证券投资基金基础知识考前模拟卷02

1、目前，我国货币基金的管理费率为（）A、[0.25%]B、[0.33%]C、[1.5%]D、[0.1%]正确答案：B【专家解析】目前，我囯货币基金的管理费率为0.33％。2、不属于系统性风险的是（）A、经济增长B、财务风险C、利率、汇率与物价波动D、政治干扰正确答案：B【专家解析】系统性风险也称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，包括经济增长、利率、汇率与物价波动，政治因素的干扰等。3、以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是（）。A、界面法B、风险收益法C、成本收益法D、情景综合分析法正确答案：D【专家解析】确定资产类别收益预期的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类。4、从长期来看，小型资本股票的回报率与大型资本股票的回报率相比实际上（）。A、更高B、更低C、相等D、无法比较正确答案：A【专家解析】鉴于小型股票的流动性偏低，因此从长期来看，小型资本股票的回报率实际上要比大型资本股票更高。5、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括()A、最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元B、申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C、申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D、申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制其证度券监；管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。正确答案：A【专家解析】最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。6、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是()。A、最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B、对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C、对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D、在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要正确答案：A【专家解析】对待定的成长型股票,每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具：对于价值型的股票也会采用股息率的方法；对上市公司非财务指标也应该给予适当关注。7、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。A、资本利得B、红利C、股息D、利差正确答案：A【专家解析】当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。8、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有同定的到期日，并在偿还期内有同定的票面利率和不变的面值；通常，同定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。A、中央政府B、地方政府C、企业D、合伙企业正确答案：C【专家解析】固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有同定的到期日，并在偿还期内有同定的票面利率和不变的面值；通常，同定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。9、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一股水平的数值。A、中位数B、分位数C、标准差D、方差正确答案：A【专家解析】中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。10、关于中期票据的说法错误的是（）。A、中期债券的期限一般为1年以上，10年以下B、我国中期票据大多采用信用发接受行；担保增信C、发行人的发行费用较高D、中期票据募集资金的用途并无严格限制正确答案：C【专家解析】中期票据采用注册发行的方式,因此发行费用显著降低。11、可以发行政策性金融债的机构不包括（）。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国农业发展银行D、中国进出口银行正确答案：A【专家解析】政策金融债的发行人是政策性金融机构即国家开发银行、中国农业发展银行、中囯进出口银行。12、根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。A、中国结算公司B、证券公司C、国家税收部门D、证券交易所正确答案：A【专家解析】证券交易的过户费属于中国结算公司的收入，由证券公司代为扣收。13、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成()关系，销售收入与销售利润率成（）关系。A、正比；正比B、反比；反比C、正比；反比D、反比；正比正确答案：C【专家解析】销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润，其计算公式为：销售利润率=净利润/销售收入。14、抵押债券的抵押保证物是（）。A、债权B、股权C、不动产D、以上三种都有可能正确答案：C【专家解析】抵押债券的抵押保证物是不动产。15、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。A、增加12%B、增加3%C、减少3%D、减少12%正确答案：B【专家解析】根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加3%。16、（）是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。A、远期合约B、期货合约C、期权合约D、互换合约正确答案：A【专家解析】远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。17、股票风险的内涵是指（）。A、预期收益的确定性B、预期收益的不确定性C、股票容易变现D、投资损失正确答案：B【专家解析】股票风险的内涵是股票预期收益的不确定性。18、私募股权投资基金的组织结构不包括（）A、有限合伙制B、公司制C、信托制D、股份制正确答案：D【专家解析】私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。19、下列关于大宗商品的特征，说法不正确的是（）A、异质化B、同质化C、可交易D、交易量大正确答案：A【专家解析】大宗商品具有同质化、可交易等供需和交易量都非常大。20、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。A、一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C、偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D、股债平衡型基金的风险与收益则较为适中正确答案：A【专家解析】一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高。21、基金公司投资交易流程不包括（）。A、形成投资策略B、构建投资组合C、执行交易指令D、承诺收益保障正确答案：D【专家解析】基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。22、()是指债券发行人有可债券到期日之前回购债券的风险。A、信用风险B、购买力风险C、经济周期性波动风险D、提前赎回风险正确答案：A【专家解析】这是提起赎回风险的定义，提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。