晋城金焰机电有限责任公司
对外担保
管理制度
档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载
第一章 总 则
第一条 为维护公司及投资者的合法权益，规范公司的对外担保行为，保障公司资产安全，有效控制公司对外担保风险，促进公司健康稳定地发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监发[2005]120 号）、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问
题
快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题
的通知》（证监发[2003]56 号）、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板投资者权益保护指引》等有关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的规定，制定本
制度
关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载
。
第二条 公司对外担保是指公司作为担保人与债权人约定，当债务人（即被担保人，下同）不履行或不能履行债务时，由公司作为担保人按照约定履行债务或承担责任的行为，担保的法定形式包括保证、抵押、质押；公司就本身的债务向债权人提供担保的不适用本制度。
第三条 公司的相关担保事项由财务部作为担保
合同
劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载
主办部门负责办理具体手续，同时负责对合同条款的合法性进行审核并进行合同管理；董事会秘书负责按照《中华人民共和国证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等有关规 定，及时办理需董事会或股东大会决议批准的手续并及时披露有关信息。
第二章 对外担保应遵循的原则
第五条 担保事项应符合国家有关法律、法规并遵循“安全、互惠、发展、平等、自愿、公平、诚信、互利”的原则，对强令其为他人提供担保的行为有权 拒绝。
第六条 公司不得以公司资产为公司的股东、股东的控股子公司、股东的附属企业或者任何个人债务提供担保。
第七条 公司对外担保的对象和范围仅限于由公司管理或投资的企业（以下简称“下属企业”），除此之外，公司原则上禁止为系统外的企业提供任何形式的担保。
第三章 审批权限
第八条 公司下列对外担保行为，须经股东大会审议通过：
（一）本公司及控股子公司对外担保总额，达到或超过最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保；
（二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；
（三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
（四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保。
第九条 在以下范围内，董事会决定公司的资产抵押及其担保事项：
（一）为本公司借款提供的资产抵押；
（二）公司对外担保的管理：
1、审批低于本制度第七条规定的股东大会权限以内的对外担保事项；
2、审核本制度第七条规定的股东大会权限以内的对外担保事项，并提交公司股东大会审议；
3、公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力；
4、对外担保应当取得董事会全体成员三分之二以上签署同意。
第四章 担保合同签订程序
第十条 当发生担保业务时，首先由财务部对被担保企业进行调查，了解其财务状况和资质信誉状况，报财务负责人，同时报分管财务副总经理及董事会秘书审核，然后提供调查报告交总经理办公会讨论，总经理办公会讨论通过后，报董事会审议通过，超过董事会审批权限的，报股东大会审议通过。公司同时按担保管理制度相关规定进行披露。
第十一条 担保合同的条款应完整、合法。
第十二条 公司对外提供担保，应要求被担保人及时完整提供相应的主债务 合同及其他有关法律文件、资料。
第十三条 担保合同由财务部设专人主办。由财务部及法律顾问会签后报总经理审批同意，由公司法定代表人或其授权代表签署后生效。
第五章 担保合同的日常管理
第十四条 公司财务部为公司担保的日常管理部门，负责公司及下属控股子公司的担保事项的统一登记备案。审计专员负责对担保项目的跟踪审计。
第十五条 公司担保合同等重要财务资料应当按照公司内部管理规定由财务部妥善保管，并将担保事宜及时通报董事会秘书，由董事会秘书根据规定办理信息披露手续。
第十六条 公司财务部应当建立担保的备查台帐，台帐登载的内容应包括以下方面：
（一）债权人和债务人的名称、联系方式、有效的企业法人营业执照代码；
（二）担保的种类、方式、期限、金额和担保范围以及担保合同签署及生效的日期；
（三）借款主合同下贷款发放日期和金额、贷款用途、借款利率、还款日期、还款资金来源以及合同签署及生效日期；
（四）债务人在借款主合同下履行债务的期限、金额及违约记录（若发生）；
（五）其他事项：记载该借款主合同下的债务是否有物的担保、动产及权利质押和其他人共同担保及该担保详情、借款主合同下是否发生提前还贷情形等。
第十七条 公司财务部应当加强对担保期间借款企业的跟踪管理，应当经常了解担保合同的履行情况，包括要求对方定期提供近期或者年度财务报表，
分析
定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析
债务人履约清偿能力有无变化，并定期向公司总经理报告公司担保的实施情况。
第十八条 当出现被担保人债务到期后十五个工作日内全部或部分未履行还款义务，或担保合同发生重大变更、解除或者终止的，或被担保人出现破产、清算及其他可能严重影响其还款能力的事件，公司财务部应及时通知董事长、总经理和董事会秘书，由公司在知悉后及时报告深圳证券交易所并披露相关信息。
第十九条 担保事项出现纠纷时，经公司法定代表人授权后，由公司法律顾问以诉讼或非诉讼方式作为补救措施进行妥善处理。
第二十条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人追 偿，并将追偿情况及时披露。
第六章 违反担保管理制度的责任
第二十一条 公司董事、总经理及其他高级管理人员未按照规定程序擅自越权签订担保合同，对公司利益造成损害的，公司应当追究当事人的责任。
第二十二条 公司担保合同的审批决策机构或人员、财务部的有关人员，由于决策失误或工作失职，发生下列情形者，应视具体情况追究责任：
（一）在签订、履行合同中，因严重不负责任被诈骗，致使公司利益遭受严重损失的；
（二）在签订担保合同中，徇私舞弊，造成公司财产重大损失的；
（三）在签订担保合同中，利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受 他人财物，为他人谋取利益，造成公司财产损失的。
第二十三条 因担保事项而造成公司经济损失时，应当及时采取有效措施，减少经济损失的进一步扩大，降低或有负债的风险，并在查明原因的基础上，应当依法追究相关人员的责任。
第二十四条 本制度由公司财务部制定和解释。
浙公网安备 33021202002483