证券市场基础知识真题及答案打印

A 纽约 B 新泽西 C 华盛顿 D 芝加哥 证券市场基础知识真题及答案 13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，一、单项选择题 它由股东组成，它的职责有-----。 1、证券是各类记载并代表一定权益的------。 A 制定公司内部基本 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 A 书面凭证 B 法律凭证 B 制定公司的利润分配方案和弥补方案 C 收入凭证 D 资本凭证 C 决定公司内部管理机构的设置 2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市 D 对是否发行公司债券作出决议 场的------划分的。 14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。 A 交易的对象 B 交易的性质 A 1 B 2 C 交易的期限 D 交易的时间 C 4 D 没有规定 3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的 15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面 产向公司投资形成的股份，-------资产应该折算成国家股。 并进行交易，另一种交易形式是------。 A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 A 场外交易市场 B 有形市场 B 国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C 第三市场 D 第四市场 C 国有企业改制成股份公司形成的股份 4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在------。 D 社会公众投资形成的股份 A 纽约 B 伦敦 16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值C 巴黎 D 阿姆斯特丹 的，以-------买卖的。 5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成 A 人民币 B 美元 立的------。 C 港元 D 日元 A 上海证券交易所 B 上海众业公所 17、证券必须同时具有的两个最基本特征是-------。 C 上海华商证券交易所 D 北平证券交易所 A 法律特征与经济特征 6、中国证券市场逐步规范化，其中发行 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 的发展------。 B 法律特征与书面特征 A 始终是审批制 B 由审批制到核准制 C 经济特征与书面特征 C 始终是核准制 D 由核准制到审批制 D 经济特征与权益特征 7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国 18、资本证券是指与--------直接有关的活动而产生的证券。 证监会成立了------，对股票发行进行复审。 A 资金 B 金融投资 A 股票发行审核委员会 B 证券业协会 C 货币投资 D 项目投资 C 交易所监督部 D 证券登记机构 19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的8、我国证券业中，行业性自律性组织是指------。 -------业务。 A 证券交易所 B 证券业协会 A 政策性 B 公开市场操作 C 证监会 D 证券登记结算公司 C 投资性 D 保值 9、在我国，证监会属于-------管辖。 20、股票实际上代表了股东对股份公司的-------。 A 中国人民银行 B 国务院 A 产权 B 债权 C 人大常委会 D 国家主席 C 物权 D 所有权 10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后 21、贴现债券通常在票面上-------，是一种折价发行的债的是--------。 券。 A 普通股票 B 优先股票 A 不规定利率 B 规定利率 C 银行债权 D 普通债权 C 标明折价 D 不标明折价 11、股票的理论价值是--------。 22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生A 票面价值 B 帐面价值 利息加入本金再计算利息，这种债券叫--------。 C 清算价值 D 内在价值 A 单利债券 B 复利债券 12、20世纪早期，美国--------州最先通过法律，允许发行 C 贴现债券 D 累进利率债券 无面额股票。 23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间A 5千万 B 1亿 C 2亿 D 3亿 的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫------。 36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保A 单利债券 B 复利债券 值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中国人民C 贴现债券 D 累进利率债券 银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的率，外加----个百分点。 利率在确定时一般与------挂钩。 A 1 B 2 A. 市场利率 B 银行贷款利率 C 3 D 4 C 同业折借利率 D 定期存款利率 37、在我国，基本建设债券的发行主体不是------。 25、债券根据券面形式，其中------是具有标准格式的债券。 A 国务院 B 国家能源投资公司 A 实物债券 B 凭证式债券 C 国家原材料投资公司 D 铁道部 C 记帐式债券 D 电子债券 38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为------。 是-------。 A 短期国债 B 中期国债 A 政府证券 B 金融证券 C 长期国债 C 无期国债 C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 27、可以提前兑现的债券是------。 D 一般公司发行的公司债券 A 实物债券 B 凭证式债券 39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制C 记帐式债券 D 以上都不能 条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义东的分红要有限制等的是-----。 的含义来看公债的举债主体是-------。 A 不动产抵押公司债 B 信用公司债 A依然是国家 B 政府 C 保证公司债 D 收益公司债 C 法院 D 只能是地方政府 40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是------。 29、以个人为目标的-------一般是吸收个人小额储蓄资金，A 优先股 B 可转换公司债 故有时称之为储蓄债券。 C 收益公司债 D 信用公司债 A 流通国债 B 非流通国债 41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际C 短期国债 D 中长期国债 通用货币，一般不用------表示。 30、以某种商品实物为本位而发行的国债是-------。 A 美圆 B 德国马克 A 实物债券 B 本币国债 C 英镑 D 人民币 C 外币国债 D 实物国债 42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在种------关系。 80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库A 债权关系 B 所有权关系 券利率------。 C 综合权利关系 D 委托代理关系 A 高 B 低 43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于------。 C 等于 D 没有关系 A 证券业的最高监督机构 B 政府组织 C 民间组织 D 32、我国国库券转让市场的全面放开是在-----年。 自律性组织 A 1985 B 1987 44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为------。 C 1988 D 1990 A 股票市场、债券市场和基金市场 33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩B 发行市场和交易市场 余盈利分配的优先股，称为------。 C 国际市场和国内市场 A 累积优先股 B 非参与优先股 C 参与优先股 D 非累D 有行市场和无形市场 积优先股 45、同业拆借市场在金融体系同属于-----市场。 34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是------美A 货币市场 B 资本市场 C 贷款市场 D 中长期信贷市元。 场 A 10万 B 100万 C 200万 D500万 46、资本市场可以分为---------。 35、经纪类证券公司最低注册资本限额为------。 A 证券市场和同业拆借市场 B 中长期信贷市场和证券市场 变化 C 证券市场和回购市场 C 公司债务担保的重大变更 D 上市公司收购的有关方案 D 股票市场和债券市场 61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括-------。 47、证券投资者参与证券投资的目不是---------。 A 领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国 A 参与公司管理 B 赚取市场差价 C 获得高于银行利息B 负责ADR的注册和过户 的收益 D 收购企业 C 负责保管ADR所代表的基础证券 48、股票在实质上代表了股东对股份公司的------。 D负责对公司管理监督 A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权 62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理49、帐面价值又称为------。 机构审批的事项有------。 A 票面价值 B 股票净值 C 清算价值 D 内在价值 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C增发资本 D 更50、封闭式基金的交易价格主要取决于--------。 换法定代表人 A 基金总资产 B 供求关系 C 基金净资产 D 基金负债 63、不是普通股股东享有的权利主要有------。 51、封闭式基金期满终止，清算核资后的-------按投资者A 公司重大决策的参与权 的出资比例进行分配。 B 选择管理者 A 基金总资产 B 基金净资产 C 可分配收益 D 基金资本C 有优先剩余资产分配权 金 D 优先配股权 52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股64、不是影响债券利率的因素有------。 权证是以计算日集中交易市场的------为准。 A 筹资者资信 B 债券票面金额 C 筹资用途 D 借贷资金市A 开盘价 B 收盘价 C 最高价 D 最低价 场利率水平 53、在下列几种基金中，一般------的年管理费率最低。 65、债券和股票的不同点表现在------。 A 债券基金 B 货币基金 C 股票基金 D 认股权证基金 A 都有规定的偿还期限 B 都属于有价证券 C 都是筹资手54、基金持有人与托管人之间的关系是-------。 段 D 收益率相互影响 A 所有人与经营者的关系 66、下面不是流通国债的特点是------。 B 经营与监管的关系 A 可自由转让 B 通常不记名 C 自由认购 D 无面值 C 持有与监管的关系 67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正D 委托与受托的关系 好与国债基金收益相反的基金是------。 55、一个基金是否有效益主要是看------是否偏高。 A、 货币市场基金 B、黄金基金 C、衍生证券投资基金 D、A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费 平衡性基金 56、又称为单位信托基金的基金是------。 68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是------。 A、公司型基金 B、契约型基金 C、封闭式基金 D、开放A、成长性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D对冲基式基金 金 57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，------69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会一般在基金资产中保持一定比例的现金。 计帐册、记录------年以上。 A、封闭式基金 B、开放式基金 C、国债基金 D、股票基A、5 B、10 C、15 D、20 金 70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列58、实物期货主要有---------等几种类型。 情况------时，基金也无权暂停估值。 A 外汇期货 B 利率期货 C 股票期货 D有色金属期货 A、 基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日 59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收B、 出现巨额赎回的情形 益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于C、 出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金净收益的-----。 基金的净资产 A、50% B、60% C、80% D、90% D、 基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中 不属于内幕信息的有-----。 二、多选择题 A 公司分配股利或者增资的 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 B 公司股权结构的重大1、按照性质分，证券分为 ------。 A 有价证券 B 无价证券 债券;二战之后，证券品种不断创新，主要有------。 C 资本证券 D 货币证券 A 浮动利率债券 B 认股证 2、从其产生的领域 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 ，外汇风险大致可分为-------。 C 分期债券 D 可转换债券 A 商业性汇率风险 B 金融性汇率风险 C 全球性汇率风E 复合证券 险 D 区域性汇率风险 14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，明显的优势------。 持有人可凭该证券取得一定量的 ------。 A 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易; A 商品 B 货币 B 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询; C 利息收入 D 股息收入 C 成本低 4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，D 更加安全 取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，商品证券的有------。 它的意义在于-------。 A 提货单 B 运货单 A 加强了证券公司等中介机构的责任 C 仓库栈单 D 存款单 B 提高了证券市场的透明度 5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括------。 C 维护三公原则 A 银行本票 B 银行汇票r>C 银行支票 D 定期存单 D 提高了上市公司的质量 6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新股发产的------的权利。 行方式作出重大改革，采取------相结合的方式。 A 占有 B 使用 A 向法人配售 B 对公众上网发行 C 收益 D 处置 C 发行认股证 D 证券公司配售 7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资------实现的 者分为------。 A 承兑 B 贴现 A 机构投资者 B 个人投资者 C 交易 D 继承 C 投机者 D 投资者 8、证券市场的横向结构关系是由------等构成的。 18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖A 债券市场 B 股票市场 的各类投资者，其中------属于机构投资者。 C 发行市场 D 基金市场 A 家庭 B 政府 9.、按照交割的时间，金融市场可以分为------。 C 金融机构 D 企业 A 货币市场 B 现货市场 19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供C 期货市场 D 资本市场 服务的各类机构。下面------是证券中介机构。 10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为------。 A 证券公司 B 会计师事务所 A 同业拆借市场 B 国债市场 C 证券交易所 D 资产评估机构 C 股票市场 D 金融期货市场 20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为------。 11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中A 综合类证券公司 B 代理性证券公司 ------是资本市场工具。 C 经纪类证券公司 D 自营性证券公司 A ADR B 公司债券 21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主C 股票 D 国库券 要包括------。 12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，A 证券登记结算公司 B 会计师事务所 不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且C 证券投资咨询公司 D 证券信用评级机构 逐渐形成------的全新特征。 22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融A 金融证券化 B 证券市场国际化 资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面C 投资者机构化 D 证券市场电脑化 ------是间接融通的工具。 13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府A 股票 B 定期存单 C CDs D 公司债券 34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货定利率债券与浮动利率债券，其中------是固定利率债券。 币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市A 单利债券 B 复利债券 场，下面------是资本市场。 C 浮动利率债券 D 可变利率债券 A 回购协议市场 B 债券市场 35、债券根据偿还方式可以分为------。 C 基金市场 D 保险市场 A 期中偿还 B 到期偿还 24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭C 展期偿还 D 中途偿还 证，从中我们可以看出股票的基本要素有------。 36、债券与股票相同的地方表现在------。 A 发行主体 B 股份 A 两者都是有价证券 C 持有人 D 有面值 B 两者都是筹资手段 25、股票这种有价证券从性质来看有-------的性质。 C 两者收益率相互影响 A 要式证券 B 设权证券 D两者的风险差不多 C 证权证券 D 资本证券 37、公债的特征有--------。 26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股A 安全性高 B 流动性好 东的姓名的股票，它有以下------ 特点。 C 收益稳定 D 免税待遇 A 不必一次缴足 B 转让相对复杂或受限制 38、依照不同的发行本位，国债可以分为-------。 C 便于挂失 D 要求一次缴足股款 A 实物国债 B 货币国债 27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有------法定的C 记帐式国债 D 凭证式国债 股东权益。 39、在我国，基本建设债券的发行主体是-------。 A 资产受益 B 重大决策权 A 国务院 B 国家能源投资公司 C 选择管理者 D 制定公司的具体规章 C 国家原材料投资公司 D 铁道部 28、优先股票不同于普通股票，它有------的特征。>A 股40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是息率固定 B 股息分派优先 ---------。 C 剩余资产分配优先 D 一般无表决权 A 政府证券 B 金融证券 29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 境外上市的股份。下面------是属于境外上市外资股。 D 一般公司发行的公司债券 A A股 B N股 41、下面属于重点企业债券的有------。 C H股 D B股 A 电力建设债券 B 重点钢铁企业债券 30、债券具有------的基本性质。 C 有色金属企业债券 D 石油化工企业债券 A 债券属于有价证券 B 债券是一种虚拟资本 42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国C 债券是债权的体现 D 一种综合权利证券 际债券的主要目的有--------。 31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为A 弥补国际收支逆差 ------。 B 收取外币资金，弥补国内预算资金的不足 A 商业证券 B 资本证券 C 一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以C 有价证券 D 凭证证券 分散 32、证券投资者参与证券投资的目的有---------。 D 为某些国际组织筹资，以支持其活动 A 获取高于银行利息的收益 43、广义的有价证券有很多种，其中包括------。 B 保值增值 A 商品证券 B 提单 C货币证券 D 资本证券 C 参与公司管理 44、证券交易的集中竞价应当实行------的原则。 D 赚取市场差价 A 数量优先 B 价格优先 C 时间优先 D 地点优先 33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额45、交易所上市委员会的职责是-----。 ------。 A 审批证券的上市 A 相等 B 无关 B 审定总经理提出的财务预算、决算方案 C 超过票面价格 D 低于票面金额 C 拟定上市 规则 编码规则下载淘宝规则下载天猫规则下载麻将竞赛规则pdf麻将竞赛规则pdf 和提出修改上市规则的建议 D 选举和罢免理事 A包销 B经销 C自销 D代销 46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为--------。 60、不能开户的人员有____。 A 凭证式国债 B 无记名国债 C 记帐式国债 D 可转换债A 证券交易所的管理人员 券 B 证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 47、基金的运作中的主要费用有-------。 C 未满18岁者 A 管理费 B 托管费 C 风险费 D 投资费 D 职业医生 48、-------不得招聘为证券交易所的从业人员。 三、判断题 A 因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员 1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定B 被开除的国家机关工作人员 收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。 C 被解聘的证券公司从业人员 2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，D 被辞退的国有企业工作人员 但两者在量上是相等的。 49、证券从业人员的行为准则规定内容包括------。 3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭A 保证性行为 B 自律性行为 C 道德性行为 D 禁止性行证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持为 有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 50、优先股的优先权主要表现在-------。 4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。 A 认股权 B 分配剩余资产 C 分配公司收益 D 公司经营表5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的决权 活动而产生的证券。 51、我国《公司法》中的公司主要形式是指------。 6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，A 有限责任公司 B 两合公司 C 股份有限公司 D 无限公非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上司 市的证券。 52、在我国证券法中规定的委托方式有------。 7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金A 市价委托 B 限价委托 C 止损委托 D 限价止损委托 是在证券交易所挂牌交易。 53、证券投资基金与股票、债券的区别在于-------。 8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配A 风险水平不同 B 收益水平不同 C 所筹资金的投向不应该采用现金形式。 同 D 所反映的关系不同 9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反54、封闭式基金与开放式基金的区别在于-------。 的。 A 投资者的身份不同 10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券B 期限和发行规模限制不同 的政府及其机构、金融机构、公司和企业。 C 基金单位交易方式和价格计算标准不同 11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。 D 投资策略不同 12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券55、证券投资基金的当事人主要有-------。 集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金托管人 D 基金管理券交易所不是公司制。 人 13、证券业协会是证监会下属的官方机构。 56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市机构审批的事项有------。 场也是资本市场的重要的组成部分。 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C 更换总经15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场理 D 更换法定代表人 上资金的需求者。 57、 股东大会包括____。 16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市A 创立大会 B 特别股东大会 C 股东年会 D 临时股东大场。 