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[经济学]生活中的 经济学.pdf

[经济学]生活中的 经济学.pdf

上传者: minderin 2010-12-18 评分 5 0 163 22 742 暂无简介 简介 举报

简介:本文档为《[经济学]生活中的 经济学pdf》,可适用于财会税务领域,主题内容包含出版者的话根据邓小平同志建设有中国特色社会主义的理论中国共产党第十四次代表大会把建立社会主义市场经济体制确定为我国经济体制改革的目标。这标志着我国改符等。

出版者的话根据邓小平同志建设有中国特色社会主义的理论中国共产党第十四次代表大会把建立社会主义市场经济体制确定为我国经济体制改革的目标。这标志着我国改革和发展进入了一个新的历史时期。从现在开始到本世纪末还有不到年的时间改革总的任务是基本实现从高度集中的计划经济向社会主义市场经济的转轨初步建立社会主义市场经济体制。社会主义市场经济体制是公有制与市场经济的内在统一在积极有效的国家宏观调控下市场机制对资源配置起基础性作用能实现效率与公平高水平结合的经济体制。在我国建立这样一种新的体制是本世纪最有意义的一项伟大的试验。我们没有现成的路子可走没有现成的模式可以照搬。但是我们可以总结改革开放年成功的经验可以学习借鉴现代市场经济国家的成熟做法。由于所有制性质和结构不同社会主义市场经济与资本主义国家的市场经济当然有本质的区别那种不从国情出发认为可以完全照抄照搬资本主义市场经济做法的主张是错误的。但是社会主义市场经济和资本主义国家的市场经济也有相同的地方。同就同在都是采用市场经济体制和运行机制。因此学习现代市场经济国家反映市场经济规律的成功做法借鉴适应社会化大生产的经营管理经验和国际惯例了解一点现代市场经济学的基本知识有利于提高全体人民对市场经济的认识和参与市场活动的能力有利于我们社会主义市场经济的建立和发展。正是基于这一认识我们组织出版了“市场经济学普及丛书”。本丛书涵盖了现代市场经济学的主要领域运用通俗易懂的语言系统地、准确地介绍了现代市场经济学的基本原理和基础知识洋细地阐述了市场经济的主要组成部分及其运作规律并试图联系中国的实际情况作一点具体分析。希望它的出版能为当前正在开展的社会主义市场经济知识学习活动起到参考辅助作用。总前言世纪年代初世界被一个消息震撼:中国终于选择了社会主义市场经济之路。自年伟大文明古国的大门被列强的枪炮打开之后中国人一直在苦苦地探索着振兴中华的途径。由于复杂的历史原因洋务维新运动、科学实业救国等等都未能使中国富强起来。对市场经济的选择是中国人民经过年的求索之后所达成的共识。市场经济能使中国富强起来这已经被事实所证明。中国自改革开放以来随着市场机制的不断引入国民经济以惊人的速度发展年到年国民生产总值年平均递增%。这不仅是中国近代史上经济发展最快的一段时期也是世界经济发展的奇迹。在世界经济发展的过程中中国人曾经成功地创造了台湾经验、香港经验中国人正在创造中国大陆经验!一、本丛书的编辑宗旨和阅读对象中国共产党第十四次代表大会正式提出了中国要搞社会主义市场经济。市场经济的大潮迅速地改变着中国的面貌改变着每一个中国人的物质生活和精神世界。从指令性计划经济向市场经济的转型不仅意味着生活方式的改变而且意味着思维方式的改变。转型过程中出现的大量问题需要用经济学理论去解释市场经济的规范化要求人们用科学、理性的态度从事市场交易管理市场经济。一句话市场经济的大发展需要经济学知识的大普及。为了推动市场经济在中国的发展普及现代经济学的基础知识提高国民对市场经济的认识和参与市场活动的能力改善中国企业家的经营管理素质加强国内外学术界、工商界的沟通与了解促进中国的经济改革我们组织撰写了本丛书。本丛书是中国第一套主要由在海外的中国学者编写的市场经济学普及丛书。丛书运用现代经济学理论和通俗的语言全面、系统、详细地阐述了市场经济的主要组成部分及其运作规律。本丛书的所有作者均在中国出生、成长在国外受过或正在接受系统的经济学训练其中一些人已经成为国内外公认的一流专家、学者、教授在学术研究中取得了公认的成就。由于作者在国内外的双重经历他们既熟练掌握了现代经济学理论又对中国的国情有相当的了解因而丛书能够把现代经济学理论和中国国情比较好地结合起来。这是本丛书区别于其他经济学书籍的一大特色。本丛书的阅读对象包括任何具有高中或高中以上文化程度的读者。目前西方的大多数经济学教科书都程度不同地使用数学公式来表达经济学理论。本丛书的编辑方针强调了通俗性尽量不用或少用数学公式用通俗浅显的语言来表达深奥的经济学原理。因此读者不需要具备任何高等数学知识。丛书重点面向各级政府主管经济工作的干部、研究人员、企业家及管理人员、大专院校师生、中等学校师生以及各行各业对经济有兴趣的人士。本丛书也可以作为大专院校经济学公共课的教科书、经济系本科生的教学参考书和电视普及教育的教材。二、市场经济学的研究对象和概念体系与数学和物理学相似市场经济学是建立在一系列基本概念和前提条件的基础上的。这相当于一套“公理化体系”。西方教科书一般不预先介绍这些概念是因为生活在市场环境中的读者已经潜移默化地接受了这些概念。中国的读者则对这些概念不甚熟悉由于长期生活在计划体制下甚至可能对这些概念有与其经济学含义相反的理解。固此我们认为有必要在这里对一些最基本的概念和前提假设作一简略的介绍。经济学是一门研究怎样作决策的学问。它所研究的对象既包括政策制定者如何“经国济世”的大谋略也包括一家一户、摊贩厂商怎样“打醋买盐”的小计划。