2014年云南省农村信用社文山招聘金融知识练习题
航帆培训学习资料，详情www.hf960.com查询～ 1 经济资本是商业银行为应对未来一定时期内( )而持有的资本，其规模取决于自身的( )和风险管理策略。
A(灾难性损失;实际风险水平
B(非预期损失;实际风险水平
C(灾难性损失;预期风险水平
D(非预期损失;预期风险水平
2 商业银行个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标、和( ). A(流动性风险指标
B(信用风险指标
C(风险抵补类指标
D(不良贷款迁徙率指标
3 在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括( ).
A(资产风险管理模式
B(负债风险管理模式
C(全面风险管理模式
D(内部管理模式
4 ( )是通过对多项关于操作风险的数量指标的监测、度量和
分析
定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析
,来配臵所需要的风险资本。
A(极值理论法
B(内部衡量法
C(损失分布法
D(积分卡方法
5 ( )是最复杂、最难以捉摸、也是最危险的风险之.
A(声誉风险
B(市场风险
C(国家风险
D(操作风险
6 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行的关联自然人的
表
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述,下面选项中不正确的一项是( )。
A(商业银行的主要自然人股东,是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东
B(商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属,包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶等
C(商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员 D(商业银行的内部人,包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员
7 关键风险指标选择应遵循的三项原则中不包括( )。
A(指标应该具有相关性
B(指标应该具有前瞻性
C(指标应该具有风险敏感性
D(指标应该能满足使用者的需要
8 利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。下列情形中，重新定价风险最大的是( )。
A(以长期存款作为短期流动资金贷款的融资来源
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航帆培训学习资料，详情www.hf960.com查询～ B(以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源
C(以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源
D(以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源
9 ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
A(信用风险
B(市场风险
C(操作风险
D(流动性风险
10 房地产市场发展过热，一旦大量房地产企业和住房贷款申请人由于内外部因素变化而无力按期偿还本金和利息，商业银行不会面临的情况是( )
A(严重的流动性风险
B(资金调度主管向货币市场借入资金
C(增加所持有的流动性资产
D(商业银行信贷额度趋严
11 ( )数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。
A(内部
B(业务
C(风险
D(外部
12 高级计量法(AMA)是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量
标准
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的前提下，商业银行监管资本要求可以通过( )来给出。
A(外部操作风险计量系统
B(外部操作风险控制系统
C(内部操作风险计量系统
D(内部操作风险控制系统
13 假定某企业当年的销售收入为100万元，销售成本为80万元，则其销售毛利率为( )。 A(80%
B(20%
C(125%
D(150%
14 小陈的投资组合中有三种人民币资产，期初资产价值分别为2万元、4万元、4万元。一年后,三种资产的年百分比收益率分别为30%、25%、15%。则小陈的投资组合年百分比收益率是 ( ) 。
A(25.0%
B(20.0%
C(21.0%
D(22.0%
15 如果银行的总资产为1 000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿 元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例等于( )。 A(0.1
B(0.2
C(0.3
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16 CredltPonfolioViewTM与CreditMonitorTM所应用的方法都是基于经验观察，而唯一不同
的是( )。
A(前者是从宏观角度，后者是从微观角度
B(前者是从微观角度，后者是从宏观角度
C(前者重视历史数据，后者重视建模技术
D(以上说法均不对
17 典型的组合信用模型通常采用( )方法通过对可能的情景进行模拟来计算组合中多
种资产的相关性。
A(资产分组
B(集中度指标
C(蒙特卡罗模拟
D(历史损失数据均值与方差替代
18 在贷款
流程
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控制过程中,由于对信用风险暴露的错误评估而造成的误差为( )。
A(程序性错误
B(实质性错误
C(随机性错误
D(以上均不对
19 使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有哪
两类严格的程序,( )
A(信用风险模型和模型独立控制
B(技术风险模型和模型独立预测
C(系统风险模型和模型独立操作
D(操作风险模型和模型独立验证
20 下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是( )。 A(风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致
B(能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序 C(所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求 D(所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/利润要求
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