会 17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通58、ADR业务中涉及的关键机构包括______。 投资者购买的股票不会有任何不同。 A 基础证券的发行公司 B存券银行 18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的C托管银行 D存券信托公司 一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在59、承销方式有____。 的。 19、股票是一种设权证券而不是证权证券。 43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理偿证券买卖的损失作出承诺。 权的证券。 44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权人。 投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。 45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。 22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记46、股息和红利是一样的。 名股票。 47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。 23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。 控制股份公司的经营决策。 49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。 24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。 50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。 25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。 51、金融时报指数是法国最著名的指数。 26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。 体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。 53、道-----琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。 均数。 28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保券交易登记。 持不变，以保证投资者的利益。 55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。 29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债个证券为标的物。 券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行因素。 的股票。 30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。 提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本59、我国证券交易所是按公司制方式组成。 金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。 机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。 61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。 31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。 62、 购买力风险属于系统风险。 32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影券叫做特种国债。 响。 33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金行的一种债券，在我国也发行过多次。 的一种融资方式。 34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本元。 企业的产品。 66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。 35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。 67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市件。 场所在国的货币为面值的国际债券 68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。 37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周公司的法定公积金。 岁。 38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。 70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。 上就职，资格自动失效。 40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。 41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。 一、 单项选择题 42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D 单独立户管理。 11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、 B 20、D 2010年证券业从业资格考试《证券市场基础知识》21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、真题 B 30、D 120分钟 31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、 B 40、B 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最B 50、B 符合题目要求。) 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、1.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支D 60、D 付( )。 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、A.申购费 C 70、D B.赎回费 C.管理费 二、多选择题 D.手续费 1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、2.关于基金，下列说法正确的是( )。 ABC 8、ABD A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、金，风险较高 ABC 15、ABCD 16、AB B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的17、CD 18、BCD 19、ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、一种基金 BCD 24、ABC C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格CD 32、ACD 波动而变化，不稳定 33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格BCD 40、ABC 指数的权数比例 41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、3.下列说法不正确的是( )。 ABC 47、AB 48、AB A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要49、AD 50、BC 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以ACD 56、AB 保证资金的安全性和盈利性 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成三、判断题 长型基金 1、对 2、错 3、对 4、错 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证对 券，以获取当期的最大收入为目的 11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产错 19、错 20、错 的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、对 27、错 28、盈余的公司的股票 错 29、错 30、对 4.在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方31、错 32、对 33、对 34、对 35、错 36、错 37、对 38、式是( )。 错 39、错 40、对 A.指数型基金 41、对 42、对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、B.LOF 错 49、错 50、错 C.开放式基金 51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、D.ETF 错 59、错 60、对 5.根据我国《证券投资基金法》规定，下列对于设立61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、对 67、对 68、基金管理公司应当具备的条件描述，错误的是( )。 错 69、错 70、对 A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章 程 B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手 理业务有关的其他设施 段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政C.注册资本不低于5亿元人民币，且必须为实缴货币府筹集资金、扩大公共开支的重要手段 资本 D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台D.有完善的风险控制制度 发行，不能上市流通 6.下列不属于记名股票特点的是( )。 13.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。 A.便于挂失 A.短期债券 B.股东权利归属于记名股东 B.中期债券 C.可以一次或分次缴纳出资 C.长期债券 D.转让相对简单，不受限制 D.中长期债券 7.关于股票的清算价值，下列说法正确的是( )。 14.按照( )分类，国债可以分为实物国债和货币国A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 债。 B.股票的清算价值应与账面价值相等 A.偿还期限 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的B.资金用途 实际价值 C.流通与否 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 D.发行本位 8.下列不属于基本分析或基本面分析的是( )。 15.下列各项不属于流通国债特点的是( )。 A.国际金融市场发展状况 A.可自由转让 B.宏观经济和证券市场运行状况 B.通常不记名 C.行业前景 C.可自由认购 D.公司经营状况 D.无面值 9.股权登记日期之后认购的普通股票可以称为16.兼有债权和股权双重性质的公司债券是( )。 ( )。 A.优先股 A.附权股 B.可转换公司债券 B.含权股 C.收益公司债券 C.除权股 D.信用公司债券 D.复权股 17.2008年初，保监会批准中国人保集团发行10年期10.有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优债券，募集规模不超过100亿元，该类债券定向募集的、 先股票是( )。 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先A.可转换优先股票 于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务B.不可转换优先股票 属于( )。 C.参与优先股票 A.保险公司短期融资券 D.非参与优先股票 B.保险公司债 11.龙债券利率的确定基准是( )。 C.保险公司票据 A.香港银行同业拆放利率 D.保险公司次级定期债 B.伦敦银行同业拆放利率 18.外国居民在中国发行的人民币债券为( )。 C.新加坡银行同业拆放利率 A.扬基债券 D.美国联邦基金利率 B.武士债券 12.关于债券，下列叙述错误的是( )。 C.熊猫债券 A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期D.欧洲债券 债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象 19.外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公B.债券和股票都属于有价证券 司承销。 A.投资者所在国 B.发行人所在国 C.发行地所在国 C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金 D.第三国 托管人召集 20.证券投资基金在美国被称为( )。 D.由基金管理人召集 A.单位信托基金 27.关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是 B.证券投资信托基金 ( )。 C.共同基金 A.是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的 D.信托基金 费用 21.商业本票属于( )。 B.托管费从基金资产中提取 A.商品证券 C.托管费率会因基金种类不同而异 B.有价证券 D.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算 C.资本证券 并累计，按年支付给托管人 D.货币证券 28.因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可 22.证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了能性，是金融衍生工具的( )。 证券市场的( )。 A.信用风险 A.交易结构 B.市场风险 B.层次结构 C.法律风险 C.品种结构 D.结算风险 D.主体结构 29.若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易 23.在一般国家，社保基金分为两个层次:其一是国者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。 家以( )形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向A.5.7 员工支付并委托基金公司管理的( )。 B.10.7 A.社会保障税，社会保险基金 C.16.7 B.社会保障税，企业年金 D.20.0 C.社会保险基金，社会保障基金 30.最基础的金融衍生产品是( )。 D.社会保险基金，企业年金 A.金融远期合约 24.美国的第一个证券交易所是( )。 B.金融期货 A.费城证券交易所 C.金融互换 B.纽约证券交易所 D.金融期权 C.美国证券交易所 31.目前，最大的衍生交易品种为( )。 D.太平洋证券交易所 A.按名义金额计算的互换交易 25.证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证B.按实际金额计算的互换交易 券是( )。 C.远期利率协议 A.资本证券 D.金融期货合约 B.债权证券 32.三个月期欧洲美元期货的报价指数是( )。 C.有形证券 A.100与年收益率的差 D.物权证券 B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆 26.关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是放利率的差 ( )。 C.100与年贴现率的差 A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项D.100与年收益率的和 有权要求召开基金份额持有人大会 33.备兑权证通常由( )发行。 B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份A.上市公司 额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院B.证券交易所 证券监督管理机构备案 C.投资银行 D.财政部 34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，务的是( )。 次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为 A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为( )投资或汇回ADR发行国 元。 B.负责ADR的注册和过户 A.8.37 C.负责保管ADR所代表的基础证券 B.8.45 D.负责对公司管理监督 C.8.55 35.权证自上市之日起的存续时间为( )。 D.8.85 A.3个月以上6个月以下 41.关于上证50指数，下列叙述错误的是( )。 B.4个月以上12个月以下 A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调 C.4个月以上15个月以下 整股本数为权数进行加权计算 D.6个月以上24个月以下 B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进 36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票和混合型证券化是根据( )来划分的。 组成样本 A.证券化产品的金融属性不同 C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成 B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同 分股的调整市值为基期，基数为1000点 C.证券化的基础资产不同 D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变 D.资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”同 修正原固定除数，以维护指数的连续性 37.债券发行注册制的核心是( )。 42.( )简称上证180指数，是上海证券交易所对原 A.质量控制原则 上证30指数进行调整和更名产生的指数。 B.数量控制原则 A.上证50指数 C.实质管理原则 B.上证红利指数 D.公开原则 C.上证成分股指数 38.( )是指由承销商先全额购买发行人该次发行D.沪、深300指数 的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销43.深证综合指数( )。 方式。 A.以1992年2月28日为基期 A.比例包销 B.以全部A股为样本股 B.代销 C.以全部B股为样本股 C.全额包销 D.以全部上市股票为样本股 D.余额包销 44.同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高， 39.关于债券发行方式，下列说法不正确的是( )。 这是对( )的补偿。 A.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特A.信用风险 定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接B.利率风险 洽谈发行条件和其他具体事务 C.政策风险 B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金D.购买力风险 融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由45.( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委承销团分销拟发行债券的发行方式 托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同， C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融行条件的发行方式 工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。 D.根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中A.证券资产管理业务 标)和荷兰式招标(多种价格中标) B.证券经纪业务 40.某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、C.融资融券业务 B、C三种股票为样本股。某计算日这三种股票的收盘价D.证券自营业务 46.设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民A.5% 币( )亿元。 B.10% A.1 C.15% B.2 D.30% C.3 53.根据我国《刑法》的规定，对于个人犯欺诈发行 D.4 股票、债券罪的，并处或单处非法募集资金金额( )的 47.证券公司高级管理人员应当经( )依法核准。 罚金。 A.董事会 A.1%以上5%以下 B.监事会 B.1%以上10%以下 C.中国证监会 C.5%以上10%以下 D.股东会 D.5%以上20%以下 48.关于证券登记结算公司，下列说法错误的是54.根据我国《刑法》的规定，操纵证券、期货市场，( )。 情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或 A.是法人 者单处罚金。 B.以营利为目的 A.2 C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务 B.3 D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管C.4 理机构批准 D.5 49.目前，上市证券的集中交易主要采用( )方式。 55.下列( )情形是操纵证券市场罪。 A.净额结算 A.非法获取证券内幕信息 B.全额结算 B.编造重大虚假内容 C.定期结算 C.操纵证券交易价格，获取不正当利益 D.随时结算 D.隐瞒重要事实的财务会计报告 50.证券投资咨询公司的从业人员必须具备( )年56.国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大以上的从事证券业务经验。 风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行 A.1 专项检查，并及时向( )通报情况。 B.2 A.有关地方人民政府 C.3 B.国务院 D.5 C.国务院证券监督管理机构 51.关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是D.证券公司 ( )。 57.根据我国《证券法》的规定，上市公司和公司债 A.业务实行分层管理 券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起 B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所维护客户资产的安全 报送年度报告，并予公告。 C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、A.1 客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务 B.2 D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业C.3 务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、D.4 人员、信息、账户等方面相互分离 58.参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包 52.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通括( )。 过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的A.年满18周岁 股份达到( )时，应当在该事实发生之日起三日内;向国B.完全民事行为能力 务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知C.具有高中以上文化程度 该上市公司，并予公告。 D.具有本科以上文化程度 59.证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业A.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( )。 现值 A.应当向中国证监会申请 B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场 B.应当通过所在机构向中国证监会申请 价格总是围绕其内在价值波动 C.应当直接向证券中国证券业协会申请 C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模 D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请 型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估 60.中国证券业协会的章程应由( )制定。 计值 A.会员大会 D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系 B.理事会 的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变化 C.股东大会 6.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( ) D.证券交易所 等。 A.行业或产业竞争结构 二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，B.抗外部冲击的能力 共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项C.经济周期循环 符合题目要求。) D.行业估值水平 1.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托7.财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督格的影响表现在( )。 的机构有( ) A.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政 A.指定商业银行 支出，刺激经济发展 B.证券登记结算机构 B.通过调节税率影响企业利润和股息 C.资产托管机构 C.干预资本市场各类交易适用的税率 D.证券交易所 D.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需 2.证券公司从事客户资产管理业务应当按规定向中求，从而间接影响股票价格 国证监会申请客户资产管理业务资格。经中国证监会批8.股东大会可以行使的职权有( )。 准，证券公司可以从事的资产管理业务包括( )。 A.修改公司章程 A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董 B.为多个客户办理集合资产管理业务 事的报酬事项 C.为客户办理特定目的的专项资产管理业务 C.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案 D.为单一客户办理集合资产管理业务 D.审议代表公司发行在外有表决权股份总数的2%以 3.