证券投资分析上机报告(深发展)

证券投资 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 上机报告(深发展) 证券投资分析上机报告 ——以深发展A为例进行说明 【实验目的】 熟悉K线图以及各项指标的含义，并利用其对股票进行分析 了解相关软件(通达信)的操作及运用 学习如何对一只股票进行全面的分析并预测其前景 【实验环境】 地点:中国海洋大学经管实验中心 时间:2011.12 所用软件:通达信金融终端 【实验 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 】 1、实验类型:上机操作 2、实验任务:选取一只股票并对其各项指标进行综合分析，并预测其投资前景 【实验步骤】 1、股票投资基本分析: (1)收集该股票的各项数据，比如财务报表，投资 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ，融资计划等 (2)对该股票进行全面分析，比如宏观经济分析，行业板块分析，公司分析等 (3)得出分析结论，并进行 总结 初级经济法重点总结下载党员个人总结TXt高中句型全总结.doc高中句型全总结.doc理论力学知识点总结pdf 2、股票投资技术分析: (1)在软件上观察并收集股票的价格、交易量等相关统计数据 (2)观察股票的总体走势全图，对K线图进行分析，并对股票进行形态分析，选取几个指 标比如KDJ，MACD，RSI等进行技术分析。 (3)得出分析结论，预测股票价格短期走势。 一、公司概况 (1)公司基本概况 公司名称 深圳发展银行股份有限公司 英文全称 SHENZHEN DEVELOPMENT BANK CO., LTD. 证券简称 深发展 A 证券代码 000001 证券类型 深圳证券交易所A股 上市日期 1991-04-03 当前行业 银行业 办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务; 经人民银行批准发行或买卖人民币有价证券;外汇存款、汇款;境内境外借款;经营范围 在境内境外发行或代理发行外币有价证券;外汇存款、汇款、境内境外汇借款; 贸易、非贸易结算;外币票据的承兑和贴现;外汇放款;代客买卖外汇及外币 有价证券，自营外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;经人民银行批准的其 他业务。 注册资本 512335.0416(万) (2)发行与上市概况 ????????????????????????????????????? ?网上发行日期 ?1989-03-10 ?上市日期 ?1991-04-03 ? ????????????????????????????????????? ?发行方式 ?公开招募 ? ????????????????????????????????????? 40 ? ?发行总额(万) ?68 ?发行价格 ? ????????????????????????????????????? ?发行费用(万) ?-- ?发行总值(万) ?2700 ? ????????????????????????????????????? ?面 值 ?20 ?募集资金净额(万) ?2700 ? ????????????????????????????????????? ?上市首日开盘价 ?49 ?上市首日收盘价 ?49 ? ????????????????????????????????????? ?上市公布日 ?-- ?招股公布日 ?1989-03-10 ? ????????????????????????????????????? ?上市推荐 ?深圳国际信托投资公司 ? ????????????????????????????????????? , 关联方名称 , 关联关系 ,所占权益( ,比例( ,是否, , , , 万元) , ,) ,控制, ????????????????????????????????????? ,中国平安保险(集团)股份有限, 控股股东 , 52041.44 ,16.76 , 是 , ,公司 , , , , , ????????????????????????????????????? 二、2011年银行业分析 (1)2011年银行业分析 为抑制通胀,今年1月起,央行每月上调存款准备金率0.5个百分点,半年内连续上调了6 次,在6月20日存款准备金率最后一次上调后,大型金融机构存款准备金率达到21.5%的历史高位.此外,2月9日,4月6日和7月7日,央行3次加息,一年期存款利率由年初的2.75%上调至3.5%,贷款利率分别上调了0.2,0.2和0.25个百分点,5年以上贷款基准利率已从年初的6. 4%增加至7.05%,住房公积金贷款利率也从年初的4.3%上调至4.9%.央行屡次收紧流动性, 使得银行体系资金变得捉襟见肘,信贷投放和吸收存款压力明显加大. "拉存款"招数一出出。作为银行的一项传统业务, 吸收存款在今年尤为显得艰难,也成为令银行高层头疼的事,以至于有的银行人士曾诉苦,没有什么更聪明的办法来解决吸收存款的难题,于是不得不选择高息揽储.吸收存款的压力来自于存贷比考核的新规, 按照新的存贷比考核 要求 对教师党员的评价套管和固井爆破片与爆破装置仓库管理基本要求三甲医院都需要复审吗 ,此前的按季度末,年末考核指标转为按日均考核,银行不仅在月末,季度末,年末"冲时点"疯狂揽储,平日的揽存压力也在加大. 