历年金融理论与实务试题及答案

历年金融理论与实务试题及答案 全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型 (“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是( ) 8 A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C (信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险合同当事人的是( ) ( A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务B(只允许办理自营业务C(可同时办理经纪业务和自营业务D(不可同时办理经纪业务 和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制，债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(MB(MC(MD(不确定 0 1 2 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 1 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率 二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( ) A(国家风险 B(信用风险 C.利率风险 D(汇率风险 E(流动性风险 22(信托关系的当事人包括( ) A(债权人 B(债务人 C(委托人 D(受托人 E(受益人 23(按保险标的的不同可将保险分为( ) A(财产保险 B(营利保险 C(人身保险 D(责任保险 E(信用保证保险 24(保险中介人一般包括( ) A(保险合作社 B(保险公估人 C(保险代理人 D(保险经纪人 E(保险公证人 25(下列属于不可保财产的有( ) ( A(土地 B(电脑资料 C(危险建筑 D(稀有金属 E(枪支弹药 26(在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有( ) A(低收益、高风险 B(低收益、低风险 C(高收益、高风险 D(高收益、低风险 E(高收益、无风险 27(下列属于货币市场工具的是( ) A(国库券 B(商业票据 C(债券 D(股票 E(大额可转让定期存单 28(投资基金具有的特点是( ) A(多元化投资 B(无风险 C(专家理财 D(保本 E(流动性强 29(按发行主体的不同可将债券分为( ) A(国家债券 B(地方政府债券 C(金融债券 D(企业债券 E(国际债券 30(下列表述正确的有( ) A(直接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值 B(直接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值 C(间接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值 D(间接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值 E(美元标价法下，汇率数值变大意味着美元升值 三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分) 31(2006年某国家一年期定期存款的利率水平为3.5,，当年该国的消费物价指数为102.8(上年=100)，试计算该国 存款者的实际收益率。 32(设银行专项呆账准备金的计提比例为:损失类贷款100,，可疑类贷款50,，次级类贷款20,，关注类贷款5,。 某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款，一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款。请计算该银行 需要计提的专项呆账准备金总额。 四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分) 33(简述我国外汇的构成。 34(简述国家信用在经济生活中的积极作用。 35(简述政策性金融机构的特点。 36(简述融资性租赁的功能。 37(简述国际收支平衡表的主要内容。 38(简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。 五、论述题(本大题14分) 39(试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。 2 3 4 全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于足值货币的是( ) A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( ) A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( ) A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( ) A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( ) A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( ) A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( ) A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( ) A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( ) A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场 10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( ) A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值 11.下列不属于货币市场特点的是( ) ((( A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大 .当前我国货币市场的基准利率是( ) 12 A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor 13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( ) A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权 14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率 为( ) A.16 B.24 C.4 D.6 15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( ) ((( A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金 16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( ) A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司 C.财务公司 D.信托公司 17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( ) A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会 B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会 C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 D.