规定会计专用印章实行“统一管理、分级刻制”的原则,会计核算专用印章的设计、刻制、发放、管理由运行管理部统一负责～印章样式由总行统一设计～印章的用途由总行统一明 5 确,除总行统一安排刻制的印章外～其他所有印章均由一级,直属,分行负责印制。营业网点和各级机构应建立•印章保管使用登记簿?～并由业务主管或由其它指定专人保管。并应将会计核算专用印章的各个物流环节纳入会计核算要素系统管理。同时对会计核算专用印章的种类及使用范围作出明细规定～要求处理现金业务时统一使用“业务清讫章”。并对会计核算专用印章的印制、领用、保管、使用、停用、上缴、销毁等方面制定具体规定。 4.•关于对†会计核算专用印章管理办法‡有关问题的通知? 文号:工银运管[2007]307号 摘要:•通知?就•管理办法?相关规定进行了补充说明:将现金调拨专用章、银行卡业务授权专用章等纳入普通业务印章管理～其印章式样和使用范围不变,取消因私售汇供汇专用章、因私售汇审批专用章、证券开户专用章等印章。因业务开展需保留或新增部分会计核算专用印章的分行～应报总行审批核准。对附件中受理凭证专用章式样进行了更正。 ,三,核算管理 1.•关于印发中国工商银行†现金错款、溢短处理办法‡的通知? 文号:工银办发[2003]698号 摘要:•办法?规定了出纳业务现金错款、自动存,取,款机错款等处理方法和处理程序～以及发生事故错款和因突发事件造成现金损失的处理。严禁各级机构随意处理长短款现金～不得以长款补短款～不得将长款列帐外保管～严禁隐瞒不报私自处理错款。 2.•关于现金错款、溢短核算使用会计科目的通知? 文号:工银会计[2004]12号 摘要:•通知?规定错款金额全额经审批签章后转入“待处理财 6 产损溢-待处理流动资产损溢”科目。明确网点发生错款时的账务核算要求及错款的转出和转损益办理规定。要求对无法明确责任人的现金错款～应报经财务会计部门批准后通过“营业外支出-资产一般损失”科目进行核算。 3.•关于调整†中国工商银行保管箱业务章程,试行,‡及†中国工商银行保管箱管理办法‡部分条款的通知? 文号:工银会计[2004]267号 摘要:•通知?将•中国工商银行保管箱业务管理办法?,工银发2000[79]号文,中“保证金”字样调整为“押金”～要求各行在开办保管箱业务收取客户交纳的押金～按照“押金”核算管理要求。在其他应付款项下～按保管箱开办网点设立“保管箱押金专户”核算管理～在保管箱开办网点设立客户押金明细登记簿～由保管箱开办网点专人管理～定期与管辖核算网点对账～以保证总账与明细登记一致。 ,四,人员管理 1.•关于印发†总会计管理办法‡和†运行督导员管理办法‡的通知? 文号:工银发[2006]157号 摘要: 根据运行管理部门在流程银行中所承担的职责～按照“运行制度一体化、运行流程一体化、运行管理一体化”的总体要求。总行修订了•中国工商银行总会计管理办法?～制定了•中国工商银行运行督导员管理办法?。对总会计、会计检查员、会计监管员的管理体制和职责范围进行了调整～不再设臵会计监管员职位～支行的监管员职能由总会计承续。原会计检查员的职能由运行督导员承续～符合运行督导员任职资格的会计检查员转任运行督导员,一级,直属,分行、二级分行原配备的会计监管员符合运行督导员任职资格的～转任 7 同职级的运行督导员。•总会计管理办法?和•运行督导员管理办法?～分别对总会计和运行督导员的人员配备、任职条件、工作职责、工作内容、工作权限、工作制度、考核与奖惩等作出了具体的规定。明确现金业务及管理的检查归属于运行督导员的职责范围。 附件1:中国工商银行总会计管理办法, 附件2:中国工商银行运行督导员管理办法。 2.•关于印发总会计、营业经理、运行督导员工作手册的通知? 文号:工银办发[2007]554号 摘要:•总会计工作手册?规定总会计在规定的职责范围内独立开展工作～按照总会计职责开展业务检查～建立工作日志～进行运行质量和风险控制能力的评估等。具体规定了工作权限、工作方法、工作内容、特定事项审批等。•营业经理工作手册?规定了工作应该遵循的独立性原则、客观性原则、真实性原则～以及相关的工作制度和工作权限。工作内容包括业务的审核、授权～账务核对～账实核对～反洗钱～业务检查等方面。