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以上的股东的提案 投资的人民币金融工具有( )。 9.享有优先认股权的股东可以选择( )。 A.在证券交易所挂牌交易的股票 A.行使此权利来认购新发行的普通股票 B.在证券交易所挂牌交易的债券 B.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬 C.证券投资基金 C.不行使此权利而听任其过期失效 D.在证券交易所挂牌交易的权证 D.保留此权利，到下次认股时行使 4.2006年，中国证监会发布《证券公司董事、监事和10.关于国家股，下列说法正确的有( )。 高级管理人员任职资格监管办法》，下列属于其监管范围A.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国的有( )。 有资产向公司投资形成的股份，但不包括公司现有国有资 A.证券公司普通职员 产折算成的股份 B.证券公司董事 B.国家对新组建的股份公司进行投资构成国家股 C.财务负责人 C.国家股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国 D.证券公司监事 务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有 5.关于股票的内在价值，下列说法正确的是( )。 D.国家股以国有资产折价入股的，须按国务院及国有A.有固定到期日 资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手B.清偿时债权排列顺序先于股票 续 C.利息只在公司有盈利时才支付 11.关于外资股，下列表述正确的有( )。 D.如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收 A.外资股的发行对象限于外国和我国香港、澳门地区益增加后再补发 投资者 18.国际债券的发行人主要有( )。 B.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成 A.各国政府 C.B股以人民币标明面值 B.政府所属机构 D.境外上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明C.银行及其他金融机构 面值，以外币认购 D.工商企业 12.根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司19.关于可交换债券，下列说法正确的有( )。 股份的情形有( )。 A.可交换债券就是可转换债券 A.反收购 B.可交换债券的发行要素与可转换债券相似 B.为减少公司资本而注销股份 C.对于投资者来说，持有可交换债券与持有标的上市 C.维护二级市场股价 公司的可转换债券相同 D.与持有本公司股份的其他公司合并 D.在约定期限内可交换债券可以以约定的价格交换 13.影响债券偿还期限的因素主要有( )。 为标的股票 A.债券票面金额 20.关于指数基金，下列说法正确的有( )。 B.资金使用方向 A.收益随证券价格指数上下波动 C.市场利率变化 B.始终保持即期的市场平均收益水平 D.债券变现能力 C.可以完全消除投资组合的非系统风险 14.国债按资金用途可以分为( )等。 D.可以消除一部分投资组合的非系统风险 A.赤字国债 21.货币市场基金不得投资于( )。 B.建设国债 A.股票 C.永久国债 B.可转换债券 D.特种国债 C.剩余期限超过297天(含297天)的债券 15.政府债券的( )，关系着一国的社会、经济发展D.信用等级在AAA以下的企业债券 的全局。 22.关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法 A.发行规模 正确的有( )。 B.期限结构 A.持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 C.利率 B.基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管 D.未清偿余额 C.对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人，难 16.按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券以确保基金资产的安全 所具有的基本特征?( ) D.对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督 A.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿基金管理人的行为 顺序列于一般债务和次级债务之前 23.基金管理人的更换条件包括( )。 B.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿A.被基金份额持有人大会解任 顺序先于股权资本 B.被依法取消基金管理资格 C.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺C.被依法撤销或者被依法宣告破产 序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清D.不公平地对待其管理的不同基金财产 偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付24.证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管该债券的本金和利息 费之外，还包括( )。 D.期限在10年以上，发行之日起5年内不得赎回 A.基金信息披露费用 17.与一般债券不同，收益公司债券( )。 B.基金分红手续费 C.清算费用 D.具有双重选择权的特征 D.基金持有人大会费用 31.金融期权与金融期货存在的区别有( )。 25.对存在活跃市场的投资品种，下列关于基金资产A.基础资产不同 的估值描述正确的有( )。 B.交易者权利与义务的对称性不同 A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 C.履约保证不同 B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生D.现金流转不同 重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 32.权证按内在价值分类，可分为( )。 C.估值日无市价的，且最近交易El后经济环境发生A.平价权证 了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变B.价内权证 化因素，调整最近交易市价，确定公允价值 C.价外权证 D.应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交D.备兑权证 易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 33.在ADR的发行交易过程中，托管银行可以( )。 26.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有A.负责保管ADR所代表的基础证券 ( )的情形。 B.根据存券银行的指令领取红利或利息 A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例C.发行ADR 等约定 D.向存券银行提供当地市场信息 B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基34.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化金资产净值的10% 分为( )等类别。 C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基A.不动产证券化 金资产净值的7% B.动产证券化 D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发C.信贷资产证券化 行的证券，超过该证券的5% D.未来收益证券化 27.金融衍生工具按交易场所分类，包括( )。 35.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为 A.股权类产品的衍生工具 ( )。 B.货币衍生工具 A.公开募集的结构化产品 C.OTC交易的衍生工具 B.私募结构化产品 D.交易所交易的衍生工具 C.非收益保证型产品 28.关于利率期货，下列描述正确的有( )。 D.商品联结型产品 A.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的 36.下列各项属于证券发行市场作用的有( )。 B.利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某A.为资金需求者提供筹措资金的渠道 种金融工具 B.支持人民币汇率稳定 C.利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)’ C.为资金供应者提供投资的机会 D.利率期货是金融期货中最先产生的品种 D.传导央行货币政策 29.根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括37.关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有( )。 ( )。 A.认沽权 A.债券发行的定价方式以公开招标最为典型 B.利率期权 B.按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标 C.看涨期权 C.按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标 D.互换期权 D.一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰 30.下列关于可转换债券的叙述，正确的有( )。 式招标 A.当股票价格下跌时，可转换债券的持有人行使转换38.按照我国《证券交易所管理办法》，下列各项属权比较有利 于证券交易所职能的有( )。 B.可以转换成普通股票 A.提供证券交易的场所和设施 C.是一种附有转股权的债券 B.接受上市申请，安排证券上市 C.制订证券法规 10.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的 D.管理和公布市场信息 影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的票面价格波 39.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有动。( ) ( )。 11.股东大会一般每年定期召开一次。单独或者合计 A.随机竞价 持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大 B.连续竞价 会。( ) C.集合竞价 12.优先股票按照是否参与决策可以分为参与优先股 D.协议定价 和非参与优先股。( ) 40.深证成分股指数选取成分股的一般原则有( )。 13.不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回 A.有一定的上市交易时间 的优先股票，这种股票一经投资者认购，在任何条件下都 B.有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均不能由股份公司赎回。( ) 可流通股市值和平均总市值作为衡量标准 14.国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事 C.交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股换手率作为衡量标准 权比例合计超过33%的有限责任公司或股份有限公司持 D.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告有的上市公司股份。( ) 无虚假记载 15.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与 否可分为有限售条件股份和无限售条件股份。( ) 三、判断题(本大题共60小题，每小题0.5分，共16.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥30分。判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。) 有了债券所代表的权利，但是转让债券并不意味着债券所 1.提货单、运货单、仓库栈单以及商业汇票都属于商代表的权利也被转移。( ) 品证券。( ) 17.一般当市场利率下跌时，债券的市场价格便下跌; 2.证券发行市场又称为证券次级市场。( ) 当利率上升时，债券的市场价格也随之上升。( ) 3.机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基18.地方政府债券是由地方政府发行但由中央政府负金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、责偿还的债券，简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”创业投资基金等。( ) 或“地方债”。( ) 4.为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券19.按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规要求相关果发行人的核心资本充足率低于10%，发行人可以延期支个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。付利息。( ) ( ) 20.发行不动产抵押公司债券时，用作抵押的财产价 5.企业年金基金不得用于向他人贷款和提供担保。值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，( ) 可以分作若干次抵押，这样就有第一抵押债券和第二抵押 6.根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接债券等。( ) 从事A股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易21.欧洲债券市场上，附债务权证债券允许权证持有所的特别会员的申请可由证券交易所受理。( ) 人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买普通股 7.保险外汇资金可以投资于在指定海外证券交易所股票。( ) 上市的所有股票。( ) 22.龙债券的发行以亚洲货币标定面额，尽管有一些 8.一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载债券以加拿大元、澳元和美元标价，但多数以人民币或者持有人的姓名;如果股票是归国家授权投资的机构或者法日元等亚洲货币来标价。( ) 人所有，则应记载国家授权投资机构或者法人代表的名23.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，称。( ) 常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净 9.公司的净资产是公司营运的基础，在没有优先股的资产值。( ) 条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普24.公司型基金的投资者是基金公司的股东，但无权通股票的股数。( ) 参与基金公司的管理。( ) 25.开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭42.会员制的证券交易所规定，只有会员派出的人市式基金一般在每个交易日连续公布。( ) 代表才能进入交易所大厅进行证券交易，其他人要买卖在 26.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投证券交易所上市的证券，必须通过会员进行。( ) 资组合的系统风险。( ) 43.上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未 27.依据《证券投资基金法》第十三条规定，设立基完成股改的股票(即s股)实施特别的差异化制度化安排，金管理公司，其主要股东应该具有从事证券经营、证券投将其涨跌幅比例统一调整为5%，同时要求该类股票实行资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经与ST、*ST股票相同的交易信息披露制度。( ) 营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册44.简单算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和资本不低于三亿元人民币。( ) 除以样本数。( ) 28.基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国45.当沪深300指数调整成分股时，沪深300行业指务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担数成分股滞后半年进行相应调整。( ) 任。( ) 46.恒生指数挑选了33种有代表性的上市股票为成分 29.管理风险是指基金可能因为基金管理人和基金托股，包括金融业4种、公用事业6种、地产业9种、其他管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，而影响基工商业14种。( ) 金收益水平。( ) 47.股票股息是以股票的方式派发的股息，只能由公 30.依据《证券投资基金法》，基金资产可投资于衍司用新增发的股票作为股息代替现金分派给股东。( ) 生金融工具。( 48.收益与风险的本质关系可以用公式表述为:预期 31.嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生收益率=无风险利率-风险补偿。( ) 金融工具。( ) 49.证券公司的自营业务必须以自己的名义、通过专 32.金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管行的各类互换交易和信用衍生品交易属于交易所交易的理，包括开户、销户、使用登记等。( ) 衍生工具。( ) 50.资产管理业务是指证券公司根据有关法律、法规 33.在金融衍生工具的交易中，因市场缺乏交易对手和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资而导致投资者不能平仓或变现所带来的风险属于市场风产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股险。( ) 票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最 34.期货套利机制的存在削弱了金融市场的有效性。大化的行为。( ) ( ) 51.限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券 35.认沽权证又称为股本权证，一般由基础证券的发以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净行人发行，行权时上市公司增发新股售予认沽权证的持有值的15%。( ) 人。( ) 52.制衡性原则要求证券公司内部控制制度必须涵盖 36.权证的发行过程中，由标的证券发行人以外的第公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏三人发行并上市的权证，履约担保系数由证监会发布并适洞。( ) 时调整。( ) 53.结算风险保证基金即清算交割准备金。( ) 37.存托凭证是在境外上市的股票或债券。( ) 54.合规总监有权参加或列席与其履行职责有关的会 38.在ADR交易过程中，由托管银行向ADR的持有议，调阅有关文件、资料，要求公司有关人员对有关事项者派发美元红利或利息，代理ADR持有者行使投票权等作出说明。( ) 股东权益。( ) 55.我国《公司法》规定，董事会会议所作决议须经 39.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数无关联关系董事过半数通过。( ) 值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。( ) 56.提供虚假财务会计报告罪是指公司向股东和社会 40.证券发行价格制约和影响着证券的交易价格。公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重( ) 损害股东或者其他人利益的行为。( ) 41.场内交易市场是没有固定场所的无形市场。( ) 57.我国《刑法》规定，以欺骗手段取得银行或者其 他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或 者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处5.【参考答案及解析】C。依照我国《证券投资基金3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。( ) 法》规定，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国 58.我国《刑法》规定，编造并且传播影响证券、期务院证券监督管理机构批准:?有符合《证券投资基金法》货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重和《公司法》规定的章程;?注册资本不低于1亿元人民后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处l币，且必须为实缴货币资本;?主要股东具有从事证券经万元以上10万元以下罚金。( ) 营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 59.国务院证券监督管理机构或者其委托的行政清理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法组依照《企业破产法》的有关规定，可以直接对被撤销、记录，注册资本不低于3亿元人民币;?取得基金从业资关闭证券公司进行破产清算。( ) 格的人员达到法定人数;?有符合要求的营业场所、安全 60.证券从业人员不得违规向客户作出投资不受损失防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;?有完善的的承诺，但是可以根据具体情况向投资人作出保证最低收内部稽核监控制度和风险控制制度;?法律、行政法规规益的承诺。( ) 定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的 其他条件。 6.【参考答案及解析】D。记名股票的特点有:?股 东权利归属于记名股东;?可以一次或分次缴纳出资;?转 让相对复杂或受限制;?便于挂失，相对安全。 2010年5月份证券业从业资格考试《证券市场基础知识》押7.【参考答案及解析】C。股票的清算价值是公司清 题试卷 算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清 参考答案及解析 算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算 时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致 时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清 一、单项选择题 算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面 1.【参考答案及解析】D。投资者在买卖封闭式基金价值。 时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式8.【参考答案及解析】A。在证券分析中，通常把对“宏基金时，则要支付申购费和赎回费。 观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状 2.【参考答案及解析】C。国债基金以国家信用作为况”的分析称为基本分析或基本面分析。 保证，风险较低，适合于稳健型投资者，所以A项错误;9.【参考答案及解析】C。普通股票股东是否具有优货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此司债券、银行承兑票据及商业票据等，所以B项错误;指日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。 权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数，所以D10.【参考答案及解析】C。参与优先股票是指优先股项错误。 票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股 3.【参考答案及解析】A。平衡型基金将资产分别投股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。 资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债11.【参考答案及解析】B。龙债券是指除日本以外的券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率“集中”投资。 债券;或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基 4.【参考答案及解析】D。ETF是英文“Exchange Traded 准，每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券。 Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交12.【参考答案及解析】A。通常情况下，期限较长的易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，率可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 复杂，加上其他因素的影响，有时也能见到短期债券票面21.【参考答案及解析】D。货币证券主要包括两大类，利率高而长期债券票面利率低的现象。 分别是:?商业证券，主要是商业汇票和商业本票;?银 13.【参考答案及解析】A。一般来说，当未来市场利行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。 率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避22.【参考答案及解析】B。按证券市场的交易场所结免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，趋于上升时，应选择发行期限较长的债券，这样能在市场证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品利率趋高的情况下保持较低的利息负担。 市场等。 14.【参考答案及解析】D。国债的分类具体为:?按23.【参考答案及解析】B。在一般国家，社保基金分偿还期限分类，国债可分为短期国债、中期国债和长期国为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期债;?按资金用途分类，国债可以分为赤字国债、建设国向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来债、战争国债和特种国债;?按流通与否分类，国债可以源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管分为流通国债和非流通国债;?按发行本位分类，国债可理方式完全不同。 以分为实物国债和货币国债。 24.【参考答案及解析】A。费城证券交易所(PHSE) 15.【参考答案及解析】D。流通国债是指可以在流通创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证市场上交易的国债，其特征是投资者可以自由认购、自由券交易所(NYSE)创立于1792年;美国证券交易所(AMEX)转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需创立于1849年;太平洋证券交易所(PASE)于1882年在加求。 