往来对账工作总结

往来对账工作总结 往来对账工作总结 篇一: 银企对账工作总结 支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在201X年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率9 9.42%(重点账户对账率100%，非重点账户对账率9 9.4 2.×%)、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是: 一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。 为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担‎‎任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员 岗位职责 总经理岗位职责总经理安全岗位职责工厂保安人员的岗位职责工厂财务部岗位职责工程测量员岗位职责 ，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。 二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字 1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电‎‎话及手机联系方式等等。 2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》， 明确对账方式。 3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。 三、银企对账期间，体现一个“勤”字 银企对账是一项工作量大， 比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对 账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。 1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。 2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及‎‎时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得 联系，保证对账工作的顺利进行。 3、勤于总结对账工作中存在的问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 ，每次对账对存在未达账项的 账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。 对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。 四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。 由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式: 1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提‎‎前 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 及询问对帐情况。 2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。 3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。 4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员 采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。 5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，‎‎上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率 银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而 是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切 实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火 墙发挥应有的功效。 篇二: 201X年对账工作总结1 201X年对账工作总结 201X年，依据对账管理 实施细则 工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则 和上级行有关对账工作要求，以防范风险为目的，在行领导的正确指导下，多措并举，规‎‎范有序开展对账工作，按时保质保量完成对帐任务。 一、 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 健全，对账工作合规有序。 严格执行各项制度，扎实推进对账工作，遇到问题及时请示领导和上级行，确保各‎‎项工作规范有序。 一是对收回的每一张对账单严格审核，尤其对余额不符、印鉴不符 的账户，均上门核查，直至查清，决不放过任何疑点，切实排除风险 隐患。 二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。 三是对免对账账户均提供相关证明材料。 四是对账档案资料装订及时，达到要求，保管完整，未发生账单丢失现象。 二、多措并举，确保全‎‎面对账。 为确保在规定时间内有条不紊、 保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑， 做出科学合理安排。 一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账 工作。 二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。 三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。 四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对‎‎账工作重要性，及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中 遇到问 题。 三、督导各营业网点做好账户签约。 一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时 在对账子系统中及时做账户签约。 二是平时及时查询账户签约情‎‎况，对未签约账户及时签约。提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。 二是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。 三是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。 四、201X年对账工作规划 1.201X年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对 帐关”。 2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。 3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。 4.对各网点账户信息进一步进行核实，确保全行对账账户信息完‎‎整准确，为顺利开展对账工作奠定基础。 篇三: 对账 中国农业银行对账管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强中国农业银行对账工作管理，确保内、外账务数据的真实、准确、一致，有效控制风险，保障资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》及中国农业银行有关制度、规定，制定本办法。 第二条 存款人在农业银行各级营业机构开立的结算‎‎账户、农业银行与其他金融机构之间开立的结算账户，以及农业银行系统内上、下级行之间的资金往来账户之间的对账，适用本办法。 本办法所称结算账户，是指农业银行为存款人开立的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结‎‎算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户(不含银行卡账户及存折类账户)。 本办法所称其他金融机构，是指与农业银行之间因资金清算或 代理结算需要而开立结算账户的人民银行分支机构、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、其他金融机构及政策性银行。 本办法所称对账，是指农业银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间，就某一具体日期双方结算账户的账面余额，以及某一时段内双方结算账户明细发‎‎生额进行核对的工作。 第三条 本办法适用于中国农业银行各级管理机构与营业机构。 第二章 基本规定 第四条 对账工作遵循以下原则: 重要性原则: 实行账户分类，对余额较大、活动频繁的重点账户，农业银行从 对账方式、对账频率等方面进行重点管理和服务。 及时性原则: 农业银行在规定的时间‎‎内向存款人发送对账单据或对账信息，协 助和督促存款人在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。 连续性原则: 结算账户存续期间，农业银行都与其对账。 