汇添富添富通货币市场基金风险揭示书
华鑫证券有限责任公司
汇添富添富通货币市场基金风险揭示书
尊敬的汇添富添富通货币市场基金投资者:
感谢您关注汇添富添富通货币市场基金(以下简称本基金),为便于您全面正确地理解与本基金有关的风险,根据上海证券交易所的业务规则,特提供本风险揭示书,请仔细阅读。
一、重要提示
1、本风险揭示书并不能揭示从事本基金交易的全部风险,我们将保留修改本风险揭示书的权利。投资人务必对此有清醒的认识,认真考虑是否进行本基金的相关业务;
2、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险;
3、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险,敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件,并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
二、投资者投资本基金,可能遇到的主要风险包括:
(一)市场风险
本基金主要投资于货币市场工具,货币市场可能会因为宏观经济形势、宏观政策等各种因素的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:
1、政策风险
因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
2、利率风险
利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。本基金主要投资方向包括债券、票据和银行存款,其收益水平直接受到利率变化的影响。但本基金投资组合的平均剩余期限控制在180天以内,通过组合剩余期限的调控,可以在很大程度上规避利率变动导致的风险。
3、再投资风险
债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率,由此本基金面临再投资风险。
市场有风险 投资需谨慎
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4、信用风险
债券发行人不能按期还本付息或回购交易中交易对手在回购到期履行交割责任时,不能偿还全部或部分证券或价款,都可能使本基金面临信用风险。
(二)管理风险
1、在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平;
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
(三)流动性风险
流动性风险主要是指因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金,从而带来基金收益波动的风险。货币市场工具的流动性相对较好,但是在特殊市场情况下(如加息或市场资金紧张的情况下)也会出现部分品种的成交量不足的情形,此时如果基金赎回量较大,可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。
(四)本基金特有的风险
1、由于货币市场基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险和现金过多而带来的机会成本风险。
2、本基金E类基金份额在上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资者而言,交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。由于买入卖出时如有交易费用会降低投资者的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资者以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资者以高于面值的价格卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份额的投资者以低于面值的价格买入本基金,投资收益增加,而卖出份额的投资者以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。
3、由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金E类基金份额当日的赎回申请进行总量控制,所以投资者可能面临无法及时赎回基金份额的风险。
4、基金管理人和注册登记机构对基金份额持有人撤销已提交的提交申购、赎回指令的的处理不同。本基金A类基金份额和B类基金份额在当日的申购、赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销,在当日的交易时间结束后不得撤销;E类基金份额在当日的申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤销。
(五)其他风险
1、因技术因素而产生的风险,如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险;
2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金销售机构等机构无法正常工作,从而影响基金运作的风险;
3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的因素出现,可能导
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致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
三、通过证券公司进行本基金交易的特定风险
证券公司作为本基金的销售代理机构,负责传送申请数据,但申请数据的最终确认结果由基金管理人、上海证券交易所、登记结算机构负责。对由以下原因造成的后果,作为代理机构的券商不承担任何责任:
1、投资人未完整、真实地填妥各类申请表的内容,或未附上所需要的全部资料;
2、因不符合本基金基金
合同
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和招募说明书规定的条件而使各类申请无效;
3、由于基金管理人、上海证券交易所、登记结算机构的过错,造成损害结果的发生;
4、其它非由代理机构承担责任的情况,如突发性的通讯、设备故障,自然灾害及其它不可抗力因素等。
上述内容是对汇添富添富通货币市场基金投资风险的概要揭示,投资人还应详细阅读和了解本基金《招募说明书》中关于基金风险揭示的详细内容。
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,须自行承担投资风险。
投资人申明:
本人/本机构已认真阅读该《汇添富添富通货币市场基金风险揭示书》,充分理解所揭示的风险,并愿意承担投资本基金的相关风险及给本人/本机构造成的损失。
客户号: 客户(代理人)签字:
证件类型及号码: 机构客户公章:
签署日期: 年 月 日
分支机构经办: 复核: 业务章: 事后监督:
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