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供应链融资业务需求说明书_预付款融资发货模式(保兑仓).doc

供应链融资业务需求说明书_预付款融资发货模式(保兑仓)

晴子的春天
2017-09-18 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《供应链融资业务需求说明书_预付款融资发货模式(保兑仓)doc》,可适用于综合领域

供应链融资业务需求说明书预付款融资发货模式(保兑仓)供应链融资业务功能需求说明书预付款融资保兑仓模式目录产品设计概述错误~未定义书签。业务概述错误~未定义书签。背景错误~未定义书签。定义错误~未定义书签。系统设计概述错误~未定义书签。计划进度错误~未定义书签。国内贸易融资管理错误~未定义书签。预付款融资基本概念错误~未定义书签。业务模式错误~未定义书签。预付款融资厂商银错误~未定义书签。预付款融资保兑仓错误~未定义书签。简介项目背景目的本文档用以详细描述XX银行供应链融资系统各个模块的详细需求。本文将从以客户需求出发用系统实现的方式描述供应链融资系统的各个模块。文档以功能模块为单位从功能的处理界面、输入输出数据、约束条件等多个方面描述软件需求以达到作为系统软件设计的直接依据。本文也作为系统测试案例的编写依据。范围本文适用于XX银行供应链融资系统实施的设计、编码和测试阶段。文档为测试人员、设计人员提供相关工作的依据并对编码人员有重要的指导作用。术语缩略语参考文献运行环境系统运行环境必须以符合XX银行的企业IT环境为原则。以下详细介绍供应链融资系统的硬件环境、网络环境和软件环境。硬件环境供应链融资系统的硬件环境包括:服务器:EMC存储:网络环境XX银行供应链融资系统的网络拓扑图如下:软件环境软件环境包括:操作系统软件、应用服务软件、数据库服务软件等。操作系统:应用服务软件:数据库服务软件:系统结构系统功能模块软件系统功能需求供应链融资系统基本功能系统基本功能列表如下:功能项功能编号预付款融资保兑仓模式产品服务预付款融资发货模式(保兑仓)产品定义该模式主要依托供应商的信用是指我行根据采购合同提供预付款融资在购货商向我行缴纳提货保证金或偿还融资款后我行向供应商发送相应的发货通知供应商对融资到期未发货部分承担退款责任。可适用授信品种包括短期流动资金贷款、开立银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现等。作业流程(一)流程图(二)流程描述:协议录入、协议维护、采购合同录入、放款申请、放款确认(自动处理)、放款确认(手动处理)、放款申请取消、补充收费、收款确认、还款处理及逾期处理(自动处理)、、还款处理及逾期处理(手动处理)、发货通知、退款回购通知、到期前提醒。系统功能说明协议录入功能描述该功能用于录入预付款融资的服务合同交易各方信息(如购货商额度、供应商额度)三方协议要素、以及各方的额度信息。主要要素包括各方名称、系统内编号、额度金额、期限、融资形式、服务模式、最大融资比例、利率与费率等。功能操作对象:业务受理岗系统输入输入类型栏位名称说明交易流水号系统自动生成保护项交易日期交易发生的业务日期缺省为系统日期保护项业务员代码登陆系统的业务操作柜员ID保护项业务模式下拉框选择项(发货模式质押模式付款模式)默认为发货模式保护项下拉框选项:流动资金贷款银行承兑汇票银行承兑汇票贴现业务品种商业承兑汇票贴现进口信用证非融资性保函出口TT押汇出口托收押汇必输项授信协议编号授信协议编号手工输入可输项三方协议编号三方协议编号手工输入必输项客户经理姓名位字符必输项网点号根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项购货商信息购货商编号系统提供查询带出其它基客户ID本资料选择受信人T客户号或由受信人名称带出必输项客户名称购货商名称根据ID自动带出必输项保证金账号保证金账号(当业务品种为承兑开证保函时该保证金账号必输个)可输项保证金账号保证金账号(当业务品种为承兑开证保函时该保证金账号必输个)可输项供应商信息供货商ID系统提供查询带出其它基本资料必输项供货商名称供货商名称由ID自动带出必输项确认收款期限融资发放后供应商确认收到款项或银票的期限天数必输项供应商是否承担回购责任下拉框:YES是否回购NO必输项供货商是否授信下拉框:YesNo(用于控制是否扣减必输项供应商总额度)额度批复信息:额度币别批复给购货商的预付款额度币别默认为本币(人民币)必输项额度类型下拉框选项:单笔额度循环额度默认为“循环额度”。必输项额度扣减方式下拉框选项:敞口全额可输项额度金额批复给购货商的预付款融资额度金额由柜员按照敞口或全额规则录入必输项额度生效日额度生效日必输项额度到期日额度到期日必输项放款到期日前天数操作员将需要在到敞口覆盖日期日前N天要求客户存入付款款项必输项融资条款:融资比例必输项自有资金比例必输项费率手续费基准费率数点前位后按费率收取时此栏位必输可输项收费方式手续费收取方式放款时收取下拉框选项:按比例一次性收取按金额一次性收取按比例逐笔收取按金额逐笔收取免收必输项收费金额标准按费用收取时此栏位必输可输项单笔融资期限单笔融资期限用于计算融资到期日必输项位长度(内部账号的名称或客户监管收款监管账户名称账号名称)可输项收款监管账户账号位长度数字可输项收款监管账户名称位长度可输项收款监管账户账号位长度数字可输项业务类型业务类型赋值为ADVF隐藏域协议状态赋值为“有效”。赋值范围协议状态为:有效终止中止保护项备注信息可输入合同附加条款或指示备注参考信息可输项系统处理本交易需要复核。系统判断是否符合各相关客户额度要求、本次融资条件和合同条件。若符合交易通过。若不符合系统提出警告根据不同警告等级需相应权限的操作员方能授权通过。