州旧金山创立。 16.【参考答案及解析】B。可转换公司债券是指发行25.【参考答案及解析】D。物权证券是指证券持有者人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重券持有者为公司债权人的证券。 优势。 26.【参考答案及解析】A。代表基金份额10%以上的 17.【参考答案及解析】D。保险公司次级定期债务是基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，所以A项于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务错误。 的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率27.【参考答案及解析】D。基金托管费是指基金托管不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，申请对募集人实施破产清偿。 按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会 18.【参考答案及解析】C。扬基债券是外国居民在美因基金种类不同而异。 国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场28.【参考答案及解析】D。信用风险是指交易中对方发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券称为违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性，所以A项武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以不符合题意;市场风险是指因资产或指数价格的不利变动日元为面值的债券;欧洲债券是指借款人在本国境外市场而带来损失的可能性，所以B项不符合题意;法律风险是发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。 指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及 19.【参考答案及解析】C。外国债券一般由发行地所模糊导致损失的可能性，所以C项不符合题意。 在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或29.【参考答案及解析】C。金融衍生工具具有杠杆性，几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大国家或几个国家同时承销。 额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约 20.【参考答案及解析】C。作为一种大众化的信托投金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称合约资产，即1/6%=16.7(倍)。 “共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日30.【参考答案及解析】A。金融远期合约是最基础的本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。 金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按 约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖39.【参考答案及解析】D。根据中标规则不同，可分某种标的金融资产(或金融变量)的合约。 为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中 31.【参考答案及解析】A。自1981年美国所罗门兄标)，所以D项错误。 弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法40.【参考答案及解析】C。具体计算如下:?计算第郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。一日三种股票的简单算术平均股价:目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交Pi=1/3×(8.00+9.00+7.60)=8.20(元);?计算B股票拆股后的易品种。 新除数:新除数=拆股后的总价格?拆股前的平均数 32.【参考答案及解析】A。欧洲美元期货采用指数报=(8.00+3.00+7.60)?8.20=2.27(元);?计算第二日的修正股价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计价平均数:修正股价平均数=拆股后的总价格?新除数算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合=(8.20+3.40+7.80)?2.27 =8.55(元)。 约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆41.【参考答案及解析】B。上证50指数根据流通市放利率。 值、成交金额对股票进行综合排名，从上证l 80指数样本 33.【参考答案及解析】C。备兑权证通常由投资银行中选择排名前50位的股票组成样本。 发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已42.【参考答案及解析】C。上证成分股指数，简称上在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调新类证券公司创设的权证均为备兑权证。 整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180 34.【参考答案及解析】C 。在ADR的有关业务机构只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银表性3项指标。 行。托管银行主要负责:?ADR所代表的基础证券的保43.【参考答案及解析】D。深证综合指数包括:深证管;?根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深汇回ADR发行国;?向存券银行提供当地的市场信息。 圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为 35.【参考答案及解析】D。认股权证也称为股本权证，样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。 售予认股权证的持有人。权证的存续时间即权证的有效44.【参考答案及解析】B。债券的期限越长，就越容期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补个月以上24个月以下。 偿。 36.【参考答案及解析】A。资产证券化的分类包括:45.【参考答案及解析】A。证券经纪业务又称代理买?根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速证券的业务，所以B项不符合题意;融资融券业务是指向公路收费)、债券组合证券化;?根据资产证券化发起人、客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离卖出，并收取担保物的经营活动，所以C项不符合题意;岸资产证券化:?根据证券化产品的金融属性不同，分为证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。 并承担相应风险的行为，所以D项不符合题意。 37.【参考答案及解析】D。债券发行制度有核准制度46.【参考答案及解析】B。设立证券公司的主要股东和注册制度两种:前者的核心是实质管理原则;后者的核应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违心是公开原则。 规记录，净资产不低于人民币2亿元。 38.【参考答案及解析】C。包销可分为全额包销和余47.【参考答案及解析】C。根据《证券公司董事、监额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行事和高管人员任职资格监管办法》第五条规定，中国证监额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出付全部证券款项的承销方式。 机构依法核准。 48.【参考答案及解析】B。证券登记结算公司是为证一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。 的法人。 58.【参考答案及解析】D。凡年满18周岁，具有高 49.【参考答案及解析】A。目前，上市证券的集中交中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付券业从业人员资格考试。 原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交59.【参考答案及解析】D。根据《证券业从业人员执付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。 业行为准则》第七条规定，从业人员应取得相应的从业资 50.【参考答案及解析】B。从事证券、期货投资咨询格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。 入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从60.【参考答案及解析】A。中国证券业协会的权力机事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员员大会制定，并报中国证监会备案。 具有从事期货业务2年以上的经历。 二、多选题 51.【参考答案及解析】A。业务实行集中统一管理，1.【参考答案及解析】ABC。《证券公司监督管理条故A项错误。 例》第六十二条第一款规定，指定商业银行、资产托管机 52.【参考答案及解析】A。《证券法》第八十六条规构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。 市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市2.【参考答案及解析】ABC。证券资产管理业务是指公司的股票。 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资 53.【参考答案及解析】A。我国《刑法》第一百六十者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。经中国证公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理募集资金金额1%以上5% 以下罚金。 特定目的的专项资产管理业务。 54.【参考答案及解析】D。我国《刑法》第一百八十3.【参考答案及解析】ABCD。按照《合格境外机构二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。 币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在 55.【参考答案及解析】C。A项属于内幕交易、泄露证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易内幕信息罪;B项属于欺诈发行股票、债券罪;D项属于提所挂牌交易的权证，以及中国证监会允许的其他金融工供虚假财务会计报告罪。 具。 56.【参考答案及解析】A。《证券公司风险处置条例》4.【参考答案及解析】BCD。《证券公司董事、监事第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在和高级管理人员任职资格监管办法》将董事、监事纳入任重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司职资格监管范围，并明确了证券公司高级管理人员的范进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人围。证券公司高管人员是指证券公司的总经理、副总经理、员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行财务负责人、合规负责人、董事会秘书、境内分支机构负监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。 责人以及实际履行上述职责的人员。 57.【参考答案及解析】D。我国《证券法》第六十六5.【参考答案及解析】ABC。经济形势的变化、宏观条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的 收益，引起内在价值的变化，因此D项错误。 6.【参考答案及解析】ABD。常见的行业因素包括:长的债券;?债券变现能力。如果流通市场发达，债券容?行业或产业竞争结构;?行业可持续性;?抗外部冲击的易变现，长期债券较能被投资者接受;如果流通市场不发能力;?监管及税收待遇;?劳资关系;?财务与融资问达，长期债券的销售就可能不如短期债券。 题;?行业估值水平。 14.【参考答案及解析】ABD。按照资金的用途，国 7.【参考答案及解析】ABCD。财政政策对股票价格债可分为:?赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国的影响有四个方面:?扩大财政赤字、发行国债筹集资金，债;?建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目;?战争增加财政支出，或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少国债，专指用于弥补战争费用的国债;?特种国债，指政财政支出，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润府为了实施某种特殊政策而发行的国债。 水平和股息派发;?通过调节税率影响企业利润和股息;?15.【参考答案及解析】ABD。政府债券的发行主体干预资本市场各类交易适用的税率;?国债发行量会改变是政府，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。政府债券的发格。 行规模、期限结构、未清偿余额，关系着一国政治、经济 8.【参考答案及解析】ABC。股东大会是股份公司的发展的全局。 权力机构，由全体股东组成。股东大会依法行使以下职权:16.【参考答案及解析】AD。A项符合题目要求，当?决定公司的经营方针和投资计划;?选举和更换非由职发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事一般债务和次级债务之后;D项符合题目要求，期限在项;?审议批准董事会报告;? 审议批准监会或监事报15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10告;?审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;?审年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;?对公司增以适当提高混合资本债券的利率。 加或减少注册资本作出决议;?对发行公司债券作出决17.【参考答案及解析】CD。收益公司债券是一种具议;?对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，作出决议;?修改公司章程;?公司章程规定的其他职权。 清偿时债权排列顺序先于股票。但另一方面它又与一般债 9.【参考答案及解析】ABC。优先认股权是指当股份券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后优先认购一定数量新发行股票的权利。享有优先认股权的再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。 股东可以有三种选择:?行使此权利来认购新发行的普通18.【参考答案及解析】ABCD。国际债券是指一国借股票;?将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬;?不款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者行使此权利而听任其过期失效。 发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所 10.【参考答案及解析】BCD。国家股是指有权代表属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种份，包括公司现有国有资产折算成的股份。 基金会、工商财团和自然人。 11.【参考答案及解析】BCD。外资股是指股份公司19.【参考答案及解析】BCD。可转换公司债券是指向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。 发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件 12.【参考答案及解析】BD。我国《公司法》第一百可以转换成股份的公司债券;可交换债券是指上市公司的四十三条规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成情形之一的除外:?减少公司注册资本;?与持有本公司该股东所持有的上市公司股份的公司债券。 股份的其他公司合并;? 将股份奖励给本公司职工;?股20.【参考答案及解析】ABC。指数基金的特点是:东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的公司收购其股份的。 价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加; 13.【参考答案及解析】BCD。影响债券偿还期限的反之，收益减少。基金因始终保持即期的市场平均收益水因素主要有:?资金使用方向;?市场利率变化。一般来平，因而收益不会太高，也不会太低。由于指数基金的投说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且债券，而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。指数基金 可以作为避险套利的工具，特别适于社保基金等数额较具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行大、风险承受能力较低的资金投资。 分散的、一对一交易的衍生工具。 21.【参考答案及解析】ABD。货币市场基金不得投28.【参考答案及解析】ABC。外汇期货是金融期货资的金融工具包括:?股票;?可转换债券;?剩余期限超中最先产生的品种。 过397天的债券;?信用等级在AAA级以下的企业债29.【参考答案及解析】AC。根据选择权的性质划分，券;?国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。其中，看涨期权短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;?流通受限也称认购权，指期权的买方具有在约定期限内(或合约到的证券;?中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金期日)按协定价格 (也称敲定价格或行权价格)买人一定数融工具。 量基础金融工具的权利;看跌期权也称认沽权，指期权的 22.【参考答案及解析】ABD。基金份额持有人与托买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基融工具的权利。 金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言，将基金资30.【参考答案及解析】BCD。可转换债券是指其持产委托给专门的机构保管，可以确保基金资产的安全。对有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一基金托管人而言，必须对基金份额持有人负责，监管基金定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普管理人的行为，使其经营行为符合法律法规的要求，为基通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转金份额持有人的利益而勤勉尽职，保证资产安全，提高资换权比较有利。 产的报酬。 31.【参考答案及解析】ABCD。金融期货与金融期权 23.【参考答案及解析】ABC。我国《证券投资基金的区别包括:?基础资产不同;?交易者权利与义务的对法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止:?称性不同;?履约保证不同;?现金流转不同;?盈亏特点被依法取消基金管理资格;?被基金份额持有人大会解不同;?套期保值的作用与效果不同。 任;?依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;?基32.【参考答案及解析】ABC。权证的分类主要有:金合同约定的其他情形。 ?按基础资产分类，分为股权类权证、债权类权证以及其 24.【参考答案及解析】ABCD。证券投资基金的费用他权证;?按基础资产的来源分类，分为认股权证和备兑除了基金管理费和基金托管费之外，还包括:封闭式基金权证;?按持有人权利分类，分为认购权证和认沽权证;?上市费用;证券交易费用;基金信息披露费用;基金持有人按行权的时间分类，分为美式权证、欧式权证和百慕大式大会费用;与基金相关的会计师、律师等中介机构费用;基权证;?按权证的内在价值分类，分为平价权证、价内权金分红手续费;清算费用;法律、法规及基金契约规定可以证和价外权证。 列入的其他费用。 33.【参考答案及解析】ABD。托管银行是由存券银 25.【参考答案及解析】ABC。D项错误，对不存在行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同，且被地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管ADR所以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定代表的基础证券;根据存券银行的指令领取红利或利息，公允价值。 用于再投资或汇回ADR发行国;向存券银行提供当地市场 26.【参考答案及解析】AB。基金管理人运用基金财信息。C项为存券银行的职责。 产进行证券投资，不得有下列情形:?一只基金持有一家34.【参考答案及解析】ACD。根据证券化的基础资上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;?同产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路超过该证券的10%;?基金财产参与股票发行申购，单只收费)、债券组合证券化等类别。 基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报35.【参考答案及解析】AB。C项属于按收益保障性的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;?分类;D项属于按联结的基础产品的分类。 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约36.【参考答案及解析】AC。证券发行市场是发行人定;?中国证监会规定禁止的其他情形。 向投资者出售证券的市场，其作用主要表现在:?为资金 27.【参考答案及解析】CD。金融衍生工具按交易场需求者提供筹措资金的渠道;?为资金供应者提供投资的所可以分为两类:?交易所交易的衍生工具，是指在有组机会，实现储蓄向投资转化;?形成资金流动的收益导向织的交易所上市交易的衍生工具;?OTC交易的衍生工机制，促进资源配置的不断优化。 37.【参考答案及解析】AD。债券发行的定价方式以额度10%以内的外汇资金投资在海外股票市场，投资对象公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收限于在纽约、伦敦、法兰克福、东京、新加坡和中国香港益率招标;按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招证券交易所上市的中国企业股票。 标。 8.【参考答案及解析】B。一般来说，如果股票是归 38【参考答案及解析】ABD。我国《证券交易所管理某人单独所有，则应记载持有人的姓名;如果股票是归国办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括:?提供证家授权投资的机构或者法人所有，则应记载国家授权投资券交易的场所和设施;?制定证券交易所的业务规则;?接的机构或者法人的名称。 受上市申请、安排证券上市;?组织、监督证券交易;?对9.【参考答案及解析】A。略 会员进行监管;?对上市公司进行监管;?设立证券登记结10.【参考答案及解析】B。股票的市场价格受供求关算机构;?管理和公布市场信息;?中国证监会许可的其他系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕职能。 着股票的内在价值波动。 39.【参考答案及解析】BC。我国上海、深圳证券交11.【参考答案及解析】A。略 易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价12.【参考答案及解析】B。优先股可以分为参与优先是指在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价股票和非参与优先股。这种分类的依据是优先股票在公司方式;连续竞价是指对买卖、申报逐笔连续撮合的竞价方盈利较多的年份中，除了获得固定的股息以外，能否参与式。 或部分参与本期剩余盈利的分配。 40.【参考答案及解析】ABC。深圳证券交易所选取13.【参考答案及解析】A。略 成分股的一般原则包括:?有一定的上市交易时间;?有14.【参考答案及解析】B。国有法人持股是指国有企一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国市值和平均总市值作为衡量标准;?交易活跃，以每家公有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。根据司或股份有限公司持有的上市公司股份。 以上标准，再结合下列各项因素评选出成分股:公司股票15.【参考答案及解析】A。略 在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行16.【参考答案及解析】B。债券与其代表的权利联系业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。 也就将债券代表的权利一并转移。 三、判断题(共60题，每小题0.5分，共30分。正确17.【参考答案及解析】B。市场利率与债券的市场价的用A表示，错误的用B表示，不选、错选、放弃均不格成反方向关系，一般当市场利率下跌时，债券的市场价得分) 格便上升;当利率上升时，债券的市场价格则下降。 1.【参考答案及解析】B。商业汇票属于货币证券。 18.【参考答案及解析】B。地方政府债券是由地方政 2.【参考答案及解析】B。证券发行市场是发行人以府发行并负责偿还的债券。 发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场或初级市19.【参考答案及解析】B。按照现行规定，我国的混场;证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称二级市合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于场或次级市场。 4%，发行人可以延期支付利息。 3.【参考答案及解析】A。略 20.【参考答案及解析】A。略 4.【参考答案及解析】A。略 21.【参考答案及解析】B。附债务权证债券允许权证 5.【参考答案及解析】A。略 持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额 6.【参考答案及解析】B。根据我国政府对WTO的承外的债券。 诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华22.【参考答案及解析】B。龙债券是指在除日本以外代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的所受理。 债券。龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些 7.【参考答案及解析】B。保险外汇资金只能投资于债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价。 