•运行督导员工作手册?规定了运行督导员的主要工作任务是对辖属机构各项规章制度执行情况进行检查～针对检查发现的问题进行辅导～跟踪核实整改情况～总结推广先进经验。以及工作制度、工作权限的规定等。 3.•关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法? 文号:工银发[2007]78号 摘要:•暂行办法?规定二级分行,含,以下机构关键岗位包括:空白重要凭证岗、上门收款岗、上门服务岗、现金营运中心,执行,主任、现金营运中心管库员等～以及建议轮岗方式和轮岗期限的相关规定等。 附件1:中国工商银行二级分行,含,以下机构关键岗位参考目 8 录, 附件2:中国工商银行关键岗位轮换管理台账, :中国工商银行关键岗位强制休假管理台账。 附件3 二、现金业务管理 包括现金业务核算和操作管理等方面。 ,一,业务操作规程 1.•中国工商银行综合业务核算操作规程,修订稿,? 文号:工银办发„2003?165号 摘要:•操作规程?中“现金业务”章节～从钱箱管理、现金收付业务、有价证券业务、轧账业务处理、现金代理业务、现金调拨管理、现金实物保管和款箱运送等方面规定了业务的操作和核算流程。 ,二,业务操作相关通知 1.•关于将“1079款箱线路运送参数表”调整为管理类交易管理的通知? 文号:工银会计[2004]109号 摘要:•通知?规定将“1079款箱线路运送参数表”调整为管理类交易～在现金营运中心、管辖业务库、营业网点,网点到库房自取款箱,的“1030-岗位权限表”中增加相应权限～在具体定义款箱运送线路及调款信息时～由相关权限人设臵并管理。 2.•关于账物务上收后库存现金日终轧帐及账物核对等问题的通知? 文号:工银会计[2004]264号 摘要:为做好账务上收后的现金业务管理～•通知?提出了以下管理要求:一、做好账务上收前的各项准备:核对账款～保证现金实物与现金科目,101001-003,余额核对无误,对“1533查询调整ATM 9 钱箱登记簿”余额进行清理～使之与现金余额一致,必须使用“2815-ATM加钞”和“2816-ATM入库”进行交易～保证“1533查询调整ATM钱箱登记簿”数据真实,根据“1567ATM档案管理”与管辖核算网点ATM机投入使用状态进行核对,99999钱箱管理人员必须使用“1131发钱箱”和“1133缴线箱”交易。二、严格101002在途现金管理～保证现金调拨入账及时准确。三、账务上收后现金轧账及账实核对操作管理:新增“1323查询打印网点现金账务核对登记簿” 在营业网交易,账务上收后101001科目,柜面现金,的核对变化,点日终现金实物与网点日结单库存余额相符的情况下～现金账务核对登记簿,柜面现金,不等于101001现金的查找处理。 3.•关于关闭现金存款类,对公,反交易有关事项的通知? 文号:工银运管[2006]85号 摘要:为强化现金业务管理～总行在NOVA2.3版本中关闭了现金存款类,对公,反交易～今后现金存款类,对公,差错调整一律使用相关冲正交易。•通知?规定:柜员必须严格按照业务操作规程～认真清点现金并按实际券别录入配款信息～避免折算差错,现金存款账务处理完毕～发现差错～必须填写相关凭证～说明理由并根据长短款的不同时点及原因进行处理～以及具体的差错调整操作等。 三、金库管理 包括现金营运中心和库房管理、现金调拨及款箱运送管理、现金等实物保管管理、外币现钞管理等方面。 ,一,金库基本管理规定 1.•中国工商银行金库管理规定? 文号:工银发„2003?19号 摘要:本•规定?强调指出金库是中国工商银行的重要部位～必 10 须设施坚固、标准规范,金库管理是中国工商银行经营管理的重要内容～必须高度重视、严格管理。指出金库主任作为金库的第一责任人～要高度重视金库管理～强化金库业务和安全保卫工作的监督管理～坚持金库主任授权不授责制度,根据保管物品将金库划分为业务金库和代保管库两大类。明确金库管理的七大原则为:钱账分管～现金调拨授权办理,现金、实物出入库原则为“先入库后记账～先记账后出库”～保管品出入库分类逐项序时登记,双人管库、双人调款、双人守库、双人押运,坚持日清日结～做到账款、账实、账账相符,入库票券经换人整点～签章加封～寄库款箱双人加双锁～手续严密～责任分明,坚持金库密码锁、钥匙三分管,管库人员经审核～培训合格持证上岗。