所以无论你是鲜衣华盖之辈还是引丰贩浆之流经济学都与你息息相关。经济学主要研究两个问题:一是“资源的稀缺性”二是“人的积极性”。世界上的资源(人力资本、资金、土地、森林、矿产等等)是有限的而人类的欲望却是无止境的怎样利用这有限的资源最大限度地满足人们现在和将来的需要是经济学研究的第一大问题。因为资源有限人的欲望无限所以需要作出选择进行取舍研究如何最有效地配置资源的问题。经济学要研究的第二大问题是如何调动人的积极性的问题即如何通过某种制度安排来促使人们努力工作。一种制度安排如果不能激发其成员的积极性反而压抑了其成员的创造力制造出一批又一批的懒人、闲人这种制度就不可能长期存在下去。不同的经济制度用不同的方式来回答上述两个问题有成功的也有失败的但任何制度都不能回避这两个问题。“市场经济”是人类社会的主要经济制度之一也是本丛书的主要介绍对象。市场经济是一种通过商品交换实行分散决策的经济制度。由于市场经济从未在中国站稳脚跟再加上三四十年计划经济的控制中国人对市场经济的理解往往带着自然经济、计划经济的烙印。提起市场经济人们自然地会根据自己的知识或经历而产生种种联想。年长的人或许会想起年代末物价飞涨、民不聊生的情况而毛骨悚然年轻一代则可能想起关于西方社会丰裕的物质生活的传闻而垂涎三尺。这些只是市场经济的某些侧面而不是全部。市场经济学的分析是建立在若干最基本的前提假设的基础上的其中两个最基本的假设为个人决策行为的假设和个人基本权利的假设。()市场经济学对个人行为的一个基本的假设是:人是“理性”的。理性意味着:每个人都会在给定的(法规、政策)约束条件下争取自身的最大利益。市场经济学的一切理论都是基于这一假设而成立的。()市场经济学假定交易者在市场交换中对他所买卖的商品或劳务有着完全的选择自由。在自由选择的基础上人们自愿地交换各自的商品。生产者和消费者在经济活动中的选择自由和平等竞争不应受到侵犯和破坏。在市场机制为每个人提供了自由选择和平等竞争的机会的同时也需要人们自己承担风险承担选择的后果。自由是你的风险也是你的。甘蔗没有两头甜鱼和熊掌不能兼得。以上述两个基本假定为前提市场经济学认为个人的理性的自由选择行为可以通过市场机制而协调起来增进交换各方的福利达到“互利”的结果。市场经济有别于其他经济制度的最显著的特点可以概括为两条:信息利用的有效性及市场机制的激励相容性。()竞争市场机制利用价格体系有效地迅速地传递经济信息使资源达到有效配置。分散化的决策方式大大地降低了信息处理和传递的成本更有效地利用了经济信息。()市场机制成功地解决了激励问题即如何调动人的积极性的问题。市场机制给主观为自己的个人以激励使他们客观为社会而工作。市场机制所提供的激励使自利的个人和人们之间的互利统一起来了。经济学把这称为激励相容。能否实现激励相容关系到任何一个经济体制的存亡。市场经济学的理论体系是建立在上述基本概念和基本假设的基础上的。对上述概念和假设的理解也是理解本丛书的基础。三、本丛书的逻辑结构本丛书的选题涵盖了市场经济学的主要领域不同题材之间既有一定的联系和呼应又相对独立。现代经济学理论可以分为微观经济学和宏观经济学两大领域。微观经济学关心的是经济系统的各个组成部分例如个人、家庭、企业并研究市场是如何运转的它是所有经济学领域的基础。宏观经济学则把整个国民经济作为整体来研究。田国强、张帆的《大众市场经济学》和欧阳明的《简明宏观经济学》组成本丛书的基础部分分别对微观经济学和宏观经济学作了概括性的介绍。《大众市场经济学》是本丛书微观经济学部分的概沦也是本丛书的总论。该书以市场为主线把现代微观经济学的主要内容贯穿起来在市场经济同计划经济的对比中展开论述这种尝试在中国、在西方都不多见。该书以通俗的形式结合中国的现实生动地向读者介绍了市场经济学的基本原理。在介绍基本原理的基础上该书还详细讨论了现代经济学关于机制设计的最新理论以及计划经济向市场经济转型的策略和方法。该书分三部分。第一部分总论概括介绍了市场经济学的核心观点、研究方法和市场的基本功能。该部分强调人是理性的是经济学的基本出发点建立在自愿交换和自愿合作基础上的自由选择和分散化决策是市场经济的基本前提能否提供激励是检验一个经济机制成功与否的基本标准产权的明确界定能够提供激励并导致资源的有效配置。第二部分市场经济学的基本原理系统介绍了市场供给与需求市场供求背后的两大经济实体消费者和企业的决策产品市场、劳动市场、资金市场和土地市场等四大市场的均衡和整个市场体系的一般均衡。在介绍了市场的成功运作之后该书也讨论了市场机制的局限性及故障和政府干预的作用。第三部分若干前沿课题首先介绍了现代经济学正在发展的一个新领域经济机制设计理论然后以指令性计划经济向市场经济的转型问题作为结语。该书系统全面涵盖了微观经济学的主要领域并介绍了某些前沿论题。该书通俗易懂运用了大量中国的实例来说明经济学原理具有相当的可读性和趣味性。该书作者田国强教授在经济机制设计理论等方面的研究中取得了引人注目的成果其博士论文获全美斯隆博士论文奖他在国际一流学术杂志上已发表了数十篇论文是年代末以来第一个在美国取得终生任期经济学教授的中国大陆学者曾任中国留美经济学会会长。张帆年代曾参与有关经济体制改革的研究是农村流通和市场研究组成员曾任中国留美经济学会理事现为美国韦恩大学经济学博士候选人。《简明宏观经济学》是本丛书的宏观经济学概论。