银行堵截电信诈骗
案例
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堵截电信诈骗的案例
堵截电信诈骗的案例
一、案例经过
一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务,由于客户不会使用自助机具,请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时,客户一直与另外一个人通话,同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动,网点大堂经理立刻产生了警觉,连忙询问客户是否认识对方,客户简单介绍说不久前刚买了一辆车,税务局要往他的卡里打退税款,并且要求他找一个24小时自助机具,电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当,并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心,随即把电话给大堂经理接听,大堂经理与对方交谈之后,凭借工作经验判断对方是电信诈骗,立即把电话挂断,之后告诉客户骗子的诈骗手段,这时客户才恍然大悟,对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢,后经
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了解得知,客户卡里有大量的资金。
二、案例
分析
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这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件,犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少,不了解银行自助存取款机的功能,防范意识差等特点实施诈骗。案例中,客户对诈骗电话未产生任何怀疑,很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强,及时帮助客户识别并制止了诈骗行为,避免了资金损失,赢得了客户真诚的感谢与赞誉,同时有效防范了声誉风险,进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示
(一)树立风险意识,提高专业能力。当前,随着社会经济和科学技术的高速发展,高科技犯罪行为日益增多,手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击,针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点,设计出相应的诈骗
方案
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,有些直指银行新产品和新业务,令人猝不及防,对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求,要自上而下高度树立防范意识,制定防范措施,金融产品设计部门在推出新的金融产品时,最好同时设计推出相应的反诈骗方案,切实保障客户财产安全,维护银行良好的声誉形象。
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(二)加强业务宣传,担当社会责任。目前,银行各项业务快速发展,各种新产品、新业务推陈出新,令人目不暇接。很多客户,特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过,不了解相关功能,这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此,应加大产品及业务宣传力度,除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等
常规性宣传方式以外,还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动,向客户介绍银行金融产品,传授诈骗识别
方法
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等,将宣传工作常态化,既营销了金融产品,又回馈了客户,同时担当了社会责任,提高了银行美誉度。
(三)提高服务能力,深化服务内涵。要深入开展一线员工的服务
培训
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工作,使员工认识到服务工作不能只停留在微笑服务、三声服务的浅层次,而要用心服务、用智慧服务。要从内心关爱客户,保持高度的责任心,像案例中的大堂经理,凭借过硬的业务能力及对客户高度负责的工作态度,聪明果断地帮助客户阻止了诈骗行为,避免了资金损失,不仅得到客户真诚的感激,提升了银行社会形象,同时培育了潜在优质客户,提高了竞争力。
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