明确了金库的管理层次界定、金库建设、设臵及安全标准、金库锁匙及密码管理、金库管理岗位职责、中心库的基本要求和管理、库存信息及限额管理、现钞、实物的调拨与运送、现钞实物的保管和整点、金库安全管理、查库等方面作出明确规定。 2.•中国工商银行现金营运中心管理办法,试行,? 文号:工银发„2004?86号 摘要:本•办法?将现金营运中心定义为承担综合管理、现金信息管理、现金调拨管理、本级库房综合管理、库房现金、实物保管管理、票币整点管理、守卫押运和安全保卫管理、现金后台处理等职能的现金业务集中处理机构。现金营运中心的职能包括:综合管理职能～现金信息管理职能～现金调拨管理职能～库房现金、实物保管职能～票币整点职能～守卫押运及安全保卫职能～现金后台处理职能。并对现金营运中心的设立条件和要求、组织结构、业务管理内容、内部风险控制等方面做出了明确规定。各级现金营运中心根据制度要求和工作需要～必须配齐相应的管理人员和业务人员～建立严密的安全、保 11 密体系和内部控制制度。 附件:中国工商银行现金营运中心业务操作规程。 3.•金库标准化建设及管理规定? 文号:工银办发„2007?738号 摘要:为推进金库标准化建设～规范各级金库业务操作～控制现金业务风险～•金库标准化建设管理规定?依据库房面积和功能分区～将全行金库分为四类～从建设标准、管理标准、服务标准等方面进行规定～规定内容包括金库的建设、功能分区、设施配制、业务管理、安全管理、人员管理、服务规范等。在建设标准方面～将历年来国家行业标准、相关部门的规范中涉及金库建设和管理的相关规定进行了统一梳理～突出了库房结构布局、硬件设施配臵等标准化要求,在管理标准方面～对金库的人员管理、业务管理、安全管理作出了明确规定～同时～将金库操作和管理要求～以规范形式体现出来～并根据安防基本规定～对守库押运社会化的改革后～守库押运的责任边界进行了界定,在服务标准方面～对服务对象、服务范围和具体服务标准等方面作了基本规定。 附件:一、二、三类金库布局参考图。 ,二,金库安全管理规定 1.•中国工商银行金库指纹锁,门禁,系统管理暂行规定? 文号:工银办发„2005?418号 摘要:•暂行规定?通过指纹锁,门禁,系统的设臵～实现对库房等重要区域人员进出的硬控制～对金库指纹锁,门禁,系统的安装要求、设臵管理、使用管理、监督与检查管理进行规定～用于指导各分行指纹系统的安装、使用和管理。 2.•关于全面推广金库指纹锁,门禁,联网系统有关问题的通知? 12 文号:工银运管„2007?29号 摘要:本•通知?由运行管理部和信息科技部联合下发～目的是在指纹锁,门禁,系统联网升级试点的基础上～全面推行指纹锁联网管理～以提高管辖行对辖管金库进出人员的设臵、时间设臵的控制能力～内容包括指纹锁联网系统推广要求、技术要求、人员职责、监督检查等方面。 3.•关于规范现金业务及金库各层次管理的通知? 文号:工银会计„2005?362号 摘要:•通知?重点明确了营业网点日间库管理、现金营运中心,业务库,管理、上门收款管理的相关要求～进一步规范了现金业务和各层次金库管理要求。规定要求网点业务主管应对日间库现金的真实性负责～即须对日间库上缴、寄存的现金进行核对、卡把并监督99999钱箱操作员、管库柜员的封箱过程,办理现金调拨业务实行岗位分离～主管授权制;现金营运中心、业务库的管库员除承担管库工作外～可兼做整点柜员,规模较小的县及县以下业务库～经二级分行审批后～管库员可兼做网点柜员～但不得领取柜员钱箱～办理对外现金收付业务。查库基本要求、查库次数、转字密码锁使用管理、柜员尾箱管理、营业网点调运款箱和现金调拨交接区管理、上门收款等方面也作出了具体规定。 4.•关于进一步严格金库管理的通知? 文号:工银办发„2004?420号 摘要:•通知?强调金库主任作为金库的第一责任人～要强化金库业务和安全保卫工作的监督管理。严格对进出金库人员及业务的管理～加强金库管库人员与守库人员的互控、监控管理,进出金库库房的人员必须严格按照金库管理规定～坚持管库员双人同出同进～相互 13 制约～严禁一人滞留库内,守库人员、门卫值班人员要严格执行进出金库人员审查制度～金库工作人员应主动接受门卫人员的检查等要求。 ,三,金库业务管理规定 1.•中国工商银行委托守押代理现金调运业务管理办法,暂行,? 文号:工银办发„2006?527号 摘要:本•办法?是建立在守押社会化改革基础上～对现金调拨、款箱运送、现金业务上门服务等现金调运业务提出的管理要求。守押社会化代理是指在由专业保安服务公司和金融护卫中心提供武装守护、押运服务的基础上～将现金款箱运送、上门服务等现金运送业务～系统内现金调拨、款箱的交接手续,以及现金上门服务款箱,项,交接手续,全权委托守押公司代理管理的业务处理方式。在•办法?中明确规定了与我行合作的守押公司资质、合作 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 的签订、身份认证管理、款箱管理、锁具管理、签封管理、监控管理、交接与服务时间管理责任、不同业务项目合作的基本要求、款箱运送业务管理、现金调拨业务管理、现金业务上门服务管理、委托代理现金运送业务风险管理等方面。 附件:委托守押公司代理协议基本内容。 2.•关于委托守押公司代理现金调运等具体事项的通知? 文号:工银运管[2006]93号 摘要:•通知?强调了各行要加强对委托守押公司代理款箱调运和现金业务上门服务管理～坚持谨慎原则～严格审批～保证合作协议责任明确、操作流程细致严谨～风险责任界定清晰～未经一级行审批的不得擅自委托守押公司代理。已签订委托守押公司代理款箱运送、现金业务上门服务协议的分行～应对委托代理开办情况进行检查～逐 14 一落实管理责任。实施委托守押公司代理款箱调运和现金业务上门服务的二级分行～应在•办法?的框架要求下～根据开办中的具体情况～制订业务具体实施细则并报送一级分行审批。 3.关于印发•中国工商银行有价证券销毁工作暂行规定?的通知 文号:工银办发[1999]156号 摘要:•规定?的基本原则是“谁发行～谁销毁”～有价证券销毁必须依据发行部门的指令,有价证券的销毁规定～适用于工行发行或代理发行的到期已兑付收回和超过兑付期未发行的有价证券,含残破券等作废券,,有价证券的销毁工作原则上应在兑付期满～兑付工作全部结束后进行,有价证券销毁工作必须做到数字准确、手续严密、责任明确,并对销毁部门职责、待销毁券在集中调运、销毁前的账账、账实核对、账务处理、监销部门职责等作了明确规定。 附件1:•中国工商银行待销毁有价证券上缴清单?, 附件2:•中国工商银行有价证券销毁明细表?。 4.•关于启用“中国工商银行业务封签”的通知? 文号:工银会计[2005]4号 摘要:•通知?规定“封签”为一次性使用的重要物品～主要用于以封包、封箱形式流转、寄存的现金、代保管贵重物品。封包人、封箱人通过在封签上的签字～明确对封存现金、代保管贵重物品的责任确认。同时通知对“封签”在业务中的使用、订购、印制进行了规定。 附件:中国工商银行业务封签印制企业区域划分一览表。 5.•关于使用“中国工商银行业务封签”的补充通知? 文号:工银会计[2005]51号 摘要:•补充通知?内容包括:明确业务封签由封存人使用～分 15 为完全粘贴的封签和两端对贴的封签两类,以及封签的质量检验、管理和启用时间等。 6.•关于进一步加强金库代保管贵重物品管理的通知? 文号:工银办发„2004?224号 摘要:•通知?进一步规范了金库物品保管行为。将代保管贵重物品的范围定义为现金和可直接变现的现金等价物及其他代保管贵重物品,提出进行代保管贵重物品的清理和新增代保管品种的审批、分类保管及核算管理的要求～并对代保管信贷贵重物品的移交工作进行了明确规定。要求凡入库保管的各类物品～均应由寄存人封箱加双锁～并由封箱人使用一次性签封～以进一步明确代保管责任。 7(•自动柜员机管理办法? 文号:工银发„2007?127号 摘要:•管理办法?规定内容包括自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴要求,自动柜员机备付现钞必须经过票币整点～保证无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等符合自动柜员机使用的人民币或外币现钞,要加强自动柜员机备付金的管理～根据其支付规律测算并保证每台自动柜员机备用金配钞量及额度～做到库存合理～保证支付。 ,四,外币现钞管理规定 1.•关于加强外币现钞统一管理的通知? 文号:工银发„2001?63号 摘要:•通知?对外币现钞管理进行了具体的规定:要求建立全行外币现钞统一管理体系～明确相关部门职责～逐步降低外币现钞备付率～加强库存外币现钞的管理～改外币现钞的寄存保管为入库保管。同时要求强化外币收款及整点人员的业务技能培训～理顺辖内领缴外 16 币现钞的渠道～加强外币现钞进出境调运的集中管理。设立北京、上海、广东,广州,三个口岸行为调运外币现钞进出境的集中点行。规定外币现钞集中至一级分行后～由一级分行通过三个集中点行办理外币现钞进出境手续。 附件1:中国工商银行外币现钞的领缴与调运管理暂行办法, 附件2:代理调运外币现钞进出境协议,样本,, 附件3:集中点行负责的携带行名单。 2.•关于加强与中国银行外币现钞合作的通知? 文号:工银办发„2005?76号 摘要:•通知?以我行与中国银行外币现钞合作的方式～增加了外币现钞的调运渠道。•通知?要求与中国银行进行外钞业务合作的分行应按照合作协议条款～做好外钞调运方式调整工作～并就协议签订和外钞库存限额管理提出了具体要求。规定各行要根据本行个人外币业务种类、规模、网点分布及业务经营情况～测算成本核算及安全保障因素～选择外钞调运方式:口岸行,集中点行,保留我行与境外代理行的业务合作～自行确定调运外钞出境的途径,外钞量较大或集中点行周边的分行仍可选择通过集中点行的调运途径,其他非口岸行经成本测算后选择调运途径。为满足紧急情况下的外钞需求～防止支付风险～仍保留集中点行的管理方式～各集中点行仍要按•关于加强外币现钞统一管理的通知?,工银办发[2001]63号,规定～在紧急情况下由外钞买入行向管辖集中点行提出申请～由集中点行协调解决～临时性调钞的安全及保险费用由委托行承担～调运管理和核算手续不变。 附件1:中国工商银行、中国银行外币现钞业务合作协议, 附件2:外币现钞业务经营指标统计表。 17 3.•关于由集中点行统一办理外币现钞调运投保的通知? 文号:工银会计[2001]128号 摘要:•通知?规定由集中点行代委托调运行办理运钞投保事宜～统一与保险公司签定投保协议,投保费用由集中点行先行垫付～年末按年保险费总额与年运钞总额之比率计算后～按委托调运行运钞总额分摊等。 四、现金服务管理 包括现金上门服务、委托代理、同业代理、保管箱、代理黄金,铂金等现金服务管理。 ,一,现金上门服务 1.•中国工商银行现金业务上门服务管理办法? 文号:工银办发„2007?339号 摘要:本•办法?中现金业务上门服务～是我行为优质客户提供的上门收款、上门送款、上门兑换票币等现金服务业务。开展现金业务上门服务业务须经现金业务一级分行上门服务领导小组审批～集团客户经总行审批～办理现金业务上门服务必须与客户签订“现金业务上门服务协议书”～明确协议各方应承担的责任和义务,采用委托代理方式办理现金业务上门服务的分行～凡涉及委托社会化守押公司代理服务的各项内容～均按照•委托守押公司代理现金调运业务管理办法(暂行)?,工银办发[2006]527号,执行～委托守押公司代理现金业务上门服务原则上采取完全封包的方式～进行交接确认管理。 ,二,现金同业代理 1.•中国工商银行同业现金代理业务管理办法? 文号:工银发„2004?143号 18 摘要:本•办法?将同业现金代理业务定义为是我行与所在地其他商业银行之间的款箱保管、运送和现金调拨代理业务。确定同业现金代理业务的内容包括:代理保管款箱～代理款箱运送及保管款箱～代理现金调拨及向人行存取现金运送～代理向异地人行,当地无人民银行发行库,存取现金和同城同业向人行存取现金业务。提出了安全第一、效益优先、手续严密、责任明确、加强合作、互惠互利的业务指导原则。并对委托代理的范围、同业代理收费、同业现金代理业务的审批、开展同业代理业务的要求、条件、操作要求和安全要求作了规定。 ,三,保管箱业务 1.•中国工商银行保管箱业务章程,试行,? 文号:工银办发[1997]273号 摘要:•章程?