该书在介绍凯恩斯理论、货币主义理论和新古典主义理论的基础上结合中国经济体制转型的实际情况分析了在市场经济中产生通货膨胀、失业和经济衰退的原因并着重讨论了政府使用各种经济政策的理论依据、效果和得失比较。该书还介绍了一些西方宏观经济学研究的前沿课题。该书共分章。在介绍了宏观经济学的研究对象、方法和流派之后该书系统阐述了凯恩斯理论的模型和经济政策原理讨论了政府在市场经济中所起的作用。然后介绍货币主义和新古典主义在失业和通货膨胀问题上与凯恩斯主义的分歧并用实例加以说明。最后介绍增长理论及相关政策。作者用通俗的语言由浅入深耐心细致地把复杂的宏观经济学理论“翻译”成白话使该书成为一个体系严密的整体。该书也有相当的趣味性在理论叙述中穿插了不少古今中外妙趣横生的实例。欧阳明教授现在加拿大达尔豪斯大学任教。市场经济是一个分散决策的经济体系。在市场体系中决策是由消费者和生产者单独作出的。肖经建的《现代家庭经济学》和史正富的《现代企业的结构与管理》分别研究了现代市场体系的两个经济实体家庭和企业。《现代家庭经济学》介绍了家庭经济学的基本理论和一些实证研究成果。该书先叙述了传统微观经济学关于消费需求和储蓄的理论然后逐渐过渡到对非传统的“新家庭经济学”理论的介绍。例如从分析商品和服务的使用到分析时间的使用从对一般的储蓄和投资行为的分析到对人力资本的储蓄和投资的分析从对传统商品需求的分析到对非传统商品需求的分析从对传统商品市场的分析到对非传统商品市场如婚姻市场的分析。该书所介绍的理论对于分析中国经济体制转型过程中与家庭有关的问题有现实意义。本书具有沟通经济学与社会学的桥梁作用用经济学的方法研究家庭、社会问题。对国内研究社会学的学者来说此书是一本具有相当价值的参考书。肖经建教授现任教美国罗得岛大学其博士论文在年美国消费经济学会举办的博士论文竞赛中获第一名。《现代企业的结构与管理》论述了现代市场经济中大型企业的结构、功能和管理。在过去年间发达市场经济国家的企业经历了由单功能的小规模家庭企业向多功能、多单位的现代化集团企业的历史性变化引致市场组织由自由竞争向寡占性结构转化。这一转化反映了现代生产力技术经济特征的变化也向大企业的组织和管理提出了挑战。该书叙述了这一历史变化过程介绍了多年来美国企业界为回应这一挑战所作出的卓越的努力。该书由浅入深叙述全面分析清晰主题很有现实意义。史正富曾获年度孙冶方经济科学论文奖并担任过中国留美经济学会理事现为美国马里兰大学社会学和美利坚大学经济学博士候选人。金融市场是发达的市场体系的重要组成部分。金融市场的建设是中国市场体系建设的关键也是目前全国民众关注的热点。因此本丛书把金融市场的介绍放在突出的位置。本丛书的金融市场部分包括易纲、贝多广合著的《货币浅说》和杨海明、王燕合著的《现代证券、期货市场》。《货币浅说》以现代经济学为工具联系中国向市场经济过渡的实际背景介绍了货币理论和货币政策的基本知识。该书分上中下三篇。上篇从人们在日常生活中接触到的货币入手对货币的定义和货币的功能进行了分析进而在更为广阔的金融市场范围内考察货币与其他金融资产的关系并讨论了利息的概念以及与金融投资有关的一系列基础概念如风险、收益和资产选择等。中篇主要介绍货币理论的几个方面包括货币需求理论、通货膨胀理论、经济发展与货币化的关系和货币供应机制理论等。下篇集中讨论与货币政策有关的一系列问题其中包括货币管理体制、货币政策工具、货币政策的效果以及中央银行体制等问题。最后该书对货币政策的发展前景作了预测。该书对培养读者的投资意识理解金融信息判断利率走向大有帮助。两位作者分别是美国和中国培养的经济学博士。易纲现为美国印地安那大学终生任期经济学教授中国留美经济学会会长。贝多广曾获得年度孙冶方经济科学论文奖现在美国纽约联邦储备银行进行客座研究。《现代证券、期货市场》介绍了现代金融市场的构造和运行、各种融资工具的特征、股票和期货市场的作用、参与人的行为规范和政府的有关法律制度等。该书首先讨论了金融市场的功能、参与人、融资工具以及国家对金融市场的管理然后考察了股票与债券市场的分类功能、交易机制及行为规范介绍了期货市场的功能、演变、交易机制和行为规范。该书接着讨论了分析市场动向的几种方法其中基本分析运用经济理论来预测长期内价格的变动技术分析运用图形来预测短期内价格的变动。最后该书讨论了中国金融市场发展过程中存在的和可能出现的问题并提出了若干政策建议。作者强调了政府管理和干预的必要性和制定证券交易法、股份公司法的迫切性。此书条理清楚论点准确语言流畅选题具有现实意义是政府官员、金融界人士和百万股民的有价值的参考书。杨海明是中国人民大学信息系副教授现为美国康奈尔大学访问学者。王燕博士曾任教于美国东肯塔基大学经济系现为世界银行经济学家。市场经济的发展不受国界的限制交换关系已经把整个世界连成一个大市场。经过十几年的改革开放中国经济正在迅速地进入国际分工交换体系这对中国和世界的未来都有着不可沽量的影响。海闻的《国际贸易:理论政策实践》和尹尊声的《国际技术转让价格》分别讨论了国际贸易和国际技术交流。《国际贸易:理论政策实践》系统地介绍了经济学中关于国际贸易的各种主要理论和主要政策。该书分三部分。第一部分集中分析了贸易产生的原因和后果。作者从供给和需求的不同角度阐述了贸易产生的原因介绍了古典经济学、新古典学派等关于贸易基础的各种论述。对贸易后果的分析集中于贸易对生产、消费、市场价格的影响和对生产要素价格、各集团利益及整个社会利益的影响。第二部分着重介绍各种贸易政策除包括传统的进口保护和出口鼓励政策外还包括贸易制裁、区域性自由贸易、战略性贸易保护等政策。