在指定海外证券交易所上市的中国企业股票。2005年923.【参考答案及解析】A。略 月，中国保监会发布《保险外汇资金境外运用管理暂行办 法实施细则》，允许保险公司将国家外汇局核准投资付汇 24.【参考答案及解析】B。公司型基金的投资者是基40.【参考答案及解析】B。交易市场的交易价格制约金公司的股东，具有通过股东大会享有管理基金公司的权和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要力。 因素。 25.【参考答案及解析】B。封闭式基金一般每周或更41.【参考答案及解析】B.场内交易市场又称证券交易长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交布。 易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。 26.【参考答案及解析】B。由于指数基金的投资非常42.【参考答案及解析】A。略 分散，可以完全消除投资组合的非系统风险。 43.【参考答案及解析】A。略 27.【参考答案及解析】A。略 44.【参考答案及解析】B。简单算术股价平均数是以 28.【参考答案及解析】B。基金托管人是基金持有人样本股每日收盘价之和除以样本数。 权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担45.【参考答案及解析】B。当沪深300指数调整成分任。 股时，沪深300行业指数成分股随之进行相应调整。 29.【参考答案及解析】A。略 46.【参考答案及解析】A。略 30.【参考答案及解析】B。《证券投资基金法》规定，47.【参考答案及解析】B。股票股息是以股票的方式基金资产应当运用于下列资产:?上市交易的股票、债派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股券;?国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。目票作为股息代替现金分派给股东。 前尚不允许基金投资于金融衍生商品。 48.【参考答案及解析】B。收益是风险的成本和报酬。 31.【参考答案及解析】A。略 风险和收益的本质联系可以用公式表述为:预期收益率= 32.【参考答案及解析】B。金融机构之间、金融机构无风险利率+风险补偿。 与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品49.【参考答案及解析】A。略 交易属于OTC交易的衍生工具。 50.【参考答案及解析】A。略 33.【参考答案及解析】B。在金融衍生工具的交易中，51.【参考答案及解析】B。限定性集合资产管理计划因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证来的风险属于流动性风险。 券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度 34.【参考答案及解析】B。套利的理论基础在于经济高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券学中的“一价定律”，即忽略交易费用的差异，同一商品只以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净能有一个价格。严格意义上的期货套利是指利用同一合约值的20%。 在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差52.【参考答案及解析】B。制衡性原则要求证券公司价，称为“跨市场套利”。期货套利机制的存在对于提高金内部和岗位的设置应当权责分明、相互牵制;前台业务运融市场的有效性具有重要意义。 作与后台管理支持适当分离。题中描述的为健全性原则。 35.【参考答案及解析】B。认沽权证属于看跌期权，53.【参考答案及解析】B。证券登记结算机构设立的其持有人有权按规定价格卖出基础资产。认股权证又称为结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续性和安全司增发新股售予认股权证的持有人。 性的保障。 36.【参考答案及解析】B。担保系数由交易所发布并54.【参考答案及解析】A。略 适时调整。 55.【参考答案及解析】A。《公司法》第一百二十五 37.【参考答案及解析】A。存托凭证是指在一国证券条规定，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，一般代业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代表外国公司股票，有时也代表债券。 理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联 38.【参考答案及解析】B。在ADR交易过程中，由关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联存券银行向ADR的持有者派发美元红利或利息，代理关系董事过半数通过。 ADR持有者行使投票权等股东权益。 56.【参考答案及解析】A。提供虚假财务会计报告罪 39.【参考答案及解析】A。略 是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公 众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对 依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害D.二板市场与三板市场 股东或者其他人利益的行为。 5.保险公司进行证券投资主要考虑( )。 57.【参考答案及解析】A。《刑法修正案(六)》第十A.本金安全和收益率 条规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票B.提高流动性和分散风险 据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成C.调剂资金余缺 重大损失或者有其他严重情节的，处3年以下有期徒刑或D.筹集资金 者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造6.下列不属证券中介机构的有( )。 成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处3年以上A.证券业协会 7年以下有期徒刑，并处罚金。 B.会计审计机构 58.【参考答案及解析】A。参见《刑法》第一百八十C.律师事务所 一条。 D.资产评估机构 59.【参考答案及解析】B。国务院证券监督管理机构7.普通股票和优先股票是按( )分类的。 或者其委托的行政清理组无权直接宣告对证券公司进行A.股东享有的权利 破产清算，只能申请人民法院对其进行破产清算。 B.股票的格式 60.【参考答案及解析】B。根据《证券业从业人员执C.股票的价值 业行为准则》第十一条，从业人员不得违规向客户作出投D.股东的风险和收益 资不受损失或保证最低收益的承诺。 8.记名股票与不记名股票的区别在于( )。 2009证券市场基础知识最新模拟试题 A.股东权利的差异 【网络综合 - 证券从业资格考试试题】: B.记载方式的差异 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共10C.股东义务的差异 分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题D.股东属性的差异 目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，不涂，错涂均不得9.以下不属无面额股票特点的是( )。 分。 A.便于股票分割 1.证券市场的资源配置功能的发挥主要通过( )来进行。 B.为股票发行价格的确定提供依据 A.证券发行数量 C.发行价格灵活 B.证券发行结构 D.转让价格灵活 C.证券价格 10.股票及其他有价证券的理沦价格是根据( )而来的。 D(投资收益 A.现值理论 2.清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。 B.预期理沦 A.票面价值 C.合理收益理沦 B.帐面价值 D.流动性理论 C.内在价值 11.股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序D.实际价值 是( )。 3.根据我国政府对WTO 的承诺，允许外国机构设立合营A.债权人、优先股东、普通股东 公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入三年内外资B.债权人、普通股东、优先股东 比例不超过( )。 C.普通股东、优先股东、债权人 A.33% D.优先股东、普通股东、债权人 B.49% 12.优先股票的“优先”主要体现在( )。 C.50% A.对企业经营参与权的优先 D.25% B.认购新发行股票的优先 4.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为( )。 C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利 A.发行市场与流通市场 D.股息分配和剩余资产清偿的优先 B.场外市场与交易所市场 13.境外上市外资股以人民币标明面值，采取( )形式。 C.主板市场与二板市场 A.记名股票 B.不记名股票 成果 C.优先股票 D.股票创新型刨靳的重要成果 D.非流通股票 22.仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR 是( )。 14.龙债券利率的确定基准是( )。 A.一级有担保ADR A.美国联邦基金利率 B.二级有担保ADR B.伦敦银行同业拆放利率 C.二级有担保ADR C.新加坡银行同业拆放利率 D.144A 规则下的私募ADR D.香港银行同业拆放利率 23.欧洲债券是指筹资人( )。 15.贴现债券到期时按( )偿还。 A.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 A.发行价格 B.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.市场价格 C.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面C.票面金额 值的国际债券 D.本息总额 D.在本国发行(以欧元标明面值的外国债券 16.买入注销是指发行人在债券来到期前按( )购回自己24.封闭式基金期满终止，清产核资后的( )应按投资者出发行的债券而注销债务。 资比例分配。 A.发行价格 A.基金总资产 B.承销价格 B.基金资本 C.市场价格 C.未分配收益 D.票面金额 D.基金净资产 17.按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。 25.将基金划分为成长型(收入型和平衡型的依据是( )。 A.上市证券与非上市证券 A.投资标的不同 B.国内证券和国际证券 B.投资目标不同 C.公募和私募证券 C.组织形式不同 D.固定收益证券和变动收益证券 D.交易方式不同 18.在有效率的市场上，债券平均利率和股票平均收益率26.基金管理人与托管人之间是( )关系。 的差异只反映两者的( )。 A.所有者与经营者 A.收益程度 B.所有者与监管者 B.成本高低 C.经营者与监管者 C.风险程度 D.委托者与受托者 D.权利义务 27.衡量一个基金操作是否有效率，主要看其( )是否偏19.目前我国金融债券发行量最大的发行主体是( )。 高。 A.中国工商银行 A.管理费 B.国家开发银行 B.托管费 C.中国进出口银行 C.运作费 D.中国农业发展银行 D.宣传费 20.参与公司债是指投资者可以( )的公司债券。 28.金融期货与金融期权最根本的区别在于( )。 A.参与公司经营决策 A.收费不同 B.在预先规定的条件参与公司盈利分红 B.收益不同 C.在一定条件下转换成股票 C.权利和义务的对称性不同 D.以上都不是 D.交易方式不同 21.资产证券化是( )。 29.假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、A.风险管理型创新的重要成果 50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和B.增强流动性型创新的重要成果 10元(银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未C.信用创造型刨新的重要成 付的报酬为500 万元，应付税金为500万元，已售出的 基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位A.成长型基金 净值为( )元。 B.平衡型基金 A.1.10 C.指数型基金 B.1.12 D.收入型基金 C.1.15 37.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通D.1.17 股数为权数，选取A、B、C 三种股票为样本股，样本股30.在下列金融衍生工具中(哪类金融工具交易者的风险的基期价格分别为5.00元、8.00元、4.00元，流通股数与收益是不对称的( )。 分别为7000万股、9000万股、6000 万股。某交易日，A.远期合约 这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.00 元、8.20元。B.期货合约 设基期指数为1000 点，则该日的加权股价指数是( )。 C.期权合约 A.2158.82 点 D.互换合约 B.456.92 点 31.利率期货以( )作为交易的标的物。 C.463.21 点 A.浮动利率 D.2188.55 点 B.固定利率 38.目前道.琼斯股价指数是采用( )。 C.市场利率 A.简单算术平均法 D.固定利率的有价证券 B.加权股价平均法 32.在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误C.修正平均股价法 的( )。 D.加权股价指数法 A.通常，利率提高会降低期权价格的机会成本 39.作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。 B.通常，权利期间与时间价值的变动方向是一致的 A. 股票股息 C.通常，权利期间越长，期权价格越高 B.负债股息 D.通常，协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值C.财产股息 越小 D.建业股息 33.可转换公司债券的理论价值相当于将未来一系列债息40.股票投资的资本增值收益来自于( )。 或股息收入加上面值按一定的标准折算成现值，这个标准A.股票股息 是( )。 B.低买高卖的价差收益 A.债券价格 C.公积金转增股本 B.股票价格 D.税后利润 C.外汇价格 41.设某一累进利率债券的面额为1000 元，持满1 年的D.市场利率 债券利率为7%，每年利率递增率为1%，那么持满5 年34.证券发行公司信息持续披露的文件是指( )。 的利息为( )元。 A.招股说明书 A.350 B.上市公告书 B.400 C.定期报告文件 C.402.55 D.招股意向书 D.450 35.在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的42.以下证券投资风险中属于系统性风险的是( )。 ( )。 A.财务风险 A.投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券 B.信用风险 B.将所购买的证券存放在托管银行 C.购买力风险 C.存券银行命令托管银行移送证券 D.经营凤险 D.存券银行发出ADR 43.看跌期权的买方具有在约定期限内按( )卖出一定数 量金融资产权利。 36.目前在美国证券交易所交易的开放式基金，全都是( )。 A.协议价格 B.期权价格 B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C.市场价格 C.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D.期权费加买入价格 D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 44.债券投资的主要风险是( )。 52.证券公司在办理经纪业务时是作为( )。 A.政策风险 A.委托人 B.购买力风险 B.信托人 C.税收风险 C.中介人 D.信用风险 D.投资人 45.普通股股票的主要风险是( )。 53.根据《证券法》规定，收购要约的期限届满，收购人A.利率风险 持有的被收购公司的股份数达到该公司已发行股份总数B.信用风险 的( )以上，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上C.经营风险 市交易。 D.财务风险 A.75% 46.以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为( )。 B.95% A.银行存款、国债、公司债券、股票 C.30% B.国债、银行存款、公司债券、股票 D.51% C.股票、公司债券、国债、银行存款 54.证券投资咨询人员，有( )行为的，中国证监会将视情D.国债、银行存款、股票、公司债券 节，认定其为市场禁入者。 47.在我国，为控制证券公司的经营风险，规定净资本不A.挪用所管理的基金资产的 得低于其对外负债的( )。 B.出具的专业文件有虚假、严重误导性陈述或者重大遗漏A.5% 的 B.8% C.利用咨询服务与他人合谋操纵市场价格的 C.10% D.违反基金章程进行投资，造成重大经济损失的 D.15% 55.( )原则是贯穿于证券法律制度的核心原则。 48.从事证券业务的会计师事务所最主要的职能是( )。 A.公平 A.编制报表 B.公开 B.财务顾问 C.公正 C.审计 D.诚实信用 D.验资 56.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债49.我国《证券法》规定，股票依法发行后，由发行人经券，则按( )顺序进行分配:?支付职工工资和劳动保险费营与收益的变化所引致的投资风险，由( )自行负责。 用?支付清算费用?缴纳所欠税款?清偿公司债务?按A.发行人 股东持殷比例分配剩余资产。 B.承销人 A.????? C.证券监管部门 B.????? D.投资者 C.????? 50.按照我国现行法律规定，发行人将证券卖投资者，未D.????? 向其提供招股说明书，属于( )。 57.按照我国现行法律规定，以散布谣言、传播虚假信息A.内幕交易行为 等手段影响证券发行、交易，属于( )。 B.操纵市场行为 A.内幕交易行为 C.欺诈客户行为 B.操纵市场行为 D.虚假陈述行为 C.欺诈客户行为 51.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来D.虚假陈述行为 说( )。 58.证券从业人员职业道德规范的内容包括( )四个方面。 A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 A.刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民 B.勤奋踏实、—丝不苟、努力不懈、认真负责 C.债券面值为发行人所在国货币 C.正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法 D.债券面值为自由货币 R>D.严于律己、遵纪守法、自尊自爱、照章办事 66.证券市场的基本功能包括( )。 59.证券从业人员禁止的行为是( )。 A.筹资功能 A.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会 B.证券资产的定价功能 B.接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务 C.资源配置功能 C.以获取投机利益为目的(利同职务之便从事证券买卖活D.宏观调控功能 动 67.与证券市场的形成有密切关系的是( )。 D.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用 A.社会化大生产 60.通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是B.小生产方式 ( )。 C.股份公司 A.实物债券 D.信用制度 B.凭证式债券 68.证券市场自由化的主要表现是( )。 C.记帐式债券 A.放松券商上市的限制 D.票券式债券 B.放松券商业务经营的限制 二、多项选择题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35C.放松券商佣金收取标准的限制 分)以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上D.放松券商设立条件的限制 符合题目的要求，请将答题卡上相应选项涂黑，多涂、少69.1999年9月，中国证监会发布通知，明确( )等三类企涂、错涂均不得分。 业可以进入证券市场进行投资。 61.下列可转换债券中(哪些是1997 年以后发行的债券A.国有企业 ( )。 B.三资企业 A.中纺机转券 C.国有控股企业 B.南化转券 D.上市公司 C.丝绸转券 70。证券市场的自律性组织包括( )。 D.茂炼转券 A.证券交易所 62.( )等证券属于变动收益证券。 B.证券监督管理委员会 A.优先股股票 C.证券业协会 B.可转换债券 D.证券信用评级机构 C.浮动利率债券 71.以下概念中属于股票性质的有( )。 D.普通股股票 A.有价证券 63.与商品市场相比，证券市场明显的不同之处表现为( )B.要式证券 等方面。 C.设权证券 A.交易对象不同 D.证权证券 B.交易对象的价格决定不同 72.分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有( )。 C.交易方式不同 A.物价水平与汇率 D.交易关系不同 B.经济增长 64.下列属于货币市场的有( )。 C.经济周期 A.同业拆借市场 D.经济政策 B.融资租赁市场 73.股票按不同的标准和方法可以分为( )。 C.商业票据市场 A.普通股票和优先股票 D.回购协议市场 B.记名股票和不记名股票 65.以下属美国债券特点的是( )。 C.优质股票和劣质股票 A.发行人为非美国居民 D.有面额股票和无面额股票 B.债券面值为美元 74.股票帐面价值又称为( )。 A.股票面值 D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定B.股票内在价值 权益的凭证 C.股票净值 83.债券的性质可以概括为( )。 D.每股净资产 A.债券是有价证券 75.股票期值的主要构成有( )。 B.债券是真实资本 A.未来股息收入 C.债券是债权的表现 B.本期股息收入 D.债券是借贷资本 C.未来资本利得收入 84.筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素为D.未来资本增值收益 ( )。 76.普通股票的特征可表述为( )。 A.偿还能力 A.普通股票是股息率固定的股票 B.资金使用方向 B.普通股票是最基本、最重要的股票 C.市场利率变化 C.普通股票是标准的股票 D.债券变现能力 D.普通股票是风险最大的股票 85.影响债券价格的因素包括( )。 77.普通股票股东享有的权利有( )。 A.市场利率 A.优先认股权 B.债券市场供求关系 B.公司盈余分配权 C.社会经济发展状况 C.公司经理提名权 D.财政收支状况 D.剩余资产分配权 86.按照发行本位分类，国债可以分为( )。 78.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。 A.赤字国债 A.筹集长期稳定的公司股本 B.实物国债 B.减轻公司利润分派负担 C.特种国债 C.改善公司的经营状况 D.货币国债 D.保持公司的经营决策权不变 87.按照计息方式分类，债券可以分为( )。 79.非累积优先股票的特点是( )。 A.单利债券 A.股息分派以年度为界 B.复利债券 B.股息分派以固定股息率为上限 < C.贴现债券 BR>C.股东收入的稳定性高 D.累进利率债券 D.公司股息分红的负担轻 88.债券本金的偿还方式有( )。 80.基金被提前终止的情况包括( )。 A.到期偿还 A.国家法律和政策的改变使得该基金的继续存在为非法B.期中偿还 或者不适宜 C.抽签偿还 B.管理人因故退任或被撤换，无新的管理人承继的 D.买入注销 C.托管人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 89.股票与债券的区别在于( )。 D.基金持有人大会通过提前终止基金的决议 A.权利不同 81.国有股从资金来源上看主要有( )。 B.期限不同 A.现有国有企业改制时所拥有的净资产 C.目的不同 B.现有国有企业改制时所拥有的总资产 D.收益、风险程度不同 C.政府部门向新建股份公司的投资 90.有下列情形之一的，不得担任证券经营机构的高级管D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 理人员:( )。 82.证券是指( )。 A.因个人管理能力造成公司经营严重亏损或业务活动出A.各类记载并代表一定权利的法律凭证 现重大问题 B.各类证明持有者身份和权利的凭证 B.近三年内受过证券业协会纪律处分的 C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证 C.利用职务便利为自己直接或间接谋取不正当利益的 D.个人负有数额较大的债务且到期未清偿的 B.积极股票投资 91.与其他债券相比政府债券所显示的特点有( )。 C.金融期货投资 A.安全性高 D.国债投资 B.流通性强 100.基金投资人享有基金的( )。 C.收益稳定 A.信息知情权 D.免税待遇 B.经营管理权 92.欺诈客户行为包括( )。 C.表决权 A.以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖 D.收益权 B.违背代理人的指令为其买卖证券 101.基金管理人的主要业务和职责是( )。 C.不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文A.保管基金财产 件 B.管理基金资产 D.将自营业务和代理业务混合操作 C.发起设立基金 93.按用途不同，地方政府债券通常可分为( )。 D.向基金持有人支付基金收益 A.建设债券 102.金融期权的主要特征有( )。 B.保值债券 A.交换的是买卖权利 C.一般债券 B.买卖双方的权利义务不问 D.专项债券 C.买卖双方均无须支付标的物的全部价格 94.金融债券一般具有如下特点( )。 D.只有买入方才支付期权费 A.不记名 103.我国对证券投资基金的投资组合规定( )。 B(不挂失 A.单个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产C.不能提前兑取 总额的80% D.可以在证券市场上流通转让 B.单个基金持有1 家上市公司的股票不得超过该基金资95.一般来说，证券投资基金的投资对象包括( )。 产净值的10% A.股票 C.同一基金管理人管理的全部基金持有1 家公司发行的B.金融期货 证券不得超过该证券的10% C.债券 D.单个基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产D.货币市场工具 净值的20% 96.基金与股票的重要区别在于( )。 104.衍生金融工具的基本特征有( )。 A.反映的关系不同 A.跨期交易 B.所筹资金的投向不同 B.风险高 C.风险水平不同 C.杠杆效应 D.投资数量不同 D.套期保值与投机套利并存 97.契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。 105.金融商品比普通商品更适合朋货交易的原因是，金融A.法律依据 商品具有( )等特征。 B.运作原理 A.价格易变性 C.当事人角色 B.多样性 D.组织形态 C.耐久性 98.封闭式基金的交易价格( )。 D.同质性 A.并不必然反映基金净资产值 106.在下列有关金融期货交易结算所的说法中，哪些说法B.受市场供求关系影响 是正确的( )。 C.固定不变 A.结算所以公司形式组建 D.会出现折价现象 B.结算所通常采用会员制 99.目前我国优化指数基金的投资组合包括( )。 C.所有交易必须通过会员进行 A.指数投资 D.交易双方不得直接交割清算 107.在金融期货交易中，限仓的形式有孔( )。 C.收益是风险的补偿，风险是收益的代价，它们之间成正A.根据保证金数量规定持仓限额 比例的互换关系 B.根据不同的会员规定不同的持仓量 D.收益是风险的补偿，风险是收益的代价，它们之间成反C.根据不同的经济环境规定不同的持仓量 比例的互换关系 D.根据不同的客户规定不同的持仓量 116.