财务管理 2011076139 郭灏锋 国际清算银行与巴塞尔银行监管委员会

商  学  院 《货 币 银 行 学》 实 训 总 结 报 告 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 名称：    金 融 透 视 窗          专业班级：        11级财务管理            指导教师：          秦 杉 老师          学    号：        2011076139              姓    名：          郭 灏 锋              标 题 国际清算银行与巴塞尔银行监管委员会 涉及《货币银行学》相关知识领域 中央银行与银行业国际监管 巴塞尔 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 报 告 内 容 一、国际清算银行 （一）国际清算银行及其实质 国际清算银行(Bank for International Settlement, BIS)，是指在1930年5月，由英、法、德、意、比、日等国的中央银行与美国的三家大商业银行（摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行）组成的集团联合组建成立的国际组织。是世界上最早成立的国际金融机构，总部设在瑞士的巴塞尔。组建时只有7个成员国。截止到2005年4月，BIS共有55个成员国。 作用：a促进国际货币与金融合作 b作为经济和货币研究中心等 实质：就是美国要利用其作为掌握德国财政的手段，并将欧洲债务国清 偿美国债务问题置于自己的监督之下 。 （二）国际清算银行的宗旨与任务 国际清算银行的宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融运作提供额外负担外的便利，并作为国际清算的受让人或代理人。扩大各国中央银行之间的合作始终是促进国际金融稳定的重要因素之一。因此国际清算银行便成了各国中央银行家的会晤场所，接受各中央银行的委托开展各种业务，根据国际清算银行的 章程 公司章程范本下载项目章程下载公司章程下载公司章程下载公司章程下载 的规定，其有权进行下列业务活动： ⑴既可为自己，又可为中央争银行购买、出售、交换和储存黄金； ⑵为各成员国中央银行提供贷款和接受他们的贷款； ⑶为各成员国中央银行办理和重办期票，收买或出售期票以及其他 优等短期债券； ⑷既可靠自己，也可以靠各成员国中央银行收受展品出售（外汇和有价证券股票除外）； 　 ⑸接受各成员国中央银行往来资金和存款； ⑹作为被委托人接受政府的存款或根据董事会的决议，接受其他资金销售量 不得发行提示付款银行券、承竞汇票、为各国政府提供贷款（购买国家公债例外）； ⑺对任何一个企业有监督权； ⑻有由于低偿还银行的债务而归于银行的一不动产没有一更合适的价格被变卖之前，掌管这些不动产。 （三）中国与国际清算银行的关系 （1）我国于1984年与国际清算银行建立了业务联系，中国人民银行自1986年起就与国际清算银行建立了业务方面的关系，办理外汇与黄金业务。此后，每年都派代表团以客户身份参加该行年会。 （2）1996年9月9日，国际清算银行通过一项协议，接纳中国、巴西、印度、韩国、墨西哥、俄罗斯、沙特阿拉伯、新加坡和香港地区的中央银行或货币当局为该行的新成员。 （3）中国人民银行于1996年11月正式加入国际清算银行，中国人民银行是该行亚洲顾问委员会的成员，周小川行长目前担任该委员会主席。中国认缴了3000股的股本，实缴金额为3879万美元。 （4）1996年9月9日，中国正式成为国际清算银行的成员 （四）近几年有关国际清算银行的举动 2009年，国际清算银行第79届年会于29日在瑞士巴塞尔举行 。该行当天公布的年度报告说,国际金融危机尚未结束，并公布的年度报告全面总结了当前金融危机爆发的五大根源 。 2010年，国际清算银行9月1日发布的《外汇与衍生工具市场活动》三年期调查报告称，在过去三年中，全球外汇交易额上升了20%，对冲基金和其他金融机构已取代大型银行，占据外汇交易量的领先地位。 