第三部分介绍了当前国际贸易中的一些重要问题包括欧洲共同体、北美自由贸易区、发达国家的农产品保护、亚大地区的贸易增长等。这一部分还介绍了国际关税贸易总协定等机构分析了国际贸易谈判与贸易自由化的进程。该书结构严谨条理清楚概念准确通俗易懂。海闻教授现在美国福特路易斯学院任教曾三次任中国留美经济学会理事。《国际技术转让价格》一书对国际技术转让价格理论和实务作了系统而全面的介绍。冷战结束后国际技术交流和转让活动更加频繁国际技术市场空前活跃。国际技术转让的一个重要问题是如何确定技术的价格。与有形商品的交换不同技术转让是无形的知识产权的使用权的转让在技术贸易完成后卖方仍占有该技术买方只取得了技术的使用权。由于技术转让与商品交易有着不同的市场特征技术价格的确定成为技术转让谈判中最棘手的问题。作者介绍了国际技术转让概况、技术转让的基本概念、买卖双方对技术价格的分析和价格谈判模式、影响价格的因素、价格的支付和清算方式、国际竞争性招标等。全书结构严谨行文流畅深入浅出令人开阔眼界。尹尊声教授现任教于美国西东大学。世界市场不仅包括国与国之间商品的交易而且包括国与国之间资金的流动。国际金融知识的普及对于中国进入世界资金市场更有效地利用外资是必不可少的。毕克茜的《外汇风险保值》和段先胜、杨秋梅的《外国直接投资》介绍了这方面的基础知识。《外汇风险保值》结合中国情况深入浅出地介绍了什么是外汇汇率是如何决定的当前国际上通用的汇率的各种不同的标价方法什么是外汇的现货及期货市场为什么说国际收支平衡表是一个国家的总帐单本国储蓄、国内投资、国外投资有着什么样的关系什么是现代外汇的五个基本理论什么是离岸金融市场欧洲货币市场和亚洲美元市场是如何发展的等等。该书介绍了有关外汇风险及保值的方法比较了利用外汇期货、外汇期权及货币市场保值等方法的不同并介绍了实际汇率及其与国际竞争力的关系。该书还介绍了国际通用的一些常用外汇管理策略如外汇风险均担法、互惠外汇信贷法等。毕克茜教授现任教于美国旧金山大学商学院。《外国直接投资》在收集和整理大量资料的基础上用通俗易懂的语言分析和介绍了外国直接投资的基本理论和实践。该书分三部分。第一部分介绍了外国直接投资的基本理论和基本模式。第二部分介绍了外国直接投资的发展趋势包括全球性和地区性发展趋势、地区化问题和跨国公司活动的相对重要性。第三部分介绍了外国直接投资在中国的发展状况和特点外国直接投资对中国经济的影响外国直接投资在中国发展所面临的问题并对外国在中国的直接投资的发展趋势作出了评述。该书的案例分析部分介绍了中外合资企业中比较成功的北京吉普车公司和天津奥提斯电梯公司的情况。段先胜、杨秋梅两位是美国伊利诺大学的博士候选人。市场体系用自愿交换和分散决策的方式协调了社会经济活动但市场不是万能的。在市场机制发生故障的情况下需要政府有限度的干预。陆丁的《看得见的手市场经济中的政府职能》论述了现代市场经济中政府的作用。汪翔、钱南的《公共选择理论导论》分析了政府决策行为、民众的公共选择行为及其相互关系。《看得见的手市场经济中的政府职能》通俗地介绍了现代经济学中有关政府职能的基本理论和方法。作者首先从市场运作的效率缺陷着手引出政府干预经济活动的基本理论依据。接着探讨了政府在现代经济中应当发挥的作用及其限度。这些作用包括:界定和维护产权防止市场垄断维持可操作竞争管制自然垄断的企业提供公共货品和基础设施保护消费者权益和生态环境开发人力资源保障基本社会福利维护宏观经济稳定。作者还讨论了产业政策等争议性课题。作者解释了什么是政府的失败并解释了造成政府失败的原因。该书的结论是:有形之手只有顺应无形之手运行的规律才能驾驭市场有形之手只有谨慎使用才能有效地发挥作用有形之手只有知道哪里应当“无为”才能有所作为该书结构筒明脉络清晰立论上注意避免了片面性、绝对性。陆丁博士毕业于美国西北大学现任教于新加坡国立大学。《公共选择理论导论》一书介绍了公共选择理论。所谓公共选择理论就是以现代经济学的基本假设(即所有个人都追求自身利益的最大化)为前提依据自由的市场交换能使交换双方都获利的经济学原理分析政府决策行为、民众的公共选择行为及两者的关系。该书对这一理论作了比较全面、深入的评价。此书对于关心中国的政治经济体制改革的读者及各级政府官员是一本有价值的参考书。汪翔是美国罗切斯特大学博士候选人钱南年获中国人民大学经济学硕士学位。就像物理学假说需要经过实验才能证明一样经济理论需要经过实证研究的检验才能确立。本丛书以两本高质量的实证研究著作为结尾:林少宫、李楚霖合著的《简明经济统计与计量经济》讲述的是实证研究的方法茅于轼所著的《生活中的经济学对美国市场的考察》则对经济生活中的大量案例进行了分析。《简明经济统计与计量经济》系统地介绍了经济统计学和计量经济学的知识。国内以往的经济统计著作往往论述到回归为止而计量经济著作又往往从回归开始。《简明经济统计与计量经济》则以回归分析为枢纽把经济统计和计量经济融合起来一方面通过对数据的收集与利用、频率以至概率分布的数字特征、方程拟合和模型估计的最小二乘法、相关等内容的介绍为回归模型的建立和估算打下基础另一方面通过对分布滞后、自回归模型用于预测、联立方程模型用于结构分析、经济模型的特殊误差等问题的介绍为回归模型的推广和应用提供手段。全书着力于实际应用使读者通过应用而掌握概念。书中的应用例解包括收入分配、供求与价格、工资与待业、证券投资与风险等大多具有较强的市场经济背景意在增加读者的阅读兴趣。此外作者还刻意讲述了一些历史上著名的应用研究成果供读者鉴赏、寻味。