故选A23、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率()。A、小于5％B、等于5％C、大于5％D、无法判断正确答案：B【专家解析】（1+5％)(1+5％)^(1/2)-1=5％24、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A、限价指令B、止损指令C、市价指令D、触价指令正确答案：C【专家解析】如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易,就会下达市价指令25、到期收益率是购买债券获得的未来现金流现值等于债券（）的贴现率。A、息票B、面值C、息票与面值之和D、市价正确答案：D【专家解析】到期收益率是购买债券获得的未来现金流现值等于债券当前市价的贴现率。26、根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A、为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。C、实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件正确答案：C【专家解析】根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件：⑴为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。⑵所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系⑶实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币⑷经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。27、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为()。A、完全复制＞抽样复制＞优化复制B、完全复制＜抽样复制＜优化复制C、优化复制＞完全复制＞抽样复制D、优化复制＜完全复制＜抽样复制正确答案：B【专家解析】根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法所使用的样本股票的数量依次递减，但是跟踪误差通常依次增加。28、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿A、投资期限B、收益要求C、风险容忍度D、投资能力正确答案：C【专家解析】投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。29、以下说法中，正确的是（）。A、投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，必须设立B、投资部根据研究部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体 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C、研究部是基金投资运作的基础部门，通过研究和分析向投资决策部门提供研究报告和投资计划建议D、交易部根据研究部制定的投资组合具体执行交易正确答案：C【专家解析】投资决策委员会自行设立，不是必须，A错误；投资部根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，不是研究部，B错误；交易部根据投资部制定的投资组合具体执行交易，D错误。30、下列不属于基金的非系统性风险的是（）。A、投资管理风险B、通货膨胀风险C、公司治理风险D、职业道德风险正确答案：B【专家解析】通货膨胀风险属于系统性风险。31、不属于宏观经济指标的是()A、通货膨胀B、失业率C、汇率D、就业率正确答案：D【专家解析】宏观经济指标包括国内生产总值、通货膨胀、利率、汇率、预算赤字、失业率、采购经理指数32、另类投资通常不包括（）。A、私募股权B、房产商铺C、矿业与能源D、现金投资正确答案：D【专家解析】另类投资是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。目前，另类投资没有统一的定义通常包括私募股权、房产与商铺、矿业与能源、大宗商品、基金设施、对冲基金、收藏市场等领域。除了私募股权、不动产、大宗商品等主流形式外，另类投资还包括黄金投资、碳排放权交易、艺术品和收藏品投资等方式。33、（）是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。A、首次公开发行B、买壳上市C、管理层回购D、二次出售正确答案：C【专家解析】管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式34、私募股权投资的退出机制不包括（）A、首次公开发行B、借壳上市C、二次出售D、杠杆收购正确答案：D【专家解析】私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制是：首次公开发行，买壳上市或借壳上市，管理层回购，二次出售，资产清算。35、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）A、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(不含最后一笔交易）D、当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价正确答案：C【专家解析】上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易），当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。36、下列不属于可转换债券特征的是（）A、是含有转股权的债券B、具有较高债息成本C、具有较高的潜在收益率D、具有提前赎回权正确答案：C【专家解析】可转换债券有如下特点：是含有转股权的特殊债券；有双重选择权，是具有较高的债息成本和提前赎回权组合的证券。37、()也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。A、市盈率B、市净率C、市现率D、市销率正确答案：B【专家解析】市净率指标也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对子资产包含大量现金的公司是更为理想的估值指标。38、根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括().A、市价指令B、限价指令C、止损指令D、触价指令正确答案：D【专家解析】根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令.39、下列不属于投资风险的主要因素是()A、市场价格B、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度C、借款双方还债的能力和意愿D、内部欺作正确答案：D【专家解析】投资风险的主要因素包括:市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险).40、股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。A、市场的风险B、股票的价值C、公司的盈利D、分析方法正确答案：B【专家解析】股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。41、目前，我国证券投资基金管理费计提后一般按（）向管理人支付。A、日B、周C、月D、季度正确答案：C【专家解析】目前，我囯的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。42、（）是指结算系统在设定的时间内：对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。