【doc】试论人民银行转变职能后的稽核地位
试论人民银行转变职能后的稽核地位
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试论人民银行转变职能后的稽核地位 国务院关于金融体制改革的决定指出 "中国人民银行的主要职能是:制定和实施货 币政策,保持货币的稳定}对金融机构实行严 格的监管,保证金融体系安全,有效地运行." 金融稽核是人民银行对金融机构实行监管的 重要手段,是调节和控髑金融活动的重要工 具.所以,正确认识转换职能后人民银行稽核 地位,对于稳定货币,实行金融监管,深化金
下面就中央银 融改革具有重要的现实意义.
行稽核的地位作简要的论述.
第一,金融稽核是中央银行调节和控制 金融活动的一项重要工具.中国人民银行作 为发行银行.进行宏观调节和控制,也需要金 融稽核.中央银行是宏观经济调节最重要的 部门,中央银行宏观调控亦需要建立一套由 计划控制,调节控制和监督控制等所组成的 系统.计划控制主要是通过综合信贷计划对 决策目标进行规模和结构控制.调节控制主 要是运用再贷款,利率,汇率和存款准备金等 经济杠杆调节金融活动的运行.监督控制主 要是依据国家现行的金融政策法规实施稽核 检查.银行业在经营管理过程中,如果忽略资 金来源,不顾存款支付能力.不严格计划约 束,以致超规模,超负荷发放贷款,甚至于导
致信贷失控,将迫使中央银行超发货币,不利 于货币稳定.因此,中央银行必须重视对金融 业的规模控制,加强计划性稽核监督,以控翩 货币发行量和贷款总规模.
第二,金融稽核是中央银行对金融恬动 进行宏观和微观监督的重要手段.金融稽核 既要监督金融单位贯彻执行国家的经济,金 融方针政策,法律法令,中央银行的规章
制度
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和宏观计划的合法性,严肃性,从而维护良好 的金融秩序,促进经济健康稳定发展;同时又 要监督金融机构组织办理各项信用业务及进 行财务活动的合规性,效益性,促进金融单位 提高社会效益和自身效益.从i988~】990年 的3年闻,全国金融系统稽核配合监察部门 查处案件15000件,涉及金额9亿元,被迫究 刑事责任和受各种处分的有17000多人.通 过稽核监督打击了经济犯罪,纠正了违法乱 纪行为,同时堵塞了漏洞.健全了制度,有力 地保证了中央银行货币政策和宏观调控措旅 的落实,维护了金融秩序,促进了金融事业的 发展.
第三.金融稽核是中央银行改革开放,发 展金融事业的重要保证.金融改革主要是为 了更好地发挥其对国民经济的宏观调控作 用宏观调控必须强化监督体系,稽核监督就 是其中的一千机制.只有加强监督,才能使改 革顺利进行.几年来在金融改革中由于强化 了稽核监督,发挥宏观调控职能,从而发展了 金融事业我国建立了以中央银行为领导,以
专业银行为主体,多种金融机构密切协作的 组织体系转变了经济金融运行机制这个中 心,建立了以市场配置资金为基础,计划融资 与市场融资相结合的融资模式和运行机制. 综上所述,稽核监督在金融管理,调控, 改革中居于重要地位,许多国家中央银行都 运用此职能,但是自从人民银行行使中央银 行职能以来,稽核监督的历史还不葬长.监督 功能比较薄弱,监督机制比较落后,存在着明 显的不足这
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现在以下方面:其一.人民银 行系统稽核与专业银行内部稽核没有彤戚整 ?49?
体功能,难以实现对整个金融机构的稽核监 督;其二.稽核法规的不健全和滞后,影响稽 核部门的执法监督;其三.稽核机构虽已建 立,但人员不足.索质不高.影响稽核工作的 正常进行;其四.稽棱监督的意识淡薄,表现 为"稽核无用论","稽棱多余论,"和为贵", 缺乏对稽核地位的正确认识.这些问题都不 同程度地影响了金融稽核职能作用的发挥, 不利于保证金融事业的发展和改革的顺利进 行.那么,在充分肯定稽棱监督地位的前提 下,如何更好发挥其作用呢?
第一,进一步加强对稽核工作的领导,强 化总稽核的地位和作用.为了发挥稽核监督 作用和整体功能,各级银行要增强监督意识. 认真组织研究和解决稽棱工作中的实际问 题,把稽核工作真正摆在全行工作的首位,与
此同时,要认真贯彻执行行长领导下的总稽 核负责制,要赋予总稽核一定的权利,加强对 稽核工作的具体领导,认真组织贯彻执行上 级行关于稽核工作的指示,部署,协助行长抓 好稽核工作.
第二,抓紧完善稽核法规建设,促进稽核 监督的制度化,规范化,科学化.依法稽核是 加强稽核工作的美键.建立健全各项稽核法 规是依法稽核的前提条件.但目前稽核法规 还不完善,并滞后于稽核工作.各级银行还要 加强金融政策,法规执行情况的反馈工作,为 完善金融法规提供建设性意见.进一步建全 金融稽核法规.各级银行结合本地区情况摸 索制定一套监督指标和统一报表,进一步完 善报送稽核机制.
第三抓好稽核队伍的自身建设,提高稽 核干部的索质.主要包括思想素质,政策素质 和业务素质,同时应具备独立开展工作的能 力和廉洁作风.为此,要狠抓稽核干部在职学 习,通过岗位培训,研讨会,经验交流会,参加 省市举办的对重点项目的稽核等方式,提高 稽核干部的理论水平和实际工作能力.对青 年稽核干部应有计划的输送到重点大学学习 专业知识,同时还要对广大稽核干部进行政 ?5O?
治思想,职业道禧,勤政廉政教育,建立一支 具有一定的思想觉悟又有较高政策和业务水 平的稽核监督队伍.
第四.强化稽棱监督职能,为深化改革服
务.金融改革的目的是为了实现党的基本路 ,建立良好的金融环境和社会主义金融秩 线
序,这也是金融稽核的基本任务具体讲,从 稽核角度看,一方面要监督已经出台的改革 项目的贯彻实麓,另一方面通过稽核活动搞 好改革实施情况的反馈,促进政策调整,保证 改革的发展.金融稽核的主要职能是监督,这 是稽核本质决定的,也是稽核赖以存在的条 件.所以,在改革中要大胆的行使监督检查职 能.充分发挥揭发,暴露,公证,反馈的稽核作 用督促被稽核对象按照国家的方针政策和 金融规章制度开展业务活动,及时纠正违反 党的方针政策和金融法规的行为.改革开放 为稽核监督注入了活力和生机,开辟了广阔 前景,稽核监督维护了金融秩序.发展了金融 事业,为改革顺利进行提供了保证. 总之,我们要充分认识稽核监督在履行 中央银行职能,进行宏观调控和维护金融秩 序上的重要地位,发挥其监管作用,探索资产 风险监督,提高信贷质量,保证商业银行资产 负债比例管理的实麓,促进金融改革的顺利 进行.
(作者单位辽宁省义县人民银行)
(-It任编辑陈炳玲)
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