全面性原则: 结算账户无论余额大小、明细发生额多少，农业银行都‎‎与其对账。 第五条 对账工作由各级对账中心按照分级组织、集中开展、专业运作、协调配合的方式，统一管理、集中实施。 第六条 农业银行要与存款人签订对账服务协议，明确双方的权利与责任，约定对账周期， 明确对账方式。 第七条 发出的对账单据，农业银行要加盖对账专用 章及经办人员名章。 对账专用章由一级分行统一刻制，各级对账中 心负责保管、使用。 第八条 收回的对账单据回执，存款人应加盖约 定的专门用 于对账的相关印鉴。 第三章 组织与职责 第九条 二级分行成立对账中心，其中，未设二级分行的，一级分行成立对账中‎‎心。县级支行可根据需要成立对账中心，县级支行以下单位不设立对 账中心。 对账中心挂靠同级运营管理部门。后台中心建立后，对账‎‎中心纳入监控中心管理。 第十条 对账工作由对账中心、营业机构、客户部门及科技部门分工协作、共同完成。 对账中心负责组织、开展对账工作;对辖内对账工作进行管理、监督;处理对账过程中发‎‎现的异常情况;受理客户对账查询;负责对账工作档案管理。 营业机构负责与客户签订对账协议;收集、整理、规范、保存账户信息; 配合对账中心处理对账过程中发现的异常情况;受理客户对账查询; 及时发送账户明细对账单。 客户部门协助营业机构做好账户信息的‎‎整理、完善，以及与客户签订对账协议;配合对账中心做好上门对账 工作;协助对账中心发送、回收对账单据与回执，对逾期未收回的对 账单据回执进行催收。 科技部门根据对账要求，及时提取、分发对‎‎账数据，并负责对账管理系统的开发、升级以‎‎及运行、维护。 第十一条 对账中心职责 (一)一级分行要设立机构或安排专人负责管理对账工作，组织、协调、指导和监督辖属机构开展对账工作。年度终了后50日内向总行书面上报对账工作总结，总结内容包括对账工作开展情况、对账单据回执收回率、存在的问题、工作措施与建议等。一级分行设立对账中心的，对账中心职责在此基础上，可参照二级分行对账中心管理。 (二)二级分行对账中心负责辖内重点账户，以及二级分行所在城市分支机构普通账户与其他账户对账工作;对县级支行对账中心对账工作进行指导和监督。每半年(6月末、12月末)终了后45日内向一级分行书面上报对账工作总结，总结内容包括: 应对账账户数、实际发出对账单数、对账单收回率、对账中存在‎‎的问题、工作措施与建议等。 (三)县级支行对账中心负责辖内除重点账户以外的账户对账工作，配合二级分行对账中心做好辖内重点账户的对账工作。每季度终了后 50日内向二级分行对账中心书面上报对账工作开展情况。 第十二条 各级行对账中心应根据账户数量、地域范围等具体情况，配备一定数 量的专职对账人员。 第十三条 对账人员的要求 (一)政治思想好，责任心强，坚持原则; (二)熟练掌握对账制度和对账流程; (三)具有一定柜面工作经验以及与客户交流能力，能熟练 操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。 第十四条 对账中心专职对账人员工作满3年的，要进行岗位轮换。 第四章 内外部往来对账 第十五条 账户分类。各一级分行要根据账户余额、发生额、发生‎‎频率等数据，对账户进行分类，将需对账账户至少分为重点账户、普 通账户、其他账户、特殊账户等不同类别。 原则上日均存款50万元(含)以上，以及上门服务的账户，都要纳入重点账户管理;日均 存款在1万元(含)以上、50万元以下的账户，纳入普通账户管理;日均存款1万元以下的账户，纳入其他账户管理。 保证金账户、“睡眠账户”、验资账户等账户，由于其变动具有特定原因，或具有‎‎特定的使用范围与要求，作为特殊账户进行对账管理。 第十六条 对账周期。各行在账户分类的基础上，可针对不同类型的账户采取不同的对账周期。重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款300万元以上的，按月对账。普通账户的对账按季进行，其他账户每年至少核对一次。 每年年终决算前，必须进行一次内、外部往来全面对账。 第十七条 对账单据回执收回管理。重点账户对账单据回执收回率应达到100%;普通账户对账单据回执收回率不低于90%;其他账户对账单据回执收回率不纳入考核，各行应根据自身实际篇四: 银企对账工作总结 支行加强银企对账管理不断提高工作质量和 效率 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善‎‎内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在201X年第四季度银企对账 工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率 9 9.42%(重点账户对账率100%，非重点账户对账率9 9.4 2.×%)、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第 二名。我行的主要做法是: 一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。 为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。 二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字 1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要 包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系 方式等等。 2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。 3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符 的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。 三、银企对账期间，体现一个“勤”字 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到‎‎对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。 1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着 重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解 和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使 银企对账工作顺利开展。 2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。 3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的‎‎账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符 。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。 四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。 由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式: 1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。 2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨 询对帐情况。 3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。 4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员 采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。 5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率 银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切 实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。篇五: 银行对账工作总结 对账工作总结 为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实， 切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区 域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下: 一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。 二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。 三、每月根据网点提供新‎‎开户账户、客户更换单位地址账户等情况， 对客户经理分管的账户进行调整。 四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一‎‎份对账单销毁。 五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对 账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经 理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。 六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。