该书的作者之一林少宫教授是中国应用概率统计学会名誉理事长当代中国数理统计界知名学者美国依利诺大学经济学哲学博士最早从事计量经济学研究的中国学者之一。李楚霖为国内知名数量经济学家曾为美国麻省理工学院访问学者现任华中理工大学数量经济系教授。《生活中的经济学对美国市场的考察》通过作者在美国这个高度发达的市场经济国家中生活的点滴经验以通俗、生动的笔调说明市场经济是如何运作的把经济学还原为事理常规用每个人都可能有的经验来说明国民经济核算、总量均衡、通货膨胀、价格与资源配置、外部效应、国际贸易等方面的基本原理。作者着重介绍了市场经济的文化、法律、道德背景认为这些是市场规则得以保持的基础。该书内容丰富形式新颖引人入胜可读性、趣味性很强。本书用如此大量的实际事例来说明经济学原理是一种新的尝试。该书作者茅于轼教授是中国社会科学院美国研究所研究员在年被美国马奎斯出版社选为世界名人他长期以来担任中国留美经济学会国内联络员。四、丛书的写作过程中国留美经济学会是留学北美的中国经济学者的专业学术团体成立于年月在中国和美国经济学界颇具影响力。学会从年下半年开始由当时的学会会长田国强负责筹备编辑本丛书。年学会成立了以田国强博士为主编的丛书编辑委员会。编委会从多份写作计划中挑选了份通知作者开始写作。大部分作者在年年初完成了第一稿。此后编委会又组织了审稿工作审稿采取单向匿名方式(即作者不知道审稿人的姓名审稿人知道作者的姓名)每本书都有两名专家作为审稿人。多位审稿人对书稿进行了评价提出了修改意见。各位作者根据评审意见进行了修改各书的第二稿于年月完成。我们在此对各位审稿人表示衷心的感谢他们是:王直、王燕、王家卓、邓胜梁、白重恩、卢菁、朱延光、李道葵、张春、张人则、郑德珵、徐滇庆、陶海粟、栗树和、魏尚进、张欣、单伟建、田国强、易纲、张帆等。我们在此也衷心感谢对丛书的编辑出版工作提供了各种帮助的朋友们特别是陈听先生为出好此套丛书在编辑、出版等方面花费了大量的时间和心血提出了许多很好的建议。我们要感谢上海人民出版社和智慧出版有限公司他们高效率、高质量、高规格地出版了此套丛书。我们还要感谢美国国际民营企业中心(CIPE)基金会提供了资金上的帮助。最后我们要感谢张帆和欧阳明在我们写作此前言过程中提供的许多帮助和建议。田国强易纲年月前言年得到美国福特基金会的资助我在哈佛大学以访问学者的身份工作了一年。在美国生活的一年中我无时无刻不在思考为什么美国如此富有?有哪些地方值得我们学习?这个问题在我以后几次访问美国时仍在脑海中盘桓。实际上这个问题正是经济学希望解决的问题。年底中国社会科学院美国研究所内部刊物《美国研究参考资料》的编辑张跃宏先生鼓励我在该刊上辟一专栏每月写一个题目专门对这个问题作出回答。专栏的栏目就是“生活中的经济学”。张先生后来去了美国现在编辑部诸君同意我对过去的文章加以修改补充重新编排列入本丛书以飨读者。对该刊编辑的协作特致以深切的谢意。一个社会经济效率的高下当然不像狭义微观经济学所认为的只是价格作用的结果而涉及到制度、法律、文化和习俗。所以本书所讨论的不限于经济学本身特别探讨了经济制度运行的整个社会背景。希望这样的讨论会引起读者的兴趣。作者感谢两位匿名审稿人细致负责地对本书初稿提出的建议使本书的质量得以提高一步。本书所用的统计数据除特殊注明者外都取自“StatisticalAbstractoftheUnitedStates”()。茅于轼年月于北京中国社会科学院美国研究所参考书目PaulASamuelson:EconomicsMcGrawHill。USDepartmentofCommerce:StatisticalAbstractoftheUnitedState。盛洪:《分工与交易》上海三联书店。茅于轼:《生活中的是与非新经济体制下的道德观》中国社会科学出版社将于年出版。茅于轼:《择优分配原理经济学和它的数理基础》四川人民出版社。生活中的经济学WEIGUANJINGJIXUEDIYIPIAN第一篇微观经济学喜欢搬家的美国人根据美国政府发表的统计全美国每年有%左右的人搬了家。搬家的人中有约%是就地迁居其余的是搬往外地。这个比率从年代以来没有什么大的变化。对比之下我国从年到年的年之内只有%的人迁往他乡平均每年只有%的人跨市镇流动。中国人跨市镇流动比车远远低于美国人是有多种原因的。但有一点可以肯定相形之下美国人是一个喜欢搬家的民族。也许这与美国人的祖先就是从外国搬来的有关至少他们不像中国人那样有一种根深蒂固的故上难离的恋乡感情。他们为什么搬家?原因是多种多样的。有的人因为工作变动有的为了改善居住条件有的想节省开支有的为了照顾亲人等等。但主要原因是工作变动。最初从欧洲来到美国的移民首先在美国东北部的大西洋沿岸立足以后随着人口增加对新资源的需要经济实力的增强人口和资金逐渐投向西部。结果是使约年来美国的人口重心以每年公里的速度不断向西移动年代初这个西移速度再次达到高峰。这和我国人口、资金、技术力量不断朝东部沿海移动适成对照。除了就业的地理分布的改变外各行各业的盛衰也使人们改变他们的工作。服务性行业(包括运输、公用事业、商业、政府部门、金融和保险业)迅速膨胀制造业(轻重工业)则相对缩小。前者在近年内增加了万人占年前人数的%而后者只增加约万人只占%。只有劳动就业发生了变化经济结构的变化才能实现。不管是由于新技术(如电子计算机)的出现或是老资源(如美国的石油)的枯竭还是国际市场的竞争如美国的汽车从出口变为进口都意味着人们就业的改变。选择职业的灵活性使美国的经济富于适应性而这一切往往伴随以居住地点的迁徙。