上海银行从业人员资格考试
精品文档
上海银行从业人员资格考试
上一节,上海银行从业资格考试培训的老师为我们分享了:上海银行从业人员资格考试---风险管理科目考试大纲,今天,继续为大家分享:个人科目考试大纲。个人科目考试大纲一共分为八个部分:个人理财概述;个人理财基础;金融市场;银行理财产品;银行代理理财产品;理财顾问服务;个人理财业务的法律法规;个人理财业务的合规性管理。通过这把部分的内容,大家就能对个人理财有一个熟练的把握!下面,开始上干货:
1.个人理财概述
1.1 个人理财业务的概念和分类
1.1.1 个人理财业务的概念
1.1.个人理财业务的分类
1.个人理财的发展
1.2.1 个人理财在国外的发展
1.2.个人理财在国内的发展
1.个人理财业务的影响因素
1.3.1 宏观因素
1.3.微观因素
. 个人理财基础
.1 生命周期与个人理财规划
.1.1 生命周期理论
1 / 7
精品文档
.2.个人理财规划
.理财价值观
.2.1 理财价值观的含义
.2.四种典型的理财价值观
.客户的风险属性
.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素
.3.客户风险偏好的匪类及风险评估
.货币的时间价值与利率的相关计算
.4.1 货币时间价值
.4.货币的时间价值与利率的计算
.投资理论和市场有效性
.5.1 投资收益与风险的测定
.5.市场有效性
.资本配置与产品组合
.6.1 资本配置原理
.6.个人产品组合
. 金融市场
.1 金融市场的功能和结构
.1.1 金融市场的功能
.1.金融市场的分类
.货币市场
.资本市场
2 / 7
精品文档
.3.1 股票市场
.3.债券市场
.3.证券投资基金市场
.金融衍生品市场
.4.1 金融衍生品市场概述
.4.金融衍生品市场
.外汇市场
.5.1 外汇市场概述
.5.外汇市场的交易机制
.保险市场
.6.1 保险市场概述
.6.保险市场的主要产品分类
.黄金及其他投资市场
.7.1 黄金市场
.7.房地产市场
.7.收藏品市场
.金融市场的发展
.8.1 世界金融市场的发展
.8.中国金融市场的发展
. 银行理财产品
.1 理财产品市场发展
.当前市场主要的银行理财产品介绍
3 / 7
精品文档
.2.1 货币型理财产品
.2.债券型理财产品
.2.贷款类银行信托理财产品
.2.新股申购类理财产品
.2.结构性理财产品
. 银行代理理财产品
.1 银行代理理财产品的概念
.银行代理理财产品销售的基本原则
.银行代理理财产品分类
.3.1 基金
.3.股票
.3.保险
.3.国债
.3.信托
.3.黄金
. 理财顾问服务
.1理财顾问服务概述
.1.1理财顾问服务概念
.1.2理财顾问服务流程
.1.3理财顾问服务特点
.客户分析
.2.1 收集客户信息
4 / 7
精品文档
.2.客户理财分析
.2.客户风险特征和其他理财特性分析
.2.客户理财需求和目标分析
.财务规划
.3.1 现金,消费和债务管理
.3.保险规划
.3.税收规划
.3.人生事件规划
.3.投资规划
. 个人理财业务相关法律法规
.1 个人理财业务活动及相关法律
.1.1 《中华人民共和国民法通则》
.1.《中华人民共和国合同法》
.1.《中华人民共和国商业银行法》
.1.《中华人民共和国银行业监督管理法》
.1.《中华人民共和国证券法》
.1.《中华人民共和国证券投资基金法》
.1.《中华人民共和国保险法》
.1.《中华人民共和国信托法》
.1.《个人所得税法》
.1.10 《中华人民共和国物权法》
.个人理财业务活动涉及的相关行政法规
5 / 7
精品文档
.2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》
.2.2《期货交易管理条例》
.个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
.3.2《证券投资基金销售管理办法》
.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和
《关于规范银行代理保险业务的通知》
.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
. 个人理财业务的合规性管理
.1 商业银行开展个人理财业务的合规姓管理
.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件
.1.商业银行开展个人理财业务的政策限制
.1.商业银行开展个人理财业务的违法责任
.个人理财业务风险管理
.2.1 个人理财业务面临的主要风险
.2.个人理财业务风险管理的基本要求
.2.个人理财顾问服务的风险管理
.2.综合理财业务的风险管理
.2.个人理财业务产品(
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
)风险管理
.个人理财业务从业人员的合规性管理
.3.1 从业人员的基本构成
6 / 7
精品文档
.3.从业人员的基本条件
.3.从业人员职业操守要求
.3.从业人员的限制性条款
.3.从业人员的违法责任
.客户的合规性管理
.4.1 客户的准入管理
.4.客户的基本条件
.4.客户的限制性条件
.4.客户的违法责任
希望今天的上海银行人员从业资格考试---个人理财考试大纲的分享能使大家受用不尽,同时下一节我们的银行从业资格考试的老师会继续为大家分享:公共基础科目考试大纲,希望大家准时来分享哦!最后祝愿大家早日通过银行从业资格考试!
人生天地之间,若白驹之过隙,忽然而已。,, 庄周校园招聘,上应届.毕业生网|【
7 / 7