A、全额结算B、净额结算C、实时处理交收D、批量处理交收正确答案：B【专家解析】净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。43、杜邦分析法的核心指标是（）。A、权益乘数B、总资产周转率C、净资产收益率D、销售利润率正确答案：C【专家解析】杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积，从而有助于分析比较企业经营业绩。杜邦分析法以净资产收益率为核心指标44、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。A、权益乘数B、负债权益比C、利息倍数D、资产负债率正确答案：C【专家解析】资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度，而衡量企业对于长期债务利息保障程度的是利息倍数。45、以下属于利润 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 作用表述正确的是(〕。A、能够对企业整体财务状况客观评价B、能表明某一特定日期占有净资产数额C、有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D、能够说明企业的收入与产出关系正确答案：D【专家解析】利润表能够说明企业的收入与产出关系。46、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司必须至少（）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A、每周B、每月C、每季度D、每年正确答案：C【专家解析】自2006年1月1日起，公司必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。47、市盈率等于每股价格与（）的比值。A、每股净值B、每股现金流C、每股股息D、每股收益正确答案：D【专家解析】市盈率是每股市价与每股收益的比率。48、()是现存最大的基础设施投资管理公司A、麦格理集团B、世邦理仕全球投资集团C、高盛公司D、布里奇沃特投资公司正确答案：A【专家解析】麦格理集团是现存最大的基础设施投资管理公司49、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是()。A、卢森堡是欧洲第一、世界第八大金融中心B、卢森堡拥有全球第二大基金资产管理市场C、卢森堡拥有全世界30％的管理资产D、卢森堡是另类投资基金的中心正确答案：C【专家解析】卢森堡拥有全世界20％的管理资产。50、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于（）。A、利息收益和价差收益B、股息和红利C、投资收益和股息收益D、资产回报和收入回报正确答案：D【专家解析】投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/或减少；而收入回报包括分红、利息、租金等。故选D。51、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。A、离散型随机变量B、分布型随机变量C、连续型随机变量D、中断型随机变量正确答案：C【专家解析】如果X的取值无法一一列出，可以取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量52、算法交易是通过数学建模将常用交易理念同化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化(或半自动化)的一种交易方式，算法交易优点包括（）。A、可以极大地提高交易员的工作效率，进而把交易员从重复而繁重的执行操作中解放出来，使得他们可以在一个更高的层次上作出决策B、同时算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误C、计算机的特性使得算法交易可以更高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会，进而增加投资组合收益，使复杂的交易和投资策略得以执行D、以上选项都对正确答案：D【专家解析】考查算法交易的优点。53、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。A、抗风险B、投资C、通胀保护D、高收益正确答案：C【专家解析】大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护功能。54、全国银行间市场买断式回购以（）。A、净价交易、全价结算B、净价交易、净价结算C、全价交易、全价结算D、全价交易，净价结算正确答案：A【专家解析】买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。55、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A、进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控正确答案：A【专家解析】BCD选项都是信用风险管理的措施，而A选项是属于流动性两险管理的主要措施,故选A56、以下属于期货合约的要素的是（）。A、交易时间B、每日价格最大波动限制C、交易单位D、以上三项均是正确答案：D【专家解析】ABC均是期货合约的要素。57、我国开放式基金每（）估值并于（）公告基金份额净值。A、交易日次日B、周次周C、月当日D、月次月正确答案：A【专家解析】我囯开放式基金每交易日估值，并于次日公告基金份额净值。58、回购市场目前以()为主要交易品种。A、兼并式回购B、质押式回购C、买断式回购D、抵押式回购正确答案：B【专家解析】回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。59、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。A、技术面分析B、基本面分析方法C、上市公司调研D、上市公司投资价值研究报告正确答案：B【专家解析】如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。60、下列关于基金绝对收益中时间加权收益率计算说法错误的是()。A、基金可能包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样B、基金的投资者在区间内会有申购和赎回，带来更多的资金进出C、时间加权收益率的计算方法，将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天、一周、一个月等D、用时间加权收益率的计算时；遇到基金的申购、赎回与分红等资金进出时会影响收益率的计算正确答案：D【专家解析】A和B是基金的持有区间收益率需考虑更为复杂的情况；表述正确是时间加权收益率计算方法原理。D选项中使用时间加权收益率的计算方法在基金的申购、赎回与分红等资金进出时不影响收益率的计算。故选D。61、若某资产或资产组合位于证券市场线的下方，则（）将不愿意投资该资产或资产组合，导致市场对它供过于求，价格下降，预期收益率上升，最终该资产或资产组合也会向证券市场线回归。A、基金经理B、风险偏好者C、理性投资者D、机构投资者正确答案：C【专家解析】若某资产或资产组合位于证券市场线的下方，则理性投资者将不愿意投资该资产或资产组合，导致市场对它供过于求，价格下降，预期收益率上升，最终该资产或资产组合也会向证券市场线回归。62、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。A、基金分类B、基金业绩C、基金风格D、基金星级评价正确答案：D【专家解析】基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。63、基金会计的责任主体是对其进行会计核算的（)A、基金持有人和基金管理公司B、基金管理人和基金托管人C、基金管理公司和基金托管人D、中国审计署和基金管理公司正确答案：C【专家解析】基金会计的责任主体是对其进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。64、关于基金资产估值，表述错误的是（）。