2011年，国际清算银行提醒:全球低利率或致新金融危机 二、巴塞尔银行监管委员会 （一）巴塞尔银行监管委员会的含义 巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervision)简称巴塞尔委员会，巴塞尔银行监管委员会原称银行法规与监管事务委员会，是由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10大工业国的中央银行于1974年底共同成立的，作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监管当局为代表，总部在瑞士的巴塞尔。每年定期集会4次，并拥有近30个技术机构，执行每年集会所订目标或 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 。 巴塞尔委员会本身不具有法定跨国监管的权力，所作结论或监管标准与指导原则在法律上也没有强制效力，仅供参考。但因该委员会成员来自世界主要发达国家，影响大，一般仍预期各国将会采取立法规定或其它措施，并结合各国实际情况，逐步实施其所订监管标准与指导原则，或实务处理相关建议事项。在“国外银行业务无法避免监管”与“适当监管”原则下，消弭世界各国监管范围差异是巴塞尔委员会运作追求的目标 （二）巴塞尔银行监管委员会的主要宗旨 巴塞尔委员会是1974年由十国集团中央银行行长倡议建立的一个由中央银行和银行监管当局为成员的委员会，主要任务是讨论有关银行监管的问题。成员国家包括比利时、加拿大、法国、德国、意大利、日本、卢森堡、荷兰、瑞典、瑞士、英国和美国。被广泛视为银行监管领域的首要国际组织。 该委员会的主要宗旨在于交换各国的监管安排方面的信息、改善国际银行业务监管技术的有效性、建立资本充足率的最低标准及研究在其它领域确立标准的有效性。需要强调 的是巴塞尔银行监管委员会每年举办三至四次会议，几乎所有的委员会会议均在瑞士巴塞尔举行。设在巴塞尔的国际清算银行为委员会提供秘书处，除承担巴塞尔委员会的秘书工作外，它还可以随时为所有国家的监管当局提供咨询，并受邀为地区性监管组织和其它官方机构自己组织的培训班授课。 （三）巴塞尔银行监管委员会的重要任务 巴塞尔委员会的重要任务是堵塞国际监管中的漏洞，它遵循着两项基本原则：没有任何境外银行机构可以逃避监管；监管应当是充分的。另外，委员会把主要精力投入在资本充足性的研究之上。为了强化国际银行系统的稳定性，消除因各国对资本充足率要求不同而产生的不平等竞争，经十国集团中央银行行长理事会批准，委员会于1988年7月公布了著名的“巴塞尔资本协议”，其中提出了统一的风险加权式资本衡量标准，并规定最迟于1992年年底开始实施。此后，委员会又多次发布资本协议的补充及修正协议，不断对该体系加以完善，逐步将结算风险和市场风险等纳入资本衡量系统。自1998年以来，这一协议不仅为各成员国所采用，而且实际上已为几乎所有拥有国际性银行的其它国家所采用。 （四）巴塞尔银行监管委员会的历次协议 1974年9月由国际清算银行发起，美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典十国集团及中央银行监督官员在巴塞尔开会，讨论跨国银行的国际监督与管理问题，自此形成了一系列的文件。 1975年协议（库克协议） 该协议对海外银行监管责任进行了明确的分工、监管的重点是现金流量与偿付能力，这是国际银行业监管机关第一次联合对国际商业银行实施监管。此外，该协议提出两个值得注意的问题：其一是特定的国际银行集团的结构问题对具体监管的影响；其二是强调监管当局之间信息交流的重要性。 1983年协议 由于各国的监管标准存在较大差异，东道国与母国之间监管责任划分的实际适用上也存在不同意见，致使1975年协议的弱点充分暴露。为此，巴塞尔委员会于1983年5月得到修订。该协议的两个基本思想是：其一是任何海外银行都不能逃避监管；其二是任何监管都应恰如其份。 1988年协议 该协议全称《巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标 准的协议》。