备兑凭证的特征是( )。 108.深圳证券交易所综合指数包括( )。 A.由股票发行企业以外的第三者发行 A.深证综合指数 B.交易费用低 B.深证A股指数 C.发行人通常已拥有大量已发行的股票 C.深证B 股指数 D.可以以一个或多个证券为标的物 D.深证成份股指数 117.证券交易所具有的特征是( )。 109.股权式衍生工具的种类有( )。 A.有固定的交易场所和交易时间 A.股票期货 B.投资者直接进入交易所买卖证券 B.股票期权 C.通过公开竞价的方式决定证券交易价格 C.股票指数期货 D.交易对象限于合乎一定标准的上市证券 D.股票指数期权 118.根据我国《公司法》规定，公司在( )时可以收购本110.基金从设立到终止要支付—定的费用，它们包括( )。 公司的股份。 A.宣传费用 A.反收购 B.运作费 B.为减少公司资本而注销股份 C.清算费 C.维护二级市场股价 D.托管费 D.与持有本公司股票的其他公司合并时 111.可转换证券的特点包括( )。 119.场外交易市场的特征有( )。 A.有事先规定的转换期限 A.是一个高度组织化、制度化的市场 B.可以转换成普通股票 B.组织方式采取做市商制 C.市场价格稳定 C.是一个分散的无形市场 D.持有者的身份随着证券的转换而相应转换 D.是一个拥有众多证券种类的市场 112.影响可转换证券转换价格的主要因素有( )。 120.下列陈述中符合我国现行二板 A.转换时间 市场的交易规定的是( )。 B.转换价值 A.三板市场配对撮合采用集合竟价的方式 C.供求关系 B.三板市场不设价格指数 D.普通股股价 C.个股日最高涨幅为5% 113.认股权证的要素有( )。 D.个股日跌幅不设下限 A.认股数量 121.股价平均数的种类有( )。 B.认股地点 A.简单算术股价严均数 C.认股期限 B.加权股价平均数 D.认股价格 C.修正股价平均数 114.《证券公司股票质押贷款管理办法》规定，借款人应D.指数平均数 具备的条件有( )。 122.股息的分配可以采用( )。 A.资产具有充足的流动性 A.现金的形式 B.未挪用客户交易结算资金 B.股票的形式 C.中国人民银行认为应具备的其他条件 C.现金以外的其他财产的形式 D.上一年度经营正常，未发生经营性亏损 D.债券或应付票据等负债的形式 115.证券投资收益与风险的关系可表述为( )。 123.发放股票股息的目的是( )。 A.收益和风险是投资的核心问题 A.增加公司资产总额 B.投资收益与风险同在 B.增加公司股东权益总额 C.使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要 确的选A，错误的选B，全部选A或全部选B的本大题D.使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通 不得分。 124.政府债券的风险主要是( )。 131.非上市证券是指不能在市场上流通转让的证券。 A.信用风险 132.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、国家B.利率风险 授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票。 C.购买力风险 133.在场外交易市场上交易的证券都是不符合证券交易D.财务风险 所上市标准的。 125.以下证券投资风险中属于非系统风险的是( )。 134.证券市场是指一切以证券为对象的交易关系的总和。 A.财务风险 135.在证券市场起中介作用的机构是证券经营机构和证B.利率风险 券服务机构。 C.周期波动风险 136.以股票、债券等有价证券为主要金融工具的融资机制D.经营风险 称为间接融资。 126.证券投资咨询公司的从业人员可以从事的行为有137.一般来说，宏观经济的好坏与股价指数的高低之间呈( )。 同向变化(而利率水平的高低则与股价指数的高低之间呈A.举办证券投资咨询报告会 反向变化。 B.提供咨询服务 138.我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证C.接受客户委托，代理证券买卖 券管理部门规定的其他形式。 D.通过公开媒体提供投资咨询服务 139.股票的内在价值取决于股息收入和市场收益率。 127.按照我国《证券法》规定，以下人员中不得直接或以140.经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市化名、借他人名义买卖股票的是 ( )。 的周期波动与经济周期具有同步性。 A.证券登记结算机构从业人员 141.近代中国第一家由中国人自己创办的大型公司制企B.证券公司从业人员 业是轮船招商局。 C.上市公司高级管理人员 ]42.非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其收益是D.证券交易所从业人员 限定的。 128.我国《公司法》规定，当出现( )情形时，应当在2 个143.境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购。 月内召开临时股东大会。 144.可转换优先股票可转换成公司发行的各种股票。 A.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的三分之145.股份公司发行可赎回优先股票的目的一般是为了减二时 少股息负担。 B.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时 ]46.我国现行的股票按投资主体不同分为国家股、法人股、C.持有公司股份百分之十以上的股东请求时 社会公众股和外资股等类型。 D.董事会认为必要时 147.在我国，法人股股票以法人记名，其中的法人既包括129.封闭式基金扩募或续期，应当具备( )等条件。 企业法人，也包括具有法人资格的事业单位和社会团体。 A.年收益率高于全国基金平均收益率 148.在社会募集方式下，股份公司发行的股份应该全部向B.基金托管人、基金管理人最近3 年内无重大违法违规行社会公众公开发行。 为 149.债券利率是债券利息与债券发行价格的比率。 C.基金持有人大会同意 150.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履D.中国证监会规定的其他条件 行债务，二是流通市场风险。 130.证券市场监管的目标在于( )。 151.浮动利率债券可以避开利率风险。 A.保护投资者利益 152.实物债券是一般意义上的债券，我国发行的无记名国B.维持市场正常秩序 债即属此类。 C.保持市场价格稳定 153.影响有价证券价格的因素主要有预期收入和市场利D.发挥市场的积极作用 率，因此有价证券的价格实际上是资本化的收入。 三、判断题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分)154.我国通过银行系统发行的凭证式国债不能上市流通，判断以下各小题的对错，并将答题卡上相应选项涂黑，正但可提前兑现。 155.保证公司债属信用证券的一种。 178.当普通股的市价低于认股价格时，认股权证的理论价156.根据《证券法》规定，客户的交易结算资金，必须全值等于零。 额存入指定的商业银行，单独立户管理。 179.证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 157.操纵市场的行为方式之一是合谋，它是指交易双方同180.可转换证券的转换价格用公式表示为:转换价格,转时委托同—经纪商在证券交易所相互申报买进卖出，但其换比例,可转换证券面值。 间并无证券或款项的交割行为。 181.证券交易所的组织形式人数可分为公司制和会员制158.目前，我国个人储蓄存款利息要缴纳个人所得税，只两种形式。 有国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。 182.场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买159.在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这表明卖双方议价。 国库券投资不存在任何风险。 183.第四市场是指由机构投资者与筹资者直接进行证券160.流通国债的转让要通过证券文易所进行。 买卖所形成的市场。 161.在可转换公司债发行契约中应明确规定转换期限和]84.股票价格指数是将计算期的股价与某一基期的股价相转换价格。 比较的相对变化指数。 162.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国185.上证综合指数是以全部上市股票为样本，以股票流通货币为面值，向外国投资者发行的债券。 股数为权数，按加权平均法计算的。 163.开放式基金的赎回价一般是基金单位净资产值加一186.股利收益率又称获利率，是指股份公司以现金形式派定的赎回费。 发的股息与殷票市场价格的比率。 164.封闭式基金与开放式基金相比，前者适宜于进行长期187.债券投资的直接收益率是指债券的年利息收入与买投资。 入债券的实际价格之比率。 165.西方货币市场基金的投资对象包括国库券、商业票188.证券投资的系统性风险均可通过投资多样化等方式据、银行短期存款、短期公司债务等金融工具。 加以分散。 166.股票价格指数期货是以股价指数为标的物并采用现189.购买力风险是指证券发行人在证券到期时无法还本金结算方式的期货交易。 付息而使投资者遭受损失的风险。 167.发行金融债券所筹集的资金—般用于定向的特别贷190.股票投资收益是指投资者从购入股票开始到出售股款。 票为止整个持有期间的股息和资本利得收入。 168.基金的资本增值收入是指从上市公司以公积金转增191.根据我国《证券法》规定，我国的证券经营机构可以方式进行分配而获得的收入。 分为专营机构和兼营机构两类。 169.金融期货合约是指交易双方约定在将来某日以当日192.在代理买卖中，证券经营机构应遵守三大原则:一是收盘价交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。 代理原则，二是效率原则，三是公开、公平、公正的原则。 170.金融期货主要有三种类型:外汇期货、利率期货和股193.综合类证券公司自营业务所使用的资金必须是自有票价格指数期货。 资金和依法筹集的资金。 171.金融期货的功能是通过期贷交易把价格风险转移络194.申请股票上市的公司必须由证券交易所指定的资产愿意承担风险的人，以达到投机获利的目的。 评估机构进行评估。 172.认股权证的剩余有效期间越长，认股权证的价值越195.我国《证券法》的适用范围包括股票、债券和国务院大。 依法认定的其他证券的发行和交易。 173.金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一196.开放式基金自批准之日起3 个月内净销售额超过2 定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。 亿元的方可成立。 174.金融期权包括看涨期权和看跌期权两种基本类型。 197.有限责任公司的股本划分为等额股份，股东的出资按175.获得证券从业人员资格证书后超过12个月而末在证股计算。 券专业岗位上就职的，其资格证书自动失效。 198.董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程(致176.许多国家的公司法都规定，法定公积金可以转化为股使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责本，还可以用来弥补亏损，但不能作为红利分配。 任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，177.在美国证券市场上，对于有集资需求、同时发行普通该董事可以免除责任。 股的公司，大都选择144A私募ADR。 199.从事证券投资咨询业务的人员，只要取得证券投资咨 询从业资格(就可从事证券投资咨询业务。 191.B 192.A 193.A 194.B 195.A 196.A 197.B 198.A 200.国有企业改制为股份有限公司的，发起人可以少于5 199.B 200.B 人，但应采取发起设立的方式。 无:表示新教材无此内容。 参考答案: 单选28无 一( 单选题: 证券市场基础知识真题及答案 1(C 2.D 3.B 4.A 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 11.A 2.D 13.A 14.B 15.C 16.C 17.C 18.C 19.B 20无 一、单项选择题 21.无 22. D 23.C 24. D 25.A 26.D，与新教材有出入 1、证券是各类记载并代表一定权益的------。 27.A 28.C 29.C 30.C A 书面凭证 B 法律凭证 C 收入凭证 D 资本凭证 31.D 32.无 33. D 34.无 35.C 36.无 37. D 38.C 39.D 40. A，新教材无 2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市41.D 42.C 43.A 44.B 45. C 46.B 47. C 48. C 49. D 场的------划分的。 50.C A 交易的对象 B 交易的性质 C 交易的期限 D 交易的时51.B 52. C 53. A 54.C 55. A 56.D 57.C 58.C 59.C 60.C 间 二( 多选题: 61(无 62.BCD 63.无 64.ACD 65.AB 3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的66.ABC 67.ACD 68.无 69.ABD 70.AC 买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面71.ABD 72.ABC(与新教材有出入) 73.ABD 74.CD 并进行交易，另一种交易形式是------。 75.AC A 场外交易市场 B 有形市场 C 第三市场 D 第四市场 76. BCD 77.ABD 78.ABD 79.ABD 80.无 4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在81.ACD 82.ACD 83.AC 84.BCD 85.无 ------。 86.BD 87.ABCD 88.AB 89.ABCD 90.无 A 纽约 B 伦敦 C 巴黎 D 阿姆斯特丹 91.ABCD 92.ABCD 93.CD 94.ABCD 95.ABCD 5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成96.ABC 97.ACD 98.ABD 99. 无 100.ACD 立的------。 101.BC 102. ABCD 103.ABCD 104.ABCD 105.无 A 上海证券交易所 B 上海众业公所 C 上海华商证券交106.ABCD 107.ABD 108.ABC 109.ABCD 110.BCD与新教易所 D 北平证券交易所 材有出入 6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展------。 111.ABD 112.BC 113.ACD 114. 无 115. AB A 始终是审批制 B 由审批制到核准制 C 始终是核准116ACD 117.ACD 118. BD 119.BCD 120. ABCD 制 D 由核准制到审批制 121. ABC 122. ABCD 123. AC 124. ABC 125. AD 7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国126. ABD 127.ABD 128. ABCD 129. ABCD 130. ABD 证监会成立了------，对股票发行进行复审。 三( 判断题 A 股票发行审核委员会 B 证券业协会 C 交易所监督131.B 132.A 133.B 134.A 135.A 136.B 137. B 138.A 部 D 证券登记机构 139.A 140.B 8、我国证券业中，行业性自律性组织是指------。 141.B 142.A 143.B 144.B 145.A 146.A 147.A 148. B A 证券交易所 B 证券业协会 C 证监会 D 证券登记结算149.B 150.A 公司 151.A 152.A 153.A 154.A 155.B 156.A 157.B 158.A 159.B 9、在我国，证监会属于-------管辖。 160.B A 中国人民银行 B 国务院 C 人大常委会 D 国家主席 161.A 162.A 163.A 164.A 165.A 与新教材有出入 166.A 10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后167.A 168.A 169.B 170.B 的是--------。 171.B 172.A 173.B 174.A 175.B 176.A 177.B 178.B 179.B A 普通股票 B 优先股票 C 银行债权 D 普通债权 180.B 11、股票的理论价值是--------。 181.A 182.A 183.A 184.A 185.B 186.A 187.A 188.B 189.B A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值 190.B 12、20世纪早期，美国--------州最先通过法律，允许发行 无面额股票。 C 贴现债券 D 累进利率债券 A 纽约 B 新泽西 C 华盛顿 D 芝加哥 24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，利率在确定时一般与------挂钩。 它由股东组成，它的职责有-----。 A. 市场利率 B 银行贷款利率 A 制定公司内部基本管理制度 B 制定公司的利润分配C 同业折借利率 D 定期存款利率 方案和弥补方案 C 决定公司内部管理机构的设25、债券根据券面形式，其中------是具有标准格式的债置 D 对是否发行公司债券作出决议 券。 14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。 A 实物债券 B 凭证式债券 A 1 B 2 C 4 D 没有规定 C 记帐式债券 D 电子债券 15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为------。 产向公司投资形成的股份，-------资产应该折算成国家A 短期国债 B 中期国债 股。 C 长期国债 C 无期国债 A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B 国27、可以提前兑现的债券是------。 有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C 国有A 实物债券 B 凭证式债券 企业改制成股份公司形成的股份 D 社会公众投资形成C 记帐式债券 D 以上都不能 的股份 28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的含义来看公债的举债主体是-------。 的，以-------买卖的。 A依然是国家 B 政府 A 人民币 B 美元 C 港元 D 日元 C 法院 D 只能是地方政府 17、证券必须同时具有的两个最基本特征是-------。 29、以个人为目标的-------一般是吸收个人小额储蓄资金，A 法律特征与经济特征 B 法律特征与书面特征 C 经故有时称之为储蓄债券。 济特征与书面特征 D 经济特征与权益特征 A 流通国债 B 非流通国债 18、资本证券是指与--------直接有关的活动而产生的证C 短期国债 D 中长期国债 券。 30、以某种商品实物为本位而发行的国债是-------。 A 资金 B 金融投资 A 实物债券 B 本币国债 C 货币投资 D 项目投资 C 外币国债 D 实物国债 19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在-------业务。 80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库A 政策性 B 公开市场操作 券利率------。 C 投资性 D 保值 A 高 B 低 20、股票实际上代表了股东对股份公司的-------。 C 等于 D 没有关系 A 产权 B 债权 32、我国国库券转让市场的全面放开是在-----年。 C 物权 D 所有权 A 1985 B 1987 21、贴现债券通常在票面上-------，是一种折价发行的债C 1988 D 1990 券。 33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩A 不规定利率 B 规定利率 余盈利分配的优先股，称为------。 C 标明折价 D 不标明折价 A 累积优先股 B 非参与优先股 C 参与优先股 D 非累积优22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生先股 利息加入本金再计算利息，这种债券叫--------。 34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是------美A 单利债券 B 复利债券 元。 C 贴现债券 D 累进利率债券 A 10万 B 100万 C 200万 D500万 23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间35、经纪类证券公司最低注册资本限额为------。 的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫------。 A 5千万 B 1亿 C 2亿 D 3亿 A 单利债券 B 复利债券 36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保 值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中国人民47、证券投资者参与证券投资的目不是---------。 银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴A 参与公司管理 B 赚取市场差价 C 获得高于银行利息的率，外加----个百分点。 收益 D 收购企业 A 1 B 2 48、股票在实质上代表了股东对股份公司的------。 C 3 D 4 A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权 37、在我国，基本建设债券的发行主体不是------。 49、帐面价值又称为------。 A 国务院 B 国家能源投资公司 A 票面价值 B 股票净值 C 清算价值 D 内在价值 C 国家原材料投资公司 D 铁道部 50、封闭式基金的交易价格主要取决于--------。 38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券A 基金总资产 B 供求关系 C 基金净资产 D 基金负债 是-------。 51、封闭式基金期满终止，清算核资后的-------按投资者A 政府证券 B 金融证券 的出资比例进行分配。 C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 A 基金总资产 B 基金净资产 C 可分配收益 D 基金资本D 一般公司发行的公司债券 金 39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股权证是以计算日集中交易市场的------为准。 东的分红要有限制等的是-----。 A 开盘价 B 收盘价 C 最高价 D 最低价 A 不动产抵押公司债 B 信用公司债 53、在下列几种基金中，一般------的年管理费率最低。 C 保证公司债 D 收益公司债 A 债券基金 B 货币基金 C 股票基金 D 认股权证基金 40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是------。 54、基金持有人与托管人之间的关系是-------。 A 优先股 B 可转换公司债 A 所有人与经营者的关系 C 收益公司债 D 信用公司债 B 经营与监管的关系 41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际C 持有与监管的关系 通用货币，一般不用------表示。 D 委托与受托的关系 A 美圆 B 德国马克 55、一个基金是否有效益主要是看------是否偏高。 C 英镑 D 人民币 A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费 42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一56、又称为单位信托基金的基金是------。 种------关系。 A、公司型基金 B、契约型基金 C、封闭式基金 D、开放A 债权关系 B 所有权关系 式基金 C 综合权利关系 D 委托代理关系 57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，------43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于------。 一般在基金资产中保持一定比例的现金。 A 证券业的最高监督机构 B 政府组织 C 民间组织 D 自律A、封闭式基金 B、开放式基金 C、国债基金 D、股票基性组织 金 44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为------。 58、实物期货主要有---------等几种类型。 A 股票市场、债券市场和基金市场 A 外汇期货 B 利率期货 C 股票期货 D有色金属期货 B 发行市场和交易市场 59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收C 国际市场和国内市场 益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于D 有行市场和无形市场 基金净收益的-----。 45、同业拆借市场在金融体系同属于-----市场。 A、50% B、60% C、80% D、90% A 货币市场 B 资本市场 C 贷款市场 D 中长期信贷市场 60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中46、资本市场可以分为---------。 不属于内幕信息的有-----。 A 证券市场和同业拆借市场 A 公司分配股利或者增资的计划 B 公司股权结构的重大B 中长期信贷市场和证券市场 变化 C 证券市场和回购市场 C 公司债务担保的重大变更 D 上市公司收购的有关方D 股票市场和债券市场 案 61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括C 资本证券 D 货币证券 -------。 2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为-------。 A 领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国 A 商业性汇率风险 B 金融性汇率风险 C 全球性汇率风B 负责ADR的注册和过户 险 D 区域性汇率风险 C 负责保管ADR所代表的基础证券 3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，D负责对公司管理监督 持有人可凭该证券取得一定量的 ------。 62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理A 商品 B 货币 机构审批的事项有------。 C 利息收入 D 股息收入 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C增发资本 D 更4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，换法定代表人 取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于63、不是普通股股东享有的权利主要有------。 商品证券的有------。 A 公司重大决策的参与权 A 提货单 B 运货单 B 选择管理者 C 仓库栈单 D 存款单 C 有优先剩余资产分配权 5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括------。 D 优先配股权 A 银行本票 B 银行汇票r>C 银行支票 D 定期存单 64、不是影响债券利率的因素有------。 6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内A 筹资者资信 B 债券票面金额 C 筹资用途 D 借贷资金市容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财场利率水平 产的------的权利。 