中国人民银行支付结算执法检查整改
报告
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2011年11月下旬～中国人民银行鞍山分行与岫岩支行一行七人队岫岩农村信用联社营业部进行为期两天的现场检查～此次检查组成员本着高度的责任心和良好的职业操守～对岫岩农村信用联社的账户管理、银行卡管理、支付系统方面及票据业务等四个方面给予了系统的指导。与我行业务人员进行了广泛的交流～责任意识及合规操作意识。检查过后～对照中国人民银行岫岩支行执法检查事实认定书存在的问题一一落实整改～现将整改情况报告如下:
一、 账户管理
,一, 存在开立备案类银行结算账户未向人民银行报备问题～本次检查中～我行有一般存款账户和非预算单位专用存款账户未在人民银行账户管理系统中报备的问题违反了《人民币银行结算账户管理
办法
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》之规定:通过检查组成员的指导～我行认识到在人民币结算账户管理中还存在不完善之处～今后要杜绝此种现象的发生。
,二, 存在撤销核准类银行结算账户未经人民银行审批问题
我行在撤销核准类银行结算账户时～严格按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定撤销核准类银行
结算账户～但因我行已销户但人民银行的账户管理系统中还存在～为了防止这种情况再次发生～我行会计部积极协调各部门尽快开通人民币银行结算账户管理系统～以便及时与人民银行账户管理系统进行核对。
,三, 存在长期不动户未在账户管理系统中进行久悬处理问题～这个问题在人民币结算账户管理系统开通后会立即解决。
,四, 存在对开户单位的法定代表人,单位负责人,及代理人未进行联网核查的问题。
二、银行卡管理方面
,一, 存在开立个人结算账户未向人民银行账户管理系统中报备问题,
人民币银行结算账户管理系统开通后～立即向人民银行账户管理系统报备。
,二, 没有制定并实施对特约商户业务知识和风险的规章
制度
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。POS机存在的问题因我行才开通特约商户业务～规章制度没有完善～检查过后我们要建立岫岩农村信用联社特约商户的一系列规章制度～并运行完善。
三、支付系统方面
对于没有建立支付结算系统应急
预案
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～没有组织应急演练问题～今后我行要建立相应的
应急预案
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～组
织应急演练～设立支付系统应急危机处置工作领导小组～及时向岫岩县人民银行报备。
四、票据业务
今后对公账户存款人签发的空头支票要立即向人民银行报告。
总之～岫岩县农村信用合作联社的支付结算工作还需不断加强～也欢迎人民银行的领导莅临指导。
岫岩满族自治县农村信用合作联社营业部
2011年12月22日
浙公网安备 33021202002483