债务融资工具、结构化融资业务检查要点
结构化融资业务与债务融资工具承销业务检查要点
一、项目落地的合规性
,一,结构化融资业务
1、实地访谈融资人核心管理层～实地查看抵押物情况～见人、见物～确保融资真实性,
2、放款手续是否齐全～放款前提条件是否逐条落实。
3、风险缓释
措施
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的现状～手续是否齐全～是否合法、有效。
4、会计核算是否规范。
5、募集资金用途是否符合审批要求～是否合法合规。募集说明书资金用途披露是否符合要求、符合规范。针对具体项目建设的～募集资金使用是否与项目实施进度相匹配。
6、业务档案是否及时归档～是否齐全、规范。重要法律文本是否为总行示范文本～非示范文本是否已经按规定履行法律审查程序。
7、关注是否存在滚动发行或变相延长产品期限的项目。
8、是否存在分行违规出具担保或者还款承诺的业务。 ,二,债务工具承销发行业务
1、实地访谈融资人核心管理层～实地查看抵押物情况～见人、见物～确保融资真实性。
2、风险缓释措施的现状～手续是否齐全～是否合法、有效。
3、募集资金用途是否符合审批要求～是否合法合规。募集说明书资金用途披露是否符合要求、符合规范。针对具体项目建设的～募
1
集资金使用是否与项目实施进度相匹配。
4、存续期定期、不定期信息披露情况～是否符合交易商协会的信息披露规则。
5、业务档案是否及时齐全、规范。
二、融资人经营主体和运营状态
检查
报告
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期内～融资人如存在以下情形～需进行深入了解:
1、 发生重大资产重组、重大股权结构调整、重大人事调整
2、 合并报表范围内重要子公司股权转让
3、 因实施并购、新项目开工或老业务停产等原因～业务板块构成、占比发生重大变化
4、 生产经营过程出现重大安全事故～可能影响某项业务或在建项目的正常运营
5、 生产型企业的主要原材,燃,料价格或产成品价格发生20%以上的波动
三、 融资人偿债能力变动情况
1、对于盈利能力发生重大不利变化的融资人～分析具体原因～如为行业原因～关注行业发展趋势
2、对于偿债能力发生重大不利变化的融资人～分析具体原因～关注融资人的债务集中度、年内到期债务的偿债安排和外部融资环境
3、对于运营能力发生重大不利变化的融资人～分析具体原因～关注该等变化对融资人现金流的不利影响以及融资人采取的相关措
2
施
四、 兑付能力的检查
包括结构化融资与债务融资工具业务。
,一,一个月内到期业务。应落实企业还款意愿、兑付资金切实
的来源～来源是否合法合规。分行是否制定跟踪落实
方案
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～对重
点关注项目是否制定兑付
预案
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。
,二,年内到期业务。应落实企业还款意愿～兑付资金安排
计划
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～
分析落实资金安排计划的合理性。分行是否制定跟踪落实方案～
对重点关注项目是否制定兑付预案。
,三,年内未到期其他业务。年内未到期业务偿债来源的安排和
资金回笼监控计划的落实情况。对审批通知书有明确要求的～是
否落实到位。
五、对于特定项目的关注事项
1、对于应收账款支持类项目～关注以下事项:
,1,我行对应收账款回款的监控情况
,2,应收账款债务人的偿付情况～出现逾期付款或付款异议情况的～关注是否实质影响担保效力以及是否影响融资人的偿债能力
,3,应收账款如对应具体项目～关注项目现状～并分析项目现状对应收账款稳定性的影响。
2、对于股票质押/支持类项目～关注以下事项:
,1,盯市、补仓机制是否落实到位。
3
,2,标的股票的价格变动是否触及警戒线或平仓线～相关担保价值补充措施是否依约执行。
,3,标的股票的分红、配股是否依约纳入担保体系
3、对平台类企业～关注以下事项:
,1,当地财政收支的变动情况。
,2,所属政府对融资人的财政支持力度,简述融资人在当地政府融资平台中的序列～并对比分析近两年及一期的财政资金支持情况,
,3,还款来源挂钩具体财政收入事项的～简述该项财政收入的基本现状。
,4,区域、政府融资平台融资环境的变化～融资价格趋势～融资期限变化等。
六、分行投资银行业务全流程管理的有效性
包括分行投资银行业务的整体运作模式、组织架构、岗位设置及人员配备等情况,业务流程是否符合债务融资工具、结构化融资相关管理办法和作业流程,存续期管理是否有完整的机制安排,是否制定应急处置机制。
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浙公网安备 33021202002483