65、债券和股票的不同点表现在------。 A 占有 B 使用 A 都有规定的偿还期限 B 都属于有价证券 C 都是筹资手C 收益 D 处置 段 D 收益率相互影响 7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过66、下面不是流通国债的特点是------。 ------实现的 A 可自由转让 B 通常不记名 C 自由认购 D 无面值 A 承兑 B 贴现 67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正C 交易 D 继承 好与国债基金收益相反的基金是------。 8、证券市场的横向结构关系是由------等构成的。 A、 货币市场基金 B、黄金基金 C、衍生证券投资基金 D、A 债券市场 B 股票市场 平衡性基金 C 发行市场 D 基金市场 68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是------。 9.、按照交割的时间，金融市场可以分为------。 A、成长性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D对冲基A 货币市场 B 现货市场 金 C 期货市场 D 资本市场 69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为------。 计帐册、记录------年以上。 A 同业拆借市场 B 国债市场 A、5 B、10 C、15 D、20 C 股票市场 D 金融期货市场 70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中情况------时，基金也无权暂停估值。 ------是资本市场工具。 A、 基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日 A ADR B 公司债券 B、 出现巨额赎回的情形 C 股票 D 国库券 C、 出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，基金的净资产 不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且D、 基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 逐渐形成------的全新特征。 A 金融证券化 B 证券市场国际化 二、多选择题 C 投资者机构化 D 证券市场电脑化 1、按照性质分，证券分为 ------。 13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府A 有价证券 B 无价证券 债券;二战之后，证券品种不断创新，主要有------。 A 浮动利率债券 B 认股证 C CDs D 公司债券 C 分期债券 D 可转换债券 23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货E 复合证券 币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有场，下面------是资本市场。 明显的优势------。 A 回购协议市场 B 债券市场 A 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易; C 基金市场 D 保险市场 B 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询; 24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭C 成本低 证，从中我们可以看出股票的基本要素有------。 D 更加安全 A 发行主体 B 股份 15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，C 持有人 D 有面值 它的意义在于-------。 25、股票这种有价证券从性质来看有-------的性质。 A 加强了证券公司等中介机构的责任 A 要式证券 B 设权证券 B 提高了证券市场的透明度 C 证权证券 D 资本证券 C 维护三公原则 26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股D 提高了上市公司的质量 东的姓名的股票，它有以下------ 特点。 16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完A 不必一次缴足 B 转让相对复杂或受限制 善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新股发C 便于挂失 D 要求一次缴足股款 行方式作出重大改革，采取------相结合的方式。 27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有------法定的A 向法人配售 B 对公众上网发行 股东权益。 C 发行认股证 D 证券公司配售 A 资产受益 B 重大决策权 17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资C 选择管理者 D 制定公司的具体规章 者分为------。 28、优先股票不同于普通股票，它有------的特征。>A 股A 机构投资者 B 个人投资者 息率固定 B 股息分派优先 C 投机者 D 投资者 C 剩余资产分配优先 D 一般无表决权 18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在的各类投资者，其中------属于机构投资者。 境外上市的股份。下面------是属于境外上市外资股。 A 家庭 B 政府 A A股 B N股 C 金融机构 D 企业 C H股 D B股 19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供30、债券具有------的基本性质。 服务的各类机构。下面------是证券中介机构。 A 债券属于有价证券 B 债券是一种虚拟资本 A 证券公司 B 会计师事务所 C 债券是债权的体现 D 一种综合权利证券 C 证券交易所 D 资产评估机构 31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为------。 ------。 A 商业证券 B 资本证券 A 综合类证券公司 B 代理性证券公司 C 有价证券 D 凭证证券 C 经纪类证券公司 D 自营性证券公司 32、证券投资者参与证券投资的目的有---------。 21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主A 获取高于银行利息的收益 要包括------。 B 保值增值 A 证券登记结算公司 B 会计师事务所 C 参与公司管理 C 证券投资咨询公司 D 证券信用评级机构 D 赚取市场差价 22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面------。 ------是间接融通的工具。 A 相等 B 无关 A 股票 B 定期存单 C 超过票面价格 D 低于票面金额 34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固转换债券 定利率债券与浮动利率债券，其中------是固定利率债券。 47、基金的运作中的主要费用有-------。 A 管理费 B 托A 单利债券 B 复利债券 管费 C 风险费 D 投资费 C 浮动利率债券 D 可变利率债券 48、-------不得招聘为证券交易所的从业人员。 35、债券根据偿还方式可以分为------。 A 因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员 B 被开除A 期中偿还 B 到期偿还 的国家机关工作人员 C 被解聘的证券公司从业人C 展期偿还 D 中途偿还 员 D 被辞退的国有企业工作人员 36、债券与股票相同的地方表现在------。 49、证券从业人员的行为准则规定内容包括------。 A 两者都是有价证券 A 保证性行为 B 自律性行为 C 道德性行为 D 禁止性行B 两者都是筹资手段 为 C 两者收益率相互影响 50、优先股的优先权主要表现在-------。 D两者的风险差不多 A 认股权 B 分配剩余资产 C 分配公司收益 D 公司经营表37、公债的特征有--------。 决权 A 安全性高 B 流动性好 51、我国《公司法》中的公司主要形式是指------。 C 收益稳定 D 免税待遇 A 有限责任公司 B 两合公司 C 股份有限公司 D 无限公38、依照不同的发行本位，国债可以分为-------。 司 A 实物国债 B 货币国债 C 记帐式国债 D 凭证式国债 52、在我国证券法中规定的委托方式有------。 39、在我国，基本建设债券的发行主体是-------。 A 市价委托 B 限价委托 C 止损委托 D 限价止损委托 A 国务院 B 国家能源投资公司 C 国家原材料投资公53、证券投资基金与股票、债券的区别在于-------。 司 D 铁道部 A 风险水平不同 B 收益水平不同 C 所筹资金的投向不40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是同 D 所反映的关系不同 ---------。 54、封闭式基金与开放式基金的区别在于-------。 A 政府证券 B 金融证券 A 投资者的身份不同 B 期限和发行规模限制不C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 同 C 基金单位交易方式和价格计算标准不同 D 投资D 一般公司发行的公司债券 策略不同 41、下面属于重点企业债券的有------。 55、证券投资基金的当事人主要有-------。 A 基金持有A 电力建设债券 B 重点钢铁企业债券 C 有色金属企业人 B 基金发起人 C 基金托管人 D 基金管理人 债券 D 石油化工企业债券 56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国机构审批的事项有------。 A 设立或撤消分支机构 B 变际债券的主要目的有--------。 更注册资本 C 更换总经理 D 更换法定代表人 A 弥补国际收支逆差 B 收取外币资金，弥补国内预算资57、 股东大会包括____。 A 创立大会 B 特别股东大金的不足 C 一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使会 C 股东年会 D 临时股东大会 高风险得以分散 D 为某些国际组织筹资，以支持其活58、ADR业务中涉及的关键机构包括______。 动 A 基础证券的发行公司 B存券银行 C托管银行 D存券43、广义的有价证券有很多种，其中包括------。 信托公司 A 商品证券 B 提单 C货币证券 D 资本证券 59、承销方式有____。 A包销 B经销 C自销 D代销 44、证券交易的集中竞价应当实行------的原则。 A 数量60、不能开户的人员有____。 优先 B 价格优先 C 时间优先 D 地点优先 A 证券交易所的管理人员 B 证券经营机构中与股票发45、交易所上市委员会的职责是-----。 行或交易有直接关系的人员 C 未满18岁者 D 职业医A 审批证券的上市 B 审定总经理提出的财务预算、决算生 方案 C 拟定上市规则和提出修改上市规则的建三、判断题 议 D 选举和罢免理事 1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。 --------。 A 凭证式国债 B 无记名国债 C 记帐式国债 D 可2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别， 但两者在量上是相等的。 25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。 3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。 有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。 4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。 28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保活动而产生的证券。 持不变，以保证投资者的利益。 6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债市的证券。 券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金因素。 是在证券交易所挂牌交易。 30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本应该采用现金形式。 金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。 的。 31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。 10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库的政府及其机构、金融机构、公司和企业。 券叫做特种国债。 11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。 33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券行的一种债券，在我国也发行过多次。 集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业券交易所不是公司制。 以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本13、证券业协会是证监会下属的官方机构。 企业的产品。 14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。 场也是资本市场的重要的组成部分。 36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场场所在国的货币为面值的国际债券 上资金的需求者。 37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市公司的法定公积金。 场。 38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。 17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。 投资者购买的股票不会有任何不同。 40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的式。 一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。 的。 42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，19、股票是一种设权证券而不是证权证券。 单独立户管理。 20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔权的证券。 偿证券买卖的损失作出承诺。 21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。 人。 22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要名股票。 大。 23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全46、股息和红利是一样的。 控制股份公司的经营决策。 47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。 24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。 48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。 49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。 ABC 8、ABD 9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。 ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB 17、CD 18、BCD 19、51、金融时报指数是法国最著名的指数。 ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、BCD 24、ABC 25、52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。 ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、53、道-----琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平CD 32、ACD 33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、均数。 ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC 41、ABCD 42、54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、券交易登记。 AB 49、AD 50、BC 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投ACD 56、AB 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC 机。 三、判断题 56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多1、对 2、错 3、对 4、错 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、个证券为标的物。 对 11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行错 19、错 20、错 21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、的股票。 对 27、错 28、错 29、错 30、对 31、错 32、对 33、对 34、58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。 对 35、错 36、错 37、对 38、错 39、错 40、对 41、对 42、59、我国证券交易所是按公司制方式组成。 对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、错 49、错 50、60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。 错 51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。 错 59、错 60、对 61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、62、 购买力风险属于系统风险。 对 67、对 68、错 69、错 70、对 63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影证券市场基础知识模拟试题N(附答案) 响。 一、单项选择题 64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金1、证券是各类记载并代表一定权益的______。 的一种融资方式。 A 书面凭证 B 法律凭证C 收入凭证 D 资本凭证 65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市元。 场的______划分的。 66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。 A 交易的对象 B 交易的性质C 交易的期限 D 交易的67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条时间 件。 3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。 买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周并进行交易，另一种交易形式是______。 岁。 A 场外交易市场 B 有形市场C 第三市场 D 第四市场 70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在上就职，资格自动失效。 ______。 一、 单项选择题 A 纽约 B 伦敦C 巴黎 D 阿姆斯特丹 1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D 11、5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、B 20、立的______。 D 21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、A 上海证券交易所 B 上海众业公所C 上海华商证券交B 30、D 31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、易所 D 北平证券交易所 D 39、B 40、B 41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展D 48、D 49、B 50、B 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、______。 B 57、B 58、D 59、D 60、D 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 始终是审批制 B 由审批制到核准制C 始终是核准制 A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D D 由核准制到审批制 二、多选择题 7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、证监会成立了______，对股票发行进行复审。 A 股票发行审核委员会 B 证券业协会C 交易所监督部 A 产权 B 债权C 物权 D 所有权 D 证券登记机构 21、贴现债券通常在票面上_______，是一种折价发行的8、我国证券业中，行业性自律性组织是指______。 债券。 A 证券交易所 B 证券业协会C 证监会 D 证券登记结A 不规定利率 B 规定利率C 标明折价 D 不标明折价 算公司 22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生9、在我国，证监会属于_______管辖。 利息加入本金再计算利息，这种债券叫________。 A 中国人民银行 B 国务院C 人大常委会 D 国家主席 A 单利债券 B 复利债券C 贴现债券 D 累进利率债券 10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的是________。 的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫______。 A 普通股票 B 优先股票C 银行债权 D 普通债权 A 单利债券 B 复利债券C 贴现债券 D 累进利率债券 11、股票的理论价值是________。 24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的A 票面价值 B 帐面价值C 清算价值 D 内在价值 利率在确定时一般与______挂钩。 12、20世纪早期，美国________州最先通过法律，允许A. 市场利率 B 银行贷款利率 C 同业折借利率 D 定期发行无面额股票。 存款利率 A 纽约 B 新泽西C 华盛顿 D 芝加哥 25、债券根据券面形式，其中______是具有标准格式的债13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，券。 它由股东组成，它的职责有_____。 A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 电子债券 A 制定公司内部基本管理制度B 制定公司的利润分配方26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为______。 案和弥补方案 A 短期国债 B 中期国债C 长期国债 C 无期国债 C 决定公司内部管理机构的设置 D 对是否发行公司债27、可以提前兑现的债券是______。 券作出决议 A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开_____次年能 会。 28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义A 1 B 2C 4 D 没有规定 的含义来看公债的举债主体是_______。 15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资A依然是国家 B 政府C 法院 D 只能是地方政府 产向公司投资形成的股份，_______资产应该折算成国家29、以个人为目标的_______一般是吸收个人小额储蓄资股。 金，故有时称之为储蓄债券。 A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B 国有A 流通国债 B 非流通国债C 短期国债 D 中长期国债 事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 30、以某种商品实物为本位而发行的国债是_______。 C 国有企业改制成股份公司形成的股份D 社会公众投资A 实物债券 B 本币国债C 外币国债 D 实物国债 形成的股份 31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库的，訽______买卖的。 券利率______。 A 人民币 B 美元C 港元 D 日元 A 高 B 低C 等于 D 没有关系 17、证券必须同时具有的两个最基本特征是_______。 32、我国国库券转让市场的全面放开是在_____年。 A 法律特征与经济特征B 法律特征与书面特征C 经济A 1985 B 1987C 1988 D 1990 特征与书面特征D 经济特征与权益特征 33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩18、资本证券是指与________直接有关的活动而产生的证余盈利分配的优先股，称为______。 券。 A 累积优先股 B 非参与优先股 C 参与优先股 D 非累A 资金 B 金融投资C 货币投资 D 项目投资 积优先股 19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是_____________业务。 美元。 A 政策性 B 公开市场操作C 投资性 D 保值 A 10万 B 100万 C 200万 D500万 20、股票实际上代表了股东对股份公司的_______。 35、经纪类证券公司最低注册资本限额为______。 A 5千万 B 1亿 C 2亿 D 3亿 的收益 D 收购企业 36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保48、股票在实质上代表了股东对股份公司的______。 值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中国人民A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权 银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴49、帐面价值又称为______。 率，外加____个百分点。 A 票面价值 B 股票净值 C 清算价值 D 内在价值 A 1 B 2C 3 D 4 50、封闭式基金的交易价格主要取决于________。 37、在我国，基本建设债券的发行主体不是______。 