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稽核工作制度.doc

稽核工作制度

bhyhwhy
2011-02-22 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

简介:本文档为《稽核工作制度doc》,可适用于财会税务领域

稽核工作制度稽核工作制度为认真贯彻执行《审计法》、《中国人民银行法》和有关金融法规检查、督促农村信用社执行金融方针、政策和农村信用社的有关制度、办法对业务经营、财务活动实施有效监督查处违反党纪、政纪案件保障农村信用社经营管理按章合规运行特制订本工作制度。一、提高认识切实加强稽核工作。在市场经济的形势下以经营为中心以效益为目标就必然要求信用社在传统业务管理方法上有所突破必须进一步完善稽核监督手段和工作方法落实内控制度明确稽核重点对全辖信用社(联社)进行全面稽核和专项稽核改进工作方法加大监督力度增强责任感。围绕联社的中心任务开展稽核检查发挥稽核工作积极性协助领导正确处理宏观调控与信用社经营管理的关系规范约束经营行为保障的执行真正发挥为改革开放、业务发展保驾护航的综合监督和服务的职能作用。二、围绕中心工作突出稽核重点完成上级行和联社交办的稽核任务(一)加强对信贷资产风险的稽核。一是稽核违反利率政策违规发放固定资产贷款、拆借、办理委托业务和房地产业务。二是按照信贷资产的分类标准对其占用形态的真实性和质量做出评价三是对“两呆”贷款的形成原因认真分析四是对因违章造成的无法收回的贷款要及时向领导汇报认真严肃地处理。(二)做好财务稽核努力实现扭亏增盈目标。重点检查信用社的财务收支的完整性、真实性和合规性促进收息率、利润率的提高达到降低成本、扭亏增盈实现财务状况的进一步好转。三、坚持以信用社稽核工作的实际出发拟订年度、季度稽核工作计划对农村信用社和联社的全面稽核每季不少于一次完成上级行和联社交办的重点稽核任务通过稽核随时了解辖内农村信用社的业务、财务活动和经营管理情况掌握动态资料防范和化解金融风险纠正违规行为维护金融秩序。四、按照稽核工作的标准、要求和内容对辖内稽核对象实行自审、自帮、自放制定整改计划落实整改措施做到人员、时间、措施、责任四落实。对带有倾向性、苗头性以及重大突发性问题随时报告并及时组织开展突击性稽核保障信用社的资产安全。五、加强与有关部门的联系和配合共同搞好稽核检查。将各业务部门的自身检查监督与稽核工作结合起来检查业务部门开展自身监督的情况对检查中发现的问题主动与有关业务部门联系听取有关部门的意见后按照政策、制度进行处理。

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