美国有多种日报大部分是地方报纸这些报纸的广告主要内容之一是招聘和住房。而且这两种广告互相关联。凡是经济繁荣的地方招聘的广告比较多从外地迁入的人口也较多因而住房的需求也比较活跃。年由于石油跌价南部几个产油州削减生产失业增加而东北部像马萨诸塞州等地由于发展了高技术行业需要补充劳动力。于是有不少人来此州寻求工作使该地房租和地产飞涨一时。近年来东北部经历了比全国更严重的经济衰退房地产价格大跌以前购进房地产的商人蒙受巨大损失。在美国搬家没有任何限制没有户口制度搬家不必经过任何人的批准甚至也不需要到警察局去报告一声。搬家也很方便有专门的搬家公司有的专管本市搬家有的则经营往外地的搬迁。搬家时人们几乎%地都用汽车作搬运工具人们可以利用专门的搬家汽车。但家具一般是不搬的多半就地卖掉。搬完之后再按房间的大小、色调和风格重新购置。搬家之所以方便主要因为有住房市场。对中国人来说“住房市场”这个名词已经变得陌生正好像美国人不理解我们的“换房大会”一样。年以后我国很快就限制甚至取消了私房出租业务要得到住房几乎只有单位分配这一条路子。换房大会和住房市场有两个基本的不同点。首先换房必须找到换房对象有了“换房大会”已经比以前方便些了但仍是很困难的。靠着换房协调员甚至借助于电子计算机可能找到三角换房或多边换房的可能。但要使各方在住房的地点、面积、设备、朝向、楼层、环境等方面的综合条件恰好相等实在太难了。而住房市场则可以用租金的不同来补偿条件的差异因而各方可以有较广泛的选择机会。第二在住房市场条件下通过房租水平的升降供应和需求永远是平衡的。换句话说在美国你只可能感到房租贵。而不会租不到房子住所以即使你手头没有房子可以和别人换也一样可以租到房子住。我国从年开始住房改革引进市场机制。但开始大成纹。房改的主要方法是提高房租然而房租在城镇居民总支出中占的比重从O%反而降到了%。当然是不是要像美国那样完全通过市场来分配住房是有争论的。理论和经验都证明市场分配可以避免浪费但穷人的住房间题比较难解决。由于修新房(包括配套设施)总要花一年以上时间赶不上人口流动变化供给的变化赶不上需求的变化因而房租的升降幅度很大房地产事业成为一项可以投机赚钱的大买卖。可是不要以为这种投机对社会不利也不要以为房地产商赚钱容易。它对社会的贡献是调剂了对房地产的需求在空间上和时间上的余缺而且地产商会投资于绿化、道路和环境改善土地的利用。如果赚钱容易大家都去经营房地产了而事实并非如此。房地产商估计当地经济要走向繁荣时纷纷事先购进使得价格上升刺激新住房的建造。但如果估计错误就会赔本。住房开支在美国人的总开支中大约要占这虽然只是一个平均数。在纽约市中心租一个带厨房和厕所的单间月租在美元左右但在小城市里有两间卧室外加客厅的一套中档住宅月租仅美元。房租由祖户和房东协商确定万一协商不成双方都可另觅高就直到满意为止。作者在美时曾和房东(一家房地产公司)就房租剧烈地讨价还价。公司的理由是当地房租普遍上涨并出示了他们所作的市场调查某某地点的住房条件如何月租若干。我提出的理由是美国的通货膨胀率没有那么高我们的收入没有增加并历数他们服务质量中的问题如没有按时来灭蟑螂门锁坏了没有及时来修等。最后双方都作了让步。公司把每月祖金增加元减到只增元。于是我代表全体租户在为期一年的租房协议上签了字。附带提一句那次门锁坏了我们打电话催促公司派人来修可是他们拖延不来最后同意我们自己修理将新购锁的钱外加劳务费从房租中扣除扣了他们美元。大部分美国人并不祖房子他们喜欢买房子住。其中一个重要原因是政府鼓励“居者有其屋”所以在税收上给予优惠。买房子的常见办法是分期付款标准年限是年每月付的贷款和租房子的租金相差不多所以多数人宁可买房过了年房子就归本人所有。盂子说民有恒产始有恒心。这句话在美国也不例外自己拥有住宅的人家算是“殷实人家”这种地位在美国这样一个以信誉为联系纽带的商业社会中十分重要。向银行贷款做生意、求职、赊购汽车等等有房产的家庭往往得到优先考虑。买了住房会不会把一个人捆死在一地呢?不会。当他想搬家时可以把房子卖掉。如果这是分期付款而账还没有偿清他可以把房子和债务关系一起出售。但出售的价格和原订的房屋价格会有些出入。如果当地房产价格上升他还可以从中获利否则就会亏蚀。这里我们可以看到在商业发达的社会里不但商品可以买卖债务关系也可以买卖。其实这就是资金市《中国统计年鉴()》页。场的一个方面。灵活的市场安排提供给个人广泛的选择机会造就了一个富有弹性的有生机的经济。经济要得到发展要使资源的使用合理化杜绝各种可能的浪费都必须通过个人在各种选择中作出优化抉择方能实现。我们从美国人搬家的这件事中可以看到:市场就提供了这样一种机会。小结:就业的灵活性使经济结构易于调整但这必将引起人口的流动如果没有住房市场人口的流动将受阻。谈了租房和买房的区别强调了市场分配住房与计划分配的重大差别。赌博在美国赌博应不应该禁止?这在美国是一个引起广泛争议的问题。一些人认为只要双方机会均等又是自愿参加即使赌场所得乃不义之财也算不上违法。另一些人则认为即使双方出于自愿此种财产的转移实无异于抢劫。看来这不是一个容易解决的问题。为了把问题弄清楚美国有不少研究机构把赌博问题作为一个研究专题从经济、法律、社会、道德等各方面加以探讨。现在人们对于赌博引起的各种后果好的和坏的都已经了解得相当清楚了。可是对于赌博是否该禁止这个最基本的问题仍然众说纷坛。本来嘛像这类涉及价值判断的是非问题并不存在什么“真理”。如果追求这种“真理”不是自己毫无结果便是他人被你施以思想专制。