明确了保管箱业务由各级行出纳部门统一管理～确定了该业务收费标准的制订原则。并对保管箱业务的适用范围、对象、租用的方法和手续及银行与租用人双方责任等进行了具体规定。 附件1:•关于同意中国工商银行开办保管箱业务的批复?, 附件2:•中国工商银行保管箱业务章程,试行,?。 2.关于印发•中国工商银行保管箱业务管理办法?的通知 文号:工银发2000„79?号 摘要:•办法?明确保管箱业务是银行接受客户申请～按照业务章程和协议条款～以出租保管箱的形式代客户保管各类物品,禁止违禁品,的中间业务。保管箱业务管理的主要任务是:按照“服务、保密、效益、安全”的原则～统一保管箱业务的开办条件和岗位设臵～规范租箱、开箱、续租、退租等业务处理手续～确保保管箱业务有序开展。出纳业务主管部门负责保管箱业务的组织、管理、指导和推广。并对 19 保管箱业务的开办、人员配备及岗位职责、保管箱的租用、租金等收取、保管箱的开启及续租、退租、挂失和查封等业务流程作了具体规定。 附件1:中国工商银行保管箱业务管理办法, 附件2:中国工商银行保管箱租用协议 , 附件3:个人租用保管箱申请表 , 附件4:单位租用保管箱申请表 , 附件5:授权委托书 , 附件6:撤销授权委托书, 附件7:•客户钥匙,磁卡,领取登记簿?, 附件8:续租申请书, 附件9:中途退租申请书 , 附件10:挂失申请书 , 附件11:破箱申请书。 ,四,代理黄金、铂金业务 1.•关于做好代理上海黄金交易所清算和仓储工作的通知? 文号:工银会计[2001]250号 摘要:根据上海黄金交易所的黄金交易清算、黄金仓储的规定～对黄金交易相关的操作规程、管理办法、实施细则进行了具体规定。 附件1:中国工商银行黄金交易结算资金清算管理办法,试行,, 附件2:上海黄金交易所指定交割仓库操作规程,试行,, 附件3:中国工商银行代理上海黄金交易所指定交割仓库业务操作实施细则,试行,, 附件4:黄金交易划款支付说明, 附件5:上海黄金交易所可提供标准金锭企业认证通过企业公告 20 及上海黄金交易所金锭标准, 附件6:中国工商银行指定交割仓库一览表。 2.•关于转发†上海黄金交易所指定交割仓库操作规程,试行,‡和†包装箱外包装规定‡的通知? 文号:,工银会计[2002]59号, 了上海黄金交易所•†上海黄金交易所指定交割仓库摘要:转发 操作规程,试行,‡和†包装箱外包装规定‡的通知?～•通知?对•上海黄金交易所指定交割仓库操作规程,试行,?进行了修订～修订主要内容包括:指定交割仓库办理会员提货时～除“黄金提货单”与“上海黄金交易所黄金出库申请单”配套使用外～其他任何凭证都不予发货,指定交割仓库对会员入库的黄金应逐块核对黄金块号、牌号、合格标志并称重,明确黄金调拨的装箱规定。并增加了•包装箱外包装规定?。 附件1:上海黄金交易所指定交割仓库操作规程,试行,, 附件2:包装箱外包装规定。 3.•关于印发†中国工商银行代客实物黄金交易业务管理暂行规定,试行,和†中国工商银行黄金出入库IC卡管理办法,试行,‡的通知? 文号:工银会计[2002]180号 摘要:•暂行规定?的内容包括:代客实物黄金交易的基本要素、建立代理关系及开户、受理买入实物黄金委托、代客买入实物黄金、代客买入实物黄金的提取、受理卖出实物黄金委托、代客卖出实物黄金交易、日终清算、会计核算及内部管理等,•IC卡管理办法?的内容:持卡人的基本条件、IC卡的使用与管理等。 附件1:中国工商银行代客实物黄金交易业务管理暂行规定,试 21 行,, 附件2:中国工商银行黄金出入库IC卡管理办法,试行, 4(•关于配合上海黄金交易所开办铂金交易做好清算、仓储、代客业务的通知? 文号:工银会计[2003]159号 摘要:•通知?就铂金业务清算保证金、铂金业务手续费、铂金交割仓库、铂金交割及提货手续、代客提货身份确认等方面做出了明细的规定。 附件1:上海黄金交易所铂金品种交易管理办法,讨论稿,, 附件2:中国工商银行铂金交割补充细则,试行,, 附件3:代理客户领取铂金提货IC卡公函。 5.•关于印发†代客实物黄金交易业务管理暂行规定‡和†代客黄金夜市交易管理暂行规定‡的通知? 文号:工银办发[2006]638号。 摘要:•代客实物黄金交易业务管理暂行规定?