XX小贷公司贷审会工作
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XXX小额贷款有限公司贷款审查委员会工作规则第一章总则第一条为
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XXX小额贷款有限公司贷款审查委员会的工作程序，明确职责，防范风险，提高决策水平和经营效能，根据公司《信贷管理基本
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》的规定，制定本规则。第二条贷款审查委员会(以下简称贷审会)是董事长领导下的信贷业务决策审议机构，对有权审批人起智力支持和制约作用。第三条贷审会成员应按规定履行职责，对发表的决策意见承担责任。第四条信贷业务经营管理事项，按本规则规定范围，提交贷审会会议审议。第二章贷审会构成、职责和范围第五条贷审会委员由公司董事长、总经理和风控、信贷、财务等部门负责人以及法律、合规等专业岗位人员组成。信贷业务相关经办人，列席贷审会会议。第六条贷审会主任员，由董事长担任；副主任委员，由总经理担任；贷审会办公室设在信贷风险控制管理部，由风控总监兼任主任。第七条贷审会会议由主任委员召集和主持，并签署审议意见；主任委员因公不能出席时，可委托副主任委员召集、主持和签署审议意见，其中，超越审批权限的，应报送主任委员签署审批意见。第八条贷审会办公室应当按以下要求开展工作：1、准备上会的相关资料；2、负责会议记录并按规定要求整理会议纪要；3、根据审议情况，填制《审议表》、《表决表》，并呈报有权审批人审批；4、按档案管理要求，对贷审会资料进行整理、建档和妥善保管。第九条贷审会委员应按以下要求，履行审议职责：1、按时出席会议，未经请假或未经批准，不得缺席；2、对提交审议的材料，进行认真审阅；3、依据相关政策、制度和条件，对信贷业务的政策符合性、安全性、效益性进行审查、审议；4、坚持原则、秉公办事，积极发表意见；5、不得泄露审议情况和审议结论。第十条以下信贷业务，应当经过贷审会审议：1、首笔信贷业务；2、客户年度信用评级、授信及年中调整；3、单户、单笔新增额度50万元及以上；4、单户授信额度内100万及以上的收回再贷；5、信贷业务五级分类结果及年中调整；6、重大贷款保全、追收措施；7、超过总经理审批权限的其他事项；8、主任委员或副主任委员认为有必要提交贷审会审议的其他事项。可以不经贷审会审议的信贷业务，由有权审批人依照相关规定、程序，按权限审批。第三章工作程序第十一条风控部门将拟上贷审会的信贷事项，按规定要求进行审查并完成审查报告撰写或《审查表》填写，同时完成《审议表》、《贷审会签到表》、《表决表》等资料准备。笫十二条提请主持人召开贷审会会议，征得同意后，向相关人员发出开会通知，并将信贷事项审查报告或《审查表》发送各委员。第十三条参会委员签到，并达到2/3及以上人数，主持人宣布审议事项及要求。第十四条审查人员汇报信贷业务审查情况，相关经办人作补充汇报，并回答委员提问。第十五条参会委员就本笔信贷业务的主要方面和突出问
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，进行审议。第十六条审议完成，由委员对审议事项进行无记名投票。表决意见分为“同意”、“不同意”、“复议”三类。2/3及以上相同的表决意见，为审议的表决结果。委员表决时，不得表决“弃权”。第十七条贷审会办公室负责对审议事项进行记录、投票统计等工作。会议记录主要内容包括审议事项、报告人、报告内容、委员审议发言要点等。贷审会会议纸质、视频记录，应作为重要档案管理，列入移交。第十八条贷审会办公室根据会议记录整理会议纪要，主要内容包括时间、地点、主持人、参加委员与列席人员、审议事项和结果，填制《审议表》，连同会议纪要一并呈报有权审批人审批。第十九条有权审批人签署审批意见，对贷审会审议结论为“同意”的信贷事项，有权审批人可行使一票否决权或复议权，但对结论为“不同意”或“复议”的信贷事项，不得行使一票赞成权。第二十条信贷部门依据有权审批人的审批意见，发放贷款或补充调查。第四章其他第二十一条贷审会原则上每周召开一次，对额度大、客户要求急的信贷业务，可召开临时贷审会。第二十二条审议的信贷事项超过总经理审批权限的，会议纪要和《审议表》，由总经理签署会议审议的结论意见后，呈报董事长签署审定意见。第二十三条部门负责人因公不能参加贷审会的，经批准，可委托本部门一名骨干例席会议。例席人员应当发表意见，但不参与投票。第二十四条贷审会会议结束，实行当场投票，不得弃权，会后不得补票。投票结果按以下
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认定：三分之二及以上的“同意”，审议结论经为“通过”；三分之一(含三分之一)以上的“不同意”或“复议”，审议结论为“未通过”或“复议”。第二十五条审议结论为复议，或主持人认为审议事项需进一步补充调查、查明相关情况或问题的，经补充、查实后，可以进行复议。第二十六条复议的信贷事项，经调查、审查等程序后，再次提上贷审会审议，复议只限一次。第二十七条审议事项涉及需查明、弄清专业性极强的问题，可外聘专家列席贷审会并发表意见，但不参与投票。第二十八条贷审会会议进行情况，可进行视频记录，并列入信贷档案妥善保管。第五章附则第二十九条本办法由公司总经理办公会负责解释。第三十条本办法经董事长审批后，发文实施，修改、完善亦同。XXX小额贷款有限公司二零一年月日第4页共5页
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