A、基金变更估值方法，需要及时进行披露B、海外的基金多数也是每个交易日估值C、对流动性较差的证券，估值时需要注意“滥估”问题D、我国的开放式基金每个交易日的次日估值正确答案：D【专家解析】我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。65、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。A、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B、两笔数额相等的资金，发生在不同的时期，实际价值也是不同的C、净现金流量=现金流入-现金流出D、货币时间价值跟时间的长短无关正确答案：D【专家解析】货币的时间价值跟时间长短有关66、金融期货不包括()。A、货币期货B、利率期货C、股指期货D、金属期货正确答案：D【专家解析】金驗期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。金属期货属于商品期货。67、下列关于回购 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的表述，错误的是（）。A、回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B、本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主C、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天D、由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种正确答案：D【专家解析】由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。68、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。A、合格境外机构投资者不可以参与新股发行B、单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C、投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D、合格境外机构投资者不可以投资于股指期货正确答案：B【专家解析】合格境外机构投资者可以参与新股发行，A错误。投资者在上次投资额度获批后1年内可以再次提出增加投资额度的申请，C错误。合格境外机构投资者可以投资于股指期货，D错误。69、按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有（）。A、国债现货B、A股C、企业债现货D、可转化债券正确答案：B【专家解析】印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。70、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。A、固定收益证券B、权益证券C、以上两项都是D、以上两项都不是正确答案：B【专家解析】股价很高时，价值主要由转换价值决定，主要体现权益证券的属性。71、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有看相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、指数基金正确答案：D【专家解析】指数基金的定义：指数基金是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金达到分散风险并取得收益的目的。72、下列不属于权益类证券种类的是（）。A、公司债券B、可转换债券C、存托凭证D、股票正确答案：A【专家解析】公司发行的权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票、存托凭证、可转换债券和认股权证。73、处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的（）。A、负相关B、不相关C、正相关D、以上三种均有可能正确答案：C【专家解析】处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的正相关。74、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。A、分红再投资B、现金分红C、直接分配基金份额D、固定红利正确答案：B【专家解析】根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。75、下列（）情形不可以暂停基金估值。A、法定节假日B、证券交易所暂停营业C、因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值D、基金公布年报正确答案：D【专家解析】当基金有以下情形时可以暂停估值：1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。4.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。中囯证证监会和基金合同认定的其他情形。76、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A、地产B、写字楼C、酒店D、养老地产正确答案：A【专家解析】地产，亦指土地,是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。77、可转换债券的市场价值（）转换价值。A、低于B、高于C、等于D、不相关于正确答案：B【专家解析】可转的市场价值通常高于转换价值。可转换债券的价值必须高于普通债券的价值。78、无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为（）债券债务。A、登记日当天B、登记日次日C、登记日次工作日D、债券缴款日次日正确答案：A【专家解析】无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为债券记日当天。79、以下属于远期合约标的资产的是（）。A、大宗商品B、农产品C、利率D、以上三种均是正确答案：D【专家解析】ABC都属于远期合约的标的资产。80、市销率指标的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价；市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平。上述说法（）。A、错误B、部分错误C、正确D、部分正确正确答案：C【专家解析】考查市销率指标的知识点。81、所有者权益包括四个部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。上述说）法（A、错误B、部分错误C、正确D、部分正确正确答案：C【专家解析】考查所有者权益知识点。82、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。上述说法（）。A、错误B、部分错误C、正确D、部分正确正确答案：C【专家解析】考查货币时间价值知识点。83、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括（）。A、刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B、推动人民币跨境资本流动C、促进经济的发展D、构建良好的人民币回流机制正确答案：C【专家解析】沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义表现为以下四个方面：刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。推动人民币跨境资本流动，构建良好的人民币回流机制、完善国内资本市场。84、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是()。