鹏华基金难卖工商银行叫苦

鹏华基金难卖工商银行叫苦 开放式基金华安创新认购时排 起长队的情景已经不再,投资者对于 开放式基金的认购表现得越来越理性. 工行全体上阵 作为鹏华基金代销行的中国_[商 银行,2001年9月代销和托管的是”南 方稳健成长基金”,就是这只基金,其 发行结果成为工商银行心中永远的痛. 原预定向个人投资者发放60亿,最后 只完成了35亿.这次,鹏华基金能够 交由工商行操作,是工行积极争取的 结果,相信工行一定拍着胸脯下了许 多保证.经过上一次的挫折,工行这 次绝不会放过”证明自己”的机会. 实际上工商行也这样做了.自销 售当天起,从总行到支行,工行所有 员]:都在为基金忙活.为了完成销售 任务,工行总行甚至还专门成立了基 金代理处. 据记者了解,工商银行为使这次 任务能够顺利完成,制订了”确保目 标”和”争取目标”,并分解下达基层; 发行网点也扩大到16个一级分行,将 覆盖80多个城市共1000多个网点,每 个网点都安排了经过严格培训的咨询 员负责客户咨询工作.工商银行个人 金融部总经理陈晓燕接受记者电话采 访时说,不仅是工行单方面展开营销 工作,工行与鹏华基金也建立了共同 的市场推广 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 . 其实还在鹏华基金尚未发行之前, 在一次春节前的全国银行分行长会议 间隙,工商银行就专门召集各分行行 长研究基金营销问题;之后,又召集 了有关的处长研究相关问题. 由此可见,工行对这次鹏华基金 的发行看得极其重要.实际上也不难 看出,经过”南方稳健成长基金”发 行打击的工商行,这一次之所以全力 “出击”,争取打一个漂亮的翻身仗,一 在试图以此证明自己的实力,二在为 以后争取更多的”基金发行单”. 当问及工行这次发行鹏华基金的 任务时,工行方面拒绝透露,而鹏华 基金公司也否认他们有预计发行额 度;记者试图打探到这次工行与鹏华 基金之间是如何合作发行的,但工行 上下,包括各支行,对此都讳莫如深. 员工叫苦连天 有报道显示,早鹏华基金前几天 发行的国泰金鹰增长基金,经过两周 的募集,共募集到22.2637亿元的认 购款,其首发规模再次创下去年9月开 放式基金面世以来的新低.基金销售 量的持续走低,赎回量的不断增加,预 示投资基金正在缩水. 虽然工行上下口径一致,绝口不 谈基金销售一事,但记者还是从有关 人士处获悉,鹏华基金的销售情况也 同样不容乐观.作为代销行的工行压 力很大,一些分支行为了完成销售定 额,迫于无奈给员工下达了包销指标. 酬_瞄———舟一 记者想打听到1:行这次销售鹏华 基金的具体情况,但工商银行总行和 北京支行都拒绝透露. 此前,有媒体在工行一家北京支 行了解到的情况是,”五一”之前支行 分配给每个员:[包销一万无基金任务, 如果在认购期内卖不出去,员工就自 己掏钱买.经过记者的多方打听,tLE 突确有其事. “你说达不是为难我们吗?现在整 个基金市场行情都不好,再加上去年 股票市场的大幅回调,动摇了投资者 的信心,这样,我们的销售就更困难 _r.”行北京一家分行的员工,压低 了声音这样对记者说. “那完不成仟务怎么办?” “想 办法 鲁班奖评选办法下载鲁班奖评选办法下载鲁班奖评选办法下载企业年金办法下载企业年金办法下载 完成呗.” “你完成了吗?” “ ...... „„ 据悉,工行员工对这种硬性的规 定任务叫苦不迭,但目前,一天卖不 出一笔基金的情况时有发生.为了卖 基金,完成任务,一些支行的员工”五 对这个问题,工行似乎也是一 睑茫然.2001年9月,代销”南方稳 健成长”基金时,工商银行采取的是 “少城市,多网点”的策略,在5个城 HHb_w嚣目目强%???