所称代客实物黄金交易业务是指我行作为上海黄金交易所金融类会员单位～接受非会员单位委托～代理其进行实物黄金交易～以及资金清算和实物交割的活动。包括开户、实物黄金交易处理、日终清算、会计核算、内部管理等。•代客黄金夜市交易管理暂行规定?内容包括夜市交易时间～接受委托、修改与注销管理～交易管理～台账更新管理等方面。 五、货币反假、案件防范及残损券管理 包括:货币反假管理、人民币流通管理、残损券管理、有价证券管理、金库风险控制等方面 ,一,反假及残损券管理 1.•转发†中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法‡的通知? 22 文号:工银办发[2003]246号 摘要:转发了•中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法?,中国人民银行令[2003]第4号,～并要求各行严格按规定程序进行假币的收缴和鉴定～发现假币必须及时收缴,严禁截留或私自处理收缴的假币,严禁使已收缴的假币重新流入市场。•中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法?对假币的收缴、鉴定、处罚等方面进行详细的规定。 2(•转发†中国人民银行关于印发收缴鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知‡的通知? 文号:工银办发[2003]301号 摘要:转发了•中国人民银行关于印发收缴鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知?,银发[2003]104号,～规定“假币”印章的标识代码编排仍执行中国人民银行•关于下发“假币收缴凭证”和“假币”印章样式的通知‡的通知?,工银办,2000,100号转发,规定～未调整变更代码的营业网点仍可使用原“假币”印章,假币鉴定专用章和收缴假币专用封装袋由各一级,直属,分行统一印制。在联机打印程序未调整前～收缴假币时采用手工填写收缴凭证～账务处理后打印在凭证背面。 附件1:假币收缴凭证样式, 附件2:假人民币没收收据样式, 附件3:中国人民银行货币真伪鉴定书样式, 附件4:中国人民银行授权书样式, 附件5:“假币”印章样式, 附件6:假币鉴定专用章样式, 附件7:收缴假币专用封装袋样式。 3.•转发中国人民银行†关于下发†假币收缴凭证‡和“假币” 23 印章样式的通知‡的通知? 文号:工银办发,2000,100号 摘要:转发了中国人民银行•关于下发†假币收缴凭证‡和“假币”印章样式的通知?～•通知?要求假币印章由二级分行统一组织编排、刻制。人民银行统一•假币收缴凭证?和“假币”印章的样式～对假币收缴凭证的印制、分发、使用以及假币印章的刻制、分发作了具体规定。新凭证及印章于2000年5月1日启用～旧凭证及印章同时作废。 附件1:•假币收缴凭证?样式, 附件2:“假币”印章样式。 4.•转发†中国人民银行关于印发†不宜流通人民币挑剔标准的通知‡的通知? 文号:工银办发[2003]659号 摘要:转发了•中国人民银行关于印发†不宜流通人民币挑剔标准的通知?,银发[2003]226号,～对纸币和硬币挑剔标准进行了明细的规定。明确同时废止了1998年起实行的•损伤人民币挑剔标准?和2001年起实行的•“七成新”纸币的基本标准?。 附件:不宜流通人民币挑剔标准。 5.•关于转发†中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知‡的通知? 文号:工银运管[2007]184号 摘要:转发了•中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知?～要求各行按照人民银行规定～熟练掌握残缺污损人民币兑换标准～并做好相关的宣传、解释工作～确保残缺污损人民币兑换工作顺利进行。 24 附件1:中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知, 附件2:工商银行特殊券兑换流程要点。 6.•关于下发外币现钞残破钞票兑换标准的通知? 