该协议中的衡量标准和资本水平的规定，是为了通过减少各国规定的资本数量差异，以消除银行间不公平竞争；同时，委员会认为资本比率的高低又直接影响各跨国银行的偿债能力。 1988年协议的基本内容有四个方面组成：资本的组成；风险加权制；目标标准比率；过渡期和实施安排。 1992年7月声明 该声明是巴塞尔银行监管委员会针对国际商业信贷银行倒闭给国际银行业监管带来的教训而作的。声明中设立了对国际银行最低监管标准，使得各国银行监管机关可以遵循这些标准来完成市场准入、风险监管、信息取得的要求。 （五）巴塞尔委员会与国际清算银行的关系 国际清算银行既不是巴塞尔委员会的成员，也从不参加巴塞尔委员会的各类会议，对巴塞尔委员会的决策过程及监管标准的制定没有什么影响，但是国际清算银行的工作人员与巴塞尔委员会工作人员同在一个大楼办公，彼此有密切的接触，并以间接或直接的方式参加巴塞尔委员会的有关工作小组，特别在监管政策对宏观经济的影响方面，比如，资本监管制度的周期性、宏观审慎监管与微观审慎监管的关系。而且，在这两个方面，国际清算银行进行了长期的研究，从学术角度到政策层面逐步深入，在国际上已经得到了越来越多的重视。国际清算银行的年报也大篇幅地涉及巴塞尔委员会的各项活动。 相比之下，巴塞尔委员会从国际清算银行获得的实惠更多。凭借从国际清算银行在人力、物力和财力方面的大力支持，巴塞尔委员会可以在几乎不受任何资源限制的情况下开展业务，这是其他地区性国际监管组织完全不可比拟的。几年前，国际清算银行与巴塞尔委员会又共同建立了金融稳定学院，学院的各项经费也是由国际清算银行提供。而该学院的基本工作就是以各地区监管组织为主要对象在全世界广泛宣传巴塞尔委员会的作用。更为重要的是，作为一个国际组织，凭借其地利、人和，国际清算银行对巴塞尔委员会的全面支持也扩大了巴塞尔委员会的影响，巩固了巴塞尔委员会作为事实上国际监管标准制定者的地位。长期以来，发达国家主导国际银行监管标准制定的局面就在这种制度框架下固定下来了。 （六）小结 ◆ 国际清算是各个国家彼此沟通的重要桥梁增进各个国家中央银行的了解和合作，加强各国在国际金融事务中的地位与作用。 ◆ 随着世界经济的一体化，国际金融也日趋自由化 ，有助于中央银行的金融监管。 ◆ 巴塞尔委员会吸引包括中国在内的新成员，是国际金融机构改革的重要内容之一，顺应了国际金融格局的变化，不失为近期改革国际金融体系所取得的重要成绩之一。 ◆ 尽管在今后相当长的时间内，巴塞尔监管委员会还将继续在制定银行监管标准方面发挥主导作用。但是，完全可以预见，新兴市场国家在国际监管事务中的作用将逐步提高，从而改变以往人们熟知的“巴塞尔程序”，即，由发达国家制定标准，仅是有选择地征求其他国家的意见和建议的监管制度的制定方式 参考文献 国际清算银行参考文献 1、谢世清 、《解读国际清算银行》中国金融出版社，出版时间： 2011年1月1日 2、l 3、国际清算银行第74期年报 巴塞尔银行监管委员会参考文献 1、巴塞尔银行监管委员会文献汇编 2、第三版巴塞尔协议 3、巴塞尔银行监管委员会_ 实 训 心 得 1、通过《金融透视窗》这一个实训，让我从中学习到了很多，无论是能力上的锻炼还是知识的拓展，让我对国际银行清算和巴塞尔监管委员会有了更深一层次的认识 2、实训帮助我了解了很多除了课本以外的知识。让我的知识视野得到了扩张，们所了解到的只是脱离了现实实践的理论知识，这样无论我们学得再好也只是纸上谈兵而已。 3、PPT的演讲，对于我们是一次很好的锻炼机会。我们可能在上台的时候很紧张，但是这样让我们尝试了站上舞台的感觉，锻炼自己的表达能力和信心。只有在不断的尝试中改正错误，才能越做越好。给我为了在以后的学习生活更加自信起了一定的作用 4、金融透视窗这一独特的教学方法，使我受益匪浅。无论是对自己的学习还是将来走出去，都给我们一个提前锻炼自己的机会。感谢老师给我们提供这个平台，让我们在这个活动中不断的成长、成熟。我相信在老师的谆谆教导、循循善诱下，我会有所提高。谢谢老师。 自我 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 与自评分 自我评价： 自评分（100）： 学生评 分 分数1： 分数2： 分数3： 分数4： 分数5： 平均分： 教师评分   总评分