国际信用证纠纷案例
分析
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[摘要]国际贸易中，信用证作为一种信用结算工具，银行在单证相符条件下承担无条件付款责任，能保证交易双方收付款安全，但信用证纠纷也时常发生。因信用证占用银行信用，银行将单证相符作为付款的唯一条件，因此，这为不遵守国际惯例的商人提供了机会。
[关键词]信用证;UCP600;纠纷
目前国际贸易商仅看到了信用证
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的便利和安全的一面，忽略了信用证的潜在危机，加之信用证过于专业，致使贸易方没有足够能力去防范，其次，因信用证发生在国际贸易中，是UCP600项下贸易，贸易额通常较大，这为想谋取不正当利益的不法分子提供了机会。信用证主要发生在国家之间，贸易双方通常缺乏了解，因此使用信用证，但一旦出现纠纷，因受国家主权和地理等因素限制，加上信用证法律保护机制的缺乏，因此，当发生信用证纠纷或欺诈行为时，如何通过有效的法律程序捍卫自身利益是信用证使用过程中应该考虑的问
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。
一、案件基本情况
进口A公司于2009年8月29日向中国某银行申请开立一信用证，金额800万美元，假远期90天，货物为矿粉，受益人为某美国公司，信用证规定了美国摩根银行作为偿付行，并规定了单证相符后由中国某银行授权议付行向偿付行进行索汇，信用证的内容经进口A公司确认后，中国某银行于当日开出该证。
2009年9月7日，寄单行澳大利亚银行寄来该证项下一套单据，单据金额80万美元。9月8日，进口A公司将《对外付款承兑通知书》正本交予中国某银行。9月12日晚，中国某银行向寄单行发出MT752报文授权其向偿付行索汇，同时向美国摩根银行发出偿付授权电文。
但在9月13日上午，中国某银行接到进口A公司通知称该批矿粉存在质量问题，需要对外提不符、拒付。中国某银行按进口A公司要求于第一时间向寄单行发出撤销授权索汇电文，并于当日晚根据进口A公司的申请对外发出提不符报文MT734。寄单行收到中国某银行MT734不符报文后多次对中国某银行的不符点进行反驳，并提出中国某银行已授权索汇就表示已经接受单据而不能再提不符。中国某银行就对方的反驳提出不同意见，并与进口A公司保持沟通，多次前往进口A公司实地了解情况和事态的发展，并催促进口A公司速与受益人达成降价
协议
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，并要求进口A公司做出相应的承诺，答应承担由此产生的任何经济纠纷和经济责任。
进口A公司称:某美国公司承认货物质量上存在问题，但该公司认为不符点不成立，要求进口A公司先付款后再就质量问题进行补偿，进口A公司未同意。双方于9月28日至9月30日期间展开多轮谈判，最终达成降价协议，同意将单据金额降为700万美元。受益人银行也于当日致电中国某银行说明根据受益人的指示该单据的金额降为700万美元，指示银行按该金额付款赎单。中国某银行在收到开证申请人的付款指示后指示代理行进行对外支付，受益人银行于10月14日回电确认已收到以上款项。
2010年6月8日，中国某银行收到香港高等法院传票，获知某美国公司已在香港高等法院起诉中国某银行，要求该银行赔付因拒付造成该受益人的降价损失，索偿金额为100万美元及相关利息和费用等。由于案件系中国某银行第一例涉外案件，对香港地区法院是否对本案有管辖权、是否向法院提出管辖权异议、是否必须由香港地区律师代理答辩应诉、与开证申请人进口A公司关系等事宜展开讨论。
二、审理情况
(一)管辖权异议的审理
关于管辖权异议，中国某银行指示代理律师向法庭提出以下几个因素决定厦门更适宜
作为本案的管辖地。
1.被告是一家位于中国厦门的金融机构。
2所有的交易和协商发生在原告上海办事处与进口A公司之间。
3.销售
合同
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中涉及的矿粉的交货港由印度港口到中国内地，运输过程不涉及香港。
4.信用证规定在厦门交单。
5.不承付后对该信用证的协商发生在厦门。
6.几乎所有潜在的证人都在厦门或者上海。
然而法庭并未采纳中国某银行的观点。其简单理由是:本案不存在任何关于重要事实的实际争论;来自证人的口头证词在解决双方争议中并不起决定性作用;案件争论点主要在于一个简单的问题――涉及UCP600 14、15、16条款的解释;法庭只需关注2009年10月23日的SWIFT电文能否被合理解释，并致力于以一种快捷有效的方式处理本案。随后驳回了中国某银行提出的管辖权异议申请。
(二)简易程序审理
对方提出，根据中国某银行的MT752电文，银行有义务见单承付该信用证或授权美国银行承兑该证下的汇票。一旦认定交单相符并发送MT752电文确认，就受制于UCP600 15A条款的规定就应该进行承付，而不能倚仗于随后MT799和MT734电文。因为根据UCP 16C条款的规定，银行只能发送单独唯一的通知表示拒绝承付。在本案中银行发出了三个类似通知。事实上，MT799就其本身来说也是不充分的拒付通知，不符合16C中规定的单独拒付通知的相关事项条件。根据条款15A或16C，银行失去了事后提不符点的权利。法官最终采纳了对方律师意见，认为银行在作出明确承诺通知确认相符交单后反悔的行为是违反信用证原则的，在UCP600规定下，开证行有5个工作日的时间确定交单是否相符。在五个工作日内，银行做出兑付承诺，即受UCP 15A的约束。 判决结果要求中国某银行赔偿100万美元，利息从2009年12月10日起以美元最优惠贷款利率加l%计算，其后以判决的利率计算。
(三)对简易程序判决的上诉
上诉中中国某银行提出:MT752电文并不能作为对单据的接受而仅代表对盘古银行的授权索汇，且中国某银行有权利对受益人和开证申请人间合法契约关系的变更做出回应。而对方坚持认为MT752电文就是一个明确的表示被告接受单据的电文。法院判决认为:“是否可以在发送MT752电文后撤销在信用证项下的义务仍然存在很大的争议”;“而在本案中10月23日发出的电文很可能传递给被告这样的信息:原告已经接受700万美元做为索偿。被告确存在抗辩理由，由于在原告的要求下做出了付款行为并释放单据给买方，被告在不利情况下履行了义务(意指单据不符本可以拒付)，因此有权利在履行了相应义务后免除原证项下的责任。”
2011年12月8日，香港高等法院就某美国公司诉中国某银行案的简易程序二审作出了允许中国某银行做进一步辩护的判决，而原告未就该案的简易程序申请继续上诉，因此本案已回到一般程序的一审。2012年3月3日，中国某银行已委托律师正式向香港高等法院递交了一审答辩书。
三、本案涉及的法律问题分析
本案主要涉及《跟单信用证统一惯例――2007年修订本，国际商会第600号出版物》(简称UCP600)中关于信用证到单承兑付款的规定。根据UCP600第15A条款的规定，银行一旦表示承付相符交单即受其约束。本案的争议点之一就是分行发给寄单行的授权索汇电文是不是表明对单据的接受。
信用证业务中，寄单行仅扮演着转达或通知的角色。本案中，作为一笔自由议付的信用证，寄单行并未议付，却在递交单据时，增加了表示交单相符的保证，扮演起了议付行的
角色。
[参考文献]
[1]蔡磊，刘波.国际贸易欺诈及其防范[M].北京:法律出版社，1997:321.
[2]李金泽.UCP600适用与信用证法律风险防控[M].北京:法律出版社.2007:67.
浙公网安备 33021202002483