A 基金总资产 B 供求关系 C 基金净资产 D 基金负债 A 国务院 B 国家能源投资公司C 国家原材料投资公司 51、封闭式基金期满终止，清算核资后的_______按投资D 铁道部 者的出资比例进行分配。 38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券A 基金总资产 B 基金净资产 C 可分配收益 D 基金资是_______。 本金 A 政府证券 B 金融证券C 信誉卓著的大公司发行的公52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股司债券债券 D 一般公司发行的公司债券 权证是以计算日集中交易市场的______为准。 39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制A 开盘价 B 收盘价 C 最高价 D 最低价 条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股53、在下列几种基金中，一般______的年管理费率最低。 东的分红要有限制等的是_____。 A 债券基金 B 货币基金 C 股票基金 D 认股权证基金 A 不动产抵押公司债 B 信用公司债C 保证公司债 D 54、基金持有人与托管人之间的关系是_______。 收益公司债 A 所有人与经营者的关系B 经营与监管的关系 40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是______。 C 持有与监管的关系D 委托与受托的关系 A 优先股 B 可转换公司债 55、一个基金是否有效益主要是看______是否偏高。 C 收益公司债 D 信用公司债 A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费 41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际56、又称为单位信托基金的基金是______。 通用货币，一般不用______表示。 A、公司型基金 B、契约型基金 C、封闭式基金 D、开A 美圆 B 德国马克C 英镑 D 人民币 放式基金 42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，种______关系。 ______一般在基金资产中保持一定比例的现金。 A 债权关系 B 所有权关系C 综合权利关系 D 委托代A、封闭式基金 B、开放式基金 C、国债基金 D、股票理关系 基金 43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于______。 58、实物期货主要有_________等几种类型。 A 证券业的最高监督机构 B 政府组织 C 民间组织 D A 外汇期货 B 利率期货 C 股票期货 D有色金属期货 自律性组织 59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为______。 益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于A 股票市场、债券市场和基金市场B 发行市场和交易市基金净收益的_____。 场 A、50% B、60% C、80% D、90% C 国际市场和国内市场D 有行市场和无形市场 60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中45、同业拆借市场在金融体系同属于_____市场。 不属于内幕信息的有_____。 A 货币市场 B 资本市场 C 贷款市场 D 中长期信贷市A 公司分配股利或者增资的计划 B 公司股权结构的重场 大变化 46、资本市场可以分为_________。 C 公司债务担保的重大变更 D 上市公司收购的有关方A 证券市场和同业拆借市场B 中长期信贷市场和证券市案 场 61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括C 证券市场和回购市场D 股票市场和债券市场 _______。 47、证券投资者参与证券投资的目不是_________。 A 领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B 负A 参与公司管理 B 赚取市场差价 C 获得高于银行利息责ADR的注册和过户 C 负责保管ADR所代表的基础证券D负责对公司管理监取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于督 商品证券的有______。 62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理A 提货单 B 运货单C 仓库栈单 D 存款单 机构审批的事项有______。 5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括______。 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C增发资本 D A 银行本票 B 银行汇票C 银行支票 D 定期存单 更换法定代表人 6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内63、不是普通股股东享有的权利主要有______。 容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财A 公司重大决策的参与权B 选择管理者C 有优先剩余产的______的权利。 资产分配权D 优先配股权 A 占有 B 使用C 收益 D 处置 64、不是影响债券利率的因素有______。 7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过A 筹资者资信 B 债券票面金额 C 筹资用途 D 借贷资______实现的 金市场利率水平 A 承兑 B 贴现C 交易 D 继承 65、债券和股票的不同点表现在______。 8、证券市场的横向结构关系是由______等构成的。 A 都有规定的偿还期限 B 都属于有价证券 C 都是筹资A 债券市场 B 股票市场C 发行市场 D 基金市场 手段 D 收益率相互影响 9.、按照交割的时间，金融市场可以分为______。 66、下面不是流通国债的特点是______。 A 货币市场 B 现货市场C 期货市场 D 资本市场 A 可自由转让 B 通常不记名 C 自由认购 D 无面值 10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为______。 67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正A 同业拆借市场 B 国债市场C 股票市场 D 金融期货好与国债基金收益相反的基金是______。 市场 A、 货币市场基金 B、黄金基金 C、衍生证券投资基金 11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中D、平衡性基金 ______是资本市场工具。 68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是______。 A ADR B 公司债券C 股票 D 国库券 A、成长性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D对冲12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，基金 不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会逐渐形成______的全新特征。 计帐册、记录______年以上。 A 金融证券化 B 证券市场国际化C 投资者机构化 D A、5 B、10 C、15 D、20 证券市场电脑化 70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府情况______时，基金也无权暂停估值。 债券;二战之后，证券品种不断创新，主要有______。 A、 基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B、 出A 浮动利率债券 B 认股证C 分期债券 D 可转换债券E 现巨额赎回的情形 复合证券 C、 出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有基金的净资产 明显的优势______。 D、 基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 A 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易; 二、多选择题 B 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询; 1、按照性质分，证券分为 ______。 C 成本低D 更加安全 A 有价证券 B 无价证券C 资本证券 D 货币证券 15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为_______。 它的意义在于_______。 A 商业性汇率风险 B 金融性汇率风险 C 全球性汇率风A 加强了证券公司等中介机构的责任B 提高了证券市场险 D 区域性汇率风险 的透明度 3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，C 维护三公原则D 提高了上市公司的质量 持有人可凭该证券取得一定量的 ______。 16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完A 商品 B 货币C 利息收入 D 股息收入 善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新股发4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，行方式作出重大改革，采取______相结合的方式。 A 向法人配售 B 对公众上网发行C 发行认股证 D 证29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在券公司配售 境外上市的股份。下面______是属于境外上市外资股。 17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资A A股 B N股C H股 D B股 者分为______。 30、债券具有______的基本性质。 A 机构投资者 B 个人投资者C 投机者 D 投资者 A 债券属于有价证券 B 债券是一种虚拟资本C 债券是18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖债权的体现 D 一种综合权利证券 的各类投资者，其中______属于机构投资者。 31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为A 家庭 B 政府C 金融机构 D 企业 ______。 19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供A 商业证券 B 资本证券C 有价证券 D 凭证证券 服务的各类机构。下面______是证券中介机构。 32、证券投资者参与证券投资的目的有_________。 A 证券公司 B 会计师事务所C 证券交易所 D 资产评A 获取高于银行利息的收益B 保值增值C 参与公司管估机构 理 D 赚取市场差价 20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额______。 ______。 A 综合类证券公司 B 代理性证券公司C 经纪类证券公A 相等 B 无关C 超过票面价格 D 低于票面金额 司 D 自营性证券公司 34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主定利率债券与浮动利率债券，其中______是固定利率债要包括______。 券。 A 证券登记结算公司 B 会计师事务所C 证券投资咨询A 单利债券 B 复利债券C 浮动利率债券 D 可变利率公司 D 证券信用评级机构 债券 22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融35、债券根据偿还方式可以分为______。 资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面A 期中偿还 B 到期偿还C 展期偿还 D 中途偿还 ______是间接融通的工具。 36、债券与股票相同的地方表现在______。 A 股票 B 定期存单C CDs D 公司债券 A 两者都是有价证券B 两者都是筹资手段 23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货C 两者收益率相互影响D两者的风险差不多 币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市37、公债的特征有________。 场，下面______是资本市场。 A 安全性高 B 流动性好C 收益稳定 D 免税待遇 A 回购协议市场 B 债券市场C 基金市场 D 保险市场 38、依照不同的发行本位，国债可以分为_______。 24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭A 实物国债 B 货币国债C 记帐式国债 D 凭证式国债 证，从中我们可以看出股票的基本要素有______。 39、在我国，基本建设债券的发行主体是_______。 A 发行主体 B 股份C 持有人 D 有面值 A 国务院 B 国家能源投资公司C 国家原材料投资公司 25、股票这种有价证券从性质来看有_______的性质。 D 铁道部 A 要式证券 B 设权证券C 证权证券 D 资本证券 40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股_________。 东的姓名的股票，它有以下______ 特点。 A 政府证券 B 金融证券C 信誉卓著的大公司发行的公A 不必一次缴足 B 转让相对复杂或受限制C 便于挂失 司债券债券 D 要求一次缴足股款 D 一般公司发行的公司债券 27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有______法定41、下面属于重点企业债券的有______。 的股东权益。 A 电力建设债券 B 重点钢铁企业债券C 有色金属企业A 资产受益 B 重大决策权C 选择管理者 D 制定公司债券 D 石油化工企业债券 的具体规章 42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国28、优先股票不同于普通股票，它有______的特征。 际债券的主要目的有________。 A 股息率固定 B 股息分派优先C 剩余资产分配优先 D A 弥补国际收支逆差B 收取外币资金，弥补国内预算资一般无表决权 金的不足 C 一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C 更换总经理 分散D 为某些国际组织筹资，以支持其活动 D 更换法定代表人 43、广义的有价证券有很多种，其中包括______。 57、 股东大会包括____。 A 商品证券 B 提单 C货币证券 D 资本证券 A 创立大会 B 特别股东大会 C 股东年会 D 临时股东44、证券交易的集中竞价应当实行______的原则。 大会 A 数量优先 B 价格优先 C 时间优先 D 地点优先 58、ADR业务中涉及的关键机构包括______。 45、交易所上市委员会的职责是_____。 A 基础证券的发行公司 B存券银行C托管银行 D存券A 审批证券的上市B 审定总经理提出的财务预算、决算信托公司 方案 59、承销方式有____。 C 拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D 选举和罢A包销 B经销 C自销 D代销 免理事 60、不能开户的人员有____。 46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为________。 A 证券交易所的管理人员B 证券经营机构中与股票发行A 凭证式国债 B 无记名国债 C 记帐式国债 D 可转换或交易有直接关系的人员 债券 C 未满18岁者D 职业医生 47、基金的运作中的主要费用有_______。 三、判断题 A 管理费 B 托管费 C 风险费 D 投资费 1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定48、_______不得招聘为证券交易所的从业人员。 收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。 A 因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B 被开除2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，的国家机关工作人员 但两者在量上是相等的。 C 被解聘的证券公司从业人员D 被辞退的国有企业工作3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭人员 证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持49、证券从业人员的行为准则规定内容包括______。 有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 A 保证性行为 B 自律性行为 C 道德性行为 D 禁止性4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。 行为 5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的50、优先股的优先权主要表现在_______。 活动而产生的证券。 A 认股权 B 分配剩余资产 C 分配公司收益 D 公司经6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，营表决权 非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上51、我国《公司法》中的公司主要形式是指______。 市的证券。 A 有限责任公司 B 两合公司 C 股份有限公司 D 无限7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金公司 是在证券交易所挂牌交易。 52、在我国证券法中规定的委托方式有______。 8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配A 市价委托 B 限价委托 C 止损委托 D 限价止损委托 应该采用现金形式。 53、证券投资基金与股票、债券的区别在于_______。 9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。 A 风险水平不同 B 收益水平不同 C 所筹资金的投向不10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券同 D 所反映的关系不同 的政府及其机构、金融机构、公司和企业。 54、封闭式基金与开放式基金的区别在于_______。 11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。 A 投资者的身份不同B 期限和发行规模限制不同 12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券C 基金单位交易方式和价格计算标准不同D 投资策略不集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证同 券交易所不是公司制。 55、证券投资基金的当事人主要有_______。 13、证券业协会是证监会下属的官方机构。 A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金托管人 D 基金管14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市理人 场也是资本市场的重要的组成部分。 56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场机构审批的事项有______。 上资金的需求者。 16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。 场。 39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。 17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。 投资者购买的股票不会有任何不同。 41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。 18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。 单独立户管理。 19、股票是一种设权证券而不是证权证券。 43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理偿证券买卖的损失作出承诺。 权的证券。 44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。 21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。 投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。 46、股息和红利是一样的。 22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。 名股票。 48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。 23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。 控制股份公司的经营决策。 50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。 24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。 51、金融时报指数是法国最著名的指数。 25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。 52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。 26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主53、道_____琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。 平均数。 27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。 54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂券交易登记。 钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。 持不变，以保证投资者的利益。 56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标个证券为标的物。 准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面的股票。 因素。 58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。 30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要59、我国证券交易所是按公司制方式组成。 提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。 金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。 机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。 62、 购买力风险属于系统风险。 31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。 63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库响。 券叫做特种国债。 64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发的一种融资方式。 行的一种债券，在我国也发行过多次。 65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业元。 以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。 企业的产品。 67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。 件。 36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。 场所在国的货币为面值的国际债券 69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入岁。 公司的法定公积金。 70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位 上就职，资格自动失效。 错 59、错 60、对 证券市场基础知识模拟试题N答案 61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、对 67、对 68、 一、 单项选择题 错 69、错 70、对 1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D 11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、 B 20、D 21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D 31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B 41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D 二、多选择题 1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、ABC 8、ABD 9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB 17、CD 18、BCD 19、ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、 BCD 24、ABC 25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、CD 32、ACD 33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC 41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、AB 49、AD 50、BC 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、ACD 56、AB 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC 三、判断题 1、 对 2、错 3、 对 4、 错 5、 对 6、 错 7、 错 8、对 9、 对 10、对 11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、错 19、错 20、错 21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、对 27、错 28、错 29、错 30、对 31、错 32、对 33、对 34、对 35、错 36、错 37、对 38、错 39、错 40、对 41、对 42、对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、错 49、错 50、错 51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、