美国的州权力很大各州有自己的宪法(但不允许与联邦宪法抵触)。在对待赌博问题上各州的态度不同现在有两个州允许赌博合法存在。最有名的就是新泽西州的大西洋城和内华达州的拉斯维加斯。年新泽西州万公民投票决定使赌博合法化以振兴当地日益萧条的经济而拉斯维加斯则从世纪以来(除其中有年被判定为非法)一贯是合法的赌城。赌场老板靠精确计算的胜负概率之差来赚钱。换言之赌客赢钱的机会略低于输钱的机会这个差数的平均值就成为赌场的收入用以支付赌场的各种开支并赚得利润。赌场的开支包括服务人员工资、设备维护、房租绝大部分是固定支出与光临赌场的人数无关。因此赌客越多利润越大。各个赌场无不竟相设法招徕顾客。他们最常用的方法包括:做广告宣传某年某月某时某地某某先生在此赢得几十万元甚至几百万元同时贴出大幅照片以资证实改善服务将赌场装饰得富丽堂皇雇佣年轻的女服务员令其穿着暴露的性感服装赌场门口也常有歌星演唱降低其它相关服务的费用例如赌场一带餐馆的收费标准往往只及普通餐馆的一半大西洋赌城甚至派旅游专车到纽约去接赌客非但免收车资还奉送赌本元。上述这些做法当然会增加一些费用但他们聘请的管理专家可以计算出做到什么程度可以赚钱最多。赌场内最普通的赌博有种:吃角子老虎、轮盘赌、点尤以吃角子老虎最为流行。这是一部无人看管的自动化机器你只要投入一个硬币将扳手拉动机器内个轮子就以不同的速度转动直到轮子停下。如果当时个轮子停在某些特定的位置机器就会吐出从一个到成百上千个数量不等的硬币。如果赢得数目特别大机器会发出铃响并点燃一串红灯向你祝贺。在赌场大厅里摆有上百台吃角子老虎你不时可以听到机器的铃响你把眼光扫过去就可以看见被红灯照得浑身通红脸上泛着难以抑制的兴奋快乐表情的人。轮盘赌是一粒骰子在转动的轮子周沿滚动如果最后骰子停在轮盘上的位置被你事先押宝猜中你就成为赢家。不同的位置有不同的赢资配比。点是由赌场专职人员坐庄赌客和庄家将发到手上的扑克牌的点子相比较多者为胜。如果你嫌点子太少可以叫庄家追发但总数如超过点就变输家。这种赌博不全凭运气也有一定的技巧。进赌场赌钱输的机会当然比赢的机会大否则赌场都会赔钱关门。但是玩上十次八次中有一次赢上几十元上百元钱则是可能的赢上千元的幸运儿在每天几万名光临的赌徒中也会有那么几个。赢的钱多了兴致所至就会在赌城里大手面花钱。所以赌城里开设有非常奢侈的商店出售几千元一套的西装、元一双的皮鞋、百年陈酿、价值连城的首饰等等这些商品即使在纽约的高级百货公司中也很少见到可是在赌城里倒是应有尽有。赌城每年都招引一两千万人前往聚赌。由于来往的人多经济跟着兴旺起来。大西洋城从开禁赌博以来增加了万多就业机会州政府的税收增加了亿多元。拉斯维加斯则更使得内华达这块最不适于人类居住的干旱荒芜之地出现了一片色彩浓艳、令人目炫的繁华景象。近年来几次世界重量级拳王之争也在此地表演使这个冒险者的乐园更增加了几份令人兴奋的神秘色彩。这两个赌城每年经济的增长率都远远超过全美国的总平均数。赌城的经济产出当然都是非物质性的但按现代经济学的概念只要消费者为了满足自己的需要而支付了钱这钱就计入国民生产总值而不问这种需求是吃一块牛排或穿一件衣服等物质性消费还是请医生治病或进赌场娱乐等服务性消费。到赌场来玩的人中大多数不是想来赢钱的相反他们是准备来输钱的。怀里揣上元钱到宽广舒适的赌场大厅里换换环境。再经历一下赢钱的兴奋和输钱时的懊丧。等元钱全部输光娱乐的目的已经达到高高兴兴回家去。他们觉得花元钱换来一天的刺激是值得的何况也真有发一笔小财的机会。所以在赌城里可以看到大多数人并不是穷凶极恶的亡命赌棍倒是在阳光下漫步带着家眷儿童寻求快乐的人。虽说如此总归免不了有一小部分容易走极端的人。而赌博正是他们走向罪恶的大道。所以从统计数字上看这两个赌城成了社会问题集中的地方。大西洋城十几年来犯罪率上升了%内华达州的酗酒率居全美首位自杀率超过全美平均水平倍以上。当然确切地说这些统计数字并不说明大多数人如何行为不轨它只说明少数人的变态。然而赌博引起的人们道德的变化却没有任何统计能够说明而这正在默默地影响着周围人的行为规范。赌博鼓励不劳而获的非分幻想怂恿侥幸心理默许对别人利益的侵犯结果会降低社会和家庭的稳定性不利于将人的才能引向彼此有利的生产和服务活动。虽然从宏观经济来看除掉赌场的经营成本利润赢的钱等于输的钱从微观上来看个人赢钱的期望值等于输的期望值似乎这并不构成对整体经济的危害或者它并不造成物质的直接损失。但现代经济学的效用分析却证明赌博从整体上看会降低社会的总效用值。用通俗的方法解释赢钱时大手大脚把钱花掉输钱时省吃俭用才能还债说明赢来一块钱所增加的效用比输掉一块钱所减少的效用低。所以尽管输赢的机会相等效用却遭到了损失。正因为如此美国舆论倾向于否定赌博的合法性。虽然上述两地由于赌博业而赚了大钱但没有别的州愿意跟上。非但关于赌傅的争议有这样明显的倾向甚至发行彩票为慈善机关筹款这种方式在全美个州中至今仍有个州为法律所不容因为它也带有某些赌博的性质。小结:赌博在法律和道德上都是有争议的需要用客观的科学态度来分析。经济学证明了赌博会使效用遭到损失即使输的钱等于赢的钱。从邮政的垄断与民航的竞争个人可以办邮政听起来似乎是一件新鲜事可是在美国不但有私人办的邮政甚至还有私人办的监狱。美国企业一般以效率高、服务态度好著称可是邮政却是例外。究其原因一是缺乏竞争二是国家补贴亏损从业人员拿着铁饭碗容易造成效率低服务差。中外如此很少例外。中国只是把这一体制的毛病表露得更为充分罢了。附带说一句中国邮政系统设置的标准邮筒的投信口窄小无比稍厚一些的信就塞不进去。