基于Granger因果检验的农村金融发展与经济效率提升研究

安徽农业科学，JournalofAnhniA鲥．Sci．2010．38(28)：15972—15975 责任编辑徐丽华责任校对况玲玲 基于Granger因果检验的农村金融发展与经济效率提升研究 曾国平，徐新方‘ (重庆大学贸易与行政学院，重庆400030) 摘要以协整检验理论为基础，采用Granger因果检验法，选取金融相关比率(FiR)、金融效率水平(LFE)、金融发展水平(LED)等为度 量农村金融发展的指标，采集1979—2007年的农村贷款余额(RLB)、存款余额(RDB)、农村总产出(7冗0)、固定资产投资(FM)、金融相 关比率(FIR)、经济效率(EE)、金融效率(LEE)和金融发展水平(LFD)数据，用图示法直观的 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 达了相关指标的历史轨迹及发展趋势， 并用Granger因果检验法实证检验了1979—2007年我国农村金融发展水平与农村经济效率之间的关系。结果表明，农村金融发展水平 对农村经济增长作用显著，而农村经济增长对农村金融发展却没有显著影响；农村金融发展对农村经济效率提升作用不显著。由此得 出结论：虽然农村金融发展对农村经济的发展具有一定贡献，但这种贡献仅仅体现在总量而非效率方面。为此。应进一步强化金融发展 对经济增长效率的提升作用，逐步构建农村金融与经济发展的良性循环体系。 关键词农村金融；经济效率；Granger因果检验 中图分类号$812文献标识码A 文章编号0517一酌ll(2010)28—15972—04 RuralFinancialDevelopmentandRuralEconomicEf靠dencyImprovementBasedonGrangerCausalityTest zENGGuo-pingetal(SchoolofTradeandAdministration．ChongqingUniversity，Chongqing400030) AbstractBasedontheCO．integrationtesttheory．FinancialInterrelationRatio(m)。leveloffinancialefficiency(LFE)。leveloffinancial development(LFD)andotherindicesevaluatingtheruralfinancialdevelopmentareselectedbyGrangerCausalityTest．neruralloanbal- ance(脚)，ruraldepositbalance(Roz)，totalruraloutput(脚)，血edassetsinvestment(崩，)，FinancialInterrelationRatio(FIR)， economiceffieiency(EE)。leveIoffinancialeffieiency(L甩)。andleveloffinancialdevelopment(LED)intheyears1979—2007aI{ecol- lected．Graphicalmethodintuitivelyreflectsthedevelopmenttrendandhistoricaltrackofrelevantindiees：andGrangerCausalityTestverifies therelationshipbetweenruralfinancialdevelopmentIevelandruraleconomicefficiencyintheyears1979—200r7．Resultshowsthatrural丘一 nancialdevelopmentlevelhassignificantimpactonruraleconomicgrowth．butruralecononlicgrowthhasriosignificantimpactonruralfinan— cialdevelopment：andruralfinancialdevelopmentalsohasinsignificantpromotionimpactonruraleconomicefficiency．