提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK合同到期日必须大于合同生效日期额度到期日必须大于额度生效日最大融资比例融资比例最高不超过计算逻辑序号栏位名计算业务模式=质押模式交易流水号=产品代码(位)网点名日期(位)位自增序号)AGM受信人T号提供查询窗口根据用户输入的ID号或名称模糊查询用户选择后将对应ID和名称值带入页面供货商ID提供查询窗口根据用户输入的ID号或名称模糊查询用户选择后将对应ID和名称值带入页面交易日期=系统日期网点名=登陆的网点号协议状态=有效业务类型=ADVF额度余额=额度金额系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述新增三方协议根据页面录入的协议信息提交后台保存外部接口接口名称条件接口栏位额度接口创建买方当额度金额〉客户ID=受信人T号额度下的供应商关联子客户名称=受信人名称额度SublimitDesc=供应商名称RevolvingFlag=额度类型FacilityType=业务模式额度起始日=额度起始日额度到期日=额度到期日额度币种=额度币种Sublimitamt=额度金额MemberFacilityamt=额度金额协议维护功能描述该功能用于对已经录入的预付款协议进行管理和维护包括对协议的修改、中止恢复、终止等操作。系统检查当协议下有未结案的业务时(额度余额小于额度金额)协议不可终止当协议为“中止”状态时该协议下不能发生新的放款申请。当“中止”的协议恢复后可继续进行协议下所有操作。系统输入查询条件:输入字段说明备注授信人T编号授信人名称授信协议编号三方协议编号隐含查询条件协议未终止网点号(协议录入的网点=登录柜员网点)显示列表字段授信人T编号授信人名称授信协议编号三方协议编号额度金额额度余额栏位列表:栏位名称说明输入类型交易流水号保护项交易日期保护项业务员代码登陆系统的业务操作柜员ID保护项业务模式下拉框选择项(发货模式质押模式付款模式)默认为发货模式保护项业务品种从协议中带出不可改保护项授信协议编号保护项三方协议编号保护项客户经理姓名位字符必输项从协议中带出(修改时不应该改变录入时网点号的网点)保护项下拉框选项:修改中止恢复维护类型终止必输项购货商信息客户ID系统提供查询必输项客户名称根据ID自动带出必输项保证金账号保证金账号(当业务品种为承兑开证保函时该保证金账号必输个)可输项保证金账号可输项供应商信息供货商ID系统提供查询带出其它基本资料必输项供货商名称供货商名称由ID自动带出必输项确认收款期限融资发放后供应商确认收到款项或银票的期限天数必输项供应商是否承担回购责任下拉框:YES是否回购NO必输项下拉框:YesNo(用于控制是否扣供货商是否授信减供应商总额度)必输项额度批复信息:额度币别批复给购货商的预付款额度币别默认必输项为本币(人民币)额度类型下拉框选项:单笔额度循环额度默认为“循环额度”。必输项额度扣减方式下拉框选项(业务品种为承兑开证保函时此栏位必输):敞口(表内授信时默认该值并保护不可改)全额可输项额度金额必输项额度生效日额度生效日必输项额度到期日额度到期日必输项放款到期日前天数操作员将需要在到敞口覆盖日期日前N天要求客户存入付款款项必输项融资条款:融资比例必输项自有资金比例必输项费率手续费基准费率数点前位后按费率收取时此栏位必输可输项收费方式手续费收取方式放款时收取下拉框选项:按比例一次性收取按金额一次性收取按比例逐笔收取按金额逐笔收取免收必输项收费金额标准按费用收取时此栏位必输可输项单笔融资期限单笔融资期限用于计算融资到期日必输项位长度(内部账号的名称或客户监管收款监管账户名称账号名称)可输项收款监管账户账号位长度数字可输项收款监管账户名称位长度可输项收款监管账户账号位长度数字可输项业务类型业务类型赋值为ADVF隐藏域协议状态协议状态系统自动赋值。保护项备注信息可输入合同附加条款或指示备注参考信息可输项系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK合同到期日必须大于合同生效日期额度到期日必须大于额度生效日最大融资比例融资比例最高不超过计算逻辑序号栏位名计算系统输出文档输出列表:文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述外部接口接口名称条件接口栏位采购合同录入功能描述该功能用于录入预付款融资的下的采购合同信息。采购合同录入时在现有协议基础上添加录入采购合同。系统输入查询条件:输入字段说明备注购货商名称供应商名称协议编号预付款业务模式隐含查询条件协议状态为“有效”或“中止”购货商额度未过期显示列表字段购货商名称供应商名称协议编号业务模式合同到期日栏位列表:输入类型栏位名称说明交易日期交易发生的业务日期保护项业务员代码登陆系统的业务操作柜员ID保护项协议编号三方协议编号保护项业务模式下拉框选择项(发货模式质押模式付款模式)。从协议中抓取保护项下拉框选择项:上游采购合同(根据协议中的业务模合同订单类型式系统默认该值且不可改)下游销售合同保护项业务状态业务状态赋值为POIN隐藏域购货商信息客户ID购货商编号从协议中带出保护项客户名称购货商名称从协议中带出保护项客户地址客户的联系地址从协议中带出保护项客户保证金账号保证金账号从协议中带出保护项客户付款账号付款账号从协议中带出保护项供应商信息供货商ID系统提供查询从协议中带出保护项供货商名称供货商名称从协议中带出保护项供货商地址供货商的联系地址从协议中带出保护项账号供应商账号从协议中带出保护项订单信息订单流水号系统自编的订单流水号保护项订单号贸易合同编号(买卖双方的贸易订单文本号)必输项订单币别订单币别默认为人民币。