2012年证券市场基础知识试题

2012年证券市场基础知识试题 一、单项选择题 1.证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在 规定 关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定 的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起( )内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。 A.5日 B.10日 C.15日 D.1个月 2.( )是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》、《证券法》规定的条件，还要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。 A.注册制 B.核准制 C.包销制 D.代销制 3.深证成分股指数样本数为( )。 A.30 B.40 C.60 D.80----邢台人才网 4.证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险属于( )。 A.信用风险 B.财务风险 C.经营风险 D.购买力风险 5.下列证券中，受到利率风险影响较小的证券是( )。 A.普通股 B.优先股 C.固定收益政府债券 D.固定收益金融债券 6.( )是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。 A.现金股息 B.股票股息 C.财产股息 D.建业股息 7.场外交易市场是一个以( )方式进行证券交易的市场。 A.公开招标 B.议价 C.上网竞价 D.累计投标询价 8.证券公司申请融资融券业务试点，应当经营证券经纪业务已满( )年。 A.2 B.3 C.4 D.5 9.下列选项中，关于客户交易结算资金的管理不正确的是( )。 A.客户交易结算资金全额存入指定的商业银行 B.严禁挪用客户交易结算资金 C.客户交易结算资金全额存入经纪业务账户 D.客户交易结算资金在指定的商业银行单独立户管理 10.我国《证券法》的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在( )。 A.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益 B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务 C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害 D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量 11.下列关于利率风险的描述，错误的是( )。 A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B.利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险 C.债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成 D.一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小 12.下列关于外资股的说法，错误的是( )。 A.境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购 B.境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖 C.公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付 D.红筹股不属于外资股 13.下列有关保险公司次级定期债务的表述，错误的是( )。 A.是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务 B.期限在5年以下（含） C.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 D.保险公司只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,才能偿付本息 14.下列关于现金股利的说法，错误的是( )。 A.以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东 B.个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20% C.机构投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税 D.个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为7% 15.（ ）费率大小，通常与基金规模成反比，与风险成正比。 A.基金管理费 B.基金托管费 C.基金手续费 D.基金服务费 16.行政清理组应当自成立之日起( )日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。 A.3 B.5 C.10 D.15 17.基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是( )。 A.资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日 B.出现巨额赎回的情形 C.基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 D.出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产 18.《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的( )以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 A.25% B.20% C.15% D.5% 19.按照我国现行规定，( )属于证券投资基金投资对象。 A.期货 B.上市交易的股票 C.期权 D.黄金 20.规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是( )。 A.零息债券 B.固定利率债券 C.息票累积债券 D.浮动利率债券 21.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。 A.上市交易的股票 B.期货 C.上市交易的国债 D.上市交易的企业债券 22.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。 A.现货期权 B.期货期权 C.看跌期权 D.奇异型期权 23.股票价格指数期货的出现主要是为了规避( )。 A.市场风险 B.违约风险 C.系统性风险 D.非系统风险 24.国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是( )。 A.货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降 B.货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升 C.货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降 D.货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变 25.根据相关规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司( )。 A.代销 B.包销 C.倾销 D.自销 26.拉斯贝尔加权指数是指( )。 A.基期加权股价指数 B.计算期加权股价指数 C.简单算术股价指数 D.几何加权股价指数 27.沪深300指数的计算采用( )，按照样本股的调整股本为权数加权计算。 A.除数修正法 B.派许加权法 C.市值总价加权法 D.加权平均法 28.关于私募证券，下列说法正确的是( )。 A.发行人通过中介机构发行 B.审查条件严格，投资者也较少 C.证券发行的对象是少数特定的投资者 D.采取公示制度 29.关于股票的清算价值，下列说法正确的是( )。 A.股票的清算价值是股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.股票的清算价值是公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 30.在一般国家，社保基金分为两个层次：一是国家以( )形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。 A.社会保障税；社会保险基金 B.社会保障税；企业年金 C.社会保险基金；社会保障基金 D.社会保险基金；企业年金 31.证券公司内部控制的目标不包括( )。 A.提高证券公司经营效率和效果 B.防范经营风险和道德风险 C.