A、拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧弥补张票据，清算的差额B、对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C、对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D、同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标正确答案：B【专家解析】对资金拆入方来说,同业拆借市场的存在降低了金融机构的流动风险性。85、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A、参数法B、历史模拟法C、换元法D、蒙特卡洛法正确答案：C【专家解析】目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛法.所以C是错误的.86、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。A、财险公司B、寿险公司C、中国的社会保障基金D、企业年金正确答案：C【专家解析】中囯的社会保障基金用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。87、跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。该指标被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的（），其中跟踪偏离度=证券组合的真实收益率一基准组合的收益率。A、标准差B、方差C、凸性D、久期正确答案：A【专家解析】跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差，其中跟踪偏离度=证券组合的真实收益率一基准组合的收益率。88、关于贝塔系数的说法中，以下错误的是（）。A、贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标B、贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感程度C、贝塔系数大于1时，表明投资组合价格变动方向与市场一致，且变动幅度比市场大D、贝塔系数等于1时，表明投资者的变动幅度与市场一致正确答案：A【专家解析】贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标。89、基金跨境活动的监管合作与协调制度的 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 不包括（）A、保护客户资产B、提供自发性协助C、对证券投资基金管理人进行实地检査D、相互提供信息正确答案：A【专家解析】基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容包括：相互提供信息、提供自发性协助、对证券投资基金管理人进行实地检查。90、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。A、爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B、爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C、自1985年UCITS一号指令启动以来,爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D、爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势拥有完善的基金注册法规和制度监管体系比较健全正确答案：A【专家解析】爱尔兰是欧洲最主要的基金注册地之一.91、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金转换为我国货币，通过境内专门机构严查监管的账户投资境内证券市场其在境内的资本利得、股息红利等经相关机审核后方可汇出境外的制度指的是（）。A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、REITS正确答案：A【专家解析】合格境外机构投资者是我囯在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资(QFII),本市场开放制度。具体来说,是我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场其在境内的资本利得、股息红利等经相关机审核后方可汇出境外的制度，这一过渡性安排指在实现再利用外资的同时又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外国内证券市场冲击的目标。92、下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM，收30益率概(r)-率(20P)11//22。该证券的期望收益率等于（）A、EM=5B、EM=6C、EM=7D、EM=4正确答案：A【专家解析】考察期望收益率的计算，收益率（%30），-20概率11//22,期望收益率E（r)＝-20*1/2+30*1/2＝593、甲公司2009年实现营业收入为1000万元,其中现销收入550万元赊销收入450万元；当年收回以前年度赊销收入380万元，当年预收货款120万元；预付货款30万元；当年因销售退回支付的现金20万元，当年购货退货收到的现金40万元：则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（)。A、990万元B、1030万元C、1100万元D、1150万元正确答案：B【专家解析】550+380+120-20=103094、某基金近三年来累计收益率为26％，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。A、[5.37%]B、[7.25%]C、[8.01%]D、[9.11%]正确答案：C【专家解析】几何平均收益率的公式为(1+26%)1/3-1]*100%=8.01%。95、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正确答案：B【专家解析】单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。96、如果投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有利润的期限至（）。A、[4月15日]B、[4月16日]C、[4月17日]D、[4月18日]正确答案：C【专家解析】投资者于周五申购或转转转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。97、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。A、197；197B、356；356C、397；367D、397；397正确答案：D【专家解析】货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。虽然其剩余期限小于397天，但实际上该债券品种的期限往往很长（如10年），因此，该券种在收益率、流动性、信用风险、利率风险等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异。在判断基金组合剩余期限分布时，应充分考虑基金投资该类债券的情况。98、沪深300股指期货合约交易单位为每点()。A、100元B、200元C、300元D、500元正确答案：C【专家解析】沪深300股指期货合约交易单位为每点300元。99、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。A、1年B、6个月C、30天D、15天正确答案：B【专家解析】我囯《上市公司证券发行管理办法》规则可转换债券的期限最短为1年，最长为6年自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。100、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）。A、7000元B、25000元C、12500元D、3500元正确答案：C【专家解析】年均存货=（20000+5000）/2=12500元。