ThUS。conclusionsale obmined．Althoughruralfinancialdevelopmenthasmadecertaincontributiontothedevelopmentofruraleconomy．thiskindofcontribufionis onlyreflectedintotalquantity．butnotet／iciency．Therefore．governmentshouldfurtherstrengthenthepromotionfunctionoffinancialdevelop- mentforeconomicefficiency．andgraduallyestablishavirtuouscirclesystemforruralfinanceandeconomicdevelopment． KeywordsRuralfmance，Economice岱ciency。GrangerCausalityTest 改革开放后，伴随我国经济持续高速增长，金融发展也 突飞猛进，但经济效率特别是农村经济效率并没有出现与之 相协调的现象。相关数据表明：国内生产总值由1978年的 3645．2亿元增加到2008年的300670亿元，年均实际增长高 达9．8％¨1；金融资产从1978年1151亿元增加到2007年的 83．8万亿元。金融业从业人数从1978年的76万增加到 2007年的370万，金融资产占GDP的比重从1978年的 31．7％增长到2007年的3．4倍旧1；农村贷款和农村存款也分 别从1978年的160．70亿和174．86亿元增加到2007年的 22541亿和35581．70亿元，分别增长了139倍和202倍。然 而，2007年农村总产出与1978年相比，仅增长了约86倍，在 GDP中所占的比重呈直线下降趋势旧1。由此不难看出，农村 经济增速远远低于全国平均水平，农村经济增长的效率低 下。因此，研究农村金融发展与经济效率提升之间的关系， 对促进农村经济发展、缩小城乡差距具有重要的现实意义。 l研究方法、变量选取与数据采集 1．1研究方法该研究旨在研究农村金融发展水平与农村 经济效率之间是否存在因果关系以及关系的强弱，主要采用 图示法和Granger因果检验法。图示法能够直观地反映农村 金融发展水平与农村经济效率之间的关系，Granger因果检 验方法则是通过定量的方法进一步验证二者之问的因果 关系。 基金项目 固謇社会科学基金项目“西部地区第三产业发展促进城乡 协调的 机制 综治信访维稳工作机制反恐怖工作机制企业员工晋升机制公司员工晋升机制员工晋升机制图 与模式研究”(cr7BJYi22)。 作者简介曾国平(1955一)，男。重庆人，教授，博士生导师，从事产业 经济和服务贸易研究。·通讯作者，硕士研究生，研究方 向：产业经济学，E．Ul：xuxinf@163．coin。 收稿日期2010-05-3l 1．2变量选取按照可操作性和实用性原则，借鉴国内外 相关的研究成果，同时考虑数据的可获得性，选取了如下度 量农村金融发展的指标： (1)金融相关比率(FIR)，反映金融资产规模水平。金 融相关比率(FIR)是金融资产总额与国内生产总值的比值， 是用来衡量一国(地区)金融发展水平的基本指标。该研究 选取农村金融机构的存贷款余额作为金融相关比率的分子， 分母是反映农村经济发展水平的指标H。J。 (2)金融效率水平(LFE)，表示为贷款余额占存款余额 的比重。农村存款余额反映了金融总量，农村金融对农村经 济的彤响主要是通过把贷款转化为投资这一传导机制来 实现‘“。 (3)金融发展水平(LFD)，表示为农村贷款余额占农村 总产出比重，由农村金融机构的信贷比率反映，农村总产出 用农林牧渔业总产值之和(TRO)表示HJ。 该研究借鉴Odedokun(1997)的方法，采用增加的产 出一资本比率来反映经济效率。则经济增长和经济效率有 如下关系： dY／Y=(dY／dK)X(d∥y)=EE×(d肜y)(1) 式中，dY／Y为经济增长或产出增长率；dy／dK为增加的产 出一资本比率，即经济效率；dY是增加的产出；积为投资支 出或增加的资本；而dK／Y为投资支出在总产出中所占的比 重。利用此关系式及相关数据，即可得到经济效率指标值。 