最风光银行理财产品量价齐增。在揽存压力下,借道发行高息短期理财产品成为银行普遍的做法.于是,今年人民币理财产品发行出现井喷, 不但发行量较去年几乎翻倍,收益也水涨船高,甚至出现4天期理财产品年化收益率高达7%.不过, 随着这一业务快速发展,银行理财市场暴露出种种弊端,如夸大理财产品收益,不利于对银行存贷比考核等, 银监会多次发文,除了要求银行将银信理财业务由表外转入表内,禁止借道银行理财产品高息揽储等外,还于近期叫停了1个月以内的超短期理财产品. 整治银行乱收费。发改委副主任彭森12月23日明确提出: 明年对商业银行乱收费的查处将是重点工作.整治的重点包括银行贷款过程中捆绑收费,强制收费,只收费不服务等问题,以及其他各种明令禁止的收费问题. 发改委将直接派出检查组,赴31个省区市对部分国有大型商业银行和全国性股份制商业银行进行重点检查. (2)基于行业现况对深发展A的分析 深发展 A 与2011 年7 月份完成了与平安银行的合并整合,目前,中国平安(601318)集团累计持有公司52.38%的股权,成为第一大股东,深发展持有平安银行90.75%的股权,成为平安银行的控股母公司. 从深发展的网点情况和业务结构上看,如果我们单看深发展A 自身的财务数据,我们会发现, 从2004 年到2010 年较长的周期,由于受制于资本金不足和网点约束,深发展的规模扩张慢于可比同业, 但是进入2011 年以来,由于重组后整体资本充足率的提高,深发展的规模增速有加快的趋势,特别是2011 年第二季度单季,深发展的贷款增速和存款增速都在可比银行同业中位于前列. 中间业务收入的增速上, 深发展A 在2005-2010 年期间也处于可比银行同业较低的水平,也就是说中间业务向来是深发展A 发展的短板,不过未来随着平安银行的合并和平安集团支持协同效应的发挥, 我们预计深发展的中间业务收入未来会保持稳定会略有加速的发展速度. 展望未来的发展前景, 我们认为,深发展的核心竞争优势在于:在于公司金融业务中的贸易融资(供应链金融), 此外,当深发展与平安银行合并,并且平安集团成为其大股东之后,平安集团的金融产品优势,客户资源使深发展在未来的中间业务发展上(包括零售银行的中间业务和公司银行的中间业务)有了极大的先天优势. 而且这两方面能够做到有机的互相结合. 看好 2012 年以后深发展的长期发展. 三、对深发展A的技术分析 MACD分析 如上图所示，2011年6月底，DIF和DEA均为负，此时对空方有利。但是此时，DIF和DEA均为上涨趋势，并且DIF穿过DEA，视为买入信号。 7月下旬，DIF和DEA均为正，此时对多方有利。但是此时，DIF和DEA均为下跌趋势，并且DIF穿过DEA，视为卖出信号。 8月到10月中旬，DIF和DEA均为负，虽然出现两次DIF上穿DEA的情况，但时间极为短暂，并且幅度不大，总体来讲，这段时间内空方处于有利的地位。 10月下旬，DIF上穿DEA，且幅度较大，这是今年下半年内该股票的第二次大幅上涨。但在11月中旬，DIF下穿DEA，视为卖出信号。之后该股票除小幅度暂时上涨外，基本是一路下跌，应证MACD分析的准确性。 KDJ分析 (1)6月下旬，K在20以下，并向上交叉D，视为买进信号，相应的，此时股价开始大幅上涨。 (2)11月初，K在80左右，并向下交叉D，视为卖出信号，相应的，此时股价开始大幅下跌。 (3)从图中可看出，指标>80 时，回档机率大;指标<20时，反弹机率大; (4)J>100 时，股价易反转下跌;J<0 时，股价易反转上涨;KDJ 波动于50左右的任何信号，其作用不大。 RSI分析 (1)RSI>80 为超买，RSI<20 为超卖。从上图看来，该股票不存在超买现象，在12月中，RSI1低于20，但其余两条RSI线均较高，故不存在超卖现象。 (2)RSI 以50为中界线，大于50视为多头行情，小于50视为空头行情。 (3)RSI 在80以上形成M头或头肩顶形态时，视为向下反转信号，如图中7月中旬、9月下旬和11月。 (4)RSI 在20以下形成W底或头肩底形态时，视为向上反转信号。 (5)RSI 向上突破其高点连线时，买进;RSI 向下跌破其低点连线时，卖出。 K线分析 上图为深发展A在2011年下半年的K线图，可以看出六月末出现连续3根阳线，表现出上涨趋势。8月出现M顶，9月到10月出现W底，分别预示股价的下跌和上涨。 上图是近期深发展A的K线图，可以看到连续出现了很多根阴线，然后出现3根阳线，可视为出现股价的支撑，表明股价将会出现小幅度的上涨趋势。 综上，技术分析，是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，应用数学和逻辑的 方法，探索出一些典型变化规律，并据此预测证券市场未来变化趋势的技术方法。每种技术分析都是不全面的，需要结合各种方法、信息进行深入分析。 根据上述分析，可得出的结论是:短期内不建议购买。 四、上机实验感受 通过本次上机实验，我学会了通达信金融终端的基本操作，体会了一些技术分析的方法，了解了股市的一些基本行情，进行了模拟炒汇大赛。 我收集了一些股票的各项数据，比如财务报表，投资计划，融资计划等，对深发展A等等进行了全面分析，比如宏观经济分析，行业板块分析，公司分析等，并得出分析结论。 在软件上观察并收集股票的价格、交易量等相关统计数据。观察股票的总体走势全图，对K线图进行分析，并对股票进行形态分析，选取几个指标比如KDJ，MACD，RSI等进行技术分析。最后得出分析结论，预测了股票价格短期走势，并将结论运用到模拟炒汇大赛之中。