必输项订单金额订单金额必输项订单开立日期订单开立日期应大于当前系统日期必输项付款到日期订单的付款到日期可输项货物累计价值保护项其它费用金额可输项到货期限天数可输项终端买方付款期限天数可输项订单下的货物明细(表单形式由柜员手工录入系统提供如下功能:增加、修改、删除、查看)货物代码货物代码可输项货物名称货物名称必输项货物规格货物规格可输项货物重量货物重量可输项货物数量货物数量可输项货物单价货物的订单价格必输项货物价值货物对应的价值保护项合同订单号合同订单号从主页抓取隐藏域隐藏域货物状态货物登记状态系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期业务模式从所选协议中抓取采购商品名称提供getData从GOODS表中查询。根据用户选中的货物名称将名称及代码带入列表采购商品价值=采购商品单价*采购商品数量系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述新增采购合同根据页面录入的信息提交后台保存商品信息保存将采购合同项下录入的商品信息列表提交后台保存外部接口无放款申请功能描述该功能用于记录申请预付款融资的申请放款金额等信息。主要记录单笔订单下申请融资的金额等资料。购货商提交放款申请书和相关证明资料分支行风管部柜员将申请信息输入SCF系统系统自动检查额度和预付款合同中的融资条件如指定保证金账户中的保证金余额是否符合约定的融资比例等。若不符合系统提出警告。符合放款条件后SCF系统将放款申请信息传输至CRMS同时生成并打印贸易融资放款联系单交易通过后扣减客户额度余额。系统输入查询条件:输入字段说明备注授信人T号购货商名称订单号预付款业务模式授信协议编号三方协议编号额度金额隐含查询条件如有逾期协议会被冻结协议状态为“有效”购货商额度余额>显示列表字段购货商名称供应商名称订单号业务模式合同到期日订单金额融资余额额度余额栏位列表:栏位名称说明输入类型放款申请号系统自动生成保护项申请日期缺省为系统日期保护项柜员编号置为登陆柜员ID保护项业务模式保护项授信协议编号保护项三方协议编号保护项客户经理姓名位字符保护项网点名根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项业务品种保护项业务类型隐藏域业务状态隐藏域购货商信息客户ID购货商ID从协议中带出保护项客户名称购货商名称,从协议中带出保护项保证金账号从协议中带出保护项保证金账号从协议中带出保护项保证金账户余额购货商保证金账号上的余额票据承兑模式下手工输入应>=保证金比例*预付款金额可输项自有资金比例从协议中抓取保护项根据放款全额和自有资金比例带出或手工输入同时检查每笔自有资金金额自有资金金额(本笔申请放款敞口金额自有资金金保护项额)〉=自有资金比例额度币别从协议中抓取保护项核准额度金额从协议中抓取保护项收款监管账户名称位长度保护项收款监管账户账号位长度数字保护项收款监管账户名称位长度保护项收款监管账户账号位长度数字保护项供货商信息供货商ID供货商ID保护项供货商名称供货商名称,ID自动带出保护项供货商账号供货商账号融资入款账号必输项供应商是否授信下拉框:YesNo,从协议中抓取保护项融资申请信息订单币别订单金额币别(从所选订单中获取)保护项订单金额订单金额(从所选订单中获取)保护项订单号订单号(从所选订单中获取)保护项最大可融资金额=融资比率*订单金额保护项融资比率(由三方协议中带出)默认协融资比率议中的比例可改必输项放款币别申请放款币别缺省为本币保护项本次申请的预付款支付金额手工输入承兑等三种方式以外:=申请放款敞口金额且不可修改申请放款全额金额承兑等三种方式:=申请放款敞口金额保证金或手工输入金额自动带出保证金全额扣减额度模式下用此栏位扣减必输项敞口扣减额度模式下用此栏位扣减不超过可融资额申请放款敞口金额检查该金额不超过采购合同金额*(自有资金比例)必输项本次最大可融资金额=融资比率*本次预付款支付金额实行利率融资实行利率手工输入保护项单笔融资期限用于计算融资到期日。单笔融资期限从协议中抓取可改必输项系统预算的到期日=放款日期单融资到期日笔融资期限天数(最后到期日以T返回值为准)可输项单笔订单上期融资余额注:第一次申上期融资余额请融资时该栏位值为此后为当前购货商总的预付款融资余额。保护项订单下本期融资余额=上期余额本本期融资余额次放款金额不可超过最大可融资金额保护项收费方式手续费收取方式从协议抓取中抓取。保护项下拉框选项:按融资金额的一定比例一次性收取按费用输入金额一次性收取按融资金额的一定比例逐笔收取按费用金额逐笔收取免收手续费率费率,(由三方协议中带出)保护项本次收费金额系统根据要数计算可改可输项原可融资额本次融资额放款申请拒绝可融资额恢复之前余额隐藏域本次采购总金额按照小页采购合同金额累计保护项货物信息(按照货物名称不同逐个添加)货物代码货物代码保护项货物名称质押物货物名称必输项货物重量本次融资对应的货物重量必输项货物数量本次融资对应的货物数量必输项货物单价质押物单价订单价格保护项认定价格本次融资对应的货物认定价格必输项总价值总价值保护项货物状态=“认定”隐藏域系统处理本交易需要复核。系统判断是否符合各相关客户额度要求、本次融资条件和合同条件。若符合交易通过。若不符合系统提出警告。提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期业务模式从所选协议中抓取采购商品名称提供getData从GOODS表中查询。