农村信用社内控制度学习心得,学习体会_

农村信用社内控制度学习心得,学习体会_ 下载之前请注意： 1:版权归原作者所有。如果有问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 ，请尽快和我联系 2：如果遇到文件中有些地方图片显示不出来的，可能是文档转换过程 中出现的问题，请和我联系，我将图片发送给你，给你带来的不便表示 抱歉！请邮箱联系：lcs012@gmail.com 农村信用社内控制度学习心得,学习体会 农村信用社内控制度学习心得 众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健 康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使农 村信用社不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效 地推进其自身免疫系统??内控制度建设，以保证农村信用社的稳健发 展。农村信用社尽快建立起 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 、科学而运转良好的内控制度不仅是日 益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范 金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确 保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；二是确保将各种风险控制在可 承受的范围内；三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；四是有 利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。 我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项内控制度， 提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查 摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服 务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情 和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用社的发展提供有 力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会： 一、当前内控制度存在的问题 1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章 制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立 了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系 等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓 展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产 规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。 2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务指标 布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。 3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽 核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作 用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到 真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。 4、现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经 营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办 法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈 旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的 机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了 内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今 还处于真空。 5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是 金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风险控制 为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵 的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷 风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管 理，对计算机系统的风险控制能力差，而且对信用社内部控制的考核还 缺乏具体的 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 和办法。 二、本人的体会 所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的--- 贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控 的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无 尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经 营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。 农村信用社要建立怎样的内部控制呢？首先我本人认为：增强自律意识 是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能 例外。良好的内部控制既是经营管理者 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为， 需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树 立之日，才是内部控制运行完全到位之时。 增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制 度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平 等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做 起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 增强自律意识，从重点对象 看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两 手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表 率。 增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入 手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度；通过学习，要教 育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。 要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教 训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素 者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。 完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的基 本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一 切违规问题的依据。内部控制离不开规章制度，否则不可能达到预定的 目标。当前，我区农村信用社规章制度完善的重点可以从四个方面进 行：一是从管理层次看，联社、信用社都需要加快规章制度建设的步 伐，但主要在基层社，结合自己的实际，制定相应的 实施细则 工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则 ，使各项 制度具体化和本单位化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的 “真空地带”的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的 各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内 控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量 看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那 些时过境迁，不适应新情况的规定和办法，该废止的废止，该补充的补 充，该修订的修订。要提高制度之间的关联度，应当与其目标考核制 度、稽核、监察制度更紧密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离 岗，避免逆向操作。 严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执 行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处 置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非， 确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或 缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老 ”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制 运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做 到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁 就，不过是内部控制建设上的叶公好龙；“下不为例”则久必酿成大 祸；搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以 令人警醒。 综上所述，通过“内控制度活动”的学习，使我在今后的工作中，必须 忠于职守，弘扬创新之风，履职责；弘扬学习之风，强素质；弘扬务实 之风，讲效率；弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、 求实、高效”的工作作风，带头模范执行“各项内控制度”，促进规范 经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。 通过教育月活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵 纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识， 使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地 以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。 通过教育月活动的有效开展，使我一定以此次学习教育月活动的开展为 契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用联社的各 项工作得到健康的发展做出自己的贡献。 网络收集，如果侵犯了您的利益，请立刻和我联系，我将第一时间内做 出处理！！