保证客户及证券公司资产的最低获利水平 D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时 32.证券公司应当按上一年营业费用总额的( )计算营运风险的风险准备。 A. 5% B. 8% C. 10% D. 15% 33.申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 A. 8 B. 10 C. 15 D. 20 34.经营证券经纪业务已满( )年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。 A. 2 B. 3 C. 4 D. 5 35.通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等手段，对证券市场进行干预，这属于证券市场监管的( )。 A.法律手段 B.计划手段 C.行政手段 D.经济手段 36.我国《证券法》规定，证券公司承销证券进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处( )的罚款。 A. 2万～30万元 B. 3万～30万元 C. 20万～60万元 D. 30万～60万元 37.公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。这体现了上市公司信息披露应遵循的( )。 A.及时原则 B.真实原则 C.准确原则 D.完整原则 38.证券投资者保护基金公司的职责不包括( )。 A.管理和处分受偿资产，维护基金权益 B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施 C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作 D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 39.取得执业证 书 关于书的成语关于读书的排比句社区图书漂流公约怎么写关于读书的小报汉书pdf 的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。 A. 7 B. 10 C. 15 D. 20 40.中国证券结算制度根据( )的原则设计。 A.即时交付 B.货银对付 C.集中交付 D.货银交付 41.同场外交易市场相比，证券交易所( )。 A.本身并不买卖证券 B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商 C.是证券发行的主要场所 D.交易手续简单方便而且价格还可协商 42.关于证券承销方式，下列说法错误的是( )。 A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售 B.发行人推销证券的方法有两种：一是自己销售，称为自销;二是委托他人代为销售，为承销 C.股票发行一般以自销为主 D.按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种 43.根据我国《证券交易所 管理办法 关于高温津贴发放的管理办法稽核管理办法下载并购贷款管理办法下载商业信用卡管理办法下载处方管理办法word下载 》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。 A.会员大会 B.理事会 C.监察委员会 D.董事会 44.证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括( )。 A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件 B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者 C.公司正陷入法律纠纷 D.公司最近3年连续亏损 45.一般情况下，长期附息债券多采用( )。 A.单一价格的荷兰式招标 B.多种价格的荷兰式招标 C.单一收益率的美式招标 D.多种收益率的美式招标 46.中证全债指数体系包括( )只分年期指数和( )只分类别指数。 A. 3;3 B. 3;4 C. 4;3 D. 4;4 47.一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是( )。 A.普通股票、优先股、公司债券 B.优先股、普通股票、公司债券 C.公司债券、普通股票、优先股 D.公司债券、优先股、普通股票 48.根据《证券法》规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。 A.中国人民银行 B.当地政府 C.财政部 D.国务院证券监督管理机构 49.证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的( )计算风险准备;证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的( )计算风险准备。 A. 5%;2% B. 10%;2% C. 10%;5% D. 15%;10% 50.我国《证券法》规定，收购要约的期限不得( )。 A.少于30日，并不得超过45日 B.少于30日，并不得超过60日 C.少于30日，并不得超过75日 D.少于60日，并不得超过90日 51.下列关于证券业务管理的基本原则的说法，错误的是( )。 A.业务实行分层管理 B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全 C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务 D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离 52.下列关于债券发行方式的说法，错误的是( )。 A.定向发行属直接发行 B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式 C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式 D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标) 53.开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.证监会 54.证券交易所的监察系统中的日常监控不包括( )。 A.行情监控 B.交易监控 C.机构监控 D.证券监控 55.现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。 A.公开、公平、公正、守信 B.法制、监管、自律、规范 C.公开、公平、公正、自律 D.法律、监管、规范、发展 56.国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向( )通报情况。 A.有关地方人民政府 B.国务院 C.国务院证券监督管理机构 D.证券公司 57.某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为( )。 A. 0 B.5% C.10% D.15% 58.债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫( )。 A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 59.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求（ ），是股价指数计算方法中的相对法。 A.算术平均数 B.几何平均数 C.加权平均数 D.调和平均数 60.下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是( )。 A.提供财务顾问服务 B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D.代理委托人从事证券投资 二、多项选择题 1.下列各项中，属于凭证式国债的特点有( )。 A.可记名、挂失 B.具有发行人指定的标准格式 C.可以上市流通 D.可以到原购买网点提前兑取 2.某公司发行债券1亿元，期限10年，约定1年后投资者可以将债券转换成普通股，并规定当市场利率低于3%时，此公司可以全部买回。根据以上描述，该债券具有( )。 A.赎回选择权 B.可转换选择权 C.出售选择权 D.交换选择权 3.储蓄国债(电子式)与记账式国债的区别包括( )。 A.发行对象不同 B.发行利率确定机制不同 C.到期兑付方式不同 D.到期前变现收益预知程度不同 4.从功能上看，政府债券( )。 A.是政府弥补赤字的手段 B.是政府筹措资金的手段 C.是政府扩大公共事业开支的手段 D.是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具 5.下列各项中，属于凭证式国债和储蓄国债的区别有( )。 A.申请购买手续不同 B.债券记录方式不同 C.付息方式不同 D.到期兑付方式不同 6.附认股权证的公司债券一般具有预先规定条件，下列各项中，属于预先规定条件的有( )。 A.利率 B.购买价格 C.认购时间 D.认购比例 7.下列关于公司债的描述中，正确的有( )。 A.公司债代表一种债权债务的责任契约关系 B.