根据用户选中的货物名称将名称及代码带入列表采购商品价值=采购商品单价*采购商品数量系统输出文档输出列表:文档列表生成条件《贸易融资放款联系单》《收费通知单》电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述新增采购合同根据页面录入的采购合同信息提交后台保存本次申请提货建立申请提货明细信息信息建立外部接口接口名称条件接口栏位额度接口扣减各扣减购货商额度:交易方授信额度客户名称=受信人名称Sublimit(关联客户名称)=供应商名称FacilityType=业务模式币别=放款币别扣减金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当“是否扣减供应商扣减供应商额度:总额度”=YES客户名称=供货商名称币别=放款币别FacilityType=业务模式扣减金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当“是否扣减终端买扣减终端买方额度:方总额度”=YES客户名称=终端买方名称币别=放款币别FacilityType=业务模式扣减金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当“是否扣减委托仓扣减监管机构额度:储监管机构总额度”客户名称=委托仓储监管=YES机构名称币别=放款币别FacilityType=业务模式扣减金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期保证金接口冻结保当保证金金额〉日期=申请日期证金帐户金额变更类型=冻结变更金额=保证金金额保证金类型=业务模式保证金账号=保证金账号放款确认(自动处理)功能描述该功能用于融资放款的确认处理。在信贷系统审批完成后回传放款核准单号和融资明细至SCF平台根据放款申请号匹配到每笔记录。此处做融资信息的自动获取如融资金额放款日融资到期日等。承兑汇票方式下还需通过接口传入该笔融资项下的相关汇票明细信息。放款确认后如果为拒绝则系统需自动恢复客户的相关授信额度及融资余额、应收账款可融资额。根据放款申请号生成放款合同记录栏位:全部为P包括:CRMS放款核准单流水号、CRMS协议(合同)流水号、文本(合同)协议编号、执行年利率、放款日、CRM放款确认标识、会计记帐标识。承兑项下可能为多条信息每条增加了票据签发日、票据号码、票面金额、保证金分摊额、到期日。系统输入栏位名称说明输入类型无系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算系统输出文档列表生成条件无《收费通知单》电文列表生成条件无后台服务外部接口放款确认(手工处理)功能描述该功能用于SCF从TEDW接入融资放款成功后的帐务及业务数据信息并在系统内更新数据并产生相应的面函通知。如是票据承兑模式承兑信息由分支行公司金融部操作员从CMRS中获得放款核准单号SCF系统从CRMS导入已经建立好的票据信息。系统输入无系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK提货到期日不可在入库日期前计算逻辑序号栏位名计算融资状态=APRV建立会计记帐标识=已记账系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述融资状态修改修改融资状态=建立外部接口放款申请取消功能描述系统提供的用于手动取消余额模式下融资申请功能。融资申请取消确认后系统需)自动恢复之前增加的融资余额)恢复已扣减的购货商、供应商的授信额度)释放之前冻结的保证金。系统输入查询页面输入:输入字段说明备注放款申请号购货商名称购货商ID授信协议编号申请放款金额隐含查询条件业务状态为FREQ所有已经提交放款申请且未确认的记录业务类型为ADVF显示列表字段放款流水号购货商名称供应商名称贸易合同编号业务模式系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期融资状态=CANC取消额度余额=最新额度余额(从额度模块抓取)额度扣减金额融资余额(若不可获得放款时的原始值)=数据库中的最新融资余额–申请放款全额金额放款次数=数据库中的放款次数–系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述融资余额修改恢复之前增加的融资余额额度释放恢复已扣减的购货商、供应商、委托仓储监管机构的授信额度保证金释放释放之前冻结的保证金外部接口接口名称条件接口栏位额度接口归还各交归还购货商额度:易方授信额度客户名称=受信人名称Sublimit(关联客户名称)=供应商名称FacilityType=业务模式币别=放款币别归还金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当“是否扣减供应商扣减供应商额度:总额度”=YES客户名称=供货商名称币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当“是否扣减终端买扣减终端买方额度:方总额度”=YES客户名称=终端买方名称币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期当是否扣减委托仓储扣减监管机构额度:监管机构总额度”客户名称=委托仓储监管=YES机构名称币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度扣减金额扣减日期=申请日期保证金接口释放保当保证金金额〉日期=取消日期证金帐户金额变更类型=释放变更金额=保证金金额保证金类型=业务模式保证金账号=保证金账号补充收费功能描述该功能用于录入向客户收取的其他费用。具体收费在T完成操作员在SCF系统中手工录入已收费用金额以便纳入SCF系统中相关的费用统计报表。栏位要素与收费通知书栏位相同。补充收费的金额将直接修改之前融资放款时的费用收取金额。