目目目目目?目#gg目t目目《目目*目目?? 目目?g螽目g?《嚣茧臻《,磷,黼:孽j 基金名称.鹏华行业成长开放式证券{幔i毫睑l 基金类型契约型开放式l 单位面值i100元人民币i 基金管理人鹏华基金管理有限公司l 基金托管人:中国工商银行l 销售对象中华人民共和国境内依法设立的可从事基金投资的法人和自然人I法律,法规及其他有关规定禁止购买者除外) 销售渠道中国工商银行的基金代销网点和鹏华基金管理有限公司的直销网点l 认购费率认购金额l元)认购费率 M>1万 万 1瞒:蓬 申购与赎回费率申购金额l元)申购费率赎回费率鬟 : „M..万,l?嘶...万l M>1000~1瞒 分销量低认I由金额5o00元 直销量低认购金额100万元 量低赎回份额1900份基金单位1 分红在有可分配收益的情况下.至少每年分配一次蓥 43 sINEsRNE国_? Businessx,—??—霹匡l至f1W . -1的800多个网点发售,而且直接申 购,虽然方便r客户,却失去了”排 队效应”.结果只完成了一半多一点的 任务.这次1=行改变策略,实行”多 城市,多网点”的策略,满以为会出 现销售奇迹,哪知现在依然困难重重. 对此,工行,鹏华基金都不愿发表 评论. 据记者请教华夏基金管理有限公 司研发部的有关人士后得知,导致今 年两只基金发行困难的原因主要有, 一 是目前大盘不好,使投资基金的收 益下降,甚至有的基金出现净值低于 面值的情况;二是去年股票市场的大 幅叫调打击了投资者的信心;三是目 前我国的证券市场环境尚不太适合大 规模基金的运作,而且开放式基金并 不是规模越大越好,相对而言,20亿一 30亿规模的单只基金更有利于基金管 理人的运作以及为投资者争取更大的 收益;四是投资者对开放式基金还不 _r解,没有认识到投资基金的风险性, H|出现亏损就想到赎同;五是有些 机构投资者觉得基金的收益低,或者 因为资金另有他用而赎回.另外,近 期即将出台的新股配售 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 也是造成 基金缩水的重要原因. 其实,回顾一下从去年第一只开 放式基金华安创新的发行,到现在第 五只开放式基金,我们会发现:已成 立的五只开放式基金,大都设定了一 个募集目标,但只有华安创新达到了 这个目标.第一只开放式基金华安创 新发行时,认购者甚至排成长队,但 接下来的几只却没有再出现这样的情 景.南方稳健成长发行遇冷,华夏成 长也仅募集32.4亿元.去年开放式基 金发行时,主要把目标放在了中小投 资者身上,甚至还曾一度表示,希望 个人投资者的比例达到多少多少. 而现在,基金公司则表示,一方面 将最低认购金额调低到5000元,希望 吸引更多的投资者,另一方面则希 更多的机构投资者购买.这其中还有 南方稳健成长调低认购费率.而目前 的两只开放式基金则普遍采取了低认 购费率.这些变化似乎都在透露一个 信息,即开放式基金不好卖了.业内 有消息说,目前最大的机构投资者保 险公司对开放式基金的兴趣近乎为零. 基金公司要想取得成功,看来必须在 中小投资者身上下些大力气,当务之 急就是做好投资者教育工作. “发行难”表明市场对基金业绩并 不认可,但是”发行难”是不是就一 定是市场对基金的否定? “发行难实质上是在为中国的基金 业变革呜锣开道.”银河证券基金部杜 书明认为,”发行难预示着中国基金市 场将进入一个平稳增长阶段,同时,发 行难将引发中国证券投资基金业的根 本性变革.”