文号:工银运管[2006]18号 摘要:根据我行外钞代理行的外币现钞残破钞票兑换标准～下发了汇丰银行•外币现钞残破钞票兑换标准?、中国银行•外币钞票残旧券收兑标准?～要求各行按照兑换标准～在我行开办的外币现钞范围内～办理外币现钞存款及残损票兑换～对难以判定残、旧、破钞程度的残损票～建议客户采用办理托收手续～由外钞代理行确认兑换金额、给付相应款项后支付客户。 附件1:美国汇丰银行外币现钞残破钞票兑换标准, 附件2:中国银行外币钞票残旧券收兑标准。 ,二,人民币现钞流通管理 1.•关于转发人民银行†关于对第三套人民币实行只收不付的通知‡的通知? 文号:工银办发[1996]33号 摘要:转发了中国人民银行•关于对第三套人民币实行只收不付的通知?。•通知?对第三套人民币实行只收不付的时间、对象、范围、收回、上缴、销毁等做了明确的规定。 2.•转发人民银行†关于停止第三套人民币在市场上流通的通知‡的通知? 文号:工银会计[1999]108号 摘要:转发了中国人民银行•关于停止第三套人民币在市场上流 25 通的通知?。•通知?规定了第三套人民币兑换、回收的起止日期和解缴日期～同时规定第三套人民币自2000年7月1日起停止流通。 附件:关于停止第三套人民币在市场上流通的通知。 ,三,案件防范管理 1.•转发†中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知‡的通知? 文号:工银办发[2007]292号 摘要:转发了•中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知?,银监办发[2007]107号,～•通知?要求各金融机构强化金库风险防范意识～严格制度安排和制度执行～加强员工的思想教育～并做好金库业务自查工作～严防现金款箱被盗等案件的发生。 2.•转发†中国银监会办公厅关于进一步汲取案件教训 切实加强金库管理的通知‡的通知? 文号:工银办发[2007]545号 摘要:转发了•中国银监会办公厅关于进一步汲取案件教训 切实加强金库管理的通知?,银监办发[2007]182号,～•通知?针对河北邯郸农行特大金库被盗案～要求各银行业金融机构进一步完善金库和现金管理相关制度～杜绝违规操作～提高风险防范意识。 3.•关于进一步加强金库管理的通知? 文号:工银办发„2007?246号 摘要:针对金融系统银行管库员监守自盗、现金款箱被劫等案件～•通知?重点就加强现金业务风险控制、强化安全管理、严格业务检查进行了强调～严防各种安全隐患。 六、现金分析及考核管理 包括现金库存限额管理、现金考核指标及评分管理等。 26 ,一,现金业务考核及评分管理 1.•中国工商银行运行管理考核办法,试行,? 文号:工银运管[2006]56号 摘要:考核工作应遵循“科学规范、客观公正、倡导创新、促进发展”的原则～分为运行效率、运行质量、运行安全、运行管理四类指标。运行效率指标中现金业务考核现金库存压缩和利用率～每季度考核一次～具体包括现金库存、现金备付率、现金综合运用率等现金业务的考核指标和所占分值。 2.•关于明确一季度运行管理考核有关事宜的通知? 文号:工银运管[2007]39号 摘要:•通知?对现金库存、现金备付率、现金综合运用率等现金指标的考核计算方法进行了详细说明。 3.关于印发•中国工商银行出纳专业总行级技术能手考核验收办法?的通知 文号:工银发[1997]140号 摘要:规定了总行级技术能手考核项目、确定了考核办法、质量要求及技术能手标准～技术能手申报、认定、证书颁发程序及考核的具体内容。 附件1:•参考人员须知?, 附件2:•临场监考员职责?, 附件3:•能手证书审批表?。 ,二,现金分析及库存限额管理 1.•中国工商银行库存现金额度管理办法? 文号:工银办发[2007]699号 摘要:•管理办法?规定:库存现金额度核定的内容包括现金备 27 付率、日均现金库存余额、现金综合运用率等指标,实施库存现金额度的分级管理～利用报表统计系统等进行现金库存的监控管理,库存限额的考核内容包括现金额度指标完成情况、考核办法制定与执行情况、分析报告完成情况等。 附件:人民币现金净回笼,投放,报告表。 28