系统输入查询条件:输入字段说明备注授信协议编号以放款确立记录为数据源三方协议编号受信人T号受信人名称放款申请号隐含查询条件业务状态为FINC业务类型为ADVF显示列表字段放款流水号购货商名称供应商名称贸易合同编号业务模式栏位列表:栏位名称说明输入类型放款申请号放款申请号保护项授信协议编号授信协议编号保护项三方协议编号三方协议编号保护项供应商名称供应商名称保护项受信人T号受信人T号保护项受信人名称受信人名称保护项授信模式授信模式保护项业务品种业务品种保护项融资模式融资模式保护项申请放款币种申请放款币种保护项申请放款总额申请放款总额保护项放款到期日放款到期日保护项本次收费金额本次收费金额必输项系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK无计算逻辑序号栏位名计算收费总额=原收费总额(从数据库中抓取)本次收费金额系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述补充收费放款下原收费总额(从数据库中抓取)本次收费金额写入LOAN表外部接口无收款确认功能描述本交易用于记录供应商确认收到的银行融资款或银行开具的银行承兑汇票的信息。在确认输入并提交交易后系统将该笔融资放款标记为“已确认收款”状态。收款确认须全额确认放款金额即确认收款的金额(或汇票金额)必须等于融资发放的金额。系统输入查询条件:输入字段说明备注放款核准单号以放款确立记录为数据源购货商名称供应商名称贸易合同编号隐含查询条件业务状态为FINC业务类型为ADVF显示列表字段放款流水号购货商名称供应商名称贸易合同编号业务模式栏位列表:栏位名称说明输入类型柜员编号置为登陆柜员ID保护项授信协议编号授信合同编号从放款信息中抓取保护项三方协议编号从协议中带出不可三方协议编号保护项改业务品种融资形式从放款信息中抓取保护项业务模式预付款业务模式从放款信息中抓取保护项客户经理姓名位字符保护项网点名根据登陆柜员自动带出所属网点号保护项业务类型业务类型赋值为ADVF隐藏域业务状态赋值为ACKN业务状态(Acknowledge)隐藏域交易方信息客户ID客户(购货商)ID从放款信息中抓取保护项客户名称客户名称从放款信息中抓取保护项供货商ID供货商ID从放款信息中抓取保护项供货商名称供货商名称从放款信息中抓取保护项放款及收款信息放款核准单号放款核准单号从放款信息中抓取保护项CRMS协议(合同)流水号CRMS协议(合同)流水号保护项放款日期放款日期从放款信息中抓取保护项放款金额已放款金额从放款信息中抓取保护项预付款支付金额预付款支付金额从放款信息中抓取保护项供应商确认收到的款项金额应=预付确认收款金额款支付金额必输项收款人名称收款人名称(应与供货商名称相同)必输项收款证明编号收款证明文件的编号必输项订单号买卖合同订单号从放款信息中抓取保护项货物品种货物品种从放款信息中抓取保护项收款币别收款币别,默认为人民币保护项确认收款金额客户确认的收款金额必输项确认收款日期客户确认的收款日期必输项客户确认收到的票据总金额(如为票票据总金额据模式应=预付款支付金额)必输项票据总张数供应商确认收到的承兑汇票总张数必输项到货期限天数即在供应商确认收到预付款支付金额后多少天内须通知银行已发货(质押模式和付款模式下到货期限天数从放款对应的订单中获取)。如贸易合同中涉及分批到货则由操作员在系统中录入最后一次到货的期限天数。保护项应到货日(质押模式下)=确认收保护项应到货日款日期到货期限天数应到货地点(质押模式下)指定监保护项应到货地点管仓库所在地票据信息(列明供货商确认收到的票据明细)票据编号票据号码保护项票据金额汇票金额保护项票据签发日票据签发日保护项票据到日期票据到日期保护项保证金分摊额保证金分摊额保护项确认收款金额客户确认的收款金额必输项确认收款日期客户确认的收款日期必输项应发货物明细(表单形式系统自动带出订单下录入的货物明细当步可修改重量、数量等信息同时提供如下子功能:删除、查看)货物状态=“应发”H货物代码质押物货物代码保护项货物名称质押物货物名称保护项采购重量订单上的货物重量保护项采购数量订单上的货物数量保护项采购单价采购单价保护项采购价值采购价值保护项凭证号凭证号保护项应发货数量手工输入『系统根据输入数值计算价值然后汇总检查是否等于预付款支付金额。如超过则系统提示但不当错误处理如小于预应发货数量付款金额系统也提示不做错误处理该情况下剩余部分可能退款(含退流贷及退银票数据由T在此后的步骤中传入)也可能是分批做收款确认』可输项应发货重量手工输入(系统根据输入数值计算价值然后汇总检查是否应发货重量小于等于预付款支付金额如不相等系统给予提示但不做错误处理)可输项应发货货物价值根据应发货物重量或数量及单价计算出来的应发货物价值保护项货物状态=“应发”隐藏域系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示如累加应发货货物价值如累加值不等于预付款支付金所输入的应发货物价值不等于预付款支应发货货物价值额付金额。请确认~交易CHECK收款金额应当小于等于融资放款金额收款日期应当晚于放款日期应发货总数量、应发货总重量两者不可同时为零计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期融资状态=RCVD核收供应商收款确认日期=系统日期供应商收款确认金额=申请采购总金额系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述收款确认系统将该笔融资放款标记为“已确认收款”状态。外部接口无保证金变更功能描述所有保证金均在录入(补充)时占用在释放或还款时恢复。还款时恢复该笔放款下所有保证金。表外业务下不会出现部分还款作业。在到期日还款时可一次性恢复敞口余额及融资余额。在客户补充保证金的时候(包括提货保证金及价值补偿保证金)系统根据补充的保证金金额来恢复客户的融资风险敞口(额度)但不扣减融资余额。待T传入还融资的信息后再在SCF中处理并扣减融资余额。在还融资作业时系统用本次还款金额减去现有保证金账户余额得到当步应当归还的敞口(额度)金额。系统输入栏位列表栏位名称说明输入类型PAGE主信息付款日期还款日期缺省为系统日期保护项付款流水号系统自动生成的付款流水号保护项柜员编号置为登陆柜员ID保护项授信协议编号合同建立中的贷款合同号。