在既定的时间内必须支付利息 C.持有人不对企业资产具有索偿权 D.抵押公司债券的债券持有者对公司的特定资产具有索偿权 8.契约型基金与公司型基金的区别有( )。 A.资金的性质不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.收益水平不同 9.交易所交易基金的申购是用( )，赎回时是换回( )。 A.一篮子股票换取ETF份额 B.现金换取ETF份额 C.现金而不是一篮子股票 D.一篮子股票而不是现金 10.下列关于货币市场基金说法中，正确的有( )。 A.期限在一年内 B.不得投资于股票 C.管理费用较高 D.流通性强、安全性高 11.按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为( )。 A.上市证券 B.非上市证券 C.公募证券 D.私募证券 12.关于证券业协会，下列叙述正确的有( )。 A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C.根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会 D.证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益 13.国际债券的投资者主要是( )。 A.银行或其他金融机构 B.各种基金会 C.工商财团 D.自然人 14.证券发行市场主要由( )组成。 A.司法机关 B.证券发行人 C.证券投资者 D.证券中介机构 15.在我国最早出现的证券交易机构中，属于外商开办的是( )。 A.天津市企业交易所 B.上海众业公所 C.上海华商证券交易所 D.上海股份公所 16.2006年1月中国证监会发布了《上市公司股权激励管理办法（试行）》，规定股权激励的主要方式为( )。 A.股票期货 B.普通股票 C.股票期权 D.限制性股票 17.基金托管人的更换条件包括( )。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.基金合同约定的其他情形 18.下列关于基金管理费的说法，正确的是( )。 A.管理费是从基金资产中提取的，支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 B.管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用 C.我国基金的管理费一般从基金资产中提取，不另向投资者收取 D.一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金的管理费率 19.下列因素中，与认股权证价值成正比例的是( )。 A.认股价格 B.剩余有效期限 C.换股比例 D.普通股的市价 20.我国证券交易所的理事会具有的职责有( )。 A.审定总经理提出的工作计划 B.制定、修改证券交易所的业务规则 C.执行会员大会的决议 D.选举和罢免会员理事 21.按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券所具有的基本特征？( ) A.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前 B.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于股权资本 C.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息 D.期限在10年以上，发行之日起5年内不得赎回 22.我国证券交易原则包括( )。 A.价格优先 B.时间优先 C.地点优先 D.职务优先 23.如果( )，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。 A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年 C.申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年 D.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录 24.下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )。 A.银行间债券市场 B.公募基金市场 C.沪深股票市场 D.国际资本市场 25.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有( )。 A.封闭式基金一般有固定的存续期限 B.开放式基金一般没有固定的存续期限 C.封闭式基金投资人少 D.开放式基金投资人多 26.我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”是指( )。 A.中小企业板块的监控系统与主板相同 B.中小企业板块的股票编码与主板市场相同 C.中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同 D.中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同 27.下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )。 A.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应 B.其价格取决于基础金融产品价格的变动 C.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.衍生工具包括金融远期合约、金融期货、金融互换和期权 28.下列各项中，属于金融衍生工具特征的有( )。 A.跨期性 B.期限性 C.联动性 D.收益性 29.金融期货的主要交易制度有( )。 A.集中交易制度 B.标准化的期货合约和对冲机制 C. 保证金制度 D.限仓制度 30.下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )。 A.期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金 B.双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金 C.保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金 D.当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平 31.证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )。 A.管理证券公司一定区域内的证券营业部 B.经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务 C.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务 D.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务 32.证券公司集合资产管理业务的特点是( )。 A.集合性 B.综合性 C.专门账户投资运作 D.客户资产必须托管 33.证券公司控股股东的行为规范有( )。 A.控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承担责任和风险 B.不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员 C.不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动 D.不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益 34.证券公司发生下列( )重要事项，必须经证券监督管理机构批准。 A.变更持有5％以上股权的股东、实际控制人 B.设立、收购或者撤销分支机构 C.变更公司章程中的一般条款 D.变更业务范围或者注册资本 35.会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是( )。 A.依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 B. 60周岁以内注册会计师不少于40人 C.上年度业务收人不低于800万元 D.有限责任会计师事务所的实收资本不低于2 000万元，合伙会计师事务所净资产不低于1 000万元 36.《证券发行与承销管理办法》中重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度，下列关于询价制度叙述正确的是( )。 A.对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价 B.在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价 C.只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 D.所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价 37.