美国标准的投信口可以放进一个小包裹。投信口是邮政为民众服务的一个必经通道通道的大小或许正相当于愿意服务的程度。事实上狭窄的投信口确实把许多顾客赶到更远的邮局服务柜台去排队投邮。在美国大多数的邮局里办事也都要排队这对于惜时如金的美国人是很难容忍的。所以私人办邮政的创议很快得到社会舆论的拥护而实行起来了。私人办的专营快递邮件的全美快邮公司业务量已超过每天万件只要是下午点以前投邮的国内邮件次日下午点以前必定投达。只不过收费很高约为普通邮资的倍。此外个别城市出现了投递本地邮件的公司收费稍比国家邮局的邮资贵而效率和服务态度比较好。邮政是成本递减的行业即营业量越大单件成本越低所以私人邮递要扩大其营业量使成本降到政府办的邮政成本之下还需要一段过程。不过看起来在美国政府独家办邮政、定邮资的垄断时代不会很长了。私人办公共事业邮局并非独一无二。我们认为应该由政府办的事业在美国往往由私人经办(这里所说的私人一般不是指一个资本家而是以股票方式为个人所拥有的公司)。市内的公共交通从地铁到公共汽车既有私人办的也有政府办的。他们各有自己的收费标准和服务对象但有一点是共同的:谁也赚不到超额利润。因为如果你把价格定高了马上会有竞争者占领你的市场。多赚钱的唯一办法是改善内部经营使成本比你的竞争者低。个竞争者比个物价监督员的力量还要大这一点我们至今还没有明白过来。公共交通、城市清洁、治安管理等都有私人企业更不用说学校、铁路、航空了。如果这些企业由独家承办就会出现我们常说的“惹不起讲不通离不开”的顾客受气的局面。就拿上面提到的私人办监狱来说由于政府办的监狱缺乏效率关一名犯人一年要花三四万美元于是有私人出来承包。花的钱少还使犯人满意。私人企业要想继续赚钱就得继续把监狱办好。当然首先不能让犯人逃跑。我们常有一种习惯信念:只要企业是政府办的多赚一些钱也无妨因为这是取之于民用之于民。因此不许私营业垄断是天经地义的不许政府企业赚钱则有悖于公益。可是严格的经济分析证明即使赚的钱用之于民垄断仍会降低社会经济效益。因为将政府企业以低效率赚的钱用之于民还不如取消垄断发挥竞争使百姓得到的好处来得大。要充分论证这一点需要动用全套微观经济学的逻辑来分析。美国政府的经济政策和有关法令是建筑在经济理论分析之上的。理论分析有时看起来似与常理相悖但能从更全面的分析中指出一种政策的利弊。这里可以看到经济理论在立法中的重要作用。例如有关自由贸易的法律似乎增加了进口不利于国内行业的发展但理论分析却指出自由贸易是有利的因为它使国内的消费者可以享受廉价的进口商品并迫使国内无竞争力的行业改组从事美国有优势的产业。所以美国一些行业工会和地区政治势力从局部利益出发强烈要求贸易保护但联邦政府却不轻易接受里根和布什总统多次否决了有贸易保护色彩的法案。虽然美国的贸易法案仍对国际贸易有不少限制但与世界其它国家相比可说是贸易障碍最少的国家。因为保持竞争机制是根本大计。美国法律对垄断有极严格的限制。年通过了第一个联邦反垄断法称为谢尔曼法案以后在年、年、年多次修订补充这些法律。非但不许一家公司独霸市场还禁止几家大企业暗中达成价格和产量的协议逃避竞争。GE(通用电力)和西屋这些大公司的经理在年就因协商价格被处以徒刑。犯民事案件被处徒刑可见惩罚是严厉的。近几十年内每年都有几十家大公司受到指控犯有垄断经营罪IBM公司的案子拖了十多年至今还在侦讯。在我国薄利多销常常作为商业道德的典型来宣传和提倡殊不知在美国比较完善的市场经济中薄利多销是企业的竞争以及反垄断法对竞争的保护的必然结果。美国百姓从企业竞争中得到什么好处?我们不妨通过“人民快运航空公司”(People‘sExpress)的盛衰来考察一番。第二次世界大战结束时出门坐飞机开始普及而在那之前只是政府要员和大企业家才有条件乘坐飞机。战争结束之后在战争中发展起来的航空工业和航空技术战争中培养的大批飞机驾驶员和地勤人员促使民用航空事业大大发展。但是美国的民航服务却没有作相应的改变依然如故地保留着为上流社会服务的特色。过多的服饰考究的服务员不必要的奢侈用具堪称浪费的过量食品当然随之而来的是高昂的票价这种贵族化的航空业服务使得大多数中产阶级成员也望而却步同时却因乘客不足造成许多驾驶员失业。航空业的不景气是自然的了。在这当口一些驾驶员和有民航经验的人组成了人民快运航空公司。他们把服务对象瞄准广大的中产阶级。中产阶级有一定的消费能力有出门旅行的愿望但对大高的票价还颇为踌躇而这一批人为数极大。人民快运公司改掉了贵族标准的陈规陋习。他们取消机上服务员而由地勤和空勤人员兼任谁有空谁就当服务员托运行李要另外付钱把节省的舱位用作货运甚至还取消了飞机中的免费饮料谁要喝要拿钱来买(这一规定一直维持到年公司关门)。结果票价降低了几乎一半然而票价低飞机的满员率大大提高。即使收一半的价钱公司仍有盈余。人民快运公司由于适应潮流薄利多销短短几年内就从几架旧飞机的底子发展到拥资十几亿美元的大事业与泛美、联合、西北等最重要的航空公司并驾齐驱。其它公司仿效人民快运公司的经验调整了自己的经营方针赶了上来。而人民快运公司却没有及时察觉到这种形势变化终于在年歇业。它虽然退出了竞争舞台但是它扭转了美国民航的经营方针使得乘飞机旅行成为绝大多数美国人能够享用得起的一种便利(现在每年美国乘飞机出门的人次已经超过亿)功不可没。小结:说明垄断何以有害哪怕是国营企业也应引进竞争机制。通过“人民快运航空公司”说明竞争如何改变了航

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