保护项放款核准单号CRMS系统下载的核准单编号保护项保护项三方协议编号三方协议编号保护项客户经理姓名位字符保护项网点号网点号业务模式预付款业务模式从融资信息中带出保护项业务品种融资形式从融资信息中带出保护项额度币种额度币种(统一表样)保护项额度金额批复额度金额从协议中抓取保护项额度扣减方式从协议中抓取:全额敞口保护项额度类型从协议中抓取:循环非循环保护项额度起始日额度起始日保护项额度到期日额度到期日保护项购货商ID购货商ID保护项购货商名称购货商名称保护项供应商ID供应商ID保护项供应商名称供应商名称保护项融资信息订单币别订单金额币别从融资申请中抓取保护项订单金额订单金额从融资申请中抓取保护项订单号放款对应的单笔贸易合同订单号保护项融资币别融资币别缺省为POCCY保护项起息日融资发放日期起息日保护项预付款支付金额本次放款对应的预付款支付金额保护项融资到期日融资到期日保护项放款流水号放款流水号保护项放款核准单号CRMS系统下载的放款核准单编号保护项融资金额发放贷款的本金金额保护项融资余额该笔放款下的当前融资余额上次付款日期上次付款日期,即上次结息日保护项上期敞口余额缴纳保证金之前的敞口余额保护项缴纳保证金之后的敞口余额=上期敞本期敞口余额口余额–本次缴纳保证金金额保护项付款次数同一贷款下付款次数隐藏域保证金变更信息自有资金比例自有资金比例从协议中抓取保护项自有资金金额从放款信息中抓取保护项保证金账户保证金账户从协议中抓取保护项保证金余额从T实施查询获取保护项本次缴纳保证金的类型下拉框选项:保证金类型、提货保证金、价值补偿保证金必输项应当缴纳的最低保证金金额(价值补偿情况下最低应缴纳的保证金金额系应缴保证金金额统根据融资下由于价格下跌导致的应补偿金额需覆盖敞口风险金额=当前融资余额*(当前价格认定价格)保护项变更形式下拉框:补充释放必输项本次变更的保证金金额(从TEDW查变更金额询获取)输入值应当>=应缴纳保证金金额必输项SCF中变更保证金的日期默认为系统交变更日期易日期必输项保证金账号余额保证金账号余额(从TEDW查询获取)保护项本次缴保证金之前的敞口余额系统自上期敞口余额动抓取保护项本次缴保证金之后的敞口余额(系统自本期敞口余额动计算若输入的是提货保证金则本期余额=上期余额–本次缴保金额)保护项客户经理工号客户经理工号可输项对应货物明细(表单形式系统提供如下子功能:查询、修改、删除。如缴纳的是提货保证金列表显示的是可提货货物明细若缴纳的是价值补偿保证金则列表显示的是质押模式下需做价值补偿的货物明细)货物代码质押物货物代码保护项货物名称质押物货物名称保护项放款时货物的认定价格或上一次价值认定价格补偿时的质物价格保护项货物重量及数量保证金变更对应的货物重量及数量可输项货物价值货物价值保护项警戒线质押品的风险警戒线保护项质物监管凭证编号质物监管凭证编号可输项当日的最新价格,从中华商务网导入的可输项当日价格价格信息中获取业务类型从主页抓取隐藏域业务状态从主页抓取隐藏域货物状态从数据库中抓取隐藏域系统处理当缴纳的是提货保证金时系统根据协议规定归还购货商及供货商的信用敞口额度。提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期融资状态=RCVD核收供应商收款确认日期=系统日期供应商收款确认金额=申请采购总金额系统输出文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述收款确认系统将该笔融资放款标记为“已确认收款”状态。外部接口无还款处理及逾期处理(自动处理)功能描述该功能用于融资返还的系统自动处理。由数据仓库自动传入还款信息至SCF平台。系统检查、更新对应的融资余额。如果逾期也会由接口传入标识则系统自动将此笔协议冻结起来即协议状态为逾期冻结不允许再做融资申请。如果之后做了还款处理需要解冻协议需进入业务条件信息管理功能手动改变协议状态。另系统接口时还需判断该笔融资是否已作过手动的融资返还如果为YES则只需标识此笔还款已记帐不需做其他处理以免重新更新融资余额以及重复恢复客户额度。根据放款核准单流水号匹配存入相应记录中。系统输入栏位列表:栏位名称说明输入类型无系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示交易CHECK还款日应早于或等于系统日期计算逻辑序号栏位名计算还款日=系统日期表内:=上期融资余额–还款金额融资余额表外:=表外:=放款敞口余额表内:=原放款敞口余额还款金额表外:=放款全额余额表内:=原放款全额余额还款金额表内:全额还款时=还款金额(当步释放所有保证金)部分还款时=还款金额(此后运行保证金变更功能去释放保证金释放保证金时不再归还额度)额度归还金额表外:(当步释放所有保证金)敞口扣减方式下:=申请放款敞口余额(不需要在此后运行保证金变更功能)全额扣减方式下:=申请放款全额金额=放款全额余额系统输出文档输出列表:文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述新增采购合同根据页面录入的采购合同信息提交后台保存本次申请提货建立申请提货明细信息信息建立外部接口接口名称条件接口栏位额度接口归还各交当额度归还金额>归还购货商额度:易方授信额度客户名称=受信人名称Sublimit(关联客户名称)=供应商名称FacilityType=业务模式币别=放款币别归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>归还供应商额度:且“是否扣减供应商客户名称=供货商名称总额度”=YES币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>归还终端买方额度:且“是否扣减终端买客户名称=终端买方名称方总额度”=YES币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>且归还监管机构额度:是否扣减委托仓储监客户名称=委托仓储监管管机构总额度”=YES机构名称币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期保证金接口释放保当释放金额>日期=系统日期证金帐户金额(多笔)变更类型=释放变更金额=保证金释放金额保证金类型=业务模式保证金账号=保证金账号还款处理及逾期处理(手动处理)功能描述该功能用于手动针对每一笔具体的融资放款合同做还融资处理在系统中录入借款人还融资信息后系统检查、更新对应的融资余额并根据需要释放对应客户及交易方的额度。