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浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征.doc.doc

浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征.doc

小小水马走
2017-09-26 0人阅读 举报 0 0 暂无简介

简介:本文档为《浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征.docdoc》,可适用于考试题库领域

浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征doc浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征字【摘要】违法发放贷款罪是破坏社会主义市场经济秩序罪中的破坏金融管理秩序罪之一本罪历来是国家重点打击的对象但对于该罪主观罪过问题学者们却一直存在争论主要有故意说、过失说和故意和过失说三种不同观点其背后涉及诸多基础性理论问题。本文将对该罪的主观罪过问题进行探析。【关键词】争议罪过形态判断标准根据《中华人民共和国刑法修正案(六)》(以下简称《修正案(六)》)的规定违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的行为。《修正案(六)》取消了违法向关系人发放贷款这一罪名将其作为违法发放贷款罪的从重处罚的情节加以考虑并把本罪的构成标准统一为数额巨大或者造成重大损失但是有关本罪的主观罪过形式的问题仍未得到解决本文中笔者结合了目前学界的一些观点主要探讨本罪的主观罪过形式的问题。一、违法发放贷款罪的主观罪过形式争议开题报告lunl可以看出虽然主张过失说的学者所持观点存在细微差别但本质是一致的即均以结果作为判断罪过的对象标准。也即主张过失说的学者们虽然承认行为人违法发放贷款的行为是或者可能是故意的但该罪是结果犯仍然应以行为人对违法发放贷款造成数额巨大或者造成重大损失的态度来确立该罪主观罪过形式。(三)故意和过失说目前大部分学者都支持此种观点有学者认为:作为银行或者其他金融机构的工作人员对于违法国家规定发放了数额巨大贷款的这一结果在发放贷款时理应是明知不可能存在所谓过失问题而对发放贷款行为有可能导致重大损失的结果行为人主观上则完全有可能出于过失或间接故意。viii从违法发放贷款且lsquo数额巨大rsquo来看应该是故意从刑法罪过形态的规定来看行为人对lsquo造成重大损失rsquo的心态一般是出自过失。ix还有学者主张该罪的主观罪过是复合罪过x。主张该种观点的学者认为该罪的主观罪过是间接故意与过失。本罪中行为人作为银行或者其他金融机构的工作人员对于自己违法发放贷款行为可能造成的危害后果不可能没有预见但为了牟利仍实施违法发放贷款行为终致严重危害后果的发生显然其主观罪过既可能是间接故意又可能是过失属于复合罪过。xi违法发放贷款罪的主观方面亦与违法向关系人发放贷款罪一样可以是过失即行为人应当预见违法发放贷款可能给放贷的金融机构造成重大损失但由于疏忽大意而没有预见或者已经预见但轻信可以避免也可以是间接故意即行为人已经预见到其违法发放贷款的行为可能给放贷的金融机构造成重大损失而放任损失的发生。xii总结大全综观上述观点之争可以发现之所以出现如此多的分歧原因是学者们争论的立论基础不同得出结论时的原因阐释、逻辑推理也就不同。二、主观罪过判断根据之观点罪过评价标准的确定是研究罪过问题的基础和前提所选择的罪过评价标准不同在个罪的罪过判断中得出的结论必然也就不同从而引发争议。因此在探析违法方法贷款罪主观罪过的过程中还应讨论罪过的评价标准。(一)我国的主观罪过评价标准在我国刑法理论中所谓的行为只能指行为人所实施的为刑法所禁止的严重危害社会的身体动静危害行为仅限于对行为外观的分析其属于犯罪客观方面的要素不具有意识性的特征而结果则是刑法规定中的危害社会的结果。根据对行为与结果含义的界定我国刑法界目前主观罪过的判断根据主要存在行为标准说与结果标准说。前者认为主观罪过的判断依据是行为者的行为后者则认为危害结果才是主观罪过的评价依据。笔者赞同符合罪刑法定原则的结果标准说认为主观罪过的评价标准应以危害结果为其唯一的评价依据至于行为人的行为并不能作为主观罪过的判断依据。