年度考核评分表
附件6 融资性担保公司年度考核评分表公司名称: 年度考核时间: 单项扣 扣分小 类别 主要指标 得分 分 计 (一)经营场所(5分) 经营场所达不到正常开展担保业务经营条件的扣5分 担保公司的营业场所与营业执照、许可证不一致的扣2分经营场所 未在营业场所的显著位置公示融资性担保机构经营许可证的扣1分和人员情况(10 未悬挂“严禁非法集资、严禁吸收或变相吸收公众存款”警示牌，并 公布处置非法集资监管部门举报电话的扣2分 分) (二)人员情况(5分) 公司人员配备不齐全扣2分 董事、监事和高级管理人员的资格不符合法律法规和主管部门有关规 定的每有1人次扣1分 (一)公司治理结构(5分) 公司章程内容不完备，设计不合理的扣1分 未建立以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构， 并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系做出
制度
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安排的扣2分 议事规则不完备，未完整保留相关会议纪要等资料的扣1分 未制定公司中长期发展战略规划扣1分公司治理 未建立合理的激励和约束机制、制定绩效评价标准或程序的扣1分和内控执 行情况 (二)内部控制制度建立和执行情况(5分)10分
财务制度
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不健全，会计、统计和业务档案管理不规范，未能真实、全 面反映企业经营状况和业务情况的扣5分 各个部门和岗位没有正式成文的岗位职责说明和清晰
报告
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关系的扣1分 没有规范项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿 等全部业务环节的工作
流程
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、操作标准和运行规则的扣2分 公司没有设立专门的风险管理部门的扣1分 未建立有效的应急管理机制，制定应急管理预案，建立健全重大风险 事件报告制度和信息披露制度的扣1分 一获得融资性担保机构经营许可证后，未开展融资担保业务且未与 银行签订合作
协议
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的扣15分获得融资性担保机构经营许可证后，与银 行签订正式合作协议，但未开展融资担保业务扣12分 (二)担保业务规模(本项9分)已开展融资性担保业务，年末融资性业务开展 担保放大倍数为1倍以下的，扣9分;已开展融资性担保业务，年末融 资性担保放大倍数为1倍(含)以上2倍以下的，扣6分;已开展融资性情况15 担保业务，年末融资性担保放大倍数为2倍(含)以上3倍以下的，扣3 分 分;已开展融资性担保业务，年末融资性担保放大倍数为3倍(含)以 上的，不扣分。 (三)业务质量和风险防范措施(本项6分) 年度累计融资性担保代偿率在2以上，融资性担保损失率在1以上， 每有一项扣3分。—22— 单项扣 扣分小 类别 主要指标 得分 分 计 (一)担保费的收取。融资性担保公司收取的担保费，违反国家和自 治区的有关规定的，每笔扣1分。(本项5分，累计超过5分的按5分计 算) (二)关联交易的控制。融资性担保公司为母公司或子公司提供融资 性担保的、为其它关联企业担保未在年度审计报告中单独陈述的，每 有一项扣5分。(本项5分，累计超过5分的按5分计算) (三)担保集中度风险控制。融资性担保公司对单个被担保人提供的 融资性担保责任余额超过净资产10，融资性担保公司对单个被担保人 及其关联方提供的融资性担保责任余额超过净资产15，融资性担保公依法合规 司对单个被担保人债券发行提供的融资性担保责任余额超过净资产的经营情况 30，每发生一项扣4分。(12分)(40分) (四)担保放大倍数控制。融资性担保公司的融资担保责任余额超过 净资产10倍的，扣4分(4分) (五)准备金计提。不按规定比例提取未到期责任准备金和担保赔偿 准备金的，每发生一项扣2分。(4分) (六)资本金运营控制。融资性担保公司短期借款、长期借款、其他 应收款、短期投资、长期投资、其他投资(除国债、金融债券及大型 企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外)总和超 过净资产20的，每超过
1个百分点扣0.5分。(本项10分累计超过10 分的按实际分值扣减) (一)未按时向各级金融办报送各类统计报表、经营报告、财务会计 报告、合法合规报告、和资本金的运用情况，数据和信息未达到真实 、准确和完整要求的，每发生一次扣2分。(本项5分，累计扣分超过5 分的，按5分计算)接受监管 (二)公司在变更名称、股权、注册资本、住所、组织形式、章程、 高级管理人员、以及发生分立、合并等方面事项未经自治区金融办审情况25 批核准的每发生一项扣4分。本项8分累计超过8分的按8分计算 分 (三)融资性担保公司不按规定进行信息披露和重大事项报告的扣4分 (4分) (四)对金融办责令整改的违规事项拒不改正的扣4分。4分 (五)未接入全区融资性担保业务监管系统的扣4分。4分 前 五 项 合 计 (一)有严重违法违规经营行为的。包括吸收存款、发放贷款、受托 发放贷款、受托投资以及从事非法集资活动等;(二)融资性担保公严重违法 司虚假出资或抽逃注册资本的;(三)拒不参加年度考核的;(四)违规一票 拒绝接受金融办日常监管的;(五)领取营业执照后两年内未开展融否绝情况 资担保业务的;(六)自治区金融办规定的其他情形。以上有一项发 生的得0分都未发生的得1分 总 计 前五项合计得分×第六项得分 评分人: 复核人:—22—
浙公网安备 33021202002483