反洗钱法颁布实施十周年宣传标语
点 滴 行 动、助 力 反 洗 钱
——太平洋财险中秋反洗钱法颁布十周年宣传活动 在《反洗钱法》颁布十周年之际,为让社会公众提高对反洗钱活动的识别能力及防范意识，认识洗钱高度危害性，充分理解金融机构履行反洗钱义务
工作职责
党支部工作制度和职责国库集中支付中心工作职责安全生产工作职责分工财务部工作职责城市社区居委会工作职责
，营造知法守法的反洗钱社会氛围。太平洋财险于9月16日在金瓯广场，开展了以反洗钱法颁布实施十周年——预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序为主题的宣传活动。
为保障本次宣传活动达到预期效果，我司反洗钱工作领导小组高度重视，拟定宣传方案，指定由综合管理部牵头，抽调销管部、财务部、理赔中心及销售人员6人，协助开展活动，并提前征订“反洗钱十周年”宣传海报、折页、手册，制作展板、X展架、展台等，充分做好活动前期准备。
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本次宣传活动，我司宣传人员冒着微微细雨，积极、主动、热情地向社会公众进行了反洗钱法律、法规，人民银行反洗钱举报电话，反洗钱基本知识宣讲和资料派发，让广大市民充分认识和了解洗钱对社会的危害和对国家金融秩序的重大影响，得到了广大市民的认同及好评，提升了广大社会公众对我司开展反洗钱工作的理解和支持，充分展示了太保人的风采，让社会和广大消费者更加了解太平洋保险。
本次宣传活动历时一天，共计发放“反洗钱十周年”宣传折页30余份、知识手册20余份，现场宣讲、解答群众咨询50余人。
篇二:反洗钱法颁布十周年征文
打击洗钱，人人有责
2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗钱法》，时至今日反洗钱法已历时十个年头。洗钱不仅损害金融机构的声誉，威胁金融体系的安全稳定，而且对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系安全也构成严重威胁。金融机构作为“洗钱”活动的重要环节，在堵截非法洗钱活动方面有着得天独厚的优势。
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洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉，依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
制定《反洗钱法》有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
保险业本身的行业特征，以及其保险产品特性，使保险业暗藏洗钱通道。首先，保险
合同
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的投保人、被保险人、受益人可以不是同一
个人，这样洗钱者便可直接达到模糊监管者视线，掌握“黑
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钱”流向的目的;其次，保险合同遵循“投保自愿，退保自由”原则，保险公司无法阻止退保，因为投保人有退保的权利，何况保险当事人各方有时出于利益关系而保持相当的默契，因而隐蔽性较强，查处难度更大;再次，洗钱者也经常在保险期限上做文章，如长险短做，利用长期保险合同做幌子，私下和保险公司约定在一定保险期限届满时退保后再重新投保，这笔交易并不记入公司的账上，这样就完成了秘密的洗钱交易。要有效地遏制保险业反洗钱，就必须加强法律法规和
制度
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建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险洗钱。
(一) 建立保险业反洗钱监管体系
从法律层面完善保险业反洗钱监管的法律制度，有法可依、执法必严、违法必究。《反洗钱法》的颁布实施，正式建立了我国预防、监控洗钱活动的基本法律制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，形成了一道全面预防监控洗钱活动的反洗钱“法网”。
(二) 加强保险业反洗钱制度建设
建立保险反洗钱奖惩制度，对提供重要保险洗钱线索的人员
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予以奖励，对开展反洗钱工作不力或配合洗钱犯罪的人员进行处罚，提高保险机构和保险从业人员参与保险反洗钱工作的积极性。健全保险反洗钱的相关内控制度，落实反洗钱组织机构建设、客户身份识别、交易
记录
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保存等反洗钱工作检查措施，注重操作环节，层层建立严格的岗位责任制，在办理业务的过程中严格监控，不断提高反洗钱工作质量?
(三) 完善保险产品的
设计
领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计
，提高保险业的声誉
查与研相结合，提高保险从业人员的反洗钱意识，改进保险业反洗钱的技术手段，完善保险产品的设计，对现有保险产品存在的可能被洗钱者利用的漏洞进行监督、预防，制定严密的防范洗钱的处理程序;完善保单条款，如对退保理由进行核查，并设立不同等级的解约防范措施，杜绝黑钱从保险系统流过。
篇三:反洗钱法十周年征文
反洗钱法十周年征文
2016年是“十三五”的开局之年，也是《反洗钱法》颁布的第十年。大通证券作为大连市唯一一家证券业法人机构，按照中国人民银行要求，在中国人民银行大连市中心支行反洗钱
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处的悉心指导下，在反洗钱工作的道路上十年风雨兼程，从合规为本到风险为本的反洗钱工作方法，从被动报告到人工主动侦测的可疑交易分析，从人工测评到系统自动评分的客户风险等级划分，大通证券反洗钱内控措施不断完善、系统持续优化、可疑交易报告质量显著提升，逐步构建了反洗钱坚固防线。
搭框架，夯基础，反洗钱工作体系不断健全
十年来，大通证券认真按照中国人民银行的规定严格落实风险为本的反洗钱工作原则，坚持履行“一把手”负责制，根据风险状况及程度配置反洗钱资源，灵活地选择和实施与风险程度相应的反洗钱措施，积极开展反洗钱的各项工作。经过十年风雨，大通证券反洗钱管控体系日趋成熟、工作体系不断健全。
聚合力，重实效，狠抓落实力求重质提效
大通证券根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及中国人民银行大连市中心支行的指导并参考业内实践经验，制定了可疑交易标准。采取反洗钱系统自动采集及人工干预的模式监测大额和可疑交易，随着
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可疑交易监测分析水平的逐年提高，大通证券可疑交易报告数量和质量持续提升。
重培训，广宣传，强化责任共筑坚韧防线
意识先行，方能行有所效。为提高全员反洗钱责任意识，大通证券建立反洗钱培训长效机制，不断持续提升一线人员在反洗钱工作上的意识，系统提升各级反洗钱工作人员的专业分析能力。
大通证券建立反洗钱宣传长效机制，加强反洗钱集中宣传和日常宣传，充分发挥金融机构的先锋堡垒作用，创造打击洗钱犯罪，人人有责的社会环境，扩大反洗钱工作的覆盖率和普及度，强化责任共筑坚韧防线。
未来，大通证券将在中国人民银行大连中心支行的指导下，继续加强战略层面布局，加大人才队伍建设与技术投入，构建起更加坚实、严密的反洗钱管控体系。
反洗钱工作是对客户根本利益的切实保护，需要金融机构与广大客户的共同努力。广大投资者应该远离网络洗钱陷阱，举报洗钱活动，维护社会公平正义;选择安全可靠的金融机
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构，主动配合金融机构进行身份识别;不应该出租或出借自己的身份证件 、账户、银行卡等，不应该用自己的账户替他人取现。
反洗钱，我们在人民银行的领导下共行动!
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浙公网安备 33021202002483