系统输入输入字段说明备注放款流水号购货商名称放款核准单号隐含查询条件业务状态为FINC业务类型为ADVF融资余额大于零融资到期日>=当前系统日期显示列表字段放款流水号购货商名称供应商名称贸易合同编号业务模式栏位列表:栏位名称说明输入类型无系统处理本交易需要复核提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示若付款日期=融资到期日且本次付款后融“融资敞口到期未足额覆盖交易资余额大于零将转入逾期处理流程。”交易CHECK计算逻辑序号栏位名计算还款日=系统日期表内:=上期融资余额–还款金额融资余额表外:=表外:=放款敞口余额表内:=原放款敞口余额还款金额表外:=放款全额余额表内:=原放款全额余额还款金额表内:全额还款时=还款金额(当步释放所有保证金)部分还款时=还款金额(此后运行保证金变更功能去释放保证金释放保证金时不再归还额度)额度归还金额表外:(当步释放所有保证金)敞口扣减方式下:=申请放款敞口余额(不需要在此后运行保证金变更功能)全额扣减方式下:=申请放款全额金额=放款全额余额系统输出文档输出列表:文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述新增采购合同根据页面录入的采购合同信息提交后台保存本次申请提货建立申请提货明细信息信息建立外部接口接口名称条件接口栏位额度接口归还各交当额度归还金额>归还购货商额度:易方授信额度客户名称=受信人名称Sublimit(关联客户名称)=供应商名称FacilityType=业务模式币别=放款币别归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>归还供应商额度:且“是否扣减供应商客户名称=供货商名称总额度”=YES币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>归还终端买方额度:且“是否扣减终端买客户名称=终端买方名称方总额度”=YES币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期当额度归还金额>且归还监管机构额度:是否扣减委托仓储监客户名称=委托仓储监管管机构总额度”=YES机构名称币别=放款币别FacilityType=业务模式归还金额=额度归还金额归还日期=系统日期保证金接口释放保当释放金额>日期=系统日期证金帐户金额(多笔)变更类型=释放变更金额=保证金释放金额保证金类型=业务模式保证金账号=保证金账号通知发货功能描述本交易用于记录对供应商发出的发货指令并产生发货通知书。系统输入功能入口:输入字段说明备注授信协议编号以放款确立记录为数据源三方协议编号受信人T号受信人名称额度金额申请放款总额放款申请号隐含查询条件未提货价值>放款全额余额抓取融资已确认收款的记录业务类型为ADVF业务模式为“发货模式”CTRXSTATUS=“M”CLOCKEDFLAG=“F”显示列表字段授信协议编号三方协议编号供应商名称受信人T客户号受信人名称额度金额币别金额融资余额币别金额可融资额额度余额(币别金额)栏位列表:栏位名称说明类型长度显示放款申请号从放款信息中抓取CHARP授信协议编号从放款信息中抓取CHARP三方协议编号从放款信息中抓取CHARP供货商ID从放款信息中抓取CHARP供货商名称从放款信息中抓取CHARP交易日期缺省为系统日期DATEP受信人T号从放款信息中抓取CHARP受信人名称从放款信息中抓取CHARP业务品种从放款信息中抓取CHARP额度币种从协议中带出CHARP额度类型从协议中带出CHARP额度扣减方式从协议中带出CHARP额度金额从协议中抓取NUMBERP额度起始日从协议中抓取DATEP额度到期日从协议中抓取DATEP自有资金比例从协议中抓取NUMBERP保证金账号从协议中抓取CHARP保证金账号从协议中抓取CHARP收费模式从协议中抓取CHARP费率从协议中抓取NUMBERP收费金额标准从协议中抓取NUMBERP收款监管账户名称从协议中抓取CHARP收款监管账户账号从协议中抓取CHARP收款监管账户名称从协议中抓取CHARP收款监管账户账号从协议中抓取CHARP客户经理姓名位字符CHARM录入员工号置为登陆柜员IDCHARP复核员工号置为登陆柜员IDCHARP网点名根据登陆柜员自动带出所属网点号CHARP下拉框选项:APPL申请融资状态CHARHAPRV建立RCVD核收(当步默认赋值)CANC取消放款及收款信息放款申请号从放款信息中抓取CHARP保证金帐号从放款信息中抓取CHARP申请放款币种从放款信息中抓取CHARP自有资金从放款信息中抓取NUMBERP申请放款全额金额从放款信息中抓取NUMBERPCRMS放款核准单号从放款信息中抓取CHARPCRMS协议流水号从放款信息中抓取CHARP文本协议编号从放款信息中抓取CHARP执行年利率从放款信息中抓取NUMBERP放款日从放款信息中抓取DATEP到期日从放款信息中抓取DATEP票据信息(从放款确认信息中查询获得)票据签发日票据签发日DATEP票据号码票据号码CHARP票据金额汇票金额NUMBERP保证金分摊额保证金分摊额NUMBERP票据到期日票据到期日DATEP采购合同编号从放款信息中抓取CHARP采购合同币种从放款信息中抓取CHARP采购合同金额从放款信息中抓取NUMBERP申请采购总金额从放款信息中抓取NUMBERP已还款金额NUMBERP保证金余额放款下各保证金类型的余额之和NUMBERP供应商收款确认日期DATEP本次通知发货价值=SUM(列表中的通知发货金额)NUMBERP已通知发货总价值=原已通知发货总价值本次通知发货价值检查不超过(累计还款金NUMBERP额保证金余额)(自有资金比例)=放款全额金额–已通知发货总价NUMBERH未发货总价值值从采购合同中带出可删除、修改货物明细(写入COLLATLOAN表)采购商品名称从放款信息中抓取CHARP采购商品单价从放款信息中抓取NUMBERP采购商品数量从放款信息中抓取NUMBERP本次申请采购数量从放款信息中抓取NUMBERP本次申请采购金额从放款信息中抓取NUMBERP申请放款敞口金额从放款信息中抓取NUMBERP通知发货日期默认为系统日期DATEM通知发货金额=(发货通知数量申请采购数量)*NUMBERM申请采购金额通知发货数量NUMBERM通知发货单价如有则带出如无则空NUMBERP累计已通知发货数量系统自动累加NUMBERP累计已通知发货金额系统自动累加NUMBERP系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK无计算逻辑序号栏位名计算交易日期=系统日期融资状态=RCVD核收已通知发货总价值=原已通知发货总价值本次通知发货总价值系统输出文档输出列表:文档列表生成条件《发货通知书》给供应商的发货通知电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述外部接口接口名称条件接口栏位退款回购通知功能描述本交易用于录入在融资到日期日后银行通知供应商对未通知发货的货物价值做回购。系统需要为通知发货的货物计算回购金额并出具退款回购通知通知供应商来退还为发货部分对应的预付款金额。系统输入查询条件:输入字段说明备注供应商名称购货商名称订单号发货通知书编号隐含查询条件尚未全额还款的融资业务类型为ADVF显示列表字段放款流水号购货商名称供应商名称贸易合同编号业务模式栏位列表:栏位名称说明输入类型PAGE主信息放款申请号预付款放款申请流水号保护项放款日期购货商付款日期保护项放款金额放款金额保护项退货通知单编号退货通知单编号必输项业务模式预付款业务模式默认发货模式保护项业务品种业务品种从放款信息中带出保护项经办的分支行代码保护项分支行代码业务类型业务类型赋值为ADVF隐藏域业务状态业务状态赋值为GRLS(GoodsRelease)隐藏域购货商ID购货商ID保护项购货商名称购货商名称保护项保护项供应商ID供应商ID保护项供应商名称供应商名称必输项提示退款日期提示退款日期提示退款金额所退货物对应的总价值必输项提示退款金额退货对应的支付回购款的付款期限。供应必输项付款截止日期商须在该日期前来银行做退款回购(需要显示在退款回购通知单上)。所退货物明细货物代码货物品种代码保护项保护项货物名称货物名称必输项货物数量退货回购的货物数量必输项货物重量退货回购的货物重量保护项认定价格放款时的认定价格从放款信息中抓取通知退货的货物总价值系统自动根据货物总价值列表货物价值累加计算保护项库存数量当前库存的货物数量(质押模式下)保护项当前库存的货物重量(质押模式下)库存重量保护项业务类型从主页抓取隐藏域业务状态从主页抓取隐藏域货物状态=‘已退’隐藏域系统处理提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK无计算逻辑序号栏位名计算系统输出文档输出列表:文档列表生成条件《退货通知书》电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述外部接口接口名称条件接口栏位到期前提醒功能描述该模式下的到期前提醒:融资到期日前个工作日若敞口尚未足额覆盖SCF每日自动提示分支行公金部要求购货商缴齐剩余的资金直至足额还款或缴存保证金。该功能用于在融资到期日前个工作日SCF以主动推进查询的方式自动提示分支行公金部要求购货商缴齐剩余的资金。系统自动根据即将到期的融资记录生成到期提示在系统中通过工作台推动方式提醒操作员联系客户。提示展现内容主题要素为:合同号、放款承兑编号、余额、到期日、购货商(借款人)、购货商联系人、联系电话等。系统输入查询条件:输入字段说明备注放款流水号购货商名称贸易合同编号放款核准单号隐含查询条件融资余额大于零(已经放款且未还清)业务类型为ADVF融资到期日–当前系统日期<=显示列表字段放款流水号根据到期日排序到期日近的排在前面购货商名称贸易合同编号业务模式融资余额到日期栏位列表:输入类型栏位名称说明放款流水号放款流水号保护项购货商ID借款人ID保护项购货商名称借款人名称保护项购货商联系人购货商联系人名称保护项保护项联系电话购货商联系电话保护项分支行代码分支行代码客户经理保护项客户经理工号查询日期当前交易日期保护项供应商ID供应商ID保护项供应商名称供应商名称保护项保护项放款核准单号放款核准单号预付款融资模式:发货模式质押模式保护项业务模式付款模式放款日融资发放的日期保护项放款币别放款币别保护项放款金额融资发放的本金金额保护项放款余额当前未还清的融资本金保护项到期日融资到期日保护项系统处理该功能为查询功能不需要提交或复核提示和CHECK列表列表条件提示CHECK信息交易提示无交易CHECK无计算逻辑序号栏位名计算系统输出文档输出列表:文档列表生成条件无电文列表生成条件无后台服务序号服务名服务描述外部接口接口名称条件接口栏位

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