理由是:第一行为只是纯粹的身体动静并不具有意识性的特点那么主观罪过评价此行为就没有意义了第二所谓的明知行为会发生危害社会的结果此明知不仅包括行为人认识到行为的自然属性还应认识行为的社会属性而不管是何种属性都是行为所造成的结果行为人必须对此都认识到才可能成立故意可能构成犯罪第三我国刑事立法在罪过判断标准上持结果标准说具有科学性。犯罪人之所以要实施犯罪的行为而不实施其他行为之所以要实施这样的犯罪行为而不实施那样的犯罪行为在心理层次中最直接的制约因素在于其所选择的结果不同helliphellip有什么样的主观结果就会有什么样的动作形式mdashmdash主观结果一旦形成便决定了将要实施的犯罪行为的形式和性质客观上行为人的生理动作的进行只不过是将这种内在意志的内容、将已经确定了的行为的形式和性质加以外化和表现罢了。xiii作文zuol在此需要说明的是在该罪中只要实施了违法发放贷款行为就会产生对巨大数额的贷款处于非法占用状态的危害结果因此违法发放贷款造成金融机构的重大损失是在对巨大数额的贷款处于非法占用状态的基础上所产生的危害结果。可以说该罪的危害结果是选择性结果只要行为人因违法发放贷款造成了数额巨大或者造成重大损失中的任何一种危害结果就满足该罪的客观方面。三、本罪主观罪过形式的确立主观罪过(包括故意和过失)由两个因素构成:一是认识因素故意的认识因素是明知自己的行为会发生或可能发生危害社会的结果过失的认识因素是应当预见自己的行为会发生危害社会的结果或者已经预见到自己的行为可能发生危害社会的结果二是意志因素故意的意志因素是希望或放任危害结果的发生过失的意志因素是疏忽大意而没有预见或者已经预见而轻信能够避免。这两个因素必须是现实的、确定的其中认识因素是意志因素的前提只有同时具备这两个因素才具有主观罪过也才具有刑事可罚性。因此确定违法发放贷款罪的主观罪过必须分别判断行为人对数额巨大或者造成重大损失的危害结果的认识因素和意志因素。首先判断行为人对数额巨大危害结果的认识因素和意志因素。在认识因素上行为人对巨大数额的贷款处于非法占用的状态这一危害结果肯定是明知的心理态度因为该条文的规定本身就是为了防止金融机构的工作人员利用职务便利进行犯罪。行为人若对自己非法占用数额巨大的贷款这一结果主观上不是明知的话则不可能构成违法发放贷款罪。因此对数额巨大这一危害结果在认识因素上只能明知。在意志因素上行为人对数额巨大这一危害结果持希望的心理态度理由如上。因此对于非法占用了数额巨大的贷款这一危害结果其主观罪过应该是故意而且只能是直接故意。总结大全其次判断行为人对造成重大损失的危害结果的认识因素和意志因素。第一应排除行为人对造成重大损失的危害结果持希望的心理态度。因为如果行为人违法发放贷款是希望造成数额巨大的金融损失或者希望发生更加严重的损失的话行为人会构成另外的犯罪xiv。第二行为人对造成重大损失的危害结果可能具有间接故意的心理态度。因为明知道违法发放贷款行为可能会造成金融机构重大损失或者发生其他重大损失的后果的情况下可能会对该危害结果的发生听之任之放任该危害结果的发生那么此时行为人具有间接故意的心理态度。第三行为人对造成重大损失的危害结果可能具有疏忽大意的论文心理态度。行为人身为金融机构的工作人员对自己工作的性质应该能清楚其工作本身就具有高风险性而违法方法贷款行为更会加重这种风险因此身为金融机构的专业人员对该违法发放贷款行为可能造成金融机构的重大财产损失应该具有预见义务但却因自身的疏忽大意而没有预见到有义务而没有履行此时行为人具有疏忽大意过失的主观罪过。第四行为人对造成重大损失的危害结果可能具有过于自信的心理态度。行为人已经预见到违法发放贷款行为可能会造成金融机构重大财产权益的损失或者可能造成其他严重后果但却轻信能够避免最后造成了重大损失的严重后果此时行为人的主观罪过是过于自信的过失。根据行为人对数额巨大或者造成重大损失的危害结果心理态度的分析可以得出违法发放贷款罪的主观罪过是一罪多过。但是本文对违法发放贷款罪之主观罪过的分析只是理论分析一罪多过并不是指实际的一个犯罪有多个罪过。在实际案件中该罪只能是某一种主观罪过形态:若行为人发放了数额巨大的贷款则主观罪过是故意若行为人因发放贷款造成了金融机构的重大损失则主观罪过或者是间接故意或者是过失在实践中只能有一种主观罪过并不需要对其进行分解。论文xiii冯亚东罪与刑的探索之道M中国检察出版社:xiv如果行为人为了报复银行恶意发放数额巨大的贷款给关系人从而给银行造成重大损失则行为人可能构成渎职罪。【

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