宏观经济学意义上的投资是指用于增加物质资本存量 的支出流量，通常包括固定资产投资、住宅投资和存货新增 部分投资。由于我国住宅投资和存货新增部分投资的数据 万方数据 38卷28期 曾国平等基于Granger因果检验的农村金融发展与经济效率提升研究 15973 不全，因此，该研究使用农村固定资产投资数据进行 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 ，事 实上固定资产投资占总投资的比重超过90％以上㈣。 1．3数据采集及说明根据以上对各指标的界定及算法说 明，采集1979—2007年的农村贷款余额(RLB)、存款余额 (RDB)、农村总产出(TRO)、固定资产投资、金融相关比率 (FIR)、经济效率(EE)、金融效率(LFE)和金融发展水平 (LFD)数据，详见表1。 表1 1979—2007年农村金融发展水平与经济效率相关数据 Table1 Relevantdataaboutruralfinancialdevelopmentandeconomicefficiencyduring1979—2007 锄Year滋B璐i。遐。固定资产投资FA|∥亿元Fixedasset 金融相关比率tFlRlFihanoialinveatrnentinterrelationratio 经济效率(EE)Economic娟ciencv 金融效率水平(LFE)Financialefficiency 金融发展水平(IYD)Financialdevelopmentlevel 180．77 242．92 279．39 327．48 3黔．06 702．14 716．29 l 029．20 l 323．02 1 420．79 l656．95 2340．25 2878．14 3638．44 4215．34 3740．45 4949．19 6573．50 8122．96 lO105．04 1l109．23 10906．18 12040．22 1380r7．30 15882．31 17239．97 19088．10 19142．86 222．Ol 270．67 335．98 409．17 502．42 650．舳 699．10 956．78 1 204．76 l 246．21 I479．66 2167．5l 2868．76 3586．56 4053．88 4737．47 6312．38 8342．20 10374．7l 12287．30 13533．06 14938．41 16787．19 18316．57 22802．38 253()5．49 30265．37 34388．J8 1 414．76 1 572．7l l 804．40 2062．8l 2443．96 3132．08 3584．12 —4262．89 5083．78 5742．62 6419．76 8635．30 10139．87 12342．65 15762．13 19442．26 25768．32 32343．9l 37521．04 41147．03 43114．56 452鹤．72 48222．53 596引．14 64824．52 75092．02 83449．26 94491．04 167．30 186．54 244．14 301．80 409．59 538．85 620．00 770．1l 988．87 l 112．77 l 081．69 l 195．5l l 486．02 1 880．06 2413．98 2826．60 3736．59 4936．56 5 590．27 5962．53 6209．66 6669．20 7162．14 8075．7l 9639．23 11019．54 13436．64 16383．65 O．28 0．33 0．34 O．36 O．36 0．43 0．39 0．47 O．50 0．46 0．49 O．52 O．57 O．59 0．52 0．44 0．44 0．46 0．49 0．54 O．57 0．57 O．60 0．54 O．60 0．57 O．59 O．57 O．82 O．85 0．95 O．86 O．93 1．28 O．73 O．船 0．83 0．59 O．63 1．85 1．0l 1．17 I．42 1．3 1．69 1．33 O．93 O．61 0．32 O．32 0．