中国银行、银监会、证监会、保监会 18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( ) A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务 5 19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( ) A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险 20.菲利普斯曲线反映的是( ) A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系 C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分) 21.间接融资的优点表现在( ) A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高 E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度 22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( ) A.存单面额大 B.二级市场非常发达 C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念 E.存单不记名 23.目前全球性的国际金融机构主要有( ) A.国际清算银行 B.亚洲开发银行 C.世界银行集团 D.非洲开发银行 E.国际货币基金组织 24.保险的基本职能有( ) A.避免损失 B.经济救济 C.分散风险 D.补偿损失 E.投资获利 25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( ) A.货物 B.经常转移 C.直接投资 D.证券投资 E.储备资产 三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.特里芬难题 27.商业信用 28.可转换债券 29.回购 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 30.并购业务 四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分) 31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款, 32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率:一次认购金额在1万元(含1万元),500万元之间，认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上，认购费率为1%。 (1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分) (2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。(3分) 五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分) 33.简述购买力平价理论的主要内容。 34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。 35.简述商业银行监管资本的含义与构成。 36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。 37.简述货币政策传导的主要环节。 六、论述题(本题13分) 38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。 6 7 8 9 全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( ) A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀 C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( ) A.金本位制 B.银本位制 C.金银复本位制 D.金块本位制 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括( ) A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是( ) A.商业活动内容 B.取得票据的过程 C.交易规模 D.票据的真实性 5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作( ) A.收益 B.利率 C.收益资本化 D.资本证券化 6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是( ) A.购买力平价理论 B.国际借贷说 C.货币分析说 D.资产组合平衡理论 7.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是( ) A.上海 B.深圳 C.纽约 D.香港 8.同业拆借通常( ) A.有担保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有资产组合要求 9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是( ) A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 1O.金融期货合约的特点不包括( ) A.在交易所内交易 B.流动性强 C.采取盯市原则 D.保证金额高 11.我国财务公司的特点是( ) A.以吸收储蓄存款为主要资金来源 B.为消费者提供广泛金融服务 C.以消费信贷业务为主营业务 D.由大型企业集团成员单位出资组建 12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是( ) A.国际清算银行 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.OECD组织 13.商业银行附属资本中不包括( ) A.公开储备 B.未公开储备 C.重估储备 D.长期次级债务 14.通货膨胀的主要判断 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 是( ) A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 15.剑桥方程式的表达式是( ) A.MV=PT B.M=kPY C.M=L(Y) D.M=L(i) d1122 16.基础货币表现为中央银行的( ) A.资产 B.负债 C.权益 D.收益 17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是( ) A.费雪 B.凯恩斯 C.弗里德曼 D.庇古 18.投资银行的业务不包括( ) A.证券承销 B.证券交易 C.代理国库 D.资产管理 19.我国经营投资保险业务的保险公司是( ) A.存款保险公司 B.出口信用保险公司 C.人寿保险公司 D.再保险公司 20.世界上一直采用间接标价法的货币是( ) A.美元 B.英磅 C.欧元 D.日元 10 二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分) 21.货币制度的构成要素主要有( ) A.规定货币材料 B.规定货币单位 C.规定流通中货币的种类 D.规定货币的法定支付能力 E.规定货币的铸造或发行 22.地方政府债券中收益债券的特点有( ) A.有特定的盈利项目作保证 B.与特定项目的期限有关 C.利息所得享有地方所得税优惠 D.主要以税收收入清偿债券 E.必须经过纳税人同意才能发行 23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是( ) A.可以自由兑换 B.该国年度经济增长速度在6,以上 C.在本国国际收支中使用多 D.在外汇储备中占比大 E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3, 24.信用合作社的本质特征是( ) A.具有股份制企业特点 B.实行一人一票制 C.主要为社员提供信用服务 D.以盈利为主要宗旨 E.为社员提供保险保障 25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( ) A.流动性比率 B.法定存款准备金率 C.