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职业道德准则.ppt

职业道德准则.ppt

上传者: bjhkdlx 2012-02-23 评分 3 0 31 4 139 暂无简介 简介 举报

简介:本文档为《职业道德准则ppt》,可适用于经济金融领域,主题内容包含职业道德七项基本原则职业道德七项基本原则守法遵规(Compliance)正直诚信(Integrity)客观公正(ObjectivityFairnes符等。

职业道德七项基本原则职业道德七项基本原则守法遵规(Compliance)正直诚信(Integrity)客观公正(ObjectivityFairness)专业胜任(Competence)保守秘密(Confidentiality)专业精神(Professionalism)恪尽职守(DueDiligence)*守法遵规(Compliance)守法遵规(Compliance)以国家相关法律法规为行为准绳遵守社会公德遵守所属机构的管理规定和道德操守准则*正直诚信(Integrity)正直诚信(Integrity)向客户提供理财服务时应恪守正直诚信原则不得利用执业便利为自己谋取不正当利益*正直诚信具体准则禁止事项正直诚信具体准则禁止事项金融理财师在拓展业务时不得有下列行为用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力以及与其相关联的机构规模和业务范围等借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围假借国际金融理财标准委员会(FPSB)、国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSBChinaAdvisoryPanel)或现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)或者其他组织的名义发表个人观点执业中欺诈、虚报或呈递虚假或者误导性报告*正直诚信具体准则应尽职责正直诚信具体准则应尽职责金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时负有以下职责取得书面授权后行使保管权和处置权及时与客户确认资产总额并保留完整记录及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产客户资产与个人和所在公司资产分别管理客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录谨慎、勤勉保管客户资产*客观公正(ObjectivityFairness)客观公正(ObjectivityFairness)诚实公平地提供服务不受经济利益、关联关系和外界压力等影响从客户利益出发做出合理、谨慎的专业判断公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突*客观公正具体准则向客户披露与拓展业务相关的信息客观公正具体准则向客户披露与拓展业务相关的信息利益冲突从业机构的变更地址电话号码证明材料资格证书佣金安排其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围依法要求提供的其它信息*客观公正具体准则以书面形式披露专业服务相关的信息客观公正具体准则以书面形式披露专业服务相关的信息理财服务应用的相关理念及指导原则如客户需要提供所在单位负责人和职员的简历包括教育背景、工作经验、专业水平及所获证书和专长等确立合同后应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源并合理估计且详细说明其或有收入或者提供涉及佣金协议的所有重要资料金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)反映利益冲突的文件*客观公正具体准则签约前的要求客观公正具体准则签约前的要求以书面形式披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系不违反保密性条款的前提下可以提供现在或之前客户的推荐信等证明材料以证明其自身胜任能力向客户阐明交易风险利益冲突及其他相关信息以确保该交易对客户的公平性*客观公正具体准则其他要求客观公正具体准则其他要求若签约后、合同结束前出现利益冲突应及时向客户及有关人员披露详细情况以代理人身份进行金融理财服务时应当明确职权并有授权代理委托书资格证书或合同关系变更时应及时告知客户及雇主*专业胜任(Competence)专业胜任(Competence)要不断学习提高自身的专业能力参加教育培训具备相应的专业知识和经验能够胜任所从事的金融理财业务完成要求的继续教育内容保持和提高专业胜任能力版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC**专业胜任具体准则限定服务范围专业胜任具体准则限定服务范围金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务在尚不具备胜任能力的领域聘请专家协助工作向专业人员咨询将客户介绍给其他相关组织版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*保守秘密(Confidentiality)保守秘密(Confidentiality)未经客户书面许可不得向第三方透露任何有关客户的个人信息对雇主和客户应遵循相同的保密标准版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*保守秘密具体准则豁免条款保守秘密具体准则豁免条款金融理财师可在下述情况下使用客户信息建立咨询或经纪人账户、为达成交易、或协议中所默许的其它情形依法要求披露信息针对失职投诉金融理财师进行申辩时与客户之间产生民事纠纷需要披露时版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*专业精神(Professionalism)专业精神(Professionalism)具有职业的荣誉感尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师与同业者充分合作共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量按照中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求使用CFP和AFP商标版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*专业精神具体准则专业精神具体准则遵守后续认证要求包括继续教育、缴纳年费、定期签署和提交认证更新程序中所要求的金融理财师声明文件等遵循公平合理的竞争原则开展业务不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行从事其他专业服务时取得从业资格或法律授权了解到其他金融理财师违反本准则的规定应当立即通知管理者版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*恪尽职守(DueDiligence)恪尽职守(DueDiligence)恪尽职守是指充分计划并监督实施为客户提供服务时应及时、周到、勤勉版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*恪尽职守具体准则恪尽职守具体准则根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议对向客户推荐的理财产品进行调查对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督对其触犯道德准则的行为应及时制止版权属FPSCC所有受法律保护CopyrightFPSCC*讨论:何者正确讨论:何者正确只要对客户有利AFP执业者可以协助客户偷税漏税为了让客户投资金融产品只强调该产品过去的业绩将客户接受AFP执业者任职机构的产品作为提供金融理财服务的必要条件经客户书面同意可以转介客户资料给其他相关金融机构做交叉服务(符合法律的规定)*答案:

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