nullnull企业年金新政
分析
定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析
及
集合
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
市场开拓
2011年7月目 录目 录年金管理模式介绍
年金新政分析
集合计划开拓探讨
企业年金的管理模式企业年金的管理模式单一计划集合计划目前市场上主要有单一计划与集合计划两种运作模式：指由委托企业发起，受托人根据企业的需求选择账户管理人、托管人和投资管理人，各管理人承担相应职责，为委托企业建立单独的企业年金基金管理计划。指由具有“企业年金基金法人受托机构”资格的受托人设立的、将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。单一计划优缺点分析单一计划优缺点分析优点：
满足客户的个性化需求：满足客户对管理人的选择、投资策略的制定、投资组合的设定等需求；
费率可商议：可根据客户的资产规模及定价标准，对管理费用进行调整；
可在交易所进行债券与股票投资，投资管理人操作空间大，收益较高。
缺点：
对启动资金规模有一定限制，一般不低于3000万；
计划建立时间较长：
操作流程较为复杂：四方管理
合同
劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载
的敲定、管理人之间的工作对接需拟定；
所有费用由单一计划客户承担集合计划优缺点分析集合计划优缺点分析——已完成账户的开立，形成了标准化的流程
规范
编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载
，同时报备流程简化，提高了计划运营效率；投资灵活自由选择 ——提供三种类型的投资组合，任何企业和职工都可选择到适合自己的投资类型。成本分摊运营经济 ——多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等固定费用，降低计划的运营成本。 规模效应
分散风险——聚集多个企业的年金资产，获得小规模资产不可能获得的投资机会，提高投资收益水平;实现投资的多元化，有效降低投资风险。规范流程快速高效优点：缺点：过往集合计划没有合法身份地位，无法进场交易，只能投资开放式基金，收益偏低。企业年金新政的影响企业年金新政的影响缺点：过往集合计划没有合法身份地位，无法进场交易，只能投资开放式基金，收益偏低。目 录目 录年金管理模式介绍
年金新政分析
集合计划开拓探讨
企业年金新政企业年金新政带来了新的发展机遇和市场空间
放宽了企业年金投资的限制明确了基金运营的操作规章
提高了对管理机构的要求和监管力度
人社部2011年11号-《企业年金基金
管理办法
关于高温津贴发放的管理办法稽核管理办法下载并购贷款管理办法下载商业信用卡管理办法下载处方管理办法word下载
》
人社部2011年58号-《集合计划试点的通知》机遇一：集合计划重新洗牌机遇一：集合计划重新洗牌已建立准集合计划的企业，由其受托人向人力资源和社会保障部进行解除备案，在履行备案程序后，委托人与受托人签订集合计划《受托管理合同》 本通知下发前各法人受托机构以集合形式管理的企业年金计划，应当自本通知发布之日起1年内终止运作，转入规范的集合计划或者建立单一计划。机遇：
可建议客户更换原来管理机构，加入我司规范的集合计划。机遇二：理事会门槛提高机遇二：理事会门槛提高明确了理事会组成要求
明确了职工代表和专业人员产生要求
明确了理事应具备的条件
明确了理事会履责要求
明确了理事会会议出席及决议方式的要求机遇：
锁定理事会受托的客户，建议其转法人受托。视其客户存量规模推荐客户转集合或单一计划。新政对理事会作进一步明确机遇三：放宽投资范围机遇三：放宽投资范围机遇：
投资范围放宽，更有利于泰康资产投资能力的发挥。权益类资产固定收益类
资产货币型
及流动性资产23号令11号令投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、股票投资比例高于30%的投资性保险产品的比例，不得高于投资组合基金净资产的30%不高于30%
投资股票不高于20%不高于95%不高于50%
投资国债不低于20%不低于5%
债券回购不高于40%不低于20%机遇四：集合计划入市投资机遇四：集合计划入市投资机遇：
泰康资产单一计划投资的优势可在集合计划上得到体现。 泰康近三年年金的投资收益均超越市场平均水平50%以上，但集合计划因政策原因收益水平与同业一直未能拉开差距。null机遇五：集合计划需设置三家以上投管人机遇：
泰康资产将加入各银行作为受托的集合计划中，只需建议客户在原计划转换投资组合，就可产生业务。市场上银行作为受托人的集合计划目 录目 录年金管理模式介绍
年金新政分析
集合计划开拓探讨
现有集合计划现有集合计划2+2:工、中、建、招、交、民生、浦发、光大3+1:中信、农行银行受托泰康担当投资:建、工、招现有客户分析现有客户分析缴费规模超过70万的客户客户分布不均衡，部分中支客户偏少。null挖转客户盘点全省已运作的企业年金客户超过1500家，其中大部分采用集合模式运作。
规模较大的集合计划企业年金客户集中在电力、市政公用、交通、烟草、金融行业！
除以上行业客户外，可关注各地市的央企或国企。挖转措施挖转措施锁定关键行业客户
多渠道了解客户信息
加强客户拜访
针对性的销售策略锁定行业客户锁定行业客户电力行业农电服务公司、电力施工单位、乡镇供电局烟草行业烟草专卖局、金叶公司交通行业汽车客运站、公交公司金融行业农信社、商业银行市政公用自来水厂、市政规划机构信息收集信息收集互联网社保部门公司资源缘故圈银行渠道现管理机构资金规模关键人目前收益信息库客户拜访客户拜访银行渠道联合拜访缘故关系引荐陌生拜访工会财务人事纪检高层审计把握决策树，了解客户需求多条路尝试，切勿等待！针对性的销售策略针对性的销售策略规模大转单一运作银行受托建议客户转投资组合客户池信息库关系网理事会转法人受托同业受托挖转针对性的销售策略null谢谢
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