精品同业存款
同业存款
同业存款是指针对商业银行、信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构开办的存款业务. 属于对公存款种类，一般情况都会对其进行利率浮动，浮动比例与银行协商。
同业存款可分为国内同业存款和国外同业存款两方面。国内同业存款，是指国内各银行还有其他金融机构为了方便结算，在各自有关的结算地点开立存款账户，是对于接纳该笔存款的银行和金融机构而言的。国外同业存款，是指各国经营外汇业务的银行，为了便于国际业务的收付，在某种货币的结算地点开立的该货币的存款账户，是对于接纳该存款的银行和金融机构而言的。
举例:对于招商银行
同业存款--存放同业
指我行存放在其他商业银行或金融机构的款项，包括活期存款和定期存款。
存款的期限与利率由双方协商确定。
同业存款-同业存放
指其他商业银行或金融机构存放在我行的款项，包括活期存款和定期存款。
存款的期限与利率由双方协商确定。
简介
同业存款是指针对商业银行、信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构开办的存款业务. 属于对公存款种类，一般情况都会对其进行利率浮动，浮动比例与银行协商。
同业存款可分为国内同业存款和国外同业存款两方面。国内同业存款，是指国内各银行还有其他金融机构为了方便结算，在各自有关的结算地点开立存款账户，是对于接纳该笔存款的银行和金融机构而言的。国外同业存款，是指各国经营外汇业务的银行，为了便于国际业务的收付，在某种货币的结算地点开立的该货币的存款账户，是对于接纳该存款的银行和金融机构而言的。
细分种类
, 商业银行存款:是指其它商业银行存放在本行的存款;
, 证券公司存款:是指证券公司存放在本行的存款;
, 保险公司存款:是指保险公司存放在本行的存款;
, 期货结算存款:是指用作期货交易所和期货经纪公司期货交易结算款项而在本
行的存款;
, 其他非银行金融机构存款:城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公
司、金融租赁公司等存放本行的资金。
分类
所以金融企业的现金流量是不同于一般企业的现金流量,《企业会计准则——现金流量
表
关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf
》对金融企业特殊项目的现金流量以及归类单独作了规定，明确规定金融企业的下列现金收入和现金支出项目应作为经营活动的现金流量:(1)对外发放的贷款和收回的贷款本金;(2)吸收的存款和支付的存款本金;(3)同业存款及存放同业款项;(4)向其他金融企业拆借的资金;(5)利息收入和利息支出;(6)收回的已于前期核销的贷款;(7)经营证券业务的企业，买卖证券所收到或支出的现金;(8)融资租赁所收到的现金。
协议
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存款
协议存款是商业银行根据中国人民银行或中国银行业监督管理委员会的规定，针对部分
特殊性质的中资资金如保险资金、社保资金、养老保险基金等开办的存款期限较长、起存金
额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚
标准
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等由双方商定的人民币存款品种。该存
款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款
可以提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。
目录
1投资描述
2操作方法
3大额存款
4操作步骤
投资描述
协议存款融资
方案
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(内部参考)
一、存款金额5—10亿人民币
二、 接款银行必须是独立法人资格的银行，如非独立法人须有总行的授权;
三、存款期限:五年
四、存款利息，按银行五年期存款基准利息
五、 一次性贴息17%(具体面谈)
六、手续费(已包含中介费):1%—0.5%
操作方法编
1、存款直接存入项目方在银行(除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可，最好是支行级)开设的账户;
2、 款项进入XX公司签订存款协议书(按照中国人民银行签发给各商业银行的《协议存款》版本执行，由银行提供)，协议签订后，资金方按照协议的条款将款存入项目方账户。
3、 五年期满，由银行之间兑付;
4、 由XX公司签XX公司签订投资
合作协议
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。
5、 剩余的11%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕; 6、存款连同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付; 7、 协议书签订后5个银行工作日内资金到帐;
8、 整个操作过程需要20天;
9、 用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。 【注:以上只供参考，具体操作按照银行《协议存款》业务办理】 大额存款
(内部参考) 一、存款金额1—5亿人民币
二、存款期限:三年
三、 存款利息，按银行三年期存款基准利息
四、 一次性贴息20%—18%(具体面谈)
五、 手续费(已包含中价费):2%—1%
操作步骤
1、 存款直接存入项目方在银行(当地商业银行和信用社除外的所有银行均可，最好是支行级)开设的账户;
2、 款项进入帐户后，由存款银行(即接款银行)开具三年大额存款证实书给资金方;受益人为资金方(中国光大银行××支行)，存款证实书不需上网，不需跨行查询，银行对银行确认即可;
3、 三年期满，由银行之间兑付;
4、 XX公司签订合作协议书;
5、 协议书签订前，用款方须具备接收存款总额的6%的现款，款到帐后立即支付，剩余的14%—12%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕; 6、 存款连同本金一次性提取，按年支付利息的按年支付; 7、 协议书签订后5个银行工作日内资金到帐;
8、操作过程需要20天;
9、 用款方须承担必资金方往来操作地的食宿差旅费。 如果该方式无法操作，亦可按照项目方当地银行的要求办理，但必须取得资金方认可才能运作。
浙公网安备 33021202002483