41 1．42 0．53 O．93 0．62 O．67 O．8l O．90 O．83 O．80 O．77 1．∞ 1．02 1．嘴 1．10 1．14 1．12 1．僻 1．00 1．0l 1．04 0．79 O．78 0．79 O．78 O．82 O．82 0．73 O．72 O．75 0．70 0．郁 0．63 0．56 0．13 O．15 O．15 O．16 0．16 O．22 O．20 0．24 O．26 O．25 O．26 0．27 O．28 0．29 0．” O．19 O．19 O．2 0．22 0．25 0．26 0．24 O．25 O．23 O．25 O．23 0．23 O．20 塑!!塑：!! 翌墅!：竺 !竺竺!!：!! !!竺：翌 竺：塑 竺：竺 !：箜 竺：!! 其中： (4)由于改革开放后经济持续快速发展，中间经历了多 (1)农村贷款余额为乡镇企业贷款余额与农业贷款余额 之和。1978—1984年，根据《中国金融年鉴(1990)》¨。，乡镇 企业贷款余额为中国人民银行乡镇企(事)业贷款余额与农 村信用社乡镇企(事)业贷款余额之和；1985—2007年乡镇企 业贷款余额数据直接来源于《中国金融年鉴》n]。农业贷款 余额为中国人民银行农业贷款余额与农村信用社集体农业 贷款余额、农村信用社农户贷款余额之和；1985—2007年农 业贷款余额直接来源于《中国金融年鉴》盯]。 (2)农村存款余额为农户储蓄存款余额与农业存款余额 之和。农户储蓄存款余额数据直接来源于《中国金融年 鉴》⋯、《中国农业银行统计年鉴》喁]，农业存款余额是指农 村集体经济组织和乡镇企业的存款余额。 (3)农村总产出等于全国GDP乘以农村GDP占全国 GDP的比重。全国GDP数据直接来源于《中国统计年 鉴》一“⋯，农村GDP占全国GDP的比重来源于历年《中国农 村经济绿皮书》¨¨“J。 次较严重的通货膨胀，物价水平有较大幅度的上涨。因此， 农村贷款余额、农村存款余额、农村总产出、农村固定资产投 资均为除以当年物价指数后的真实值。 2图示分析 为了更直观的表示相关指标的历史轨迹及发展趋势，笔 者借用图示法表达。根据表l中相关数据，画出农村总产出 (TRO)、存款余额(RDB)、贷款余额(RLB)、金融相关率 (FIR)、金融发展水平(LFD)、金融效率水平(LFE)的变化趋 势(图l一2)。 由图1可知，农村总产出(TRO)、存款余额(ROB)、贷款 余额(脚)3者之间存在较显著的正相关关系，基本符合我 国农村经济运行实际。由图2可知，金融相关比率(FIR)的 变他相对平稳，但1984～1993年上涨幅度较快，从0．43上升 到0．59，农村金融机构的市场化程度有了较快的提高。这一 阶段农村金融机构恰是恢复“三性”阶段，并且国有专业银行 在这一阶段迅速发展，在短时间里成立了庞大的国有金融体 咖咖啊奢}哪科哪％哪螂哟螂吲§!哪蝌哪嘶嘶螂唠栅咖眦脚料：|宝瞄 { } i i i i i，●，‘，●^‘，‘●‘ 2 万方数据 15974 安徽农业科学 2010年 S = 善 嚣 堇 翅 鸟 垦 誉 -q-份Year 圈1 TRO、RDB、RLB的变化趋势 啦．1 Ch蛐辨删ofTRO。RDBand置地 +F豫 景襄孽囊容豪誊豢虽誊善营誊§⋯⋯⋯_●qN●qN 牟份Year 图2 FIR、LFD、LFE的变化趋势 №．2 ChangetrendofFIR．LFDandLFE 系，促使农村金融机构的金融发展水平有了较快的发展；但 是由于银行之间结构性矛盾日益突出，1993年以后，农村金 融机构的市场化程度逐渐衰退，1995年底接近了历史最低水 平；1996年以后农村信用社和农业银行之间进行了行社分 离，国有商业银行退出城乡市场，农村信用社处于垄断地位， 使得金融市场化程度又趋于稳定，恢复到0．5左右。农村金 融机构的金融发展水平(LFD)与金融相关比率(FIR)高度相 关，变动的方向基本一致。金融效率水平(LFE)在1984年后 有了快速增长，主要原因是，1984年以后，农村乡镇企业异军 突起，农村金融机构加大了对乡镇企业的贷款力度，提高了 金融效率。1992年以后，由于金融机构资产运用渠道的日益 多元化、资本市场的发展以及央行为防止银行过度扩张规定 的75％存贷比上限等种种原因，使得存贷比进入了延续至今 的下降通道。 