现金漏损率 D.货币化比率 E.超额存款准备金率 三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.信用货币 27.商业本票 28.有效汇率 29.金融资产管理公司 30.责任保险 四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分) 31.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3 万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。 32.某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3,，请计算该国库券的实际发行价格。(一年按360天计算) 五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分) 33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。 34.简述金融工具的特征。 35.简述债券交易价格的主要决定因素。 36.简述贷款的五级分类。 37.简述成本推动说的主要内容。 六、论述题(本题13分) 38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。 11 全国2010年7月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(人民币的发行机构是( ) A(财政部 B(国家外汇管理局 C(中国银行 D(中国人民银行 2(在银行信贷业务中货币发挥( ) A(价值尺度职能 B(流通手段职能 C(支付手段职能 D(贮藏手段职能 3(间接融资方式中的核心中介机构是( ) A(中央银行 B(商业银行 C(投资银行 D(政策性银行 4(目前我国商业银行储蓄存款利率属于( ) A(官定利率 B(公定利率 C(市场利率 D(实际利率 5(按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( ) A(名义利率与实际利率 B(基准利率与一般利率 C(固定利率与浮动利率 D(官定利率与市场利率 6(改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( ) A(美国 B(德国 C(前苏联 D.英国 7(中央银行代理国家债券发行体现的职能是( ) A(发行的银行 B(银行的银行 C(监管的银行 D(国家的银行 8(商业银行的核心资本包括( ) A(重估储备和普通股 B(普通股和普通准备金 C(股本和公开储备 D(公开储备和附属资本 9(损失类贷款呆账准备金的提取比例是( ) A(100, B(80, C(60, D(50, 10(结算业务属于商业银行的( ) A(中间业务 B(资产业务 C(负债业务 D(资本业务 11(狭义的表外业务特指( ) A(代理业务 B(有风险的表外业务 C(无风险的表外业务 D(承销政府债券 12(下列不属于货币市场的是( ) ((( A(同业拆借市场 B(商业票据市场 C(回购市场 D(股票市场 13(如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( ) A(通常高于欧洲期权的价格 B(通常低于欧洲期权的价格 C(通常高于买入期权的价格 D(通常低于买入期权的价格 14(在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( ) A(帮助客户选配合适的交易对象进行交易 B(寻找价格合适的经纪人交易 C(寻找专门的做市商交易 D(先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易 15(我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( ) A(经常账户 B(资本和金融账户 C(储备资产账户 D(净误差与遗漏 16(目前我国的人民币( ) A(实现了经常项目下的可自由兑换 B(实现了金融项目下的可自由兑换 C(是可自由兑换货币 D(是完全管制货币 17(我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( ) A(客户从银行买入外汇时使用的价格 B(银行从客户买入外汇时使用的价格 C(客户从外汇市场买入外汇时使用的价格 D(中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格 18(中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( ) A(广义货币 B(狭义货币 C(准货币 D(基础货币 19(由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( ) 12 A(流通混乱型通货膨胀 B(成本推动型通货膨胀 C(结构失调型通货膨胀 D(需求拉上型通货膨胀 20(制订和实施货币政策的金融机构是( ) A(商业银行 B(专业银行 C(中央银行 D(投资银行 二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(金融行业面临的风险主要有( ) A(信用风险 B(利率风险 C(汇率风险 D(操作风险 E(政策风险 22(商业银行的组织形式有( ) A(单一银行制 B(分行制 C(银行持股公司制 D(连锁银行制 E(跨国联合制 23(信托行为形成需要的条件有( ) A(信托当事人的真实意思表示 B(特定的合法目的 C(以财产为中心 D(以信任为基础 E(以处理为目的 24(债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( ) A(购买后一直持有到期的策略 B(利率免疫策略 C(通过利率预测进行投资的策略 D(综合采用利率预测和利率免疫的策略 E(选择市场时机进行债券投资的策略 25(采用普通股筹资的不利因素主要有( ) A(普通股的资金成本高 B(普通股的发行费用高 C(经济波动时还本压力大 D(普通股会分散公司控制权 E(增发新股会降低普通股每股收益 26(下列关于外汇的表述正确的有( ) A(外汇与外币是同一个范畴 B(通常只有可以自由兑换的外币才是外汇 C(外汇的主要内容是外币支付凭证 D(我国的外汇包括外币有价证券 E(持有大量外汇要承担外汇贬值的风险 27(我国法规规定的外债包括( ) A(国际金融组织贷款 B(外国政府贷款 C(外国银行和金融机构贷款 D(外国企业贷款 E(发行外币债券 28(马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( ) A(待销售的商品数量 B(单位商品价格 C(其他金融资产的收益率 D(持有货币的流动性效用 E(单位货币流通速度 29(通货膨胀的度量指标包括( ) A(投资者信心指数 B(国民生产总值平减指数 C(消费物价指数 D(批发物价指数 E(基准利率水平 30(相对于货币政策，财政政策( ) A(可控性强 B(透明度低 C(认识时滞短 D(决策时滞长 E(在实行紧缩政策时阻力较大 三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分) 31(2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78,，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6,，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。 32(设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15,，请计算提现率。(计算结果保留整数) 四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分) 33(简述货币的经济发行与财政发行的区别。 34(简述负债管理理论的主要内容。 35(简述承保管理的基本原则。 36(简述金融市场的基本构成要素。 37(简述公开市场业务的主要优点。 38(简述通货膨胀对生产的影响。 五、论述题(本大题14分) 39(结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。 13 14