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职场礼仪.ppt

职场礼仪

gobolop
2011-04-05 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《职场礼仪ppt》,可适用于高等教育领域

第三单元理财投资计划的话术理财投资计划的话术让客户了解理财投资计划的好处让客户了解正确的投资观念让客户了解投资必然有风险及如何规避让客户了解并认同理财投资计划的结构让客户拥有理财投资计划建议书为什么要投资?投资的好处打败通货膨胀保住钱的价值通货膨胀象一只怪兽它会吃掉金钱购买的能力金钱的最终购买价值=现值x(通货膨胀率)nn=年数年后元的购买价值=元x()=元发挥复利效应提早达成致富投资一笔钱经过若干年后包括本金、年平均获利率会累积成多少钱爱因斯坦一针见血表示:世界上最强大的力量就是『复利』复利终值=现值x(投资报酬率)n年后万元复利效应变成=万元x()=万元(以定存为例)如果被动的把钱存放在银行定存作为投资方式结果是白忙了一场永远难以致富年的投资报酬率年的通货膨胀率=如果主动的把钱进行有效的投资其结果有可能保守型万元x()=万元稳健型万元x()=万元积极型万元x()=万元投资时间越长复利效应越大学习正确的投资观念「投资就是赚大钱对不对?」《投资三个不》守则投资不是投机投资不会一夜致富投资不能一成不变导引客户学习大投资观念长期投资买进卖出要有理由基本面最重要借钱投资是毒药切勿贪婪和恐惧风险别忽略投资有什么风险?投资能带来获利也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资应该去找出规避风险、降低风险的方法才对。~美国富商富士比价格波动风险(理性景气变坏、非理性主力出货)单一市场风险(政策、国家经济环境)突发利空风险(消息面、、)规避风险的方法拉长投资时间(以基金投资为例)分散不同投资工具变现性安全性获利性各投资工具的优缺点比较分散投资时点有没有所谓的最佳投资时点?买买买买买买买买价格走势时间股价让客户了解并认同理财投资计划的结构事实证明投资成功的因素来自于合理的资产配置。高风险中度风险资产低度风险资产风险度区分高报酬率低报酬率理财金字塔权证成长型股票平衡型基金债券型基金价值型股票国债、公司债货币市场基金、保本型基金商品区分高风险低风险ABCDEF资产配置建议资产配置建议理财组合ABCDEF根据美国劳工局的调查报告:位岁出社会的年轻人到岁退休后的经济状况为人富有人不需要继续工作人仍需要继续工作人破产人死亡人全靠社会救济活着的人中竟然有(=)人生活不佳!请立刻开始您的理财计划吧!专业理财顾问的重要性资产配置股票债券共同基金权证ETFs保本型品种集合理财产品高息票券衍生性品种追求获利本金安全固定收益监控调整引导客户需求分析掌握TOPS原则T代表Trust取得客户信任职业素养亲切=信任感O代表Opportunity正面掌握机会高等教育资金、万存银行多少年翻一番P代表Pain负面避免痛苦常态套牢的原因不知、老年可能无所依靠S代表Solution提供解决方案出示理财规划书样本让客户拥有理财投资计划建议书理财规划计划书应有内容(一)客户基本资料(二)客户理财规划目的(三)经风险象限评估后的资金配置(四)配置的金融品种、比重(五)风险管理提示(最好数字化易理解)客户的理财个性与行销象限客户的理财个性表现私密性冲动性依赖性私密性低、依赖性高是我们最好的客户理财个性与金融产品行销分析师型要求反佣高附加价值服务产品:多元化投资组合赌徒型资讯提供换股建议产品:高报酬高风险品种保守被动型固定收益保本为先产品:固定收益平衡型基金群众型过去绩效最多申购产品:最热门的品种果断犹豫谨慎冲动年龄与风险偏好及金融产品行销血气方刚型年轻可以忍受高风险成长型股票、权证拚老本型年纪虽大但愿意放手一搏价值型股票、平衡型基金少年老成型年纪轻但无法忍受高风险价值型股票、基金组合保老本型年纪大了绝不能蚀本固定收益、债券型基金冒险保守年轻年长理财个性与金融服务方式相信专家提供全方位顾问服务互动式服务传真或短消息相信专家又偏好自行操作提方案供选择就好偏好自己操作提供网上服务依赖独立公开私密投资风险与投资工具的搭配

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