从以上分析可以看出，使用金融相关比率、农村信贷比 率与存贷比作为反映农村金融发展水平的指标，与农村金融 在不同阶段的发展水平基本吻合，指标具有代表性。 3实证分析 3．1单位根检验利用Eviews6．0软件，对变量进行单位根 检验，以确定变量的平稳性。农村总产出增长率、农村经济 效率、农村金融相关比率、农村金融效率、农村金融发展水平 分别用GTRO、EE、FIR、LFE、LFD表示，检验结果见表2。 由表2可知，所有指标变量的ADF数值都大于5％显著 水平下的临界值，说明这5个指标形成的时间序列都是非平 稳的。在检验变量序列是否存在协整关系以前，首先检验原 变量序列是否是单整序列，因为只有单整序列才有可能存在 协整关系，检验结果见表3。 表2变量的单位根检验结果 TaMe2Unitroottestremdtofvariables 变量 ADF检验 检验类型 临界值∥5％ 滞后阶数 序列是否平稳 Variable ADFtest Testtype CriticalvalHe Laggingorder Isthesec[UellCestable∞not GRTO 一2．3892 含线性趋势项和常数项 一3．5876 1 否 EE 一2．1760 舍线性趋势项和常数项 -3．5950 2 否 FIR 一2．0412 含线性趋势项和常数项 一3．5876 1 否 LFE 一1．7922 含线性趋势项和常数项 一3．5875 l 否 LFD 一1．8515 含线性趋势项和常数项 ～3．5875 l 否 表3变量的单位根检验结果 TabIe3 Unitroottestresultofvariables 变量 ADF检验 检验类型 临界值∥5％ 滞后阶数 序列是否平稳 !生型! 些!堕 !型竖 墅堕型型些 蝴坚堂 !!坚婴竺!苎型!竺型 AGRTO 一5．0894 含线性趋势项和常数项 -3．5950 l 平稳 △EE ＆FlR ALFE 厶LFD 一8．0173 —3．1354 —3．8176 —2．984l 含线性趋势项和常数项 一3．5950 ‘ 1 平稳 含常数项 -2．9810 l 平稳 含常数项 -2．9810 l 平稳 含常数项 -2．9810 l 平稳 由表3可知，在5％的置信水平下，5个变量序列都是一 阶单整序列，即服从I(1)，可以进行协整检验。采用Johans- ell和Juselius提出的基于Vail的协整系统检验，根据Sc准 则，选择协整方程中存在线性趋势且含截距项的模型，具体 协整检验结果见表4。 由表4可知，5个变量序列之间存在唯一稳定的协整关 系。表明在1979—2007年的样本区间内，GR阳、EE、FIR、 LFE、LFD之间存在着长期均衡关系。这种均衡关系是否存 在着因果关系，下面通过Granger因果检验作进一步验证。 3．2 Granger因果检验Granger因果检验中最重要的是滞 后时间长度的确定，在实际分析中检验的功效取决于最优滞 后期数的确定。如果滞后期数随机确定，会导致检验结果的 错误。在该项研究中，最优滞后期数的确定是按Sehwarz评 价标准(Sc)确定的。利用Eviews6．0分析变量之间的因果 关系，得到Granger因果检验结果(表5)。 由表5可知，在5％的显著水平下，LFE是觎加变化的 ，‘nu Oo 6 4 2 0 L L n n n n 万方数据 38卷28期 曾国平等基于Granger因果检验的农村金融发展与经济效率提升研究 15975 单向Granger原因，傩m与LFD、FIR之间不存在因果关系； EE与FIR、LFD、LFE之间互不存在因果关系。此结果证明 了农村金融发展水平与农村经济增长率之间存在单向因果 关系，而农村金融发展水平与农村经济效率之间的关系不 显著。 襄4变量之间的协整辁验结果 Table4 Co-integrationtestresultofvariables篡兰特征值訾临篙竺％概率 婴塑i虹尘亟 竺：竺业!堕!! !生堡!竺竺 None+ O．7023 73．3675 69．8189 0．0253 Atmost4 0．0242 0．6359 3．84l5 0．