投资公司个人投资风险评估
表
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个人投资者风险承受能力调查问卷
填写须知
1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为:保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。
2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。
3.风险提示:投资需承担各类风险(如市场风险、信用风险、流动性风险等)，可能遭受资金损失。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定:
1.接受问卷调查 ?
2.放弃问卷调查 ?
投资者风险承受能力调查问卷
Q1:您的年龄,
? 25到40岁( ) ? 40到50岁 ( )
? 50到60岁( ) ? 60岁以上 ( )
Q2:您计划投资多久,
? 3年以上 ( ) ? 1至3年( )
? 6个月至1年( ) ? 半年以下( )
Q3:你现在的投资规模，预计占您总资产的比例为多少,
? 低于30% ( ) ? 30%至50%( )
? 50%至75%( ) ? 高于70% ( )
Q4:以下哪项描述正确反映了您的投资经验,
?丰富(5年以上)，且希望自主理财( ) ?熟悉(3至5年)，但希望专业人士协助( ) ?一般(1至3年)，有一些理财意识( ) ?非常有限，不具备投资经验 ( ) Q5:您感觉目前负担的经济压力,
? 非常轻松，完全没有压力( ) ? 一般，基本没有压力 ( ) ? 较大，但尚能承受 ( ) ? 很大，还贷等负担较重( ) Q6:您在投资时最看重的是什么,
? 每年获得稳定收益，获得长期收益( ) ? 获得短期的高收益( )
? 在通货膨胀时资产不贬值 ( ) ? 保住本金 ( )
Q7:如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是,
? 习以为常，也许是跟进的好机会( ) ? 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资( ) ? 对情绪有一定影响，继续观望 ( ) ? 对情绪影响很大，想立即退出 ( ) Q8:以下哪项是您可接受的投资价值波动程度,
? 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期(3年以上)的负面波动，包括损失本金( ) ? 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息( ) ? 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息( ) ? 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可( )
通过对您问卷调查的综合评定，我行将您的风险等级评估为: __________ 投资者。
个人投资者确认:_________
个人投资者风险承受能力调查问卷说明
一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分
投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类～风险承受能力逐级递增。
二、本调查问卷评分说明
本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素～对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和
评价
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。问卷由8道标准化选择题组成～其中每题共有四个选项:从第一个选项到第四个选项～得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总～得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表:
投资者分数 对应风险承受能力 投资者类型
8，12 风险承受能力极低 保守型
13，17 风险承受能力较低 谨慎型
18，23 风险承受能力一般 稳健型
24，28 风险承受能力较高 积极型
29，32 风险承受能力很高 激进型
三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系
根据有关风险评价体系～按风险水平从低到高划分为五个风险等级～即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表:
投资者分数 投资者类型 适合产品
8，12 保守型 低风险
13，17 谨慎型 低风险、中低风险 18，23 稳健型 低风险、中低风险、中风险 24，28 积极型 低风险、中低风险、中风险、中高风险 29，32 激进型 低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险
浙公网安备 33021202002483