证券市场监管的手段有( )。 A.法律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.计划手段 38.中国证监会在履行其职责时可以采取的措施有( )。 A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料 C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明 D.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查 39.上市公司信息披露的主要内容有( )。 A.招股说明书 B.上市公告书 C.定期报告 D.临时报告 40.制定《证券公司风险处置条例》的基本原则是( )。 A.化解证券市场风险，保障证券交易正常运行，促进证券业健康发展 B.保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定 C.细化、落实《证券法》、《企业破产法》，完善证券公司市场退出法律制度 D.严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人 三、判断题 1.一般来说，变动收益证券比固定收益证券收益高，风险大。( ) 2.我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对购买力风险的补偿。( ) 3.公司的资本公积金可以用于弥补公司亏损。( ) 4.股票和债券的投资收益都可来自资本利得。( ) 5.证券公司办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币10亿元。( ) 6.为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法，由证券交易所和有关机构制定。 ( ) 7.证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会—经理层—投资决策机构的三级体制设立。 ( ) 8.证券公司自营买卖的对象只能是上市证券。 ( ) 9.取得资产管理业务资格的证券公司，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。 ( ) 10.中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。 ( ) 11.我国的《个人所得税法》规定，个人的利息、股息和红利可以免纳个人所得税。 ( ) 12.中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是不以营利为目的的法人。 ( ) 13.证券公司在办理证券经纪业务时，可以接受客户的全权委托。 ( ) 14.证券业协会的权力机构是理事会。 ( ) 15.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券。 ( ) 16.融资是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。 ( ) 17.期权价格受多种因素影响，但从理论上说，协定价格与市场价格是影响期权价格的最主要因素。 ( ) 18.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。 ( ) 19.目前权证交易实行T+1回转交易。 ( ) 20.我国《证券法》规定，上市公司最近3年连续亏损，在最后1个年度内未能恢复盈利的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。 ( ) 21.投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的系统性风险。 ( ) 22.一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。 ( ) 23.利率风险对普通股的影响像债券和优先股那样没有回旋余地。 ( ) 24.普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。 ( ) 25.不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。 ( ) 26.自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。 ( ) 27.我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。 ( ) 28.会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的年度会计报表。 ( ) 29.从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。 ( ) 30.货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。 ( ) 31.根据我国现行相关制度规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，也可以从事期货交易的中间介绍业务。 ( ) 32.在证券公司董事会、董事长不履行职责致使股东会会议无法召集的情况下，持有一定比例股权的股东和监事会可以按照公司章程规定的程序召集临时股东会会议。 ( ) 33.根据规定，为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备。 ( ) 34.证券业部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。 ( ) 35.证券公司应当按照证券交易所的规定，在次日开市前向其报告上一交易日客户融资融券交易的有关信息。 ( ) 36.内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。 ( ) 37.创业板上市公司后续信息披露的要求：已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对出现超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。 ( ) 38.中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司无须加入中国证券业协会。 ( ) 39.我国证券结算采用分级结算制度。 ( ) 40.《证券业从业人员执业行为准则》规定，从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利益得到优先的对待。 ( ) 41.在恒生流通综合指数系列编制过程中，流通市值调整的目的是在指数编制中剔除由策略性股东长期持有并不在市场流通的股票。 ( ) 42.在证券资产管理业务中，证券公司可以将委托人委托的资产全权处理。 ( ) 43.证券公司经纪业务内部控制应重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营，账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。 ( ) 44.中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。 ( ) 45.对依法批准成立未达3年的会计师事务所，一般不准从事证券业务。 ( ) 46.中国证券业协会的权力机构是理事会。 ( ) 47.证券公司被撤销，其债权债务关系随之消灭。 ( ) 48.证券公司在办理证券经纪业务时，不得接受客户的全权委托。 ( ) 49.契约型基金用基金章程来约束当事人的行为。 ( ) 50.当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市和终止上市决定不服的，可以向证监会申请复核。 ( ) 51.远期利率 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。 ( ) 52.单独或合并持有证券公司1%以上股权的股东，可以向股东会提名董事、监事候选人。 ( ) 53.结算风险保证基金即清算交割准备金。 ( ) 54.契约型基金份额持有人可以直接影响基金的日常决策。 ( ) 55.我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，应当由承销团承销。 ( ) 56.提供虚假财务会计报告罪是指公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的行为。 ( ) 57.证券交易所作为证券市场的核心，可以买卖证券，确定证券价格。 ( ) 58.发行4亿股以上、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。 ( ) 59.国务院证券监督管理机构或者其委托的行政清理组依照《企业破产法》的相关规定，可以直接对被撤销、被关闭的证券公司进行破产清算。 ( ) 60.非系统风险是指只对某个行业或者个别公司的证券产生影响的风险。 ( ) 参考答案及解析 一、单项选择题 1.B 【解析】 场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价，采取一对一的交易方式。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。 2.B 【解析】核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》、《证券法》规定的条件，还要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。 3.B 【解析】 深证成分股指数由深圳证券交易所编制。通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股。 4.A 【解析】 信用风险又称违约风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。 5.A 【解析】 对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素。所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。 6.C 【解析】 财产股息是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。 7.C 【解析】 按照《证券法》的规定，证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。 8.B 【解析】 证券公司申请融资融券业务试点，应当经营证券经纪业务已满3年，且被中国证券业协会评审为创新试点证券公司。 9.C 【解析】 C选项客户交易结算资金全额存入指定的商业银行，而不是经纪业务账户。 10.A 【解析】 我国《证券法》的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。 11.D 【解析】 当利率变动时，股票价格会迅速发生反向变动，其中优先股因其股息率固定受利率风险影响较大，所以D选项错误。 12.C 【解析】 公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。 13.B 【解析】 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。D选项出自《保险公司次级定期债务管理暂行办法》第三章第十八条。 14.D 【解析】 现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付利息税。我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%。 15.A 【解析】 基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。 16.C 【解析】 《证券公司风险处置条例》第二十八条规定，行政清理组应当自成立之日起10日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。 17.C 【解析】 基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。 18.A 【解析】 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行；②公司股本总额不少于人民币 3 000万元；③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 19.B 【解析】 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 20.C 【解析】 息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。 21.B 【解析】 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 22.D 【解析】 金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。 23.C 【解析】 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。 24.C 【解析】 国债基金的收益率会受货币市场利率的影响，当货币市场利率下调时，其收益率会上升；反之，若货币市场利率上升，其收益率将下降。 25.D 【解析】 我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司自行销售。 26.A 【解析】 基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加权指数。 27.B 【解析】 沪深300指数的计算采用派许加权法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。 28.C 【解析】 私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。 29.C 【解析】 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 30.B 【解析】 在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。 31.C 【解析】 本题考查证券公司内部控制的目标，选项C不包括在内。 32.C 【解析】 证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。 33.B 【解析】 申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。 34.B 【解析】 经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。 35.D 【解析】 本题考查证券市场监管的经济手段。 36.B 【解析】 我国《证券法》规定，证券公司承销证券进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处3万～30万元的罚款。 37.D 【解析】 本题考查上市公司信息披露应遵循的完整原则。 38.B 【解析】 本题考查证券投资者保护基金公司的职责，选项B不包括在内。 39.B 【解析】 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。 40.B 【解析】 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。 41.A 【解析】 参加交易者必须为会员证券商，所以B选项错误;场外交易市场是证券发行的主要场所，所以C选项错误;D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。 42.C 【解析】 股票发行一般以承销为主。 43.A 【解析】 会员大会为证券交易所的最高权力机构，每年至少召开一次。 44.C 【解析】 上市公司出现下列情况的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;③最近3年连续亏损的。 45.D 【解析】 短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。 46.C 【解析】 中证全债指数（CSI Aggregate Bond Index）体系包括4只分年期指数和3只分类别指数。 47.D 【解析】 普通股票的风险高于优先股，股票的风险程度高于债券。 48.D 【解析】 这是国务院证券监督管理机构的职权。 49.C 【解析】 证券公司经营证券承销业务的，必须符合下列规定：①证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备;②证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备;③证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。 50.B 【解析】 考查收购要约的内容，B选项正确。 51.A 【解析】 业务实行集中统一管理，故A项错误。 52.D 【解析】 根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。 53.B 【解析】 开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。 54.C 【解析】 监察系统中的日常监控包括以下四个方面：①行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;②交易监控，对异常交易进行跟踪调查;③证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进行处罚;④资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。 55.B 【解析】 “法制、监管、自律、规范”的八字方针，就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地为我国国民经济发展服务。 56.A