4252 GRTO不是LFE的Granger原因 LFE不是GRTO的Granger原因 GRTO不是FIR的Granger原因 FIR不是GRTO的Granger原因 GRTO不是LFD的Granger原因 LFD不是GRTO的Granger原因 EE不是LFE的Granger原因 LFE不是EE的Granger原因 EE不是FIR的Granger原因 FIR不是EE的Granger原因 EE不是LFD的Granger原冈 LIeD不是EE的Granger原因 0．1493 3．7120 0．5723 O．3688 O．1068 O．00ll O．5569 0．9103 0．0106 O．2084 0．0346 O．0088 0．8622 0．0408 0．4564 0．5492 0．7466 O．9737 O．4625 0．3492 O．9187 O．652O O．854O O．9259 4结论与政策含义 4．1结论通过以上的分析和检验，可得到以下结论： (1)从农村经济发展不是农村金融发展的Granger原因 看，尽管农村金融体系经过30年的改革和发展，基本上形成 了以中国农业银行、中国农业发展银行、农村信用合作社为 主体的农村金融体系，但农村经济并没能从根本上促进农村 金融的发展，农村金融发展显然滞后于农村经济增长。 (2)从农村金融发展是农村经济增长的Granger原因 看，农村金融体制改革和发展对于促进农村经济发展具有一 定积极作用。与此相对应，农村金融体制改革和发展的滞后 性，必然会在一定程度上制约农业结构调整、农村发展和农 民增收。加快农村金融体制改革，促进农村经济发展已成为 当前解决“三农”问题的必然选择。 (3)从农村金融发展不是农村经济效率提高的Granger 原因看，我国农村金融对农村经济的支持作用是通过对投资 与储蓄的推动来实现的，没能有效促进经济效率的提高。根 据Beck等人的研究，金融主要通过经济效率支持经济增 长¨引。而我国则恰恰相反，金融发展路径完全不同于一般 市场经济国家，主要是通过资本积累来支持经济增长的。如 果保持现有的金融发展路径不变，我国要获得产出水平的提 高需要以大量资源的付出为代价才能实现。资源是稀缺的。 这种状况自然难以持续。所以，我国的金融发展必须以促进 经济效率提升为核心，回归到促进经济效率提升的轨道上 来，农村金融的发展也同样如此。 4．2政策含义综上所述，我国农村金融发展与经济增长 之间的长期均衡关系，符合金融发展理论的主流观点。这表 明，我国农村经济增长已经走出了单纯依靠人力、物力投入 的外延式增长模式，正逐步向依靠金融要素投入的内生式增 长模式转变。加快农村金融体制改革、提高农村金融发展水 平，对于促进农村经济增长具有十分重要的意义¨“。但受 种种因素影响，我国农村金融发展规模严重滞后，不能对农 村经济效率提升起到促进作用。基于此，应进一步强化金融 发展对经济效率提升的作用，改变现有的金融发展路径，逐 步建立农村金融与经济发展的良性循环体系。 参考文献 [1]张明伟．改革开放是焦§殳和发展中国特色社会主义的必然选择[J]．教 育探索，2010(3)：122—123． [2]李德．ix三_-Pm中国金融业改革开放成果梳理(上)[EB／OL]．(2006 -07-01)http：／／bank．hexun．com／2008-07-01／107097020．html． [3]国家统计局农村社会经济调查司．中国农村统计年鉴：1979—2008 [中]．北京：中围统计出版社，1979—2008． [4]王俊芹，宗义湘，赵帮宏．农村信用合作社的金融发展水平与农村经济 增长的实证分析一以河北省为例[J]．农业技术经济，2009(2)：31— 37． [5]岳彩军．河南省农村金融发展对农村经济增长影响的实证分析CJ]．安 徽农业科学，2008(13)：5636—5637，5640． [6]陆凌骏，万国峰，赵明元．中国投资加速数模型的实证分析[J]．曲靖师 范学院学报，2003(6)：75—78． [7]《中围金融年鉴》编辑躯中国金融年鉴：1986-2008[M]．北京：中国金 融出版社，1986—2008． [8]中固农业银行中国农业银行统计年鉴：200D-2008[M]．北京：中国统 计出版社，2000